Après de nombreuses webséries et films racontant les histoires de vie des investisseurs commerciaux et leur philosophie d'investissement, l'investissement boursier est devenu un mot à la mode au niveau mondial.
Les gens prennent conscience de ce qu'est exactement un marché boursier, de son fonctionnement et de ce qu'il faut faire pour tirer un meilleur profit du marché boursier.
Bref, je peux dire que les gens s'intéressent à l'investissement boursier.
Et, bien sûr, quand je parle de marché boursier investir, je ne peux m'empêcher de penser au légendaire investisseur Peter Lynch. Peter n'a pas seulement excellé dans sueñortiendo, mais il a également inspiré de nombreux investisseurs individuels à apprendre de sa philosophie d'investissement.
Voici sept leçons d'investissement de Peter Lynch qui peuvent vous aider à devenir un meilleur investisseur.
1. Chaque repli est une opportunité de réussir :
Après des décennies d'expérience dans l'investissement boursier, Peter Lynch dit toujours : « Les personnes qui réussissent sur le marché boursier acceptent également des pertes périodiques, des revers et des événements inattendus. Les gouttes calamiteuses ne les effraient pas hors du jeu. "
Comme d'autres investisseurs prospères, Peter Lynch appartient également à la catégorie des investisseurs qui croient en l'investissement à long terme comme clé pour obtenir des rendements maximaux.
Et lorsqu'il s'agit d'investissement à long terme, il a toujours conseillé à ses collègues investisseurs de couper les contacts avec les inquiétudes et les capitulations, qui peuvent agir comme des émotions menant à la baisse de votre carrière d'investisseur.
Sur le marché boursier, il y a des moments où le marché connaît des fluctuations extrêmes, ce qui conduit les investisseurs à des émotions de «préoccupation».
Mais pour être un excellent investisseur, vous devrez trouver et utiliser cette préoccupation pour transformer le repli en une opportunité de succès, même au prix d'une bonne affaire.
Une autre émotion appelée "Capitulation" frappe l'investisseur lorsqu'il rencontre une chute de son investissement en raison de la dynamique du marché. Soulignant cette émotion, Peter Lynch dit que la plupart des investisseurs se sentent fiers d'être des investisseurs à long terme jusqu'à ce qu'ils rencontrent leur noble repli et soient obligés de devenir des investisseurs à court terme.
Leçon: Pour obtenir de meilleurs rendements, s'en tenir à un investissement à long terme, mais avec une bonne recherche concrète pour réaliser des bénéfices.
N'ayez pas peur de la chute calamiteuse du marché ; ayez un peu de patience, faites confiance à vos recherches et appréciez votre repas. Ignorez les bourdonnements qui sollicitent votre instinct.
2. Ne suivez jamais les hypothèses ou les conseils si ce n'est pas votre recherche :
Peter Lynch dit que, sur le marché, de nombreux investisseurs recherchent des solutions de gain de profit rapide ou des conseils pour transformer leur investissement en profit en occultant le fait que le plus souvent ces soi-disant «conseils chauds» sont la proie de l'automne.
C'est pourquoi il a dit : "N'investissez jamais dans une idée que vous ne pouvez pas illustrer avec un crayon." Ici, le crayon fait référence à votre instinct d'investissement et à vos études. Il a en outre dit : « Connais ce que tu possèdes ».
En disant ces deux lignes, Peter essaie de décrire, selon moi, si vous obtenez des conseils pour l'investissement, prenez-les, mais ne les utilisez pas si vous ne pouvez pas expliquer ou projeter comment l'entreprise se comportera dans le minute suivante.
Avant de faire tout investissement, faites votre étude approfondie sur l'entreprise, comme :
- Comment a-t-il été fondé ?
- Quel a été son premier financement levé, et combien du financement a transformé l'investissement en un atout ?
- Quelle était ou est sa marge bénéficiaire sur le marché ?
- Quels sont ses concurrents ?
- Pourquoi les clients devraient-ils faire confiance à cette entreprise ?
- Comment se comportera-t-il à l'avenir, compte tenu de ses performances actuelles ?
Une fois que vous avez obtenu tous ces détails, vous devez rechercher les risques liés à cet investissement dans l'entreprise et, si cela se produit, comment récupérerez-vous votre investissement.
Leçon: En tant qu'investisseur, vous devez être actif et à l'écoute pour savoir quand investir davantage et quand retirer votre investissement pour éviter de lourdes pertes et sécuriser votre routine de sommeil saine.
