As wy ynvestearje yn weardepapieren ❶ dy't minder risiko hawwe, tinke wy oan obligaasjes en ynvestearingen fan fûnsen byinoar. Gepoolde fûnsen binne yn prinsipe yndividuele fûnsen dy't tegearre wurde konsolidearre yn in groep. Lit ús hjoed nei twa wichtige groepen fan ynvestearringsfûnsen sjen - Obligaasjes en ETF's as Exchange Traded Funds.
Obligaasjes falle ûnder weardepapieren mei fêst ynkommen ❷ wylst ETF's kinne komme ûnder poolde fûnsen, skuldfûnsen ➌ en kinne ek wurde beskôge as fêste ynkommen weardepapieren basearre op har kategory.
Jo binne miskien bekend mei de term obligaasjes, en as jo yn hurde kearn ynvestearje, kinne jo ynvestearre hawwe yn ETF's, of op syn minst hawwe heard oer har. Lit ús yn dit artikel sjen wat de foardielen binne fan ynvestearjen yn obligaasjes tsjin wat binne de foardielen fan ynvestearjen yn ETF's. Wy sille ek de risiko's en neidielen fan elke soart ynvestearring beprate.
Lit ús lykwols earst de betingsten yn 'e djipte begripe foardat jo Obligaasjes tsjin ETF's sette.
Opmerking: Oan 'e ein sille jo in glossary fine fan termen dy't yn dit artikel binne brûkt. De glossary is opnommen om jo lêzen makliker te meitsjen en jo begryp te helpen fan 'e brûkte finansjele termen.
obligaasjes
In obligaasje is in liening betelle oan in oerheid as partikuliere organisaasje yn stee fan in rinte betelle twa-jierliks of jierliks. As jo in obligaasje keapje fan in iepenbier as in partikulier bedriuw, liene jo jild oan dat bedriuw. Gewoanlik liene bedriuwen foar fierdere groei fan har bedriuw. De oerheid en oerheidsorganen lykas de gemeente kinne lieningen sykje yn termen fan obligaasjes foar it bouwen fan ynfrastruktuer lykas diken en skoallen.
As jo obligaasjes keapje, binne jo in ynvestearder foar it bedriuw, mar jo hawwe gjin diel fan it bedriuw lykas share➍ -holders dogge. Bond-eigners binne krediteuren en hawwe gjin sizzenskip oer of oanspraaklikens foar de liende entiteit.
Op it ferfaldatum fan in obligaasje krije jo de haadsom werombetelle. De rinte wêrop jo rjocht hawwe om te beteljen yn berekkene perioaden, meast twajierliks.
D'r is gjin útwikseling➎ merk of in sintraal plak foar hannel yn obligaasjes. Obligaasjes wurde meast oer de teller en fia obligaasjehannelers ferhannele. Obligaasjes kinne ek privee wurde ferhannele tusken de liener en de jildsjitter.
De obligaasjemerk, hoewol ferspraat, is wrâldwiid enoarm. Yn Yndia krijt de obligaasjemerk mear oandacht en is de lêste 5 jier signifikant groeid.
D'r binne in protte soarten obligaasjes, mar wy kinne se breed yn 2 haadtypen kategorisearje:
Ryksobligaasjes : Obligaasjes útjûn troch de Sintrale en Steatsregearing, Gemeentlike autoriteiten en bedriuwen fan 'e publike sektor komme ûnder Ryksobligaasjes. Dizze obligaasjes wurde soms ek wol Treasury Bonds neamd.
Corporate Obligaasjes : Dizze obligaasjes wurde útjûn troch partikuliere bedriuwen om har groeidoel te foldwaan.
septimber
ETF's as Exchange Traded Funds, yn tsjinstelling ta obligaasjes, wurde ferhannele yn útwikselingen. ETF's binne in boskje weardepapieren dy't byinoar bondele binne foar hannel. ETFs, lykas oandielen, kinne wurde ferhannele op in dei ta dei basis.
De bêste manier om ETF's te begripen is te tinken oan in boskje oandielen➎ as obligaasjes fan ferskate bedriuwen dy't as gehiel wurde ferhannele.
ETF's kinne obligaasjes as oandielen fan ien bepaald sektorsegment, lykas IT, omfetsje, of kinne in bont wêze fan obligaasjes / oandielen fan ferskate yndustry.
In bettere manier om ETF's te begripen kin wêze om se te fergelykjen mei ûnderlinge fûnsen➏. Yndied diele fûnemintele fûnsen en ETF's in oantal skaaimerken. Lit ús ris efkes sjen.
