Les investisseurs indiens attendaient cela depuis longtemps. NSE IFSC a récemment annoncé la négociation de 50 actions américaines populaires sous la forme de certificats de dépôt non sponsorisés pour les investisseurs indiens.
Les reçus de dépôt peuvent être déposés sur votre compte Demat ouvert par l'intermédiaire d'un courtier GIFT City agréé.
Vous pouvez négocier sur la plate-forme NSE IFSC dans le cadre du programme libéralisé de remise (LRS) mandaté par la Reserve Bank of India (RBI).
Si vous recherchez des informations sur NSE IFSC et comment négocier des actions internationales, vous êtes au bon endroit.
Ici, je vais vous parler des choses qui peuvent sûrement vous aider à obtenir l'information, et cela aussi dans un langage simple.
Comprenons les concepts importants liés à cette innovation récente de NSE IFSC.
NSE IFSC
NSE IFSC est l'abréviation de National Stock Exchange - Indian Financial System Center.
NSE IFSC Limited (également connue sous le nom de NSE International Exchange) est une filiale à XNUMX% de la Bourse nationale limitée (NSE).
NSE IFSC a mis en place un échange international à GIFT City, Gandhinagar. Il s'agit de la première bourse internationale établie sur la recommandation de la Securities and Exchange Commission (SEBI).
L'idée est de fournir une plate-forme aux entreprises indiennes pour lever des ressources auprès d'investisseurs mondiaux et d'investisseurs indiens pour investir sur les marchés mondiaux.
CADEAU Ville
GIFT City est une ville d'affaires, située à Gandhinagar, Gujarat.
Il est construit par Gujarat International Finance Tec-City (GIFT) Company Limited, une coentreprise à 50/50 entre le gouvernement du Gujarat et le gouvernement indien, avec des investissements d'investisseurs du secteur privé.
Il se développe en tant que hub mondial de services financiers et informatiques sur le modèle de hubs mondiaux similaires tels que Wall Street (États-Unis), Lujiazui (Chine), Shinjuku (Japon), La Défense (France) et Canary Wharf (États-Unis). Royaume).
Le développement sera axé sur la création d'un centre de services financiers internationaux (IFSC) dédié qui offrira une infrastructure de classe mondiale, un soutien institutionnel et un environnement réglementaire pour la croissance du secteur des services financiers en Inde.
Il disposera également d'une zone économique spéciale (ZES) qui apportera des avantages supplémentaires aux entreprises qui y sont implantées. Cliquez sur ici pour en savoir plus sur GIFT City.
Certificats de dépôt (DR)
Un certificat de dépôt est un certificat négociable qui représente la propriété d'une ou plusieurs actions d'une société négociées sur une bourse locale et détenues par une banque étrangère.
Les certificats de dépôt vous permettent d'investir sur les marchés étrangers sans ouvrir de compte à l'étranger ni établir de résidence à l'étranger.
Ils sont négociés à la bourse locale mais reflètent le prix des actions sous-jacentes qu'ils représentent sur le marché étranger.
L'investisseur bénéficie de toute les revenues de dividendes ou des paiements d'intérêts effectués par la société étrangère et ne gagne de l'argent que lorsqu'il vend ses certificats de dépôt avec profit.
Certificats de dépôt sponsorisés et non sponsorisés
Si l'entreprise fournit un DR, il s'agit d'un DR sponsorisé, et si l'entreprise n'est pas impliquée, il s'agit d'un DR non sponsorisé.
Des sociétés indiennes telles que HDFC, ICICI Bank, Dr. Reddy's, Infosys et Wipro sont négociées sur les bourses américaines par le biais de certificats de dépôt sponsorisés.
Cependant, les 50 premières sociétés américaines seront négociées sur NSE IFSC par le biais de certificats de dépôt non sponsorisés.
Rôle de HDFC dans NSE IFSC
Les DR négociés sur NSE IFSC ne sont pas sponsorisés. En d'autres termes, les sociétés basées aux États-Unis n'émettent pas de certificats de dépôt.
NSE IFSC s'est associé à l'unité bancaire internationale de HDFC, qui détient des actions américaines au nom de NSE IFSC, et HDFC-IBU émettra des DR sur le compte de dépôt de NSE IFSC en Inde.
Système de transfert de fonds libéralisé (LRS)
Dans le cadre du programme libéralisé de remise de fonds (LRS) introduit par la Reserve Bank of India (RBI), vous pouvez librement acheter des devises jusqu'à 250,000 XNUMX USD par exercice financier (avril-mars) pour toute transaction autorisée sur compte courant ou en capital, ou une combinaison de tous les deux.
Cela signifie que vous pouvez acheter des titres jusqu'à 250,000 1.9 dollars américains au cours d'un exercice, soit environ XNUMX crore actuellement.
Comment investir dans des actions américaines dans NSE IFSC ?
Vous pouvez acheter des actions américaines de la même manière que vous achetez d'autres titres indiens.
Vous pouvez suivre ces étapes simples et devenir un investisseur dans les plus grandes sociétés du monde cotées à la bourse américaine.
- Ouverture de compte: Ouvrez un compte de trading et Demat auprès d'un courtier enregistré NSE IFSC. Yous pouvez cliquer ici pour trouver la liste des courtiers enregistrés NSE IFSC. Si votre courtier actuel est sur la liste, vous pouvez le contacter pour d'autres formalités comme KYC, etc.
- Transfert de fonds: L'étape suivante consiste à transférer des fonds de votre compte bancaire local vers le compte bancaire du courtier enregistré NSE IFSC. Je vous recommande d'utiliser Netbanking ou UPI à cet effet.
