Hawwe jo jo oait ôffrege hoe't jo it rendemint fan jo ynvestearrings kinne berekkenje?
As dat sa is, is dit artikel geweldig nijs foar jo. Jo sille in technyk leare neamd CAGR.
Dizze post sil jo alles leare wat jo witte moatte oer CAGR en hoe't jo it kinne brûke yn jo finansjele berekkeningen.
Hjir is in rappe oersjoch fan wat wy folgjende sille dekke:
Wat is CAGR?
CAGR stiet foar "Compound Annual Growth Rate" en it kin wurde berekkene foar hast alles dat yn 'e rin fan' e tiid omheech of omleech kin wurde.
CAGR kin brûkt wurde om meardere fjilden fan stúdzje te beskriuwen. It wurdt lykwols primêr brûkt yn finânsjes, ekonomy en demografy.
De gearstalde jierlikse groei taryf (CAGR) fan in ynvestearring is de gemiddelde jierlikse groei fan in ynvestearring oer in bepaalde perioade langer dan ien jier.
Yn ienfâldige wurden lit it jo sjen hoefolle jo ynvestearring elk jier is fertsjinne foar in opjûn tiidynterval.
In positive CAGR betsjut dat jo ynvestearrings tanommen binne, wylst in negative CAGR betsjuttet dat jo ynvestearrings fermindere.
Hoe CAGR te berekkenjen?
Jo kinne CAGR berekkenje troch de folgjende trije parameters te brûken:
- Begjinwearde fan ynvestearrings
- Einwearde fan ynvestearrings
- Periode fan ynvestearring (jierren)
De wiskundige formule foar it mjitten fan CAGR is:
Bygelyks, as de begjinwearde Rs 1,000 is, en de einwearde is Rs 2,500 mei in ynvestearringsperioade fan 5 jier, wurdt de CAGR as folget berekkene:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Wachtsje!
Sit gjin soargen, jo hoege net mei de hân te berekkenjen. Ik bin hjir om jo libben maklik te meitsjen.
Wy hawwe ús eigen online CAGR Calculator.
Fier gewoan wearden yn en jo sille de CAGR yn mikrosekonden krije.
Foar- en neidielen fan CAGR
CAGR is ien fan 'e meast betroubere metriken om de groei fan jo ynvestearring te skatten, om't it gearstalde rinte berekkent. Oars as it absolute taryf fan rendemint, leveret CAGR in krektere skatting.
Lit ús sjen nei de foar- en neidielen fan CAGR:
Foardielen fan CAGR:
- CAGR helpt jo by it jaan fan in better begryp fan 'e prestaasjes fan it bedriuw yn ferliking mei in oar. Jo kinne krekte ynvestearringsbesluten nimme dy't kinne resultearje yn hegere profitabiliteit foar jo.
- CAGR biedt in ienfâldige manier om ferline opbringsten te beoardieljen en te fergelykjen fan in notearre bedriuw yn 'e stock merk dat helpt jo begripe de sterke en swakke punten fan bedriuwen.
- CAGR helpt jo by it fergelykjen fan jo ynvestearringsrendeminten mei dy fan oare ynvestearrings.
- CAGR wurdt ek brûkt as in mjitte fan volatiliteit en risiko, om't it de hoemannichte ûnwissichheid yn in ynvestearring as portefúlje oanjout.
- It wichtichste foardiel fan CAGR is dat it it jierlikse taryf berekkent wêrop in ynvestearring yn in ûnderlinge fûns skema of in oandiel oandiel is groeid oer in spesifike tiid horizon. Sa kinne jo, troch CAGR te berekkenjen, bepale as jo ynvestearrings it doel hawwe berikt dat jo earder foar har ynsteld hawwe of net.
- CAGR helpt jo by it glêdjen fan 'e volatiliteit ferbûn mei prestaasjes op koarte termyn.
Neidielen fan CAGR
CAGR is in nuttich metrik foar in protte doelen, mar it hat wat beheiningen wêrfan jo moatte bewust wêze.
1. CAGR jout gjin merkvolatiliteit oan:
De wichtichste beheining is dat CAGR jo net folle fertelt oer werklike ynvestearringsprestaasjes.
Ien jierliks returnnûmer biedt gjin gefoel fan wat der ûnder bart.
It kin in protte volatiliteit ferbergje yn in ynvestearring of meitsje in ekstreem flechtich ynvestearring der minder útsjen.
Bygelyks, as jo Rs. 10,000 ynvestearring giet omheech nei Rs. 15,000 yn ien jier, dan omleech nei Rs. 5,000 it folgjende jier, en dan werom oant Rs. 15,000 it folgjende jier, de CAGR oer dy trije jier is 0%. Mar jo eigentlike portefúljewearde wie oeral.
