O mundo das cadeas de bloques e as criptomoedas contribúe a ser opaco.
Que o espazo Crypto está plagado de malos actores e propenso a ser usado por eles para mover riquezas ilícitas entre xurisdicións, evitando os estritos procedementos de cumprimento empregados polas institucións financeiras tradicionais, é unha crenza amplamente difundida.
Dado que a cadea de bloques baséase esencialmente nun libro maior público distribuído, isto non podería estar máis lonxe da realidade. As transaccións non son opacas e son extremadamente visibles e transparentes.
O único problema entón é que as institucións tradicionais non teñen a comprensión de usar estes datos públicos dadas as características de preservación da privacidade das criptomoedas. Entra en Chainalysis, que desenvolveron ferramentas para facelo.
Se estás interesado na cuestión existencial de como se pode eliminar o déficit de confianza entre gobernos/finanzas tradicionais e criptomoedas, segue lendo!
1. Análise en cadea: unha introdución
1.1. A Compañía
Chainálise é unha plataforma de datos blockchain, equipo de investigación e provedor de software analítico. Pretenden desenvolver e proporcionar datos e ferramentas ás axencias gobernamentais e ás organizacións do sector privado en empresas tradicionais de finanzas e ciberseguridade.
Este kit de datos, investigación e ferramentas axuda a estender as facetas da investigación, o cumprimento e a intelixencia de mercado ao espazo blockchain. A Compañía suxire no seu sitio web que o traballo que realizan foi fundamental para resolver varios casos criminais de alto perfil.
1.2. Liderado
A empresa foi fundada por Michael Gronager (anteriormente COO na bolsa de criptomonedas Kraken) & Jonathan Levin (Economista de formación con varios anos de experiencia en consultoría con gobernos e empresas FTSE 100). Ademais deles, a Compañía conta cunha plantilla global de diferentes nacionalidades e experiencia en un amplo abano de sectores.
1.3. Investimentos
7 empresas globais de capital risco con foco no sector tecnolóxico e no espazo criptográfico están a apoiar actualmente á compañía. Estes inclúen Accel, Adición, Referencia, abrigo, Paradigma & Cinta.
Aínda que o investimento máis rechamante é o de GIC que é un brazo do goberno de Singapur que xestiona as súas reservas exteriores. É pertinente sinalar aquí que Singapur foi moi acolledor co espazo Crypto, pero tamén estivo atento para garantir o seu uso lexítimo. Isto investimento por GIC parece ser un paso nesa dirección.
2. Chainalysis: cobertura e paquete de produtos
2.1. Verticais de solución
A Compañía afirma que cobre todo o espazo criptográfico e todos os activos nel. Isto quizais sexa impresionante para aqueles que non entenden a arquitectura blockchain. Para aqueles que o fan, todos os activos e transaccións criptográficas existen na cadea de bloques, polo que non hai sorpresas aquí.
As grandes verticais que a empresa definiu por si mesma son as seguintes:
- Investigacións – Está dirixido a organizacións criminais que usan criptomoedas para mover fondos entre xurisdicións e como se poden conter;
- observancia – Está orientado a crear un ambiente de cumprimento en torno a criptomoedas e activos dixitais que se poidan utilizar para crear sistemas de alerta temperá;
- Defu – Está orientado ao cumprimento institucional e á xestión de riscos para garantir que os protocolos Defi non acaben como vehículos de investimento para malos actores;
- NFT – Está dirixido aos emisores, coleccionistas, comerciantes e mercados de NFT con vistas a proporcionar ferramentas de xestión de riscos.
2.2. Produtos
2.2.1 Reactor
Esta é principalmente unha ferramenta intelixente que axuda a seguir o diñeiro dun enderezo a outro e en varias cadeas de bloques e criptomoedas. Despois combínase con datos do mundo real, que axudan a identificar as persoas e entidades implicadas.
2.2.2. KYT
KYT ou Know Your Transaction é unha ferramenta intelixente que axuda a mapear as transaccións con listas de selección negativas (como a OFAC) sinalando así a actividade de alto risco e para que os protocolos Defi en particular tomen medidas.
2.2.3. Proba de enderezos
Unha ferramenta intelixente que actúa como primeira liña de defensa ao examinar automaticamente o inicio de sesión de enderezos cun protocolo Defi contra listas de selección negativas ou datos propietarios que marcan tales enderezos como de alto risco.
