Neobanks komme yn folle gong yn Yndia.
En it is geweldich om alle ynnovative ideeën en oanfollingen te sjen dy't se ynbringe. Om't dit de takomst is, net it konvinsjonele banksysteem dat wy no hawwe. Dizze Neobanks binne maklik om te begjinnen, like feilich, en folle mear kosten-effisjint.
Hjir binne guon fan 'e top Yndiaanske Neobanks wêrop jo jo hannen kinne besykje. Dit is net lykas de oare listen fan Neobanks - ik haw allinich de apps neamd dy't funksjoneel binne en in fatsoenlike brûkersbasis hawwe.
En nee, Paytm Payments Bank is net ien fan har.
Foardat wy yn 'e list komme, is hjir in lytse yntroduksje oer Neobanks.
Wat is in Neobank?
In Neobank is in bank allinich digitaal sûnder fysike oanwêzigens. D'r is gjin filiaal wêr't jo cash kinne deponearje, gjin papierwurk, gjin fysike besites.
Mar in Neobank is eins gjin bank as jo RBI-regeljouwing yn 'e notysje nimme. Eins beweart ien fan 'e ûndersteande tsjinsten net in bank te wêzen. Se binne finansjele apps en tsjinsten. Se hawwe net de ynfrastruktuer om jo boarch te hâlden.
Dizze Neobanks brûke oare konvinsjonele banken as har skatkiste, sa te sizzen. Jo akkount by dizze Neobanks wurdt host en regele troch de finansjele ynstellingen RBI hat lisinsje as banken. Lykas HDFC, en ICICI bank.
It jild dat jo deponearje yn jo Neobank-akkount wurdt kontrolearre en ferwurke troch de partnerbank. Tink oan jo Neobank-akkountnûmer as in proxy tusken jo, de Neobank en de partnerbank.
Al dizze Neobanks dogge is alles makliker te meitsjen foar har klanten. Jo hoege net te gean troch tonnen papierwurk. Stipe is flugger as konvinsjonele banken; harren app is folle modern, en jo hoege net te beteljen tonnen oare fergoedings.
En dêrom hâldt myn generaasje derfan.
Litte wy ús list begjinne mei de bêste Neobanks yn Yndia.
1. Fi. (Fi. Money)
Fi wie de earste Neobank dêr't ik belangstelling foar hie. Foardat it lansearre wie, hienen wy lânseigen digitale banken as tydlike projekten dy't gau út 'e saak gienen troch ferskate redenen, ynklusyf mislearre marketing.
It bêste foarbyld is IDFC Niyo. Se hiene in geweldich produkt, mar slagge it net om it oan it juste publyk te ferkeapjen.
Mar Fi die krekt wat dien wurde moast - rjochtsje de jongere generaasje en jou har wat se nedich binne. In frije savings account, beleannings foar jild sparje, poerbêste UX, en gjin papierwurk dan ek.
En se hawwe har berjocht mei súkses oerbrocht oan it juste publyk.
Fi hat gearwurke mei Federal Bank. Dit betsjut dat as jo in spaarrekken iepenje by Fi, jo eins ek in akkount iepenje by Federal Bank.
Se hawwe in geweldige UX en de Fi-app sjocht der kreas út. It is op it stuit allinich beskikber foar Android-smartphones. Oant no ta is d'r heul aktive ûntwikkeling west en brûkers hawwe it leuk fûn.
It iepenjen fan in akkount is ienfâldich. Jo moatte jo oanmelde foar har wachtlist en se sille jo in Fi.nite-koade stjoere wêrmei jo in akkount kinne oanmeitsje yn 'e Fi-app. Hoewol jo yn 'e measte gefallen direkte tagong krije ta jo Fi.nite-koade.
Fi lit jo in besparringsakkount fan nul saldo iepenje wêr't maksimaal 5 lakhs is fersekere troch RBI.
Yn 'e app kinne jo jo ferline transaksjes ek analysearje. Sjoch dúdlik wêr en hoefolle jo it measte fan jo jild besteegje.
Jo krije in fergese pinpas, oandreaun troch VISA. Jo kinne jild weromlûke, online hannelje, PayWave brûke en it blokkearje mei ien klik as jo wolle.
D'r binne gjin kosten foar NEFT-, IMPS- of RTGS-oerdrachten. Jo krije elk kertier 2 sjekboekjes fergees. D'r binne ek gjin forex-kosten.
As jo bekend binne mei de iWish-funksje fan ICICI bank, biedt Fi wat ferlykber mei. Jo kinne FIT-regels oanmeitsje en automatysk in ynsteld bedrach bewarje elke kear as jo in transaksje útfiere. En jo wurde beleanne foar besparje jo jild.
D'r is in oare funksje neamd Stash. Tink oan it as in fleksibele fêste boarchsom. Jo kinne elk bedrach op elk momint deponearje en 5.1% rinte fertsjinje. Pa
Jo krije tagong ta petearstipe 24 × 7. Fi is beskikber op sawol Android- as iOS-platfoarms.
