A medida que a India se achega a converterse nunha superpotencia económica, os investimentos buscan cada vez máis investimentos alternativos. Estes investimentos están fóra do entorno de investimento tradicional, o que che axuda a aumentar a túa carteira e protexe o teu capital de posibles recesións financeiras.
Os fondos de investimento alternativos son unha ferramenta financeira especializada que gaña unha rápida popularidade na industria financeira india.
Co aumento da turbulencia do mercado, o aumento dos tipos de interese, as dificultades e a falta de fe nos activos e mercados que cotizan en bolsa, os investimentos están a apostar por investimentos alternativos como unha vía de investimento rendible.
Os investimentos alternativos son fondos de investimento estranxeiros ou domésticos privados organizados como LLP, entidade corporativa, empresa ou fideicomiso. En pocas palabras, son investimentos en tipos de activos que, a diferenza dos bonos, accións e diñeiro en efectivo, non reflicten os picos e vales do mercado normal.
Os investimentos alternativos poden axudarche a ampliar as túas carteiras mantendo os teus riscos máis baixos que os fondos tradicionais. É un método sinxelo para comezar a investir por primeira vez, e non se limita a persoas ou empresas de gran patrimonio.
Neste artigo, falarei das 9 mellores plataformas de investimento alternativas na India que podes usar hoxe para diversificar os teus investimentos. Pero primeiro, imos entender o que é un investimento alternativo.
Vexamos as 9 mellores plataformas de investimento alternativas na India.
Grip Invest
Grip Invest pode ser unha ferramenta de investimento útil para ti se tes medo de correr riscos.
Todos queremos investir e obter boas rendibilidades, pero a maioría de nós dubidamos porque tememos a incerteza deste mercado.
Unha característica distintiva que fai que Grip investa única é que non está vinculado ao mercado. Polo tanto, utiliza un mecanismo único que avalía os riscos no seu nome e garante que reciba boas rendibilidades.
A diferenza doutras plataformas de investimento en activos, os beneficios que obtén aquí axústanse ao risco.
Os produtos de investimento que ofrece Grip son:
- Bonos corporativos
- Financiamento de arrendamento
- Financiamento de Inventarios
- Investimento inicial
- Financiamento inmobiliario comercial
O rendemento oscila entre o 8% e o 21% en investimentos respaldados por activos. En comparación, os investimentos de inicio non teñen límite de retorno e funcionan en mecanismos de alto risco-alta recompensa.
A través de Grip, pode investir en arrendamentos, mercadorías, bens inmobles, e mesmo accións de inicio. Ofrece información detallada sobre o investimento que selecciona, incluídos os seus acordos comerciais, rendementos, asociacións, aspectos destacados do investimento e posibles riscos.
Podes investir en Grip cun importe mínimo de investimento de 10,000 ₹ en produtos de financiamento, mentres que terás que achegar unha suma de 2,00,000 ₹ se queres entrar no seu segmento de capital inicial.
O que me fascina de Grip invest é a súa rede de investidores; con máis de 2.5 millóns de investidores e unha taxa de morosidade do 0%, é unha das plataformas alternativas de investimento máis utilizadas.
Pros
- Grip está moi interesado en escoller o proxecto axeitado para investir. Para ser cotizada en grip, unha empresa ten que pasar por rigorosos controis para garantir que o diñeiro do investidor non se desperdicia.
- Planifican os seus investimentos solicitando un depósito de garantía do 7.5 ao 15% do importe do arrendamento, o que é xenial.
- Os investimentos dispoñibles en Grip non teñen nada que ver coa volatilidade do mercado. É inusual e único, o que atrae novos investimentos.
- O diñeiro de cada investidor procesa de forma independente e non nun grupo, o que significa que tes control sobre o fluxo de investimento que realizas en Grip.
Contra
- Ao investigar isto, descubrín que Grip atrasara os pagos do arrendamento duns poucos inventores.
- A taxa de retorno de Grip ás veces é bastante enganosa. Un usuario fixo aproximadamente un 8% de devolucións en lugar do 21% indicado; iso é moita diferenza.
- Grip non lle garante ningunha seguridade sobre os seus investimentos.
Tyke
Tyke é unha plataforma de investimento alternativa baseada na nube que che permite investir en empresas privadas.