- Sawol ETF's as Mutual Funds binne bettere ynvestearringsopsjes foar ynvestearders dy't net ynteressearre binne om aktyf mei te dwaan oan deistige merkanalyse en aktiviteit.
- ETF's en Mutual Funds rjochtsje har op gearfoege ynvestearringsopsjes, dws se biede ynvestearringsopsjes op ferskate yndustry as ferskate bedriuwen fan deselde sektor.
- Sawol ETF's as fûnemintele fûnsen wurde ferhannele yn útwikselingen.
- Beide wurde beheard troch ynvestearringsbehearders as makelders.
ETF's yn Yndia falle yn 'e folgjende kategoryen:
Obligaasje ETF's
Bond-ETF's kinne oerheids- of bedriuwsobligaasjes befetsje as beide.
Index ETFs
Index ETFs befetsje oandielen fan ferskate yndustry.
Sektor ETFs
Sektor ETF's befetsje oandielen fan bedriuwen út in bepaalde sektor.
Gouden ETF's
Gold ETFs hannelje yn 'e bullion goudmerk. Bullion goud is myn goud dat 99.5% suver is. De prizen fan it edelgoud steane en falle mei de fysike goudpriis. De priis fan Gold ETFs is basearre op 'e opkomst en fal fan' e bullion, en yndirekt op 'e fysike goudmerk.
Bank ETFs
Bank ETF's befetsje de oandielen fan banken.
Ynternasjonale ETFs
Ynternasjonale ETF's ynvestearje yn oandielen en obligaasjes fan bûtenlânske bedriuwen.
Ynteressearre yn it keapjen fan SOVEREIGN GOLD BONDs? Lês dit artikel om mear te witten.
Dus wêr moatte jo ynvestearje - Obligaasjes as ETF's?
Litte wy no de haadfraach oanpakke - wêr moatte jo ynvestearje? Obligaasjes of ETF's? Om de fraach op in earlike manier te beantwurdzjen, litte wy sjen nei de foardielen en neidielen fan elk.
Foardielen fan ynvestearring yn obligaasjes
- Obligaasjes binne lieningen jûn oan bedriuwen, en jo krije periodike rinte op 'e lieningen. Dizze eigenskip fan obligaasjes makket se minder flechtich dan oandielen.
- Obligaasjes binne foardielich foar koarte en middelste termen. Obligaasjes binne ek foardielich yn 'e sin dat, om't it in liening is, jo it haadbedrach nei in bepaald oantal jierren werom krije. As jo in doel hawwe om jo jild te brûken foar in bepaalde besteging yn 2 jier tiid, is it better om te ynvestearjen yn obligaasjes dan te gean foar in bankdepot, om't de rinte fan obligaasjes heger sil wêze.
- Bond-ynvestearring is foaral foardielich foar de âldere generaasje, om't d'r in garânsje is foar it weromkommen fan it haadbedrach.
- It hawwen fan obligaasjes yn jo ynvestearringsportefeuille❼ ferminderet de bulten oanbean troch priisfariaasje fan oandielen.
Foardielen fan ynvestearring yn ETF's
- Mei ETF's kinne jo hannelje yn oandielen, goud, obligaasjes en ferskate soarten weardepapieren mei (fergelykber) minder risiko ferbûn.
- ETF's wurde ferhannele op útwikselingen, dus d'r is mear liquiditeit➑ ferbûn oan ETF's. Dit fertaalt nei ETF's dy't de hiele dei kinne wurde ferhannele en kinne koart ferkocht wurde➒ .
- ETF-brokertariven binne minder, om't se passyf beheard wurde. Passyf behear fan weardepapieren betsjut dat d'r gjin aktyf behear is (troch in behearder) wêryn weardepapieren ynvestearje moatte. Yn in passive ETF-ynvestearring wurdt it ynvestearre jild yn alle oandielen/obligaasjes fan alle bedriuwen yn dy ETF-kategory set.
- ETF's binne belestingfreonlik, om't se de neiging hawwe ➓ minder kapitaalwinsten❶❶ te realisearjen. De measte ferkeapen en keapjen fan ETF's binne ferlossing yn natura❶❷ , en meitsje gjin belesting op.
Neidielen fan Obligaasjes
- Market Volatility ❶ ➌: Obligaasjerinte is ûnderwurpen oan merkvolatiliteit. Foar koarte termyn obligaasjes biedt rintevolatiliteit gjin signifikante winsten, om't rintebedragen fluktuearje.
- Kredytrisiko : Soms bedriuwen face cash-crunch, en kin standert yn rinte betelling. Yn it slimste gefal kinne bedriuwen it haadbedrach miskien net betelje.
