Warren Buffett est l'homme qui a probablement inspiré la création de plus de millionnaires que quiconque au cours des soixante-dix dernières années. Warren Buffett est un investisseur légendaire auquel beaucoup se tournent pour obtenir des conseils en investissement.
La question que l'on me pose le plus souvent à propos de Warren Buffett est "Quels sont ses secrets d'investissement ?"
Si vous cherchez à investir dans des actions ou si vous souhaitez améliorer votre stratégie actuelle, vous devriez lire cet article pour vous inspirer de l'un des plus grands investisseurs de tous les temps.
Le grand Warren Buffett a de nombreuses leçons pour les investisseurs. Voici neuf de ses plus grands.
1. En tant qu'investisseur, vous devez essayer de vous assurer que votre capital est préservé.
Warren Buffett affirme que la préservation du capital devrait être la priorité d'un investisseur ; cela signifie que lorsque vous faites une mauvaise transaction, sortez. Ne paniquez pas et maintenez votre position.
« Règle n°1 : ne jamais perdre d'argent. Règle n°2 : ne jamais oublier la règle n°1 »
Les marché boursier oscille beaucoup de haut en bas au gré de nombreux facteurs. Il est important de rester concentré sur vos devoirs, en évitant la tentation de suivre la foule.
Si l'entreprise a un immense potentiel de croissance, restez investi même dans les pires marchés pour récolter les meilleurs bénéfices possibles lorsque les marchés se redresseront.
2. Il vaut mieux acheter une grande entreprise à un prix raisonnable que d'acheter une entreprise moyenne à un prix avantageux.
C'est la première leçon que Warren Buffett recommande aux personnes qui souhaitent en savoir plus sur l'investissement. Cela semble assez simple, mais il est très difficile pour les investisseurs de suivre.
Les investisseurs prennent des décisions émotionnelles. Ils se demandent « combien vais-je payer pour cet investissement ? »
Mais ils devraient se demander "combien vaut cet investissement?"
Vous devez décider combien vous êtes prêt à payer pour cela, puis découvrir combien cela vaut. Si le prix est inférieur à sa valeur, allez-y et achetez-le. Sinon, ne l'achetez pas.
"C'est bien mieux d'acheter une entreprise merveilleuse à un prix juste qu'une entreprise juste à un prix merveilleux"
Il y a deux choses que vous devez faire : premièrement, vous devez repérer les entreprises sous-évaluées ; deuxièmement, vous devez déterminer s'ils ont un bon potentiel de croissance.
3. C'est probablement le bon moment pour acheter si d'autres personnes cherchent désespérément à vendre et vice versa.
Si vous êtes sceptique quant à ce conseil, vous n'êtes pas seul.
Vous l'avez probablement déjà entendu, ou du moins une variante de celui-ci.
Mais si vous réfléchissez à la signification de cette citation et à ce qu'il faut pour y donner suite, les choses deviennent plus intéressantes.
Qu'est-ce que la cupidité et la peur ?
Et comment savons-nous que notre peur est une bonne chose ?
Warren Buffett suggère que votre peur devrait provenir de votre compréhension de la façon dont les gens réagiront à quelque chose.
Les gens ne peuvent pas être effrayés par ce qu'ils ne comprennent pas.
Donc, si vous voulez investir dans quelque chose dont les gens ont peur, vous devez d'abord comprendre pourquoi ils en ont peur.
Si leur peur n'est pas rationnelle, investissez-y. Si leur peur est rationnelle, n'y investissez pas.
"Soyez craintif quand les autres sont avides et avides quand les autres sont craintifs"
Pour être un investisseur à contre-courant comme Buffett, vous devez être prêt à aller à l'encontre des idées reçues. C'est difficile pour la plupart des gens parce que nous sommes câblés pour suivre la foule.
4. La Bourse est un dispositif de transfert d'argent de l'impatient au patient.
Warren Buffett dit que vous devez être prêt à détenir un stock à long terme.
Et si vous ne vous sentez pas à l'aise avec cela, vous ne devriez pas le posséder du tout.
L'avantage de l'investissement à long terme est la possibilité de profiter de la capitalisation.
Lorsque vous détenez un investissement sur une longue période, vous pouvez gagner de l'argent sur votre investissement initial ainsi que sur le réinvestissement de dividendes et les distributions de gains en capital.
Au fil du temps, ces fonds supplémentaires fonctionnent comme une boule de neige qui descend, prenant de la taille et de la vitesse jusqu'à ce qu'ils deviennent une avalanche de richesses.
«Peu importe l'ampleur du talent ou des efforts, certaines choses prennent du temps. Vous ne pouvez pas avoir un bébé en un mois en mettant neuf femmes enceintes »
Vous ne pouvez pas attraper le haut et le bas d'un marché de manière cohérente, alors n'essayez pas.
Investissez lorsque vous êtes convaincu de la valeur d'une entreprise. Si vous achetez de bonnes actions à des prix équitables, vous serez récompensé au fil du temps.
5. N'investissez que si vous pouvez expliquer votre décision de manière claire et convaincante.
Lorsque vous investissez dans une entreprise, vous achetez une partie d'une entreprise concrète, avec ses forces et ses faiblesses uniques.
Warren Buffett dit que vous devez comprendre l'entreprise avant d'investir. Si vous ne pouvez pas le faire, alors c'est trop compliqué pour vous.
Vous ne comprendrez pas la logique d'investissement et ne saurez pas quels pièges rechercher. Ce ne sera que de la chance stupide si vous gagnez de l'argent sur votre investissement, et la chance stupide s'épuise bientôt.
