Pour vous aider à démarrer le plus rapidement possible, j'ai préparé cette liste d'applications fintech en Inde. Classés en différentes rubriques.
Dans chaque section, je mentionnerai simplement une application/plate-forme fintech qui est tout simplement la meilleure de la catégorie.
Pourquoi ?
Parce qu'il existe des centaines de listes en ligne où vous pouvez trouver des dizaines de plateformes recommandées pour l'investissement, l'épargne, les études de marché, etc.
Mais cela rend la tâche difficile pour un débutant car cela crée un dilemme de choix. Ce n'est pas une liste de "Ce que j'utilise", peu importe ce que j'utilise.
Au lieu de cela, cette liste devrait vous aider à démarrer et vous n'aurez pas à vous soucier de vous faire arnaquer ou de choisir la mauvaise plateforme.
Voici une liste de ce que VOUS pouvez utiliser si vous ne savez pas par où commencer pour investir ou économiser votre argent.
Investir en bourse
Zérodha
Zerodha est la meilleure plateforme pour investir dans des actions. Ce n'est pas seulement facile à utiliser, mais c'est bien mieux que toute autre plateforme de courtage à escompte en Inde.
Zerodha est un courtier à escompte, fondé en 2010 par Nithin et Nikhil Kamath. Il facture des frais fixes, ce qu'ils ont fait pour la première fois en Inde. La livraison des actions est gratuite et vous n'avez pas à payer de frais mensuels.
Avec un compte Zerodha, vous avez accès à plusieurs plateformes d'investissement telles que :
- Kite - Leur application de trading phare.
- Console - Tableau de bord d'administration du back-office avec informations de compte consolidées, données d'investissement, avoirs, taxes et plus encore.
- Monnaie – Directe application d'investissement de fonds communs de placement
- Varsity - un endroit pour en savoir plus sur la finance
Il vous permet également de vous connecter à des applications tierces via l'API. Comme TickerTape, qui vous permet d'analyser vos avoirs sans saisie manuelle et gratuitement.
Zerodha propose également le négoce de matières premières, les contrats à terme et Trading d'options, émissions de SGB, dérivés sur devises, introductions en bourse, obligations, ETF et marge sur actions via des actions de nantissement.
Il s'intègre également à SmallCases. Une plate-forme où les actions sont regroupées en un seul instrument d'investissement qui peut être acheté comme un actif pour réduire les risques et obtenir de meilleurs rendements que l'indice de référence de la catégorie.
Kite by Zerodha est la meilleure application de trading que vous trouverez en Inde. Il n'y a pas d'autre application comme celle-ci. Simple, facile à naviguer, chargé de tonnes d'informations à rechercher sur une entreprise, un bel espace pour suivre vos avoirs, vos positions, etc.
De plus, Zerodha vous permet de démarrer des SIP et de créer des backsets de stocks. Juste comme toi investir dans des fonds communs de placement via des plans d'investissement mensuels, vous pouvez faire de même avec les actions en utilisant Zerodha.
Investir dans des fonds communs de placement – direct et gratuit Do It Yourself
Grandir
Avec Groww, vous pouvez commencer à investir dans des fonds communs de placement en quelques minutes. C'est mon application d'investissement préférée parmi tout ce que j'ai testé jusqu'à présent.
Groww est extrêmement convivial pour les débutants et rend l'investissement amusant, facile et sans friction.
Il n'y a pas de frais de tenue de compte. C'est entièrement gratuit. Ils ne facturent aucune commission sur les achats de fonds communs de placement.
Groww vous permet également d'investir dans :
- Actions indiennes
- Stocks américains
- Or numérique
- Dépôts fixes
- Obligations
- Introductions en bourse
Et plus encore.
Vous pouvez configurer des SIP, modifier leur montant et leur date quand vous le souhaitez et suivre votre investissement externe dans Groww. Ils ont aussi une équipe de soutien très active et utile.
Dans l'ensemble, c'est le moyen le plus simple de commencer votre parcours d'investissement. Et c'est totalement gratuit.
Investir dans des fonds communs de placement – direct et gratuit assisté
Pot d'argent
MoneyJar est une plateforme que je recommanderais aux salariés occupés. Ou des personnes qui souhaitent simplement commencer à investir leur argent mais qui n'ont ni le temps ni la volonté d'étudier le marché.
En quoi MoneyJar est-il différent de Groww ?