- Commerce: Une fois que les fonds apparaissent sur votre compte de courtage, vous êtes prêt à négocier les actions américaines NSE IFSC. Les encaissements NSE-IFSC sont réglés en T + 3 cycles. Autrement dit, le récépissé de dépôt sera crédité sur votre compte Demat 3 jours après la date de transaction. Les fonds provenant de la vente des reçus seront crédités en 3 jours.
Avez-vous un choix d'actions américaines ?
No.
Le 3 mars, NSE IFSC a commencé à négocier des certificats de dépôt non sponsorisés sur huit actions américaines.
Yous pouvez négocier sur les huit actions américaines suivantes et la possibilité de négocier sur les 42 actions restantes sera bientôt facilitée par le NSE IFSC sous la voie des certificats de dépôt (DR) non sponsorisés.
- Alphabet
- Amazon
- Méta-plateformes
- Netflix
- Apple
- Walmart
- Tesla
- Microsoft
Cliquez ici pour une liste complète de 50 actions qui sont sous bac à sable réglementaire par les autorités de l'IFSC.
Qu'est-ce que le ratio de réception dans NSE IFSC ?
Il représente le nombre de reçus NSE IFSC représentant une action de la société sous-jacente.
Étant donné que les actions comme Amazon sont évaluées à plus de Rs. 2,00,000/-, vous serez autorisé à acheter en fractions.
Le ratio DR d'Amazon est de 200. Cela signifie que si vous souhaitez investir dans Amazon, vous pouvez acheter au moins 1/200e de sa part, soit seulement Rs. 1000/- selon le prix actuel.
En conséquence, les actions américaines deviendront plus abordables pour les investisseurs particuliers comme nous.
Cliquez ici pour trouver le ratio de réception NSE des 50 actions américaines disponibles à la négociation dans NSE IFSC.
En quoi l'investissement via NSE IFSC est-il différent des startups telles que Vested, INDMoney, etc. ?
NSE IFSC est réglementé par SEBI, ce qui résout un risque majeur lié aux partenariats entre les startups indiennes et des sociétés de courtage internationales qui ne relèvent pas de la compétence des régulateurs indiens.
Cela peut vous offrir un certain niveau de confort réglementaire.
NSE IFSC propose des reçus non sponsorisés alors que vous pouvez acheter des fractions d'actions en utilisant d'autres plateformes.
Vos reçus achetés via NSE IFSC seront reflétés dans votre compte Demat, alors que dans d'autres cas, les actions sont détenues dans un compte sur marge géré par un courtier international.
AVANTAGES de NSE IFSC
- Vous pouvez investir dans un marché international sans tracas depuis l'Inde.
- Le principal avantage de cette plate-forme est qu'elle éliminera le risque de contrepartie et les risques de change concernant les courtiers basés aux États-Unis et vous donne un accès direct aux marchés de capitaux internationaux et aux avantages de la diversification.
- Il vous donne la possibilité d'investir dans des fractions d'actions sous forme de reçus.
- Les activités d'entreprise telles que les émissions de dividendes et de bonus vous sont ouvertes. Vous recevrez les prestations au prorata des reçus que vous détenez.
- La monnaie indienne sera acceptée comme monnaie de règlement pour toutes les transactions.
- Investir dans des actions étrangères peut vous aider à diversifier votre portefeuille, à réduire les risques et à augmenter les rendements.
CONTRE de NSE IFSC
- Vous ne pouvez négocier que les 50 principales actions américaines non garanties de certificats de dépôt créés par NSE IFSC. Cela signifie que vous avez moins de possibilités d'investir dans des petites et moyennes entreprises aux États-Unis. Vous n'aurez pas la possibilité d'investir dans d'autres bourses mondiales. NSE IFSC est actuellement limité aux 50 premières entreprises aux États-Unis
- Pendant encore neuf mois, le produit sera dans un bac à sable réglementaire. Au cours de la période de test du bac à sable, le nombre d'investisseurs pouvant être intégrés est limité à 10,000 XNUMX.
- NSE IFSC Exchange facturera un courtage d'environ 0.12%, ce qui est élevé si vous le comparez aux 0.00345% facturés en Inde pour les transactions sur actions.
- Votre investissement sera soumis à des frais de transaction, des frais de courtage, des frais de change et tout revenu de dividendes sera soumis aux règles fiscales du gouvernement américain. Actuellement, les revenus de dividendes sont imposés à 25 % aux États-Unis.
- Le mouvement de prix minimum d'une action sera de 1 cent, soit environ 70 paise, ce qui est élevé par rapport à la taille de cotation de 5 paise sur les marchés indiens.
- Les horaires d'échange sont légèrement distincts des heures du marché indien. Les reçus NSE IFSC seront échangés entre 8 h et 2 h 30 (le lendemain).
- L'option SIP n'est pas disponible pour investir dans des actions américaines via les reçus NSE IFSC.
Pourquoi investir sur les marchés américains est important ?
Investir sur le marché américain est l'une des décisions d'investissement les plus importantes que vous prendrez. Le marché boursier américain est parmi les plus diversifiés au monde !
Cette diversité offre de nombreuses opportunités d'investissement qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement.
Les États-Unis ont une économie forte et il y a toujours de nombreuses entreprises avec de bonnes perspectives de croissance qui sont cotées sur les différentes bourses.
Mot de la fin
Investir sur le marché américain peut sembler extrêmement intimidant, mais assurez-vous de définir vos objectifs avant de commencer à investir. Cela n'a aucun sens d'investir si vous ne savez pas ce que vous voulez accomplir.
Décidez exactement du niveau de risque que vous voulez prendre et de la somme d'argent dont vous aurez besoin pour atteindre vos objectifs financiers.
J'espère que cet article vous a été utile et vous a fourni des connaissances précieuses.
J'accueille les commentaires, suggestions et réactions concernant cet article, ainsi que les discussions concernant ce sujet en général.
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