Forléirítear saol na blockchain & cryptocurrencies teimhneach.
Creidtear go forleathan go bhfuil an spás Crypto lán le droch-aisteoirí agus go bhfuil seans ann go n-úsáidfidh siad é chun saibhreas droch-cháilithe a aistriú ar fud na ndlínsí, ag seachaint na nósanna imeachta dianchomhlíonta a úsáideann institiúidí airgeadais traidisiúnta.
Toisc go bhfuil mórleabhar poiblí dáilte mar bhonn agus mar thaca ag an blockchain, ní fhéadfadh sé seo a bheith níos faide ón bhfírinne. Níl na hidirbhearta teimhneach agus ina ionad sin tá siad thar a bheith sofheicthe agus trédhearcach.
Is í an t-aon cheist mar sin ná nach bhfuil tuiscint ag institiúidí traidisiúnta ar na sonraí poiblí seo a úsáid i bhfianaise na ngnéithe caomhnaithe príobháideachais atá ag cryptocurrencies. Cuir isteach Chainalysis, a bhfuil uirlisí forbartha acu chun é sin a dhéanamh.
Má tá suim agat sa cheist eiseach maidir le conas is féidir an t-easnamh muiníne idir rialtais / airgeadas traidisiúnta & cryptocurrencies a bhaint, léigh ar aghaidh!
1. Chainalysis: Réamhrá
1.1. An comhlacht
Calanalú is ardán sonraí blockchain, feisteas taighde, agus soláthraí bogearraí anailíse. Tá sé mar aidhm acu sonraí agus uirlisí a fhorbairt agus a sholáthar do ghníomhaireachtaí rialtais, agus d’eagraíochtaí san earnáil phríobháideach i ngnólachtaí traidisiúnta airgeadais agus cibearshlándála.
Cuidíonn na sonraí, an taighde agus an trealamh uirlisí seo le gnéithe an imscrúdaithe, an chomhlíonta agus na faisnéise margaidh a leathnú chuig an spás blockchain. Molann an Chuideachta ar a láithreán gréasáin go raibh an obair a dhéanann siad ríthábhachtach chun go leor cásanna coiriúla ardphróifíle a réiteach.
1.2. Ceannaireacht
Bhunaigh an Comhlacht Micheal Gronager (ar a dtugtaí COO ag malartán cryptocurrency Kraken) & Jonathan Levin (eacnamaí faoi oiliúint a bhfuil roinnt blianta de thaithí comhairliúcháin aige le Rialtais agus cuideachtaí FTSE 100). Seachas iad, tá lucht saothair domhanda ó náisiúntachtaí éagsúla ag an gCuideachta agus taithí ó raon leathan earnálacha.
1.3. Infheisteoirí
Tá 7 ngnólacht caipitil fiontair dhomhanda a bhfuil fócas acu ar an earnáil teicneolaíochta agus spás cripte ag tacú leis an gCuideachta faoi láthair. Ina measc seo tá Accel, Suimiú, Tagarmharc, Cóta, Paradigm & Ribbit.
Is é an infheistíocht is suntasaí, áfach, an ceann ó GIC atá ina ghéag de rialtas Shingeapór a bhainistíonn a chúlchistí eachtracha. Tá sé ábhartha a thabhairt faoi deara anseo gur chuir Singeapór fáilte mhór roimh spás Crypto, ach go raibh sé ar an airdeall freisin chun a úsáid cheart a chinntiú. seo infheistíocht ag GIC is cosúil gur céim sa treo sin é.
2. Slabhraalú: Clúdach & Sraith Táirge
2.1. Réiteach Ingearach
Deir an Chuideachta go gclúdaíonn sé an spás crypto iomlán agus na sócmhainní go léir ann. B'fhéidir go bhfuil sé seo go hiontach dóibh siúd nach dtuigeann ailtireacht blockchain. Dóibh siúd a dhéanann, tá gach sócmhainn agus idirbheart crypto ann ar an blockchain, mar sin níl aon iontas anseo.