Podes usar Tyke e investir en Startups. Podes facer un seguimento de fondos e KPI e ver o rendemento da carteira a través dun panel.
Tyke fixo que a captación de fondos sexa sen friccións, ofrecéndolles a investidores como nós moitas oportunidades para investir en startups prometedoras. Tyke tamén se concentra na automatización dos investimentos en capital privado.
Os fundadores usan Tyke para iniciar unha rolda de investimento, seleccionando os parámetros e invitando aos investimentos a unirse.
Tyke tamén lanzou "Analytics", unha nova plataforma que simplifica os informes proporcionando información crucial sobre o éxito do seu investimento.
Ten a intención de diversificar os seus produtos en clases de activos relacionados coa renda fixa e instrumentos de débeda relacionados.
Tyke é excelente para os investimentos minoristas porque ofrece unha plataforma onde calquera pode investir directamente nunha startup.
A empresa de captación de fondos decide o importe mínimo e máximo de investimento; con todo, segundo a miña experiencia, xeralmente oscila entre ₹ 5,000 e ₹ 20,000, o que é bastante razoable.
Pros
- O tipo é sinxelo de usar e intuitivo.
- O servizo de atención ao cliente é bastante sensible.
- Moitos usuarios enviaron unha resposta positiva despois de usar Tyke por primeira vez.
- Acceso a varias startups.
Contra
- Tyke só ten activados os modelos CSOP e NCD para os investimentos.
- Creo que Tyke non é amigable actualmente e terás que buscar en moitos documentos para atopar información relevante, como a carta de investimento, etc.
Lendbox
Lendbox é unha plataforma de préstamo P2P NBFC con licenza RBI. Lanzouse en 2017 e agora é unha das principais plataformas de préstamo P2P da India.
Recentemente, Lendbox foi redeseñado e engadíronse numerosos servizos innovadores para os clientes.
Lendbox asociouse con algunhas organizacións respetables para ofrecer aos investimentos oportunidades de investimento de baixo risco.
Estes negocios actúan como garantes dos préstamos contraídos polos seus comerciantes e membros da canle. Podes esperar un rendemento anualizado do 12% ao 20%.
Pros
- Lendbox é unha plataforma de investimento alternativa única que conecta aos prestatarios con investidores que desexan prestarlles diñeiro a través dunha plataforma de Internet.
- Desde o punto de vista do investidor, esta é unha excelente oportunidade de xerar un retorno significativo do seu investimento.
- As transaccións non teñen taxas ocultas.
- O rexistro é gratuíto, rápido e sinxelo.
Contra
- Pode ser un pouco máis arriscado que as outras plataformas de investimento alternativas xa que é P2P.
Tradecred
A seguinte plataforma da miña lista é Tradecred. É unha plataforma de investimento que opera unicamente cunha opción de investimento, o desconto de facturas.
Podes considerar isto como unha alternativa ao mercado de débeda.
As empresas usan o desconto de facturas como unha forma de estratexia de captación de fondos. Obteñen pequenas cantidades de diñeiro de investimentos habituais a curto prazo. Tradecred usa a súa plataforma para facer que tales opcións de investimento sexan dispoñibles para investimentos básicos como ti e eu.
TradeCred permite ás empresas publicar as súas facturas no seu sitio. Despois, podes mercar unha parte da transacción ou a oferta completa en función das súas preferencias. Cada unha destas transaccións ten unha data de inicio e fin.
Cando se complete a transacción, a empresa pagará ao investidor o seu diñeiro máis os intereses durante a duración da transacción.
Para unirse a TradeCred, debes ter un número de teléfono válido conectado á túa tarxeta Aadhaar, tarxeta PAN e unha conta bancaria en funcionamento. A través de Tradecred, pode obter ata un 12 % de rendemento dos seus investimentos.
Pros
- Ofrecen facilidade coa que pode comezar e xestionar os seus investimentos.
- O persoal competente de xestión e mantemento do sistema pode transformalo nunha solución formidable e máis segura.
Contra
- É posible que algúns investidores potenciais non poidan pagar o investimento mínimo.
- Hai un risco importante.
Jiraaf
Jiraaf é unha plataforma Fintech que ofrece aos investimentos minoristas solucións de investimento alternativas.
Afirma que supera os depósitos fixos en termos de rendementos. Aínda que investir en Jiraaf é un pouco arriscado, os rendementos xerais son igualmente gratificantes.
