Se queres ter éxito investindo, é esencial aprender a filosofía de investimento dos grandes investidores.
Un dos mellores investidores de todos os tempos é Charlie Munger, que combinou a súa experiencia empresarial co marco lóxico único do campo da psicoloxía e converteu iso nun enfoque de investimento que o levou a superar os mercados máis amplos nunha cantidade asombrosa.
Entón, sen perder máis tempo, aprendamos das leccións de investimento de Charlie Munger coa esperanza de enchelo cun inmenso coñecemento sobre investimentos financeiros.
Breve sobre Charlie Munger
Non hai dúbida de que Charlie Munger aínda é o mellor e o maior investidor do mundo.
A súa vida é máis como unha película de drama estadounidense ambientada nunha montaña rusa.
De ser un mozo de 19 anos que abandonou a universidade ata converterse en antigos alumnos de Harvard, un gran empresario e un gran socio comercial de Warren Buffett en Berkshire Hathaway, Charlie abriu a súa vida ao maior éxito.
Todo o mérito detrás do seu éxito vai nos seus métodos de investimento, ver estatísticas e gráficos de forma oportunista, tomar decisións para investir e saír do xeito correcto. Na actualidade, Charlie Munger está a piques de chegar ao seu século e, aos seus 98 anos, o seu patrimonio neto é de preto de 2.2 millóns de dólares.
O máis importante é que desde a súa historia de vida non podes descoidar a súa honestidade, o seu traballo duro e a súa actitude positiva para afrontar os desafíos da vida complexos. Non é fascinante, motivador e inspirador? Si, é certo.
Polo tanto, tórnase importante aprender algo dos seus principios, confianza, persistencia e actitude cara ao traballo e usalo para facer a nosa vida tan rica como desexamos.
Agora, imos pasar ás influentes leccións de investimento da Filosofía de Charlie Munger.
A filosofía de investimento de Charlie Munger
Agora que estou a falar de filosofía de investimento, imos dicir algunhas citas e crenzas declaradas por Charlie Munger:
- Nós, os seres humanos, estamos programados para pensar na dirección oposta, polo que mentres estratexas o investimento, primeiro debes centrarte nos riscos que implica o stock. Unha vez que desenvolvas este hábito de atopar fallos, nalgún momento, acabarás atopando accións de baixo risco e con mellor rendibilidade.
- Sendo un investidor, debes centrarte sempre no rendemento da empresa en lugar do seu traballo de xestión.
- Investir nun negocio honesto é sempre a mellor práctica para obter maiores beneficios.
- Mentres pensas investir nunha acción a longo prazo, debes identificar o negocio cun crecemento case constante para duplicar os teus beneficios e evitar que a túa parte entre nas mans dos teus competidores.
- O investimento é algo incerto, que esixe foco, 100% de anticipación, confianza na marca e a túa investigación. Entón, teña un pouco de fe na súa investigación, teña paciencia e agarde a oportunidade adecuada para arrebatar os máximos beneficios.
Seis importantes leccións de investimento da filosofía de investimento de Charlie Munger:
1. Honestidade:
Charlie Munger cre que ser honesto contigo mesmo e coa túa parella é o primeiro paso para acadar o éxito que queres.
Aquí, a honestidade pódese referir en termos de vida ou negocio. Non importa desde o punto de vista que vexas o investimento, sempre debes ser honesto coas eleccións que tomas, as túas opinións e todas as persoas coas que trates.
No que respecta á bolsa, ser honesto co teu instinto é a clave para obter mellores rendementos.
Non só iso, para o mellor investimento, tamén tes que atopar unha empresa honesta na que investir para garantir rendementos favorables.
Neste caso, de investimento financeiro, se a empresa na que inviste non é honesta cos investidores, os rendementos proxectados poden ser manipulativos ou, en termos sinxelos, dar lugar a quendas falsas.
2. Persistencia:
A filosofía de investimento de Charlie Munger recomenda que os investimentos en crecemento sexan persistentes no seu camiño cara ao éxito na súa viaxe ao mercado de accións.
A vida e o mercado de accións ambos están cheos de incertezas nas que non sabes o que virá despois e estragan as nosas proxeccións, e nos que facer fronte a tales incertezas e retos tamén forma parte do proceso de mellora.
Se correlacionas a actitude para afrontar os retos, implica directamente a túa personalidade e decide a túa posición, xa sexa como vencedor ou vencido.
E no escenario da bolsa, a única personalidade que pode quedar parada, ata o final é a gañadora con maior confianza.
Entón, como podes facer que a túa personalidade sexa a gañadora?
Por suposto, por ser un xogador persistente da bolsa, xa sexa por ser o touro do mercado ou bajista do mercado.
Sexa cal sexa a personalidade que elixas ao tratar co mercado de accións, ten sempre a intención de ser persistente na túa personalidade, obxectivos, honestidade e principios.
3. Autosuficiencia:
Durante esta gran viaxe como líder do mercado e investidor de éxito, Charlie Munger sempre odiou a autocompasión.
Como sabedes, no mercado de accións nada é certo. Ás veces gañas moito, e ás veces perdes máis. Nos escenarios negativos, moitas persoas adoitan poñerse no camiño de influencias erróneas, como o desenvolvemento de hábitos de bebida, hábitos de fumar