Is iad seo a leanas na hingearach leathan atá sainmhínithe ag an gcuideachta di féin:
- Imscrúduithe – Tá sé seo dírithe ar eagraíochtaí coiriúla a úsáideann cryptocurrencies chun cistí a aistriú idir dlínsí agus conas is féidir iad a choinneáil;
- Comhlíonadh – Tá sé seo dírithe ar thimpeallacht chomhlíonta a chruthú timpeall ar cryptocurrencies agus sócmhainní digiteacha is féidir a úsáid chun críocha córais luathrabhaidh a chruthú;
- Dúshlán – Tá sé seo dírithe ar chomhlíonadh institiúideach agus ar bhainistíocht riosca chun a áirithiú nach gcuirtear deireadh le prótacail Defi mar fheithiclí infheistíochta do dhrochghníomhaithe;
- NFTanna – Tá sé seo dírithe ar eisitheoirí NFT, ar bhailitheoirí, ar thrádálaithe agus ar ionaid mhargaidh d’fhonn uirlisí bainistithe riosca a sholáthar.
2.2. Táirgí
2.2.1 Imoibreoir
Is uirlis chliste í seo go príomha a chuidíonn leis an airgead a leanúint ó sheoladh amháin go seoladh eile agus thar iliomad blocshlabhraí agus cryptocurrencies. Déantar é seo a chomhcheangal ansin le sonraí ón bhfíorshaol, rud a chabhraíonn leis na daoine aonair agus na haonáin atá i gceist a aithint.
2.2.2. KYT
Uirlis chliste is ea KYT nó Know Your Transaction a chuidíonn le hidirbhearta a mhapáil le liostaí scagtha diúltacha (cosúil le OFAC) agus mar sin cuireann sé an ghníomhaíocht ardriosca in iúl agus do phrótacail Defi go háirithe beart a dhéanamh.
2.2.3. Scagadh Seoladh
Uirlis chliste a fheidhmíonn mar an chéad líne chosanta tríd an logáil isteach seolta a scagadh go huathoibríoch le prótacal Defi i gcoinne liostaí scagtha diúltacha nó sonraí dílseánaigh a mharcálann seoltaí den sórt sin mar ardriosca.
2.2.4. Sonraí Gnó
Tairseach sonraí blockchain go bunúsach is féidir a anailísiú ag prótacail crypto chun táirgí níos fearr a chruthú agus riosca á bhainistiú. Is uirlis é go príomha le haghaidh léargas gnó trí mhianadóireacht sonraí.
2.2.5. Criptithe
Tá an táirge seo á thiomáint ag tomhaltóirí le fócas ar úsáid a bhaint as sonraí blockchain chun riosca a bhainistiú maidir le hidirghníomhú agus infheistíocht a dhéanamh i / le gnólachtaí crypto agus prótacail ag baint úsáide as gníomhaíocht ar slabhra. Is é an smaoineamh éilimh a dhéanann na gnólachtaí seo a fhíorú.
2.2.6. Scrúdú smachtbhannaí saor in aisce,
Is uirlis í seo atá bunaithe ar API agus cónascadh a gcuid tairiscintí eile i seirbhís teoranta roghnachais. Is é an smaoineamh go gcabhraíonn sé le gnólachtaí Crypto scagadh comhlíonta a imscaradh ag a deireadh agus an riosca ó dhroch-ghníomhaithe a laghdú.
2.3. Seirbhísí
Ós rud é go bhfuil roinnt uirlisí dílsithe agus go bhféadfadh sé a bheith coisctheach an costas a bhaineann le clár comhlíonta intí a chruthú a thuiscint, tá ailtireacht seirbhíse forbartha ag an gCuideachta a chuidíonn le cúis muiníne i blockchain a chur chun cinn. Ina measc seo tá:
- Imscrúduithe & Cláir Speisialta mar a fhilleann an Chuideachta le hanailís fhóiréinseach léirsteanach do ghnólachtaí cibearshlándála d’fhonn cabhrú le sáruithe a choinneáil agus cistí goidte a aisghabháil más ann dóibh;
- Freagra ar Theagmhas Criptithe atá cosúil leis an tseirbhís thuas, ach amháin gur seirbhís mearfhreagartha í seo atá dírithe ar chistí goidte a aisghabháil;
- Oiliúint & Deimhnithe cuidiú leis an mbearna tuisceana idir airgeadas traidisiúnta agus Crypto a líonadh – cláir B2B atá oiriúnaithe den chuid is mó;
- Acadamh na Slabhraithe is tús gasta é do ghearrchúrsaí don phobal i gcoitinne.