Jiraaf introduciu aos indios novos instrumentos de renda fixa como bonos garantidos, arrendamentos e descontos de facturas.
Jiraaf ofrece principalmente tres produtos:
- Desconto de facturas,
- Arrendamento e financiamento de inventarios
- Obligacións non convertibles.
Pero cantos ingresos podes gañar con Jiraaf?
Isto variará dependendo do produto que elixas.
Segundo a miña investigación, o produto de financiamento de leasing proporciona os mellores rendementos, que poden proporcionar rendementos brutos de ata 17-18%. Pode representar os ingresos despois de impostos de ata un 11-12% anual.
No caso de NDC e desconto de facturas, os rendementos brutos poden chegar ao 10-15%. O seu tramo fiscal determinará as súas declaracións despois de impostos.
Pros
- Pode diversificar os seus investimentos en varios grupos de activos.
- Gaña máis que os investimentos normais de renda fixa.
- Eles fan o traballo para facilitarche o investimento.
- En só 3 minutos, pode abrir unha conta e comezar a investir.
Contra
- O risco é lixeiramente maior.
- Jiraaf non garante as devolucións.
Wint Riqueza
Wint Riqueza é unha empresa fintech que che ofrece a oportunidade de comprar instrumentos de débeda de alto rendemento (+9 %) (como Bonos Cubertos/MLD) con mellor seguridade.
A continua redución dos rendementos da renda fixa provocou o crecemento de Wint. Debido a que é un instrumento de renda fixa segura e fiable, un bono senior garantido é semellante a un FD. Non obstante, xeran rendementos significativamente maiores que os FD, con un total de 9% a 11% de media.
Foi unha das plataformas de investimento alternativo de máis rápido crecemento nos últimos anos.
Wint Wealth vende bonos senior garantidos de diferentes empresas directamente aos consumidores. Desenvolveu bonos garantidos para investimentos individuais, que proporcionan máis seguridade.
Abrir unha conta con Wint Wealth é totalmente gratuíto. Primeiro debes ter unha conta cun corredor rexistrado en SEBI para crear a túa conta. Rebaixarán a súa taxa de interese en torno ao 2% no caso de commodities cun tipo de interese fixo de amortización do 12-14%.
Pros
- Debido á súa diversidade, Wint garante que está protexido contra desastres imprevistos do mercado de valores.
- Os bonos Wint Wealth ofrecen recompensas nun período máis curto, só dous anos.
- Os bonos dispoñibles a través da plataforma de Wint cotizan habitualmente na bolsa.
Contra
- Segundo os informes, varias persoas foron estafadas por varios miles de dólares.
- Terás que asumir o risco de perda total se a empresa toma ese préstamo e falla.
LiquiLoans
LiquiLoans é unha plataforma de préstamos P2P que utiliza tecnoloxía de punta para vincular solicitantes e prestamistas con solvencia en función da tolerancia ao risco.
Os indios foron historicamente investidores de renda fixa, con aproximadamente o 70% dos seus aforros financeiros investidos en activos de renda fixa. Na actualidade, a maioría das contas de aforro bancarias dan só un 2.5-3.5% no actual entorno de baixa rendibilidade, que é o público obxectivo de LiquiLoans.
LiquiLoans ofrece unha solución única que che permite obter un rendemento do 8-10% dos teus investimentos mantendo unha liquidez e coherencia rápidas. Polo tanto, é un excelente produto para aforrar fondos a curto prazo, que é mellor que os fondos líquidos/contas de aforro/FD.
Non impoñen comisións aos investidores nin aos prestatarios porque o gasto se repercute sobre os socios que obteñen préstamos.
Pros
- A empresa non cobra intereses ao consumidor.
- Os préstamos LiquiLoans poden atraer a mutuários altamente situados con ganancias anuais medias que superan os Rs. 8 lakhs a través de asociacións.
- Debido a que o uso final do diñeiro está coidadosamente indicado, os prestatarios con intención fraudulenta resólvense automaticamente, o que reduce considerablemente a posibilidade de impago.
Contra
- O investimento mínimo é de 50,000 dólares, o que supón unha cantidade importante.
Altifi
AltiFi é unha plataforma de investimento de vangarda que permite aos consumidores individuais mercar activos de renda fixa.