Avec MoneyJar, vous ne prenez pas "entièrement" vos décisions d'investissement. Il y a un système en place et une équipe d'experts pour vous aider.
Il existe des paniers de fonds communs de placement (2 fonds ou plus combinés en un seul instrument d'investissement) appelés Jars. Ces pots sont des objectifs de tri basés sur votre appétit pour le risque et votre objectif d'investissement.
Les bocaux sont conçus pour des objectifs à court terme, des objectifs agressifs/conservateurs, à long terme et plus encore. Les fonds contenus dans ces Jars sont soigneusement sélectionnés pour vous donner les meilleurs résultats possibles dans le temps et proportionnels au risque pris.
La meilleure partie est qu'ils effectuent un rééquilibrage trimestriel de vos bocaux si nécessaire. Ce que vous n'obtiendrez pas gratuitement 99 fois sur 100.
De plus, si jamais vous avez besoin de conseils ou d'aide pour vos investissements, vous pouvez contacter l'équipe MoneyJar et ils vous aideront individuellement.
Suivez tous vos investissements dans un seul tableau de bord
INDargent
INDmoney est une application unique en son genre. Il n'y a pas d'autre application en Inde pour l'instant qui se rapproche de ce qu'elle offre.
Avec une seule application, INDmoney, vous pouvez suivre tous les investissements que vous avez effectués liés à votre e-mail et PAN en un seul endroit. Vos actions, PPF, EPF, compte bancaire, fonds communs de placement, NPS, FIA et plus.
Il vous permet également d'investir dans des fonds communs de placement sans commission, d'acheter des actions américaines sans payer de frais de transfert de fonds et d'investir dans des FD sans compte bancaire.
INDmoney consolide vos investissements et passifs, puis calcule votre valeur nette. Tous les prêts, carte de crédit les dettes que vous pourriez avoir sont soustraites de vos investissements, puis cela vous montre votre valeur nette.
Il dispose d'un excellent outil de suivi des actions, qui vous donne également des recommandations d'achat/de conservation/de vente (uniquement sur les abonnements payants).
INDmoney met également à votre disposition des services de family office.
Dans l'ensemble, si vous cherchez à consolider vos investissements et à investir gratuitement dans des actions américaines, INDmoney vaut le détour.
J'ai écrit sur INDmoney en détail ici. En fait, j'ai écrit l'article le plus détaillé sur INDmoney.
Suivez vos finances, vos économies et vos dépenses
Portefeuille par BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers est la meilleure application de portefeuille sur le marché. J'ai littéralement testé toutes les autres applications, de Walnut à Spendee, mais elles ne semblent pas toutes correspondre à Wallet.
Wallet est un planificateur de budget, un suivi des dépenses/revenus lié à votre compte bancaire.
Il synchronise ensuite vos transactions dans le tableau de bord propre et intuitif. Où vous pouvez catégoriser automatiquement chaque transaction, ajouter une étiquette, créer des catégories personnalisées, des règles personnalisées et définir un budget.
Certaines de ses fonctionnalités comme les règles automatiques sont entièrement exclusives. Chaque fois qu'une transaction se produit, Wallet définira automatiquement une catégorie, ajoutera une étiquette et ajustera le budget en conséquence. Vous pouvez également voir les projections futures de vos dépenses, de l'utilisation du budget et des flux de trésorerie.
Il est entièrement personnalisable, donc tout ce dont vous avez besoin d'un outil de suivi des dépenses / planificateur budgétaire, Wallet devrait être en mesure de répondre à vos besoins.
NéoBanque
Fi.Money
Il y a beaucoup de les néobanques arrivent en Inde. Mais celle qui s'est imposée comme une néobanque stable et fiable est Fi.
Fi est une excellente application pour les personnes qui n'aiment pas les applications bancaires conventionnelles et qui souhaitent un compte à solde nul sans aucune condition. Où vous pouvez effectuer des transactions quotidiennes sans vous soucier des frais, charges, etc.
Avec Fi, vous bénéficiez de toute cette liberté et bien plus encore. Fi s'est associé à Federal Bank, ce qui signifie que votre argent est conservé dans une banque réglementée par la RBI. Cependant, vous pouvez utiliser une application beaucoup plus conviviale que l'application lente et grincheuse de la Federal Bank.
Fi est également livré avec de nombreuses fonctionnalités, telles que Money Plants. Qui est un système de récompense où vous gagnez de l'argent pour des transactions spécifiques et économisez de l'argent vers un objectif. Vous obtenez une carte de débit gratuite, un accès UPI et un assistant IA qui extrait les données de transaction et répond pour vous aux questions financières.
