Más mian leat a bheith rathúil in infheistiú, tá sé riachtanach a fhoghlaim an fhealsúnacht infheistíochta infheisteoirí mór.
Ar cheann de na hinfheisteoirí is fearr riamh tá Charlie Munger, a chomhcheangail a thaithí gnó le creat loighciúil uathúil réimse na síceolaíochta agus a d’iompaigh é sin ina chur chuige infheistíochta a d’fhág gur éirigh thar barr leis na margaí níos leithne.
Mar sin, gan níos mó ama a chur amú, foghlaimímid ó na ceachtanna infheistíochta ó Charlie Munger le súil go líonfaimid tú le heolas ollmhór faoi infheistíochtaí airgeadais.
Gearrthóg faoi Charlie Munger
Níl aon amhras ach go bhfuil Charlie Munger fós ar an infheisteoir is fearr agus is mó ar domhan.
Tá a shaol níos cosúla le scannán drámaíochta Meiriceánach atá suite ar rollchósta.
Ó bheith ar an gcoláiste 19 mbliana d’aois ag fágáil go dtí bheith ina alumni de chuid Harvard, ina fhear gnó den scoth, agus ina chomhpháirtí gnó den scoth de Warren Buffett ag Berkshire Hathaway, tá Charlie tar éis a shaol a réiteach don rath is fearr.
Téann an creidiúint go léir taobh thiar dá rath ar a mhodhanna infheistíochta, ag féachaint ar staitisticí agus graif go tráthúil, ag déanamh cinntí chun infheistíocht a dhéanamh iontu, agus ag fáil amach as ar an mbealach ceart. Faoi láthair, tá Charlie Munger ar tí a haois a bhaint amach, agus ag aois 98, tá a ghlanfhiúchas gar do USD 2.2 billiún.
Níos tábhachtaí fós, óna scéal saoil, ní féidir leat faillí a dhéanamh ar a mhacántacht, a chuid oibre crua agus a dhearcadh dearfach i leith déileáil le dúshláin chasta an tsaoil. Nach bhfuil sé suimiúil, spreagúil agus spreagúil? Sea, tá sé go deimhin.
Mar sin, bíonn sé tábhachtach rud éigin a fhoghlaim óna phrionsabail, a mhuinín, a dhiongbháilteacht, agus a dhearcadh i leith na hoibre agus é a úsáid chun ár saol a dhéanamh chomh saibhir agus is mian linn.
Anois, bogaimis chuig na ceachtanna infheistíochta buadhacha ó Fhealsúnacht Charlie Munger.
Fealsúnacht Infheistíochta Charlie Munger
Anois agus mé ag caint ar fhealsúnacht infheistíochta, luaigh muid roinnt comharthaí athfhriotail agus tuairimí a dúirt Charlie Munger:
- Táimid, daoine, cláraithe chun smaoineamh sa treo eile, mar sin agus an infheistíocht á straitéisiú agat, ba cheart duit díriú ar na rioscaí a bhaineann leis an stoc ar dtús. Chomh luath agus a fhorbraíonn tú an nós seo chun lochtanna a aimsiú, ag am éigin, gheobhaidh tú stoic a mbaineann riosca íseal leo agus a fhilleann níos fearr.
- Agus tú i d’infheisteoir, ba cheart duit díriú i gcónaí ar fheidhmíocht an ghnó seachas ar a chuid oibre bainistíochta.
- Is é an cleachtas is fearr i gcónaí infheistíocht a dhéanamh i ngnó macánta chun brabúis níos airde a fháil.
- Agus tú ag smaoineamh ar infheistíocht a dhéanamh i stoc go fadtéarmach, ba cheart duit an gnó a aithint a bhfuil fás beagnach comhsheasmhach aige chun do bhrabúis a dhúbailt agus chun do sciar a shábháil ó dhul isteach i lámha d’iomaitheoirí.
- Tá infheistíocht rud éigin neamhchinnte, a éilíonn fócas, 100% oirchill, muinín i dtreo an branda, agus do chuid taighde. Mar sin, bíodh creideamh éigin agat i do thaighde, bí foighneach agus fan leis an deis cheart chun na brabúis uasta a bhaint amach.
Sé Cheacht Infheistíochta Tábhachtacha As Fealsúnacht Infheistíochta Charlie Munger:
1. Macántacht:
Creideann Charlie Munger gurb é a bheith macánta leat féin agus le do pháirtí an chéad chéim chun an rath atá uait a bhaint amach.
Anseo, is féidir tagairt a dhéanamh d'ionracas i dtéarmaí saoil nó gnó. Is cuma cén dearcadh a fheiceann tú ar an infheistíocht, ba chóir duit a bheith macánta i gcónaí leis na roghanna a dhéanann tú, le do thuairimí, agus le gach duine lena ndéileálann tú.
Maidir leis an stocmhargadh, is é a bheith macánta le do chuid instincts an eochair chun torthaí níos fearr a fháil.