Úteinlik, Fi hat fierwei it bêste team der achter. De groep dy't efter Fi stiet, bestiet út âld-meiwurkers fan Google, PayPal, PhonePe en Paytm.
Ik wurdearje Fi as de #1 Neobank yn Yndia.
2. Jupiter (Jupiter.Money)
jupiter is de populêrste Neobank sûnt 2021 yn Yndia.
Alles te tankjen oan harren marketing en oanpak foar it bouwen fan in bank mei millennials as mienskipsprojekt.
Jupiter makke in foarum foar minsken om mei te dwaan en funksjes te dielen, bugs te identifisearjen en de beta-app te testen, wêrtroch it in favoryt fan fans is.
Mei Jupiter wurde jo beleanne foar it útjaan fan jild. Foar elke útjeftetransaksje fertsjinje jo 1% as beleanning. Dizze beleanning wurdt "juwielen" neamd dy't net ferrinne en konvertibel binne yn jild as jo wolle.
No dat is in grutte reden om Jupiter-debitkaarten en UPI te brûken. Jo wurde fersekere in rendemint fan 1% eltse kear as jo besteegje jild, betelle yn cash.
Jupiter is ek gearwurke mei Federal Bank, wat betsjut dat alles wat Fi biedt, Jupiter ek docht. It iepenjen fan in spaarrekken mei Jupiter is super maklik. Jo moatte gewoan fideo KYC foltôgje en INR 3000 foar it earst deponearje om tagong te krijen ta alle funksjes.
Jo krije in fergese VISA pinpas, ek prachtich ynpakt. D'r binne gjin jierlikse kosten, gjin ûnderhâldskosten, of transaksjekosten.
Jupiter biedt djippe ynsjoch yn jo útjeften. It klassifisearret transaksjes yn meardere kategoryen en lit jo analysearje wêr't jo jild hinne giet. In goede manier om te sjen wêr't jo tefolle besteegje.
Sûnt it wurdt oandreaun troch UPI, kin Jupiter meardere bankrekken ophelje dy't ferbûn binne mei jo nûmer en jo jo hjoeddeistige floeibere nettowearde sjen litte. Fergelykber mei wat INDjild docht.
Der is in oare savings boarchsom funksje neamd Potten.
Jo kinne ynstelle bepaalde finansjele doelen en deponearje jild yn dizze Potten automatysk. En jo krije ek in beleanning as jo jo doel foltôgje. Gjin fergoedingen foar weromlûken, dan ek.
Yn ferliking mei Fi sil Jupiter jo in fergoeding rekkenje nei de 6e IMPS-transaksje. D'r is ek in fergoeding foar NEFT / RTGS nei 5 transaksjes yn in jier.
It stipeteam fan Jupiter is fluch, en se hawwe ek in heul aktyf mienskipsforum.
Jupiter is ek allinich beskikber op Android, en de iOS-app is ûnder beta-resinsje.
3. FREO.Jild (FreoSave)
Freo is in oar Neobank-projekt dat ik nau folge haw.
It is noch yn ûntwikkeling, mar d'r binne bepaalde kaaifunksjes dy't jo miskien yntrigearje, lykas:
- 7% rinte - Dit slacht FD en Debt Funds, dat ek op in nul ûnderhâld savings account.
- Kredytline tegearre mei jo sparrekken.
- Freo card - a credit card mei nul fergoedings, en 30-dagen rintefrije perioade.
Harren flaggeskip-app - Money Tap is de lêste moannen in protte ferbettere. It is in app wêrmei jo direkt in persoanlike liening kinne nimme. Oant no hawwe se INR 4,000 crores útkeard fia Money Tap.
En se brûke de lessen dy't leard binne mei Money Tap om Freo te meitsjen, in kredyt-liede spaarrekken.
Freo giet yn gearwurking mei Equitas Small Finance Bank.
Freo is noch ûnder de Alpha-testfaze. D'r kinne mear nijsgjirrige funksjes komme. As jo ien fan 'e earste Freo-brûkers wêze wolle, kinne jo jo oanmelde foar har wachtlist by Freo.Money.
Foar my liket it tige belofte en ynnovatyf.
Update - FreoSave is no live.
4. INDmoney Super Saver Account
Nei in pear moannen fan it belibjen fan INDMoney's New Super Saver-akkount, tink ik dat it krekt is om it ta te foegjen oan dizze list fan Neobanks.
It is ommers in Neobank. It Super Saver-akkount fan INDmoney wurdt oandreaun troch SBM-bank.
Troch SBM bank, platfoarms lykas INDMoney en Vested kin stypje fergees INR nei USD oerstappen te fasilitearjen Amerikaanske stock ynvestearringsmooglikheden foar Yndianen.