2.4. Custaiméirí
De réir na Cuideachta, tá 850 eagraíocht i 70 tír ag baint úsáide as ceann amháin nó níos mó dá táirgí agus seirbhísí. I measc cuid de na hainmneacha móra tá:
- An IRS i Stáit Aontaithe Mheiriceá
- Fathach baincéireachta domhanda na Breataine Barclays
- Banc an Chomhlathais san Astráil
- Banc na hEilvéise SEBA
- E'Toro – an aip seirbhísí airgeadais
- An Algorand Blockchain
- An prótacal Defi BlockFi
- Cearnóg réiteach íocaíochtaí Jack Dorsey
3. Slabhraailís – Deiseanna
Ba é rún an phoist seo na treochtaí bunúsacha sa tionscal Crypto a thabhairt isteach dár léitheoirí agus conas a bhíonn Chainalysis ag iarraidh an todhchaí sin a mhúnlú. Níl aon athbhreithniú táirge ann chun tuairim a fhágáil nó sócmhainn infheistiú a mholadh duit infheistíocht a dhéanamh ann.
Mar a bhí i gcónaí, áfach, léirigh taighde deiseanna eile agus bhraith mé go raibh oibleagáid orm iad siúd a roinnt leat maidir le conas is féidir leat leas a bhaint as go pearsanta. Tá a clár oiliúna agus a clár comhpháirtíochta a chabhróidh leat d’eolas cripte a chur chun cinn agus d’fhéadfadh a bheith mar chuid dá ngluaiseacht mar fhiontraí chun an chúis le muinín a chruthú i blockchain a chur chun cinn. Mholfainn Comhlíonadh mar rogha gairme in Web 3 dóibh siúd a bhfuil spéis acu ann agus is pointí tosaigh iontacha iad an dá thionscnamh seo.
Is cuimhin liom freastal agus oiliúint cúpla bliain ó shin ag déileáil le feabhas a chur ar an mbonneagar comhlíonta san airgeadas traidisiúnta. Tá sé seo sula ndeachaigh sé ar fad cromáin. Chruthaigh an ghluaiseacht na milliúin deiseanna i dtéarmaí institiúidí forbartha táirgí, institiúidí a dhéanann poist chomhairleacha & post d'úsáideoirí na sonraí seo. Le Crypto, ní bheidh sé difriúil, agus táim ag súil go mbeidh sé seo ina phríomhchrios fruilithe sa todhchaí.
4. Slabhraailís – Conclúidí
Is é an rud suimiúil, domsa go pearsanta, go bhfuil na sonraí go léir ar fáil ar slabhra. Is iad na léargais is féidir le mianadóireacht sonraí a sholáthar agus an abhcóideacht atá ar siúl ag Chainalysis a chabhraigh leo múnla gnó a dhéanamh a bhfuil gnólachtaí caipitil fiontair den scoth réidh le cur ar ais agus go bhfuil custaiméirí réidh le himscaradh.
Go ginearálta, níor iompaigh comhlíonadh feabhsaithe ar chustaiméirí. É sin ráite, tá gnólachtaí nua-thionscanta atá dírithe ar theicneolaíocht á gcailliúint ag na hinstitiúidí móra airgeadais traidisiúnta. Is é an chúis atá leis ná nach bhfuil glúin an lae inniu in ann an luas mall a bhfuil na seanfhir seo san earnáil airgeadais comhchiallach leis a chur san áireamh sa saol atá ag gluaiseacht go tapa inniu.
Tá an tionscal Crypto fós go luath agus táthar ag súil go mbeidh sé ina mhór-aicme sócmhainne amach anseo i bhfianaise na luasanna idirbhirt agus easpa dearg-tapachais. De réir mar a bheidh sé mar phríomhshrutha, ní mhéadóidh an t-éileamh ar tháirgí comhlíonta ach de réir mar a fhéachann Rialtais leis an earnáil a rialú i gcoinne drochghníomhaí
Leave a Reply