Donc, si vous cherchez un moyen d'effectuer des opérations bancaires sans aucune condition, comme c'est censé l'être, ch
Application de ligne de crédit
MoneyTap
Remarque - À moins que vous n'ayez absolument besoin d'obtenir une marge de crédit, n'en obtenez pas.
Si vous avez déjà quelques cartes de crédit et que vous n'avez pas besoin d'argent pour développer une entreprise ou pour dépenser de l'argent sur quelque chose de beaucoup plus important que vos rentrées de fonds que vous savez que vous serez en mesure de rembourser, ne prenez pas de marge de crédit. .
Cependant, si vous le souhaitez toujours, je vous recommande d'utiliser MoneyTap.
MoneyTap est le moyen le plus simple d'obtenir une marge de crédit. Il vous suffit de télécharger leur application et de terminer le processus d'intégration.
En quelques minutes, vous pouvez voir la limite de crédit que vous pouvez obtenir, le taux d'intérêt et retirer l'argent sur votre compte bancaire.
Vous pouvez obtenir une limite de crédit allant jusqu'à 5,00,000 XNUMX XNUMX INR auprès de MoneyTap. Pour rembourser le prêt, vous pouvez opter pour le remboursement EMI.
Il n'y a pas de frais mensuels ni de frais annuels. De plus, vous n'avez pas besoin de fournir de garantie - MoneyTap offre une ligne de crédit non garantie.
Ils proposent également une carte liée à votre ligne de crédit qui rend MoneyTap utilisable dans les magasins et directement pour les achats en ligne.
Application Payer plus tard
Sezzle
Sezzle vous permet de faire des achats sur des milliers de sites de commerce électronique, sans avoir à payer la totalité du prix à l'avance.
Au lieu de cela, avec Sezzle, vous devez payer vos achats en 4 fois. Le premier versement au moment de l'achat. Le reste à toutes les 2 semaines d'intervalle.
Vous pouvez directement payer via Sezzle, il n'y a pas d'UPI ni de carte. Si vous sautez les versements pour la première fois, il n'y a pas de frais.
Simple
Si vous êtes à la recherche d'un payer plus tard service principalement pour les achats de produits quotidiens, tels que la commande auprès de Zomato, Simpl est une meilleure option.
Avec Simpl, vous pouvez obtenir une limite de crédit allant jusqu'à 20,000 XNUMX INR. Qui peut être dépensé pour des achats en ligne.
Vous recevrez une facture deux fois par mois, tous les 15 jours.
Carte de crédit non bancaire
Tranche
Slice est probablement la meilleure carte de crédit pour la génération Y et les utilisateurs de la génération Z.
C'est une carte de crédit non bancaire. Cela signifie que Slice n'est pas affilié à une banque enregistrée auprès de la RBI, telle que ICICI, SBI, etc. Au lieu de cela, ils agissent comme un élément de prêt et un partenaire numérique pour les NBFC.
Slice propose une carte de crédit approuvée instantanément pour tout le monde. Vous n'avez pas besoin d'avoir un ITR ou même un emploi. Si vous avez 18 ans et n'avez pas de défaut dans votre historique de crédit, vous pouvez obtenir la carte de crédit Slice.
Investir dans les actions américaines
Acquis
L'acquisition est le meilleur moyen d'investir dans des actions américaines et des ETF indiens. Vested s'est associé à DriveWealth pour permettre aux Indiens d'acheter directement des actions de sociétés cotées à la Bourse de New York.
Vous n'avez pas à payer de commissions pour l'utilisation de Vested. Ils proposent également des "Vests" qui sont un panier de portefeuille basé sur l'appétit pour le risque et les secteurs. Chaque gilet se compose de plusieurs actions et ETF pour réduire les risques en diversifiant votre investissement.
Vested offre également des frais de retrait peu élevés et est totalement sûr.
Mention spéciale - INDargent
INDmoney est une autre excellente application pour commencer à investir dans les actions américaines. Avec INDmoney, vous avez accès à un compte Super Saver pour transférer des fonds sur votre compte de courtage américain sans frais ni frais de transfert de fonds.
En association avec la banque SBM, INDmoney fournit également le meilleur taux de change INR à USD.
Si vous avez hâte d'investir dans des ETF américains, vous allez adorer leur fonction de recherche ETF robuste. Il vous montre le rendement potentiel de votre investissement pour les ETF sélectionnés, leurs avoirs et des comparaisons avec d'autres ETF de la même catégorie.
