Choisir entre Zerodha et Upstox peut être une décision difficile.
Les deux sont des courtiers à escompte qui proposent des transactions à faible coût. Cependant, ils ont des forces et des faiblesses différentes.
Zerodha est le plus grand courtier à escompte en Inde avec plus de 10 clients lakh. Il dispose d'une plateforme de trading simple et facile à utiliser. Zerodha propose également une large gamme de produits et services, y compris fonds communs de placement et assurance.
Upstox a un très avancé plateforme de trading qui convient aux commerçants professionnels. Upstox propose également des opérations sur marge et a une exigence de solde d'ouverture de compte inférieure.
Faisons une comparaison détaillée entre les deux.
Qu'est-ce que Zérodha ?
Zérodha est une société de services financiers axée sur la technologie offrant des services de courtage de détail et institutionnels, de courtage de matières premières et de devises et de distribution de fonds communs de placement et de produits d'assurance.
C'est le premier et le plus grand courtier à escompte de l'Inde, Zerodha vous donne accès au trading d'actions, de devises et de matières premières chez BSE, NSE et MCX via nos multiples plateformes de trading.
Qu'est-ce qu'Upstox ?
Upstox est une entreprise axée sur la technologie qui vise à rendre la négociation d'actions simple et accessible à tous.
Upstox propose une application mobile et une plateforme web pour le trading de les stocks, fonds communs de placement et autres instruments de placement. Il fournit également recherche et analyse des outils pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées. Upstox a une structure de frais fixes et ne facture aucun frais caché.
Upstox est un courtier enregistré au SEBI et est membre du NSE, du BSE et du MCX. Il offre une plate-forme sûre et sécurisée pour le trading avec une infrastructure technologique robuste. Upstox s'engage à fournir la meilleure expérience possible à ses utilisateurs et innove constamment pour rendre les opérations sur actions simple et pratique.
Principales caractéristiques de Zerodha
De nombreuses fonctionnalités sont fournies avec le bureau et l'application mobile de Zerodha. Jetons un coup d'œil à chacun d'eux en détail.
1. Zéro courtage
Zerodha ne facture aucun courtage pour les investissements et le trading. Cela signifie que vous pouvez investir et négocier sans encourir de frais. Tous les frais de courtage sont prélevés sur les Futures & Options et transactions intrajournalières.
2. Pas de solde minimum
Il n'y a pas de solde minimum requis pour ouvrir un compte chez Zerodha. Cela le rend accessible à tous, quel que soit le montant de leur investissement. Cela rend également Zerodha parfait pour de nombreux débutants, car ils ne prévoient pas d'investir beaucoup sur les marchés.
3. Plateformes de trading puissantes
Zerodha propose de puissantes plateformes de trading conviviales et dotées de nombreuses fonctionnalités. Les plates-formes incluent Zerodha Kite, Zerodha Pi et Zerodha Streak. Toutes ces plateformes sont utilisées quotidiennement par des milliers d'utilisateurs, et Zerodha offre également une assistance et une assistance complètes dans ces domaines.
4. Recherche et analyse approfondies
Zerodha fournit des recherches et des analyses complètes pour vous aider à prendre des décisions d'investissement éclairées. La société dispose d'une équipe dédiée d'analystes qui produisent des rapports quotidiens, hebdomadaires et mensuels. Ces rapports sont très utiles pour prédire la direction du marché ou même pour confirmer vos prévisions.
5. Support client dédié
Zerodha dispose d'une équipe de support client dédiée qui est disponible pour répondre à vos questions et résoudre tous les problèmes que vous pourriez rencontrer. Quels que soient les erreurs ou les problèmes auxquels vous êtes confrontés, l'équipe d'assistance de Zerodha est toujours disponible pour vous donner tous les conseils et l'assistance.
Principales caractéristiques d'Upstox
Upstox est rempli de fonctionnalités pour les utilisateurs. Des outils avancés aux guides didactiques, vous trouverez de nombreux outils utiles sur la plate-forme. Voici une description détaillée de toutes les fonctionnalités.
1. Prix abordable
Upstox propose des prix compétitifs sans frais cachés. Ses courtiers sont parmi les plus bas de l'industrie. Ces faibles charges en font l'investissement idéal et plateforme de trading pour les commerçants débutants et les investisseurs qui ne peuvent pas se permettre des frais et charges élevés.