As jo dit net wisten, soene jo tinke dat jo portefúlje stabyl west hie doe't it alles mar stabyl wie.
Yn feite soe it yn dit gefal misleidend wêze om CAGR überhaupt te brûken, om't it it feit ferberget dat jo portfolio op ien punt mei 50% sakke.
2. CAGR telt net as ôfsettings út ynvestearring:
CAGR giet derfan út dat allegear dividenden of rintebetellingen wurde wer ynvestearre yn it fûns.
It betsjut dat as jo libje fan it ynkommen fan jo ynvestearrings en jo distribúsjes net opnij ynvestearje, dan sil it jo in ûnkrekt byld jaan fan jo ynvestearringsprestaasjes.
3. Ynvestearingen
CAGR is in goede metrysk foar it fergelykjen fan ynvestearrings mei ferskate inisjele kosten en definitive wearden.
It makket lykwols gjin rekken mei hoefolle jild jo ynearsten ynvestearre yn jo ynvestearring of hoefolle jo der letter fan weromlutsen hawwe.
4. Krektens
CAGR jout allinich in krekte mjitte fan rendemint as it rendemint elk jier konstant is. Dit betsjut dat as jo prestaasjes fan jo portfolio flechtich binne en elk jier fariearje, de CAGR jo gjin krekte ôfbylding sil jaan fan jo ynvestearringsprestaasjes oer de tiid.
5. Net fan tapassing yn SIP:
CAGR is miskien net in passende maatregel foar it berekkenjen fan rendemint foar ynvestearrings makke ûnder it Systematic Investment Plan (SIP).
Allinich de begjinwearde fan in ynvestearring wurdt beskôge foar it berekkenjen fan CAGR.
Hoe ferskilt CAGR fan XIRR as oare ferlykbere metriken?
CAGR is it idealisearre rendemint tusken twa datums.
It is maklik te brûken en te begripen, mar it ferskilt fan guon oare metriken dy't jo miskien brûke dy't ek besykje it "effektive" rendemint op in ynvestearring oer in skoftke te fertsjintwurdigjen.
Litte wy oare wichtige metriken besprekke foar it berekkenjen fan it rendemint op ynvestearring:
Wat is XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) is in finansjele funksje dy't it rendemint foar ynvestearring kin berekkenje as de betellingen en cashflows ûnregelmjittich binne.
Yn ferliking mei CAGR is XIRR in krekter manier om jo rendemint te berekkenjen op ynvestearrings dy't periodyk oer in perioade makke binne.
It hâldt rekken mei de krekte datums dat ynvestearrings waarden makke en ûntfongen yn de hiele ynvestearrings perioade.
Mei oare wurden, de XIRR berekkent de gearstalde rinte dy't fertsjinne wurdt op ynvestearrings makke mei yntervallen ynstee fan op ien inkeld punt yn 'e tiid.
De formule foar XIRR is lykwols net perfekt.
It kin komme as in ferrassing dat sawol net realisearre as realisearre winsten wurde opnommen by it berekkenjen fan XIRR. De formule giet der ek fan út dat it ynlutsen jild in ferlykber rendemint fertsjinnet.
Wat is de Absolute Rate of Return (ARR)?
De absolute taryf fan rendemint is it bedrach jild dat wûn of ferlern is op in ynvestearring oer in perioade fan tiid, útdrukt as in persintaazje.
De absolute taryf fan rendemint wurdt berekkene troch it dielen fan it bedrach wûn of ferlern oer de perioade troch de begjinwearde fan 'e ynvestearring.
Bygelyks, as in ynvestearder oandielen keapet foar Rs 10,000 en ferkeapet se foar Rs 12,000 ien jier letter, dan hat hy in winst makke fan Rs 2,000. It dielen fan dit troch de oarspronklike wearde jout in absolute rendemint fan 20%.
It absolute taryf fan rendemint jout in mjitte fan prestaasjes dy't ûnôfhinklik is fan tiid, wêrtroch it makliker is om ferskate ynvestearrings te fergelykjen.
It beskôget lykwols gjin ynflaasje of oare faktoaren dy't ek de wearde fan jild oer de tiid kinne beynfloedzje. As sadanich leveret it mar in beheinde mjitte fan prestaasjes en moat it wurde beskôge yn kombinaasje mei oare maatregels.
Konklúzje
As jo sykje om in ynvestearringsplan op lange termyn te begjinnen, is CAGR de bêste metoade om te brûken.
It kin jo helpe om de groei fan jo ynvestearrings te folgjen en volatiliteit te foarkommen.
Hâld nau ljeppers op jo ynvestearringskeuzes troch CAGR te folgjen om jo ynvestearrings wiis te lieden om it maksimale rendemint te fertsjinjen.
Leave a Reply