Vous gagnez également des récompenses pour investir dans des actions américaines via INDMoney.
Outils d'étude de marché
Tijori
Tijori possède probablement les données financières les plus complètes sur les sociétés indiennes et américaines cotées en bourse.
Tout ce que vous aimeriez savoir sur un certain stock, Tijori a les données pour y répondre. Et il s'agit davantage de la façon dont ils présentent ces données, dans un format très intuitif, propre et facile à comprendre.
Tijori Finances vous permet d'effectuer une analyse approfondie des actions, de comprendre où une certaine entreprise tire le meilleur parti de son argent, les références, les graphiques visuels avec une analyse financière détaillée, la répartition des secteurs, etc.
Pour avoir accès au niveau de données fourni par Tijori dans une vue consolidée, vous devrez combiner au moins 7 outils financiers différents. De plus, cela vous évite d'avoir à parcourir les rapports annuels, l'analyse technique, analyse de marché, livres, analyse sectorielle, pour n'en nommer que quelques-uns, et vous permet de prendre une décision judicieuse sur les actions à acheter ou à vendre.
Téléscripteur
TickerTape est une analyse d'actions et un filtre qui fournit plusieurs outils pour analyser une entreprise en tant qu'investisseur.
Vous pouvez analyser la valeur intrinsèque d'une entreprise, les dossiers financiers, vérifier les prévisions de prix futurs, la croissance, le modèle d'actionnariat, les événements/actualités, comparer différentes entreprises dans un secteur et plus encore.
De plus, TickerTape est livré avec une liste de contrôle de la santé des stocks.
Vous pouvez également analyser les ETF et les fonds communs de placement à l'aide de TickerTape. C'est un outil que vous devriez utiliser en tant que débutant.
Finologie Ticker
Mention spéciale, Finlology Tracker peut ne pas fournir de prévisions de prix futures, mais c'est toujours un excellent outil d'analyse des stocks.
L'une des meilleures fonctionnalités de Finology Ticker est sa section "Forces et faiblesses". Il vous montre les domaines dans lesquels une entreprise se renforce et où elle présente également des lacunes. Ces informations sont généralement un peu délicates à dériver et à consolider pour les débutants.
Si vous souhaitez plus d'informations, vous pouvez vous abonner à Finology ONE qui vous donne accès à plusieurs rapports et analyses de stock réalisés par un groupe d'experts.
Autres outils Fintech utiles
EnKash
EnKash offre aux petites entreprises une carte de crédit sans intérêt à usage professionnel. C'est une plateforme fintech B2B.
Une fois que vous obtenez une ligne de crédit EnKash, vous pouvez créer plusieurs cartes virtuelles et physiques connectées à votre compte EnKash et les distribuer au sein de votre équipe. Vous pouvez personnaliser chaque carte et contrôler son utilisation comme bon vous semble.
Vous pouvez également utiliser EnKash pour accepter des paiements pour votre entreprise, automatiser la gestion des flux de trésorerie et l'intégrer à un logiciel de comptabilité populaire.
Houblon
Hop, ou MoneyHop propose un portefeuille/compte d'épargne multi-devises. Il vous permet d'accepter directement des paiements de différents pays, y compris des États-Unis, sans payer de frais de conversion supplémentaires.
Hop est livré avec une carte de débit et un compte d'épargne à solde nul. En utilisant la carte de débit de Hop, vous pouvez effectuer des transactions forex sans payer de frais.
Si vous avez utilisé la fonctionnalité de paiement global de Payoneer, considérez Hop comme une alternative, mais sans aucun délai pour recevoir l'argent sur votre compte bancaire.
Ouvrir.Money
Open.Money est une néobanque conçue pour les entreprises. Pour aider les entreprises à gérer leurs dépenses, leurs impôts, leur comptabilité, leur trésorerie et plusieurs comptes bancaires en un seul endroit.
Open est livré avec une carte de débit VISA, la gestion des paiements, la collecte des paiements et d'autres fonctionnalités de commerce électronique qui vous permettent de gérer l'aspect financier de votre entreprise sans passer par des tonnes de feuilles Excel et un logiciel de comptabilité déroutant.
De plus, il prend en charge une API afin que vous puissiez développer des applications personnalisées pour vous connecter à votre compte Open. Très peu de néobanques en Inde proposent actuellement cette fonctionnalité.