3. C'est correct de faire des erreurs :
Peter dit souvent : « Laissez courir vos gagnants et coupez vos perdants. C'est facile de faire une erreur et de faire le contraire, en arrachant les fleurs et en arrosant les mauvaises herbes.
En le disant, Peter essaie de faire comprendre que dans un marché boursier, faire des erreurs est courant, mais ne laissez pas votre repli gâcher votre enthousiasme pour de nouveaux investissements. Au lieu de cela, ce que vous pouvez faire est d'analyser votre investissement, de répertorier les faits que vous avez omis de couvrir, de trouver des erreurs et d'utiliser vos nouvelles recherches pour faire de votre investissement un bon investissement et d'ajouter de nouvelles découvertes à votre liste de contrôle pour réussir vos futurs investissements.
Lynch a investi dans de nombreuses actions au cours de son parcours d'investissement, dont certaines lui ont rapporté des bénéfices décuplés et une certaine médiocrité.
Ainsi, il a tiré une conclusion sur les bénéfices multipliés par dix et a nommé ces actions avec le terme «ten-bagger» que ces actions sont destinées à un investissement à long terme et ne peuvent être négociées pour vendre jusqu'à ce que leur dynamique fondamentale change extrêmement.
Leçon: Vous devez être patient avec vos investissements en actions à dix sacs ou les plus performants et profiter d'un repas complet lorsqu'il atteint sa maturité.
4. Soyez tôt mais pas plus tôt :
Peter Lynch a dit un jour,
«Je pense souvent à investir dans des entreprises en croissance en termes de baseball. Si vous achetez avant que la programmation ne soit annoncée. Vous prenez un risque inutile.
Avec cette pensée, Peter essaie de dire qu'investir dans des entreprises en croissance, c'est-à-dire des startups avec de meilleures opportunités futures, est un bon investissement avec une recherche appropriée. Mais investir dans toutes les startups avec l'espoir de gagner mieux à l'avenir sans analyser leurs actifs, c'est plutôt mettre la main dans la fosse aux lions.
Vous pouvez également comprendre cette pensée en ne prenant pas de décisions trop tôt, car certaines entreprises commencent à obtenir de nouvelles opportunités en masse et gagnent également de meilleurs revenus. Mais avec le temps et leur qualité de services constante ou dégradante, ils risquent de perdre leur notoriété.
Donc, n'investissez pas trop tôt dans les entreprises, mais attendez leur règlement sur le marché et profitez-en pour conclure votre accord avec elles avant qu'elles n'augmentent leurs taux.
Leçon: Investissez dans des entreprises dans leur deuxième ou troisième tour de table car elles ont déjà prouvé leur capacité et tenu leurs promesses aux investisseurs. Et, pour les sociétés cotées, je vous recommande d'observer au moins 4 trimestres post IPO.
5. La créativité vers le succès :
Peter a toujours comparé l'investissement boursier à l'art et à la science. Et ce sont ses mots exacts: "Gagner de l'argent en bourse est une combinaison de science, d'art et de démarches."
Pourquoi a-t-il dit cela ? Comprenons sa signification :
Les fondamentaux et les caractéristiques tissées des entreprises ont une relation implicite directe avec leur relation de cause à effet. En termes simples, même un seul et minuscule événement négatif dans une entreprise peut avoir un impact excessif sur le cours de ses actions.
Ainsi, par rapport à l'art et à la science, l'individu investit dans l'entreprise avant d'investir. L'enquête demande du talent pour poser la bonne question à la bonne personne afin d'obtenir la réponse la plus proche, vous aidant à prendre la décision d'investir ou non.
Les questions pourraient être :
- Pourquoi l'entreprise a-t-elle été confrontée à une situation de marché dans le passé ?
- Qu'est-ce qui a causé cela dans le passé?
- Comment récupèrent-ils ?
- Y a-t-il des chances que cette entreprise soit confrontée à un problème similaire ?
- Comment cette condition passée prépare-t-elle l'avenir de l'entreprise ?
Leçon: Si vous êtes un investisseur comme celui-ci qui pose de telles questions avant de faire un investissement, considérez-vous comme un investisseur boursier créatif et compétent.
6. Il est grand temps :
Peter n'a jamais suivi le terme "synchroniser le marché", mais à la place, a-t-il dit, "Beaucoup plus d'argent a été perdu par les investisseurs se préparant à des corrections ou essayant d'anticiper les corrections qu'il n'en a été perdu dans les corrections elles-mêmes".
