De Krypto-merk is yn in bearish syklus. Der binne no gjin twa manieren oer.
$BTC is mear as 60% dellein en de measte fan jo favorite altcoins hawwe in 90% dellûking fan peaknivo's hân.
Dat betsjut lykwols net dat jo as ynvestearder hope moatte ferlieze, ynpakke en nei hûs gean. Bearmerken binne geweldich om te sammeljen en ta te rieden foar de folgjende bolle-syklus.
Ien sa'n strategy is opbringstbuorkerij, en ik besleat om in begjinnersgids te skriuwen om jo allegear te learen oer hoe't jo hjirfan profitearje kinne.
1. Wat is Yield Farming?
Yield lânbou is in kolleksje fan strategyen brûkt yn desintralisearre finânsjes (DeFi) dy't meitsje mear cryptocurrency út jo besteande holdings.
Dit is in strategy foar maksimalisearjen fan rendemint dy't as doel hat de opbringst te ferbetterjen.
2. Wat binne de ferskate opbringst lânboustrategyen?
It binne foaral trije opbringst lânbou strategyen:
- Fersoargers foar likwiditeit
- Liening
- Borrowing
2.1. Liquidity Providers
Elke kear as jo ynteraksje mei in desintralisearre útwikseling (DEX) jo binne der wis fan dat de munt wêryn jo wolle ruilje in kleare tsjinpartij oan 'e oare kant sil hawwe dy't ree is om te ferkeapjen.
Dit wurdt garandearre troch de DEX troch it brûken fan liquidity pools, dêr't holders fan ferskate cryptocurrencies slute harren besit en fertsjinje passive ynkommen yn ruil.
Sa, bygelyks, a $ DOT liquidity pool soe hawwe hâlders bydrage harren besittings fan $ DOT & in counter asset, sizze $ USDT, nei it swimbad om hannel op in DEX te fasilitearjen. Yn ruil dêrfoar sil de liquiditeitsprovider in persintaazje fan 'e hannelsfergoeding fertsjinje, dy't kin wurde betelle yn in tredde cryptocurrency of nije LP Tokens.
2.2 Utlienen
Dit is frij simpel. As in hâlder fan in cryptocurrency, sizze $ ATOM, jo liene jo besit oan lieners fia in tûk kontrakt en fertsjinje rinte. De rinte kin betelle wurde yn $ATOM of in tredde krypto-faluta.
2.3. Borrowing
Dit is ek in frij ienfâldige strategy. As in hâlder fan in cryptocurrency, sizze $ LINK, Jo deponearje jo besittings mei in platfoarm fia in tûk kontrakt. Jo liene dan in oare cryptocurrency, sis mar $ ETH, mei help fan jo $LINK holdings as garânsje.
De dêropfolgjende ferheging fan 'e priis fan $LINK sil jo fierder profitearje, wylst jo de liende $ETH kinne pleatse foar ekstra opbringst troch it leverjen fan likwiditeit of liening om rinte te fertsjinjen.
3. Yield Farming yn aksje
In typyske opbringst lânbou strategy kin belûke ien of mear fan de neamde strategyen brûkt yn gearhing. Litte wy besykje in foarbyld hjirûnder te wurkjen:
Om opnij te meitsjen, hat Mario $USDT liend tsjin syn $ETH-holdings op 7% en brûkte de liende cryptocurrency om ekstra LP-tokens te fertsjinjen troch se op te sluten yn in liquidity pool op 15%. HE hannelet dizze LP-tokens foar $USDT dy't hy brûkt om mear $ETH te keapjen. Is de strategy lykwols rendabel?
Litte wy in pear senario's útfiere, oannommen dat in jier ferrûn is. Ek geane wy derfan út dat LP-tokens wurde útjûn en rinte is oan 'e ein fan ien jier te beteljen. Tink derom, dit is in simplistyske oanname, om't dit op deistige basis wurdt dien.
3.1. $ETH-priis falt nei $1,500:
- De earste ynvestearring is no $ 1,500 wurdich.
- De liende $USDT hat in rinte fan $USDT 140.