2. Plateformes de trading avancées
Upstox fournit des plateformes de trading avancées pour le Web, les mobiles et les ordinateurs de bureau, qui sont conviviales et regorgent de fonctionnalités. Ceux-ci peuvent aider les traders et les investisseurs à effectuer des recherches approfondies sur leurs instruments d'investissement. Il propose également de nombreuses vidéos didactiques pour aider les utilisateurs à comprendre tous les outils.
3. Recherche et analyse
L'équipe de recherche interne d'Upstox fournit des informations exploitables et des recommandations de trading pour aider les traders à prendre des décisions éclairées. Ces mises à jour et informations sont très précieuses car elles donnent toutes les informations sur les mouvements probables attendus sur les marchés. Ainsi, vous pouvez garder un œil sur ces mises à jour pour améliorer vos compétences en matière de trading et d'investissement.
4. Large gamme de produits et services
Upstox propose une large gamme de produits et services, notamment le négoce d'actions, le négoce de matières premières, le négoce de devises, les fonds communs de placement, etc. Parallèlement à cela, vous obtenez également les dernières mises à jour directement des marchés.
5. Facilité d'utilisation
Upstox est facile à utiliser, même pour les commerçants débutants. Ses plateformes sont conçues pour la simplicité et la convivialité. Même après cela, Upstox propose de nombreux guides de didacticiel qui vous aident à vous habituer instantanément à la plate-forme.
6. Sûreté et sécurité
Upstox est un courtier en valeurs mobilières enregistré auprès de SEBI et est membre de NSE, BSE et MCX. Il suit des normes strictes de sûreté et de sécurité pour protéger les intérêts de ses clients. Ainsi, vous pouvez être complètement détendu en ce qui concerne la sécurité de votre compte et de votre argent lorsque vous utilisez Upstox.
Produits offerts par Zerodha
Zerodha est une société de courtage en ligne qui propose une large gamme de produits et services aux investisseurs. Certains des produits proposés par Zerodha incluent des services de courtage, de recherche et d'analyse, des services de conseil, etc.
Zerodha offre une variété de services de courtage qui s'adressent à différents types d'investisseurs. Par exemple, la société propose des plateformes de trading en ligne pour les traders actifs, ainsi que Zerodha Pi et Kite pour les investisseurs plus occasionnels. Zerodha a également une application de trading mobile appelée Zerodha Kite.
Ses outils de recherche et d'analyse sont de premier ordre et le cabinet offre une grande variété de rapports et d'analyses à ses clients. Les services de conseil de la société sont également très complets et l'équipe d'ex/ts de Zerodha peut aider les investisseurs dans tous les aspects de leurs portefeuilles d'investissement.
Dans l'ensemble, Zerodha est un guichet unique pour tous vos besoins d'investissement. Que vous soyez un trader actif ou un investisseur plus occasionnel, Zérodha a les produits et services dont vous avez besoin pour réussir.
Produits proposés par Upstox
Upstox propose deux types de plateformes de trading : une plateforme de base pour les nouveaux investisseurs et une plateforme pro pour les investisseurs expérimentés. La plateforme de base est gratuite et offre toutes les fonctionnalités dont un nouvel investisseur aurait besoin pour commencer à trader. La plate-forme pro est une plate-forme payante qui offre des fonctionnalités avancées telles que des données de marché en temps réel, des graphiques avancés et une option pour créer des portefeuilles personnalisés.
Upstox propose une large gamme de produits qui répondent aux besoins de différents types d'investisseurs. Si vous souhaitez pratiquer le trading sur actions, Upstox propose le trading intrajournalier, le trading de livraison et le trading de produits dérivés. Pour utiliser le trading intrajournalier, Upstox offre une marge allant jusqu'à 5x pour les transactions intrajournalières. Pour les transactions de livraison, il n'y a pas de marge et la transaction est réglée le jour de bourse suivant. Enfin, pour le trading de produits dérivés, Upstox propose des contrats à terme et négociation d'options.
Upstox propose également une application de trading mobile qui permet aux investisseurs de trader en déplacement. L'application est disponible pour les appareils Android et iOS. Upstox a un site Web et une plateforme de trading très conviviaux. La plate-forme convient aux investisseurs débutants et expérimentés.
Avantages de Zerodha
- Zerodha est l'application de courtage la plus populaire en Inde.
- Il offre un courtage à plat sur tous les segments, y compris les actions, les devises et les matières premières à Rs.20.
- Les plateformes de trading sont très faciles à utiliser.
- Elle offre une pléthore de produits et services, notamment le négoce d'actions, l'assurance et les fonds communs de placement.
- L'équipe de support client est très rapide et réactive envers les utilisateurs.