Neidielen fan ETFs
- Ferheegjen fan Trade Fee : Frequent hanneljen fan ETF's tidens deishannel sil resultearje yn in tanimmende hannelsfergoeding. Foegje dêrby de brokeragekommisje op elke ferkeap ta en de kosten foar it behearen fan ETF's ferheegje signifikant.
Ek hawwe oandielen fan ferskate bedriuwen in oare hannelsfergoeding, dus men kin noait wis wêze hoefolle se yn 'e namme fan' e kommisje útlûke by it ferkeapjen fan ETF-oandielen. - Market Volatility : Hoewol ferlykber stabyl as obligaasjes en oandielen, binne ETF's ek ûnderwurpen oan merkvolatiliteit en fluktuaasjes. Bygelyks, Gold ETFs reflektearje de volatiliteit fan 'e fysike goudmerk.
ETFs vs. Obligaasjes
Wy kinne obligaasjes en ETF's fergelykje op 'e folgjende parameters foardat wy in konklúzje lûke fan wat in better ynvestearringsynstrumint is.
diversifikaasje
Diversifikaasje ferwiist nei it ferminderjen fan ynvestearringsrisiko troch fûnsen te allocearjen oan ferskate ynvestearringsynstruminten. Yn termen fan diversifikaasje biede ETF's in mear diversifere ynvestearring as oandielen / obligaasjes fan in protte bedriuwen, en in protte yndustry kinne wurde ynvestearre op.
Kredytrisiko
Wylst sawol Obligaasjes en ETF's minder kredytrisiko drage as oandielen, is de risikofaktor yn obligaasjes heger yn ferliking mei ETF's. As guon oandielen of obligaasjes crashje, sille de oaren noch rinte betelje as dividenden.
Kommisje en Broker Fee
Obligaasjes wurde aktyf of passyf beheard ôfhinklik fan hoe't jo wolle dat jo makelder of manager obligaasjes behannelje. ETF's wurde meast passyf beheard. Mei ETF's kinne d'r ferskate kommisjes wêze ferbûn oan ferskate oandielen / obligaasjes as aktive deihannel wurdt útfierd. Mei sawol obligaasjes as ETF's kin de betelle fergoeding wurde kontroleare as jo in bytsje ûndersyk dogge foardat jo ynvestearje, en it prospektus nau besjen foar ekstra kosten dy't belutsen binne by keapjen en ferkeapjen.
Fêste en fariabele ynkommen
Obligaasjes betelje ien of twa kear yn 't jier rinte. Guon ETF's betelje dividenden, mar se binne oer it generaal minder yn ferliking mei oandielen. Ek reitsje obligaasjes en betelje de haadsom werom. De measte ETF's reitsje net, en jo kinne jo haadbedrach noait werom krije as jo in lange perioade net ynvestearje.
Hannelopsjes
ETF's kinne wurde ferhannele fia jo reguliere Demat-akkount. De prizen fan ETF's wurde ek iepentlik werjûn yn 'e útwikselingen, wêrtroch hannel transparanter wurdt. Obligaasjes wurde kocht fia makelders, en d'r binne kânsen om priisferskillen te keapjen fan makelder nei makeler.
Lit ús ek it ûnderwerp beskôgje fan Bonds ETF's vs Bonds foardat wy ta in solide konklúzje komme:
- Bond-ETF's omfetsje obligaasjes fan ferskate yndustry as fan in bepaalde sektor. Obligaasjes binne fan mar ien bepaald bedriuw. Yn termen fan diversifikaasje skoare Bond ETF's better dan obligaasjes.
- Obligaasjes reitsje oer de tiid, mar Bond ETF's reitsje oer it generaal net. Dit makket obligaasjes perfekt foar ynvestearrings op koarte en mid-run.
- Obligaasjes betelje jierlikse as twajierlikse belangen. Mei Bond ETF's, om't d'r in boskje obligaasjes binne, krije jo hast elke moanne rinte betelle.
- Bond ETF prizen binne transparanter as se wurde werjûn yn útwikselingen. Bond ETF's kinne wurde ferhannele tidens hannelstiden krekt lykas oandielen.
- Bond-ETF's kinne online wurde beheard fia jo Demat-akkount. Foar yndividuele bedriuwsobligaasjes hawwe jo jo broker nedich foar ferkeapjen of ekstra oankeapen fan obligaasjes.
Us oardiel oer ynvestearring yn obligaasjes en ETF's
Wy kinne feilich konkludearje dat sawol obligaasjes as ETF's har respektivelik plak hawwe yn in ynvestearringsportfolio.
Wy riede jo sterk oan om te ynvestearjen yn ETF's as jo binne:
- in begjinner, en op syk nei in risiko-frij ynvestearrings.