"Le risque vient du fait de ne pas savoir ce que l'on fait"
Par exemple, Buffett n'a jamais investi dans des entreprises technologiques parce qu'il ne les comprend pas.
Il a peut-être beaucoup lu sur les entreprises technologiques, mais il n'a jamais suffisamment bien compris l'économie sous-jacente de ces entreprises pour investir dans celles-ci.
Il a raté des investissements dans Amazon, Google, Facebook et bien d'autres, mais il a probablement aussi évité certains perdants.
6. Ne laissez pas vos émotions s'impliquer.
Buffett rumine sur le nerf psychologique de la plupart des échecs d'investissement.
Le conseil de Warren Buffett aux investisseurs est simple : achetez des sociétés de qualité et conservez-les.
Si vous pouvez rester discipliné et ne pas paniquer lorsque le marché baisse, vous serez riche en un rien de temps.
"La qualité la plus importante pour un investisseur est le tempérament, pas l'intellect"
Buffett dit que le tempérament est la qualité la plus importante d'un investisseur et non l'intellect.
Vous devez garder sous contrôle les émotions irrationnelles brutes. Vous devez être patient et discipliné et être capable d'accepter les revers sans vous blesser.
Vous avez besoin d'une capacité à ne pas laisser les erreurs vous tourmenter.
Vous avez besoin d'une capacité à vous comporter d'une manière très différente de la façon dont la plupart des gens se comportent. Vous n'avez pas besoin d'être intelligent pour gagner de l'argent avec les actions.
Mais vous devez vous comporter différemment de la personne moyenne.
7. Le secret de l'investissement est de comprendre la valeur de quelque chose.
Le concept d'investissement axé sur la valeur a été popularisé par Benjamin Graham et son étudiant Warren Buffett.
L'investissement axé sur la valeur traite de deux concepts principaux - la sous-évaluation et la surévaluation :
Une action est sous-évaluée si elle se négocie à un prix inférieur à sa valeur intrinsèque.
En revanche, lorsqu'une action est commerce à un prix supérieur à sa valeur intrinsèque, il est surévalué.
Warren Buffett préfère l'investissement dans la valeur car il estime que cela lui donne une marge de sécurité dans ses investissements.
Cela signifie que même si le stock baisse, il a encore de la place pour gagner de l'argent car il l'a acheté à bas prix.
« Le prix est ce que vous payez. La valeur est ce que vous obtenez "
Au cœur de l'investissement de valeur se trouve la conviction que le prix et la valeur ne sont pas les mêmes choses.
Warren Buffett suggère d'acheter des actions avec une décote importante et de rechercher des sociétés avec des fondamentaux solides (ventes, bénéfices et flux de trésorerie) mais des cours d'actions défavorisés ou négligés.
Il pense qu'il est possible de trouver ces cours boursiers fortement réduits sur le marché.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles le cours de l'action d'une entreprise tombera en dessous de sa valeur intrinsèque - et lorsque l'un de ces facteurs entre en jeu, vous devriez rechercher une opportunité d'acheter l'action à un prix avantageux.
8. Préparez-vous pour l'avenir, ne le prédisez pas.
La grande majorité des investisseurs essaient d'acheter des actions qui vont monter, a dit un jour Warren Buffett.
Ils ne se demandent pas si les prix sont justifiés par les fondamentaux sous-jacents de l'entreprise.
Le problème est que même si vous pouviez prédire avec précision ce que pensent les autres, cela ne vous aiderait pas beaucoup car, par définition, la moitié de la population pense le contraire - et il n'y a aucun moyen de dire quelle moitié a raison.
"Prédire les pluies ne compte pas, construire des arches oui"
Warren Buffett dit que vous n'avez pas à vous soucier des fluctuations quotidiennes du marché.
Vous n'avez pas à vous soucier de ce que l'économie va faire l'année prochaine ou l'année d'après.
Vous constituez un portefeuille d'entreprises dont vous pensez qu'elles peuvent prendre de la valeur à un rythme supérieur à celui du marché, et tant qu'elles continuent à le faire, tout ira bien.
9. Commencez plus tôt pour laisser plus de temps pour la composition.
La composition est la force la plus puissante de l'univers. La grande chose à propos de la capitalisation est qu'elle prend quelque chose à partir de rien, un peu comme de la magie.
Buffett est célèbre pour avoir dit que sa période de détention préférée était pour toujours.
Sa richesse a encore augmenté, il a gagné plus d'argent au cours des 10 dernières années qu'au cours des 50 années précédentes.
« J'ai fait mon premier investissement à onze ans. J'ai gâché ma vie jusque-là"
La capitalisation fonctionne mieux lorsque vous investissez tôt et souvent et pendant de longues périodes.
Cela signifie que vous devriez envisager d'investir dès que vous avez de l'argent supplémentaire qui traîne.
N'attendez pas demain ou l'année prochaine ou jusqu'à ce que vous ayez atteint vos autres objectifs, car le temps fera la moitié du travail pour vous en matière de capitalisation.
De conclure
Warren Buffett a changé la façon dont les gens envisagent d'investir.
Ses leçons s'appliquent non seulement à l'investissement, mais à presque tous les aspects de la vie.
Il a passé sa vie à essayer de comprendre comment faire des investissements judicieux, et ses conseils peuvent nous aider à prendre des décisions éclairées dans tous les aspects de notre vie.
Pour les novices comme pour les vétérans, les stratégies de Buffett sont susceptibles de donner un aperçu du monde financier.
Les leçons de l'Oracle d'Omaha sont là pour être prises, si seulement nous écoutons et apprenons.
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