2.2.4. Datos de negocio
Esencialmente, portal de datos blockchain que pode ser analizado mediante protocolos criptográficos para crear mellores produtos mentres se xestiona o risco. É principalmente unha ferramenta para coñecer o negocio a través da minería de datos.
2.2.5. Criptos
Este produto está orientado ao consumidor e céntrase no uso de datos da cadea de bloques para xestionar o risco de interactuar e investir en/con empresas criptográficas e protocolos que usan actividade na cadea. A idea é verificar as afirmacións realizadas por estas empresas.
2.2.6. Proba de sancións gratuíta
Esta é unha ferramenta baseada en API e unha fusión das súas outras ofertas nun servizo de opcionalidade limitada. A idea é que axude ás empresas criptográficas a implementar unha verificación de cumprimento ao final e a reducir o risco de malos actores.
2.3. servizos
Dado que algunhas ferramentas son propietarias e comprender o custo de crear un programa de cumprimento interno pode ser prohibitivo, a Compañía desenvolveu unha arquitectura de servizos que axuda a fomentar a causa da creación de confianza nas cadeas de bloques. Estes inclúen:
- Investigacións e programas especiais polo que a Compañía revirte cunha análise forense perspicaz para as empresas de ciberseguridade co fin de axudar a conter as infraccións e recuperar os fondos roubados, se os houber;
- Resposta ao incidente criptográfico é semellante ao servizo anterior, agás que se trata dun servizo de resposta rápida orientado á recuperación de fondos roubados;
- Formación e certificacións para axudar a cubrir a brecha de comprensión entre as finanzas tradicionais e as criptomonedas, principalmente programas B2B personalizados;
- Academia de Chainalysis é un inicio rápido para cursos curtos para o público en xeral.
2.4. Clientes
Segundo a Compañía, 850 organizacións de 70 países están a utilizar un ou máis dos seus produtos e servizos. Algúns dos nomes principais inclúen:
- O IRS nos Estados Unidos de América
- O xigante británico da banca global Barclays
- O Commonwealth Bank en Australia
- O Banco Suízo SEBA
- E'Toro: a aplicación de servizos financeiros
- o Algorand Blockchain
- O protocolo Defi BlockFi
- A solución de pagos de Jack Dorsey Square
3. Análise en cadea - Oportunidades
A intención desta publicación era presentar aos nosos lectores as tendencias subxacentes na industria Crypto e como Chainalysis intenta moldear ese futuro. Non hai ningunha revisión do produto sobre o que deixar unha opinión ou un activo investible no que recomendarche investir.
Non obstante, como sempre, a investigación mostrou outras oportunidades e sentínme na obriga de compartilas contigo en canto a como podes beneficiarte persoalmente. A análise en cadea ten unha programa de adestramento e unha programa de socios iso axudarache a avanzar no teu coñecemento criptográfico e, potencialmente, a formar parte do seu movemento como emprendedor que promove a causa de crear confianza nas cadeas de bloques. Recomendaría Compliance como unha opción de carreira en Web 3 para aqueles de vostedes que estean interesados e estas dúas iniciativas son excelentes puntos de partida.
Recordo asistir e formarme hai uns anos tratando de mellorar a infraestrutura de cumprimento nas finanzas tradicionais. Isto é antes de que fose todo á moda. O movemento creou millóns de oportunidades en termos de institucións de desenvolvemento de produtos, institucións que asesoran e traballos para os usuarios destes datos. Con Crypto, non será diferente, e espero que esta sexa unha importante zona de contratación no futuro.
4. Análise en cadea – Conclusións
O interesante, para min persoalmente, é que todos os datos están dispoñibles na cadea. Son os coñecementos que pode proporcionar a minería de datos e a defensa que está a levar a cabo Chainalysis o que lles axudou a crear un modelo de negocio que as empresas de capital risco de primeiro nivel están listas para apoiar e os clientes están listos para implementar.
En xeral, o cumprimento mellorado non rexeitou os clientes. Dito isto, as grandes institucións financeiras tradicionais foron perdendo negocio ante as start-ups centradas na tecnoloxía. A razón é que no mundo de hoxe en rápido movemento, a xeración de hoxe simplemente non pode permitirse o ritmo lento co que estes vellos do sector financeiro se converteron en sinónimo.
A industria criptográfica aínda está cedo e espérase que se converta nunha importante clase de activos no futuro dadas as velocidades de transacción e a falta de tapismo. A medida que se faga popular, a demanda de produtos de cumprimento só aumentará a medida que os gobernos busquen regular o sector contra os malos actores.
Deixe unha resposta