Dit akkount wurket lykwols lykas alle oare bankrekken. Jo krije elke moanne ynteressearre betelle, jo krije tagong ta it ynternetbankingportaal op 'e webside fan SBM-banken. Se binne gau laitsje in befeilige credit card ek.
Jo krije gjin tagong ta in pinpas, mar ik bin op ien of oare manier wis op SBM bank, as jo kontakt mei harren direkt, stjoere jo in pinpas.
Wat UPI oanbelanget, kinne jo dêrfoar registrearje mei elke app, lykas WhatsApp of Slice. Brûk gewoan itselde nûmer dat jo hawwe brûkt om it INDMoney-superaccount te iepenjen en registrearje foar de UPI op elke app dy't it stipet.
5. NiyoX
Jo kinne ek jaan NiyoX Neobank in besykjen. It is Equitas Small Finance bank-oandreaune digitale sparrekonto. Jo sille in rinte fan 7% fertsjinje mei NiyoX en jo kinne ek ynvestearje yn Mutual Funds mei help fan harren 2-in-1 akkount.
NiyoX hat in heul cool útsjenlike pinpas, mar it is allinich fergees foar it earste jier.
NiyoX hat net safolle funksjes as Jupiter of Fi, mar it docht it wurk.
En jo kinne jo ek oanmelde by jo NiyoX-akkount fia netbankieren, wat de rest fan 'e boppesteande trije native net tastean. Jo moatte registrearje by har partnerbank om tagong te krijen ta netbankieren.
Mool.One, Fold.Money, Neo-Bank troch Atlas en Finin
Ik haw se om ien inkelde reden net yn dizze list opnommen - ik ferwachtsje net dat se sille kinne konkurrearje mei Jupiter en Fi. Dat is as se har produkt gau lansearje.
Fold.Money is yn ûntwikkeling foar de lêste twa jier. Finin hat gjin aktiviteit. Neo-Bank troch Atlas hat noch gjin positive update oankundige.
It ienige kânsrike perspektyf is Mool.one. D'r is lykwols in protte wachtperioade foardat Mool har earste Neobank-app lanseart.
Dat is it.
D'r binne in pear oare Neobanks yn Yndia dy't dizze list net makken, lykas RazorPayX en Neobank by Atlantis, ynklusyf in bosk steatspesifike digitale banken.
Om't dizze banken net sa goed binne as Jupiter of Fi. RazorPayX is spesifyk boud foar bedriuwen.
Neobanks binne noch altyd in nij buzzword foar Yndianen, dus wy sille moatte wachtsje en sjen hoe't dingen spylje as nije konkurrinten yn dizze romte komme mei nije ideeën en ferskate oanpak.
Oant dan binne Jupiter, Fi en Freo de trije bêste Neobanks yn Yndia.
Lit my jo gedachten witte yn 'e kommentaren. As jo Jupiter of Fi hawwe / brûke, diel jo ûnderfining hjirûnder.
Heya
Kinne wy gebrûk meitsje fan federalbank pinpas cashback oanbod op e-commerce site, mei help fan fi útjûn debit card.
Aayush Bhaskar
Fansels kinsto dat.
Vineeth
Besykje Niyo en al har produkten asjebleaft
Aayush Bhaskar
Wis Vineeth, ik sil Niyo dekke yn kommende artikels.
sizzen
Wat is de earste boarch nedich om te iepenjen akkount yn Fi? En rekkenje se gjin ûnderhâldskosten en útjeftekosten foar de pinpas?
Aayush Bhaskar
Gjin - it is in akkount mei nul lykwicht de twadde as jo it iepenje. Mar se riede oan om op syn minst 3,000 te hâlden. En gjin kosten foar alles yn ferbân mei kaarten.
Seema
Kin elke Yndiaanske boarger boppe de 18 jier in akkount iepenje yn Fi?En moat ik apart de VISA-kaart oanfreegje?
Aayush Bhaskar
Ja! Elkenien kin in Fi-akkount iepenje. Se hiene wol in hurde PF-kontrôle yn 'e earste fazen. It is lykwols sûnt in sêfte kontrôle wurden foar safier't ik wit. En jo krije jo debitkaart sûnder ekstra proses.
richa
Is Aadhar-details fereaske foar it iepenjen fan Neo-bankrekken?
Aayush Bhaskar
Ja! sawol Aadhaar as PAN.
S Garain
Hokker Neo Bank kin brûkt wurde yn webside? Ik begryp dat Fi en Jupiter allinich kinne wurde brûkt yn mobile app.
Aayush Bhaskar
Jo kinne it netbankieren fan Federal Bank brûke as jo op Fi of Jupiter binne. Lykwols, de ienige neobank kinne jo tagong krije (op it stuit) fia buroblêd blêder is AceNeobank (Ik leau dat der binne beskikber yn hiel beheinde regio) en Open.Money - allinnich foar bedriuw.