- plannen foar in ynvestearring op langere termyn.
- op syk nei in reguliere boarne fan ynkommen yn 'e foarm fan rinte.
- sykje om ynvestearringsrelatearre fergoedingen lykas makeljen en kommisje te ferminderjen.
- wolle begjinne mei in minder bedrach foar ynvestearrings yn weardepapieren.
Obligaasjes binne it bêste foar jo as jo binne:
- op syk nei ynvestearrings op koarte termyn mei hegere rinte dan banken.
- ken de obligaasjemerk al in bytsje, en hawwe jo ûndersyk dien foardat jo keapje.
- ree om aktyf belutsen te wêzen by it finen fan de juste deal by it keapjen fan obligaasjes, om't prizen ferskille yn 'e obligaasjemerk.
- ree om in flinke som te ynvestearjen yn 'e weardepapiermerk.
Jo moatte betinke dat obligaasjes en ETF's lykwols risikofrij binne net folslein ymmún foar merkvolatiliteit.
In lyts bedrach fan aktive ynteresse periodyk om de prestaasjes fan jo obligaasje- en ETF-ynvestearingen te beoardieljen kin in lange wei gean yn it produsearjen fan fruchtbere rendeminten op ynvestearring.
GLOSSARY FAN GEBRUKTE BEDINGSTERMEN
❶ Securities: Securities binne finansjele ynstruminten of aktiva dy't kinne wurde ferhannele foar in monetêre wearde.
❷ Fêst ynkommen Securities: Fêst ynkommen weardepapieren binne skulden dy't in fêst ynkommen betelje yn 'e foarm fan ynteresses.
➌ Skuldfûnsen: Skuldfûnsen binne ynvestearringsfûnsen dy't ynvestearring yn fêst ynkommen hawwe as har kearnynvestearring.
➍ Oandielen en oandielen: In oandiel is in befeiliging dy't in diel fan it eigendom fan ien of mear bedriuwen fertsjintwurdiget. Oandielen en oandielen hawwe deselde betsjutting, mei stock wurdt brûkt yn in mear algemiene sin. Bygelyks: ik kin oandielen hawwe yn myn ynvestearringsportfolio, en ik hâld oandielen fan ABC Pvt. Ltd In oandiel wurdt mear spesifyk brûkt om te ferwizen nei weardepapieren fan in bepaald bedriuw. In oandiel is ek bekend as eigen fermogen.
➎ Exchange: In útwikseling is in sintrale merk foar it keapjen en ferkeapjen fan finansjele ynstruminten lykas oandielen en Exchange Traded Funds.
➏ Mutual Funds: Mutual Funds binne in soarte fan poolde ynvestearring wêryn ynvestearders wurde gearfoege om te ynvestearjen yn ferskate finansjele ynstruminten lykas ETFS, oandielen of obligaasjes. Mutual Funds wurde it bêste aktyf beheard troch in profesjonele.
❼ Ynvestearringsportfolio: Jo totale fermogen as weardepapieren meitsje jo ynvestearringsportfolio út. Krekt lykas jo wurkportefúlje jo wurkûnderfining toant, toant jo ynvestearringsportefeuille jo fermogen fan ynvestearring. Lykas in wurkportefúlje is jo ynvestearringsportfolio it bêste as ferskaat, en toant goede rendeminten.
➑ Liquiditeit: Yn ynvestearring is likwiditeit it gemak fan hanneljen fan weardepapieren foar cash sûnder ferlies te meitsjen.
➒ Koarte ferkeapjen: Koarte ferkeapjen is in ynvestearringsstrategy wêryn jo oandielen ferkeapje dy't in daling yn oandielprizen ferwachtsje, allinich om se werom te keapjen tsjin de sakke priis. It idee is om winst te meitsjen út it weromkeapjen tsjin redusearre prizen.
➓ Realisearje: Securities as oandielen "realisearje" as se op 'e merke wurde ferkocht. Realisearre weardepapieren beynfloedzje de belestingstruktuer fan 'e ynvestearder. Securities kinne wurde ferkocht ar in realisearre winst of ferlies.
❶❶ Kapitaalwinst: As weardepapieren ferkeapje tsjin in hegere priis dan har oankeappriis, resultearret it yn in kapitaalwinst.
❶❷ In-kind-ferlossing: In-kind-ferlossingen komme foar as jo betelje foar nije weardepapieren yn termen fan oare weardepapieren ynstee fan cash.
❶➌ Merkvolatiliteit: Merkvolatiliteit ferwiist nei de ûnwissichheid ferbûn mei de priis op en del fan weardepapieren lykas ETF's, oandielen en obligaasjes.
Leave a Reply