- De LP Tokens foar $USDT hawwe lykwols in ekstra rendemint generearre fan $USDT 300.
- Nei it rekkenjen fan it belang, wurde de $USDT 160 wearde fan LP Tokens brûkt om $ETH te keapjen tsjin in gemiddelde priis fan USD 1,500 = 0.11 $ETH
- It netto resultaat is dat Mario's $ETH-holding no tanommen is nei 1.11 ETH tsjin in gemiddelde priis fan USD 1800.
- Effektyf, nettsjinsteande de bearenmerk, Sûnder in inkele dime út te jaan, hat Mario gemiddeld del op syn kostenbasis.
- Belangryk! - mei de kosten fan 'e $ USDT-liening ûnferoare, is it heul wierskynlik dat wy noait by it ienjierrige jubileum komme, om't it protokol de posysje kin likwidearje, wêrtroch Mario allinich $ USDT-holdings litte.
3.2. $ETH Priis ferheget nei $2,500:
- De earste ynvestearring is no $ 2,500 wurdich.
- De liende $USDT hat in rinte fan $USDT 140.
- De LP Tokens foar $USDT hawwe lykwols in ekstra rendemint generearre fan $USDT 300.
- Nei it rekkenjen fan it belang, wurde de $USDT 160 wearde fan LP Tokens brûkt om $ETH te keapjen tsjin in priis fan USD 2,500 = 0.064 $ETH
- It netto resultaat is dat Mario's $ETH-holding no tanommen is nei 1.064 ETH tsjin in gemiddelde priis fan USD 1,879.
- Effektyf hat hy syn kostenbasis ferlege en in ekstra USD 121 fertsjinne.
4. Risiko's fan opbringst Farming
Us simplistyske foarbylden markearje hoe't yn elk senario ús protagonist, Mario, yn steat is om kosten te ferminderjen of syn totale profitabiliteit op 'e $ETH-hannel te ferheegjen. Dat wurdt sein, de opbringstbuorkerij hat syn oandiel oan risiko's.
- Regulatory Risk: Yn 'e measte jurisdiksjes wêr't Crypto as assetklasse tastien is, bestiet d'r noch in protte ûnwissichheid oer de status fan DeFi. Effektyf, wylst desintralisearre en technysk ymmun is foar regearingsaksje, fungearje dizze platfoarms as finansjele intermediaries tusken lieners en lieners. Sokke bemiddeling wurdt oer it generaal regele en elke ûngewoane regearingsaksje kin op syn minst tydlik DeFi-protokollen negatyf beynfloedzje.
- Cyberoanfallen - Sjoen it grutte folume fan holdings opsletten op DeFi-protokollen, binne se in primêr doel foar hackers. Tal fan gefallen yn 'e ôfrûne 2 jier binne bewiis hjirfan. As it protokol net by steat is om de stellen fûnsen werom te heljen, kinne jo it risiko hawwe dat jo jo beskoattele fûnsen ferlern hawwe.
- Rug Pulls - Dit is in situaasje wêryn in DeFi-protokol brûkers lûkt om har besit op har platfoarm op te sluten. Dizze attraksje wurdt faak makke mei de tasizzing fan hegere dan gemiddelde rendeminten mei de protokol-eigner en giet dan fuort. Sjoen it desintralisearre en net-regulearre karakter fan 'e DeFi-sektor is dit in enoarm risiko.
5. Slotnota
Yield lânbou is in nijsgjirrige stelling om jo idle krypto-aktiva te brûken om ekstra rendeminten te generearjen. Yn in down-trend merk, it koe ek helpe jo gemiddelde del sûnder útjaan mear kapitaal.
De DeFi-sektor is lykwols gefoelich foar bepaalde risiko's dêr't in oansteande opbringstboer bewust fan wêze moat.
De volatiliteit yn Krypto-merken betsjut dat ús simplistyske foarbylden net altyd hâlde kinne & tariven fan werom, dy't in funksje binne fan fraach en oanbod, kinne negatyf feroarje.
Leave a Reply