Comme vous l'avez également vu ci-dessus, Peter a toujours conseillé de poursuivre un investissement à long terme avec des actions de qualité / des actions de premier rang, mais parallèlement à cela, il a également dit de ne pas s'engager pour toujours avec cette action.
Je crois qu'il met un point d'honneur à ne pas retirer les actions de qualité plus tôt mais à attendre le bon moment pour le faire plutôt que de s'y tenir plus longtemps que nécessaire.
Peter a également insisté pour conserver la feuille d'investissement et la revoir tous les quelques mois pour vérifier :
- Pourquoi l'avez-vous acheté en premier lieu?
- Quels étaient ses fondamentaux ?
- Comment sont-ils performants qu'avant?
- Quelles sont les évolutions de leurs fondamentaux ?
- Y a-t-il un espoir de s'y tenir encore un peu?
- Ou devrais-je le retirer, gagner le profit et fermer le chapitre ?
En analysant et en répondant à ces questions, vous pouvez soit débloquer de nouvelles opportunités d'acheter plus d'actions lorsque sa dynamique change s'il y a des chances de récupération, soit les vendre à quelqu'un d'autre au meilleur coût et réaliser des bénéfices.
Leçon: Peter a toujours utilisé cette liste de contrôle pour tirer le meilleur parti de son investissement en bourse, que vous pouvez faire de même en l'ajoutant à votre liste de contrôle d'investissement.
7. Trouvez-vous :
Voyant et expérimentant la dynamique du marché boursier, Peter a classé le marché en six étiquettes :
- Cultivateurs lents : Cette catégorie d'entreprises est grande, mature, stable et mérite d'être investie si vous recherchez un revenu stable. Ils paient cher dividendes aux investisseurs avec un taux d'augmentation annuel de 8 à 10 %. Mais Peter ne les trouve pas vraiment liés à l'énorme investissement.
- Fidèles : Cette catégorie d'entreprises a des chances de croissance plus élevées, avec des taux potentiels de 12 à 18 % par an.
- Producteurs rapides : Cette catégorie d'entreprises est rentable selon les différents horizons temporels. Ainsi, vous pouvez rechercher de telles entreprises, faire un investissement et vous y tenir jusqu'à ce que le rendement attendu soit atteint. par exemple, Rakesh Jhunjhunwala découvert Titan dans cette catégorie; son cours de bourse était de 3 INR en 2003, et maintenant, il est évalué à environ 2491.85 - 2550 INR par action.
- Cyclique: Peter Lynch considère cette catégorie comme la plus fiable pour l'investissement, car ses entreprises sont principalement engagées dans des produits de luxe et des tendances cycliques. Peter dit qu'ils rencontrent de nombreuses fluctuations dans un laps de temps particulier, ce qui signifie que s'ils entrent sur le mauvais marché, ils subissent une perte élevée, et s'ils se trouvent sur le bon marché, ils réalisent des bénéfices élevés. Donc, vous devriez trouver de telles actions, investir dans celles-ci pendant leur temps d'arrêt et les vendre en trouvant la bonne opportunité. Les constructeurs automobiles entrent dans cette catégorie.
- Revirements : Sur le marché boursier, vous trouverez de nombreuses entreprises dont les graphiques baissent et qui sont sur le point de faire faillite, mais il y a des moments où de nombreuses entreprises ont tourné leurs tables vers des bénéfices plus élevés après avoir subi des pertes élevées. Ainsi, pour les preneurs de risques, ces entreprises valent la peine d'investir, car elles offrent des rendements élevés avec des risques élevés.
- Asset-Play : Ces catégories d'entreprises disposent de nombreux actifs qui sont aveuglés par le marché et sous-évalués. Ici, les actifs pourraient être de l'argent liquide, d'autres investissements, biens immobiliers, etc. De nombreux investisseurs n'apprécient pas ces actifs et ces entreprises pendant leur temps d'arrêt. Les actions de ces sociétés peuvent être classées par le marché lorsque leurs actifs agissent.
Conclusion:
Peter Lynch donne le meilleur exemple en tant qu'investisseur. Que vous veniez de commencer votre parcours d'investissement ou que vous soyez au milieu de celui-ci, reproduire ses conseils dans votre état d'esprit peut vous aider à obtenir de meilleurs rendements.
Alors, lisez-les une fois de plus si vous pensez qu'il vaut la peine de les lire.
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