Ní hamháin sin, le haghaidh na hinfheistíochta is fearr, caithfidh tú freisin cuideachta ionraic a aimsiú chun infheistíocht a dhéanamh inti chun torthaí fabhracha a ráthú.
Sa chás seo, maidir le hinfheistíocht airgeadais, mura bhfuil an chuideachta a bhfuil tú ag infheistiú inti macánta d'infheisteoirí, is féidir leis na tuairisceáin réamh-mheasta a bheith láimhsithe nó i dtéarmaí simplí, casadh bréagach orthu.
2. Marthanacht:
Molann fealsúnacht infheistíochta Charlie Munger infheisteoirí atá ag fás a bheith leanúnach ar a mbealach chun rathúlachta ina dturas margadh stoc.
An saol agus an margadh stoc tá an dá cheann lán d’éiginnteachtaí nuair nach bhfuil a fhios agat cad a tharlóidh ina dhiaidh sin agus scriosfaidh siad ár gcuid réamh-mheastacháin, agus ina bhfuil déileáil le héiginnteachtaí agus dúshláin den sórt sin mar chuid den phróiseas chun éirí níos fearr.
Má chomhghaolann tú an dearcadh maidir le déileáil le dúshláin, tugann sé le tuiscint go díreach do phearsantacht agus cinneann sé do sheasamh, mar bhuaiteoir nó mar chaillteoir.
Agus i gcás an mhargaidh stoc, is é an t-aon phearsantacht atá in ann seasamh go fóill, go dtí an deireadh, an ceann buaiteach leis an muinín is mó.
Mar sin, conas is féidir leat a dhéanamh do phearsantacht an ceann a bhuaigh?
Ar ndóigh, trí bheith i do ghníomhaí seasta stocmhargadh, trí bheith mar tharbh an mhargaidh nó mar thimpiste an mhargaidh.
Cibé pearsantacht a roghnaíonn tú agus tú ag déileáil leis an stocmhargadh, i gcónaí ar intinn agat a bheith leanúnach i do phearsantacht, spriocanna, macántacht, agus prionsabail.
3. Féinmhuinín:
Le linn an turais mhór seo mar cheannaire margaidh agus infheisteoir rathúil, bhí fuath i gcónaí ag Charlie Munger féintrua.
Mar is eol duit, i margadh an stoc, níl aon rud cinnte. Uaireanta tuilleann tú go leor, agus uaireanta caillfidh tú an chuid is mó. Sna cásanna diúltacha, bíonn claonadh ag go leor daoine dul i ngleic le tionchair mhíchearta, mar shampla nósanna óil a fhorbairt, nósanna caitheamh tobac, etc.
Ar an taobh dorcha den stocmhargadh, is léir do dhaoine féin-trua a mhothú, muinín a chailleadh, agus go leor nósanna míchearta eile a fhorbairt.
Sna hamanna dorcha a bhí aige sa stocmhargadh, níor ghlac Charlie Munger páirt an íospartaigh riamh agus bhí trua aige dó féin. Ina áit sin, ba é an rud a rinne sé ná anailís a dhéanamh ar a bhotúin, na spotaí dalla ina réamh-mheastacháin, agus a bhonn a dhéanamh níos láidre, chun nach bhfeicfí an t-am sin arís.
Maidir leis an imeacht seo, dúirt Charlie, “Más féidir le duine ar bith cabhrú leat le linn do chuid ama deacra….is tusa atá ann.”
Is éard atá i gceist le féintrua i gcónaí a bheith mar chárta íospartaigh agus comhbhá agus aird a fháil ó dhaoine. Nuair a chonaic Charlie an taobh thíos den fhéintrua, bhain Charlie de thátal as go n-eascraíonn féintrua do dhuine an leibhéal is measa a d’fhéadfadh an duine a thruailliú go mothúchánach nó go airgeadais.
Mar sin, deir Charlie gur cheart go mbeadh sracfhéachaint ar gach trádálaí agus infheisteoir ar an bpointe dearfach i gcás trádála cothromais seachas féachaint ar an taobh trua.
Ansin, lean sé ar aghaidh, má fhaigheann tú brabús as d'infheistíocht, déan ceiliúradh, ach mura bhfuil, bogadh ar aghaidh go dtí infheistíocht eile nó athnuachan tú féin mar ní thabharfaidh cloí le rud amháin aon chonclúid duit seachas do chuid ama agus fuinnimh a chur amú.
4. Féin-smacht:
Luaigh Charlie Munger na trí cholún d'infheistíocht sa stocmhargadh uair amháin, lena n-áirítear Macántacht, Eitic agus Araíonacht. Ní hamháin go bhfuil na trí cholún seo teoranta d'infheistíocht sa stocmhargadh ach is féidir iad a tharchur chuig cásanna gnó agus saoil phearsanta.