Ofrece títulos que antes estaban exclusivamente dispoñibles para empresas de investimento, investimentos minoristas, individuos ricos e HNI.
Altifi permite ás institucións, HNIs e investidores individuais adquirir bonos e certificados de depósito de empresas en ascenso en moitas industrias.
É unha subsidiaria de Northern Arc Capital, unha coñecida organización de finanzas, sindicación e estruturación e xestión de patrimonio.
Dado que ofrece exclusivamente bonos subscritos pola súa empresa matriz, Northern Arc, Altfi non é un mercado directo ao contado. Esta plataforma céntrase nos bonos emitidos por empresas con crédito sólido e Northern Arc confía na suscripción.
Os rendementos dos bonos varían do 8 ao 13%. Ademais dos bonos, tamén son comúns as estruturas fiscales eficientes como MLD.
Unha vez rexistrado en Altifi, debes introducir a información da túa conta Demat, que pode ser NSDL ou CDSL. O procedemento de liquidación KYC é rápido e podes mercar bonos en 24 horas.
Podes mercar unidades de bonos a través de net banking ou UPI, e aparecerán na conta de Demat nun prazo de dous días.
Pros
- O rexistro é rápido. Puiden comprar os meus bonos en 24 horas.
- O servizo de atención ao cliente tamén foi de primeiro nivel. Foron rápidos en responder a calquera consulta.
Contra
- Os bonos poden tardar máis de dous días en aparecer na túa conta Demat.
- O procedemento KYC pode ser estresante para algúns usuarios.
KredX
KredX descríbese como un provedor de solucións de financiamento da cadea de subministración.
Foi fundada en 2015 e engadiu varios produtos para investimentos e empresas minoristas.
KredX ofrece financiamento e xestión de fluxos de caixa a corporacións e pequenas empresas. Tamén ofrece Compre agora Pague máis tarde (BNPL) para transaccións B2B, desconto de facturas, financiamento de importación e exportación e moitos outros produtos.
Acaban de lanzar a tarxeta KredX Cashback para pagos de provedores en colaboración co ICICI Bank, que ofrece reembolsos/recompensas nos pagos dos provedores.
O equipo de KredX está formado por fundadores e membros do equipo cunha ampla experiencia en banca, finanzas e outros campos. Tiger Global, Sequoia e Prime Venture Partners están entre os principais investidores de KredX.
Pros
- Permite aos investimentos comúns participar en transaccións de desconto de facturas.
- KredX ofrece un procedemento de incorporación fluido e permite aos investimentos diversificar entre os tipos de activos.
- O rexistro é rápido e sinxelo.
- KredX é seguro, sen valores predeterminados rexistrados nos últimos anos.
Contra
- Non poderás ver ningunha información relacionada coa taxa de devolucións ata que rexistres a túa conta.
- Só hai opcións limitadas dispoñibles para investimentos minoristas.
Veredicto final
Entón, estas foron as 9 mellores plataformas de investimento alternativas na India que son famosas e usadas por millóns de clientes.
Plataformas como Jiraaf, Grip Invest, Wint Riquezae Tyke son excelentes lugares para comezar a súa viaxe de investimento alternativo. Estas plataformas de investimento teñen unha boa base de clientes e son coñecidas por facer o que afirman.
Non asesoramento financeiro, pero o que fago xeralmente é, en lugar de colocar o meu diñeiro nun único fondo de investimento alternativo, repartilo en varios investimentos. Comezo cunha cantidade máis baixa, e cando sinto que estou obtendo rendementos decentes dunha plataforma en particular e as súas cifras son fiables, adoito aumentar o tamaño da miña aposta.
Iso foi todo por hoxe; estes fondos de investimento alternativos ofrecen unha boa forma de xerar ingresos pasivos. Non obstante, debo dicir que, como investidor, debes realizar unha investigación exhaustiva e nunca depender das cifras que se mostran no sitio web de ningunha plataforma de investimento.
Tushar
Usei case todas as plataformas anteriores excepto a 2 e quería informarche que Kredx ten tantos valores predeterminados que investimos por encima de 2-3 cr a través dela e que 3 das miñas propias ofertas incumpriron ata agora por máis de 10 Lakh. prometeron recuperalo pero algunhas facturas están pendentes desde hai máis dun ano e non hai sinal de recibo.