Avantages Upstox
- Ouverture de compte gratuite et sans exigence de solde minimum
- Ouverture de compte instantanée en moins de 10 minutes
- Pas de frais cachés inclus
- Pas de frais de transaction pour les transactions de livraison d'actions
- Frais de courtage les plus bas en Inde
Inconvénients de Zerodha
- Le compte AMC Demat n'est pas gratuit
- Il n'offre pas de conseils ou de recommandations sur les actions
- Zerodha n'inclut pas le financement de marge
- Les frais de Zerodha sont un peu plus élevés que ceux de ses concurrents
- Il n'inclut pas les plans de trading mensuels illimités
Inconvénients d'Upstox
- Le service client n'est pas à la hauteur
- N'inclut pas les commandes BTST
- Il y a eu des cas de suspension de compte sans raison claire
- La plateforme n'est pas très conviviale et est assez complexe pour les débutants
- Il propose des comptes Trading & Demat pour les NRI
- Il n'offre pas de conseils ou de recommandations sur les actions
Options d'investissement
Zérodha | Upstox | |
Actions / Capitaux propres | Oui | Oui |
Devise | Oui | Oui |
IPO | Oui | Oui |
Marchandise | Oui | Oui |
Fonds communs de placement | Oui | Non |
Dette | Non | Non |
Bond/MNT | Non | Non |
Comparaison détaillée des frais
Lorsqu'il s'agit d'utiliser un courtier à escompte en ligne, il est important de tenir compte des frais facturés par ces sociétés car cela a beaucoup d'impact sur votre poche. Jetons un coup d'œil aux différents frais prélevés par Zerodha et Upstox.
Frais d'ouverture de compte et AMC
Zérodha | Upstox | |
Frais d'ouverture de compte | Rs.300 | Rs.249 |
Frais de tenue de compte | Rs.300 / an | Rs.300 / an |
Frais d'appel et d'échange | Rs.50/ commande | Rs.20/ commande |
Frais de courtage
Zérodha | Upstox | |
Livraison d'équité | Rs.0 | Rs.0 |
Actions Intraday & Futures | 0.03 % sur la valeur de la commande, jusqu'à Rs. 20 | 0.05 % sur la valeur de la commande, jusqu'à Rs. 20 |
Options sur actions | Rs. 20 / commande | Rs. 30 / commande |
Contrats à terme sur devises et contrats à terme sur matières premières | 0.03 % sur la valeur de la commande, jusqu'à Rs. 20 | 0.05 % sur la valeur de la commande, jusqu'à Rs. 20 |
Options sur devises et options sur matières premières | 0.03 % sur la valeur de la commande, jusqu'à Rs. 20 | Rs. 30 / commande |
Autres charges
Livraison d'équité | Zérodha | Upstox |
STT | Rs.100/Lakhs | Rs.100/Lakhs |
Frais SEBI | Rs.5/crore | Rs.15/crore |
GST | 18 % sur le courtage et la transaction | 18% sur le courtage+Transaction+Demat |
Actions intrajournalières | ||
STT | Rs. 25/lakh côté vente | Rs. 25/lakh côté vente |
Frais SEBI | Rs.5/crore | Rs.15/crore |
GST | 18 % sur le courtage et la transaction | 18 % sur le courtage et la transaction |
Contrats à terme sur actions | ||
STT | Rs. 10/lakh côté vente | Rs. 10/lakh côté vente |
Frais SEBI | Rs.5/crore | Rs.15/crore |
GST | 18 % sur le courtage et la transaction | 18 % sur le courtage + la transaction + la compensation |
Options sur actions | ||
STT | Rs. 50/lakh côté vente | Rs. 50/lakh côté vente |
Frais SEBI | Rs.5/crore | Rs.15/crore |
GST | 18 % sur le courtage et la transaction | 18 % sur le courtage + la transaction + la compensation |
Mon verdict
En tant que trader et investisseur actif, j'ai personnellement utilisé les deux applications pendant beaucoup de temps. Cependant, j'ai toujours l'impression que Zérodha offre une meilleure expérience utilisateur que toute autre plateforme de courtage dans le pays.
Ses fonctionnalités étendues et ses outils de premier ordre aident à tout rassembler au même endroit.
Il ne fait aucun doute que Upstox propose des offres et des remises opportunes qui le rendent plus abordable que Zerodha.
Ainsi, les nouveaux utilisateurs et les investisseurs occasionnels pourraient trouver Upstox plus utile que Zerodha.
Dans l'ensemble, ces deux plateformes comptent parmi les meilleurs courtiers à escompte du pays et sont soutenues par certains des noms les plus fiables du pays.
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