Maidir leis an ngnó, is féidir le gnáthchleachtas macánta agus disciplínithe ar bhealach eiticiúil cuidiú go leor le gnó a fhás, ag seachadadh saibhreas, clisteacht, bonneagar níos mó, agus go leor eile.
Agus na trí phrionsabal seo á n-úsáid agat, is féidir le haon infheisteoir agus trádálaí déileáil le barra ard an stoic mhargaidh agus éascaíocht a fháil i ndinimic an mhargaidh.
5. Cur Chuige Dearfach i dtreo Straitéisí Nua a Fhoghlaim:
Cibé an mbaineann sé le hinfheistíocht sa stocmhargadh nó le haon ábhar airgeadais nó neamhairgeadais eile, ba cheart dearcadh dearfach a bheith agat i leith cur chuige nua a fhoghlaim chun déileáil le saincheisteanna agus chun fadhbanna a réiteach.
Sa phróiseas sin, d’fhéadfá a bheith ag léamh leabhair gan líon, ag breathnú ar fhíseáin de shaineolaithe ábhar, agus ag léamh blaganna a bhaineann le cleachtais is fearr.
Ba cheart duit dearcadh nuálaíochta a choinneáil i gcónaí agus rudaí nua a fhoghlaim.
Deir Charlie Munger go bhfuil go leor réitigh ar fáil ar fhadhb amháin, as a bhfuil, roinnt réitigh atá ar eolas agat cheana féin.
Ach b’fhéidir nach mbeadh a fhios agat cé acu réiteach idéalach nó an bealach is fearr chun déileáil leis an bhfadhb i gcomparáid leis an gceann atá ar eolas agat cheana féin. Mar sin, san ábhar seo, beidh ort tú féin a choinneáil ar an talamh agus triail a bhaint as réitigh eile trí na cinn aitheanta a choinneáil ar leataobh.
Baineann an cur chuige céanna le straitéis infheistíochta. Ní féidir leat an cur chuige céanna a úsáid i gcónaí maidir le straitéisí le haghaidh infheistíochtaí éagsúla.
I dtéarmaí simplí, éilíonn gach infheistíocht nua cur chuige nua maidir le straitéisí, agus agus é sin á dhéanamh agat, ba cheart duit mar infheisteoir a bheith ag súil leis.
6. Déan Seicliosta:
Mar infheisteoir, ba cheart duit roinnt spriocanna agus tagarmharcanna a leagan síos duit féin agus tú ag pleanáil infheistíocht a dhéanamh in aon stoc nó cothromas.
De réir Charles, seicliosta infheistíochta, coinníonn infheisteoirí smacht, agus beidh na paraiméadair seo a leanas san áireamh ann:
- Riosca: Dírigh ar stoic a bhfuil rioscaí níos ísle acu chun d’infheistíocht a chosaint nó a ghnóthú ó dhul síos.
- Féinmhuinín: I réimse na hinfheistíochta, tá tuairim dhifriúil ag gach infheisteoir, meantóir, gníomhaire agus comhairleoir, agus tá sé nádúrtha coinbhleacht meon a bheith agat leo. Mar sin, ba cheart duit do chuid foghlama a leanúint agus do chosán a réiteach chun rath a bhaint amach san infheistíocht.
- Ag iarraidh inbhuanaitheacht níos fearr don todhchaí: Sula ndéanann tú infheistíocht in aon stoc, ba cheart duit taighde críochnúil a dhéanamh ar an stoc, mar:
- Cad a dhéanann sé ina rogha infheistíochta stoic iontaofa?
- Cé mhéad riosca atá i gceist?
- Cad é an cóimheas toraidh nó aisghabhála infheistíochta?
Agus go leor ceisteanna eile dá leithéid.
Timfhilleadh:
Dúirt Charlie Munger uair amháin -
“Tóg an bóthar ard i gcónaí, níl sé chomh plódaithe i bhfad!”
Sa lá atá inniu ann, nuair a bhíonn daoine ag cuardach an mhargaidh is fearr chun rud éigin a fháil ar an bpraghas is fearr ach ceart go leor chun comhréiteach a dhéanamh ar thaithí ardchaighdeáin, ba cheart duit mar infheisteoir an cosán nach bhfuil chomh plódaithe a leanúint nuair nach bhfuil ach smaointeoirí fadtéarmacha i láthair.
Mar sin, mar fhocal scoir, is é an rud is féidir liom a rá ná gur rud í infheistíocht nach féidir smaoineamh air ar feadh réise níos giorra. Chun dul ar an mbealach is sábháilte, tá gá le breathnuithe agus pleananna fadtéarmacha chun na torthaí réamh-mheasta a fháil.
É a choinneáil gearr, beidh mé a rá, a bheith ar an eolas, gníomhach, féin-spleách, agus straitéiseach a bheith ar an infheisteoir is fearr cosúil le Charlie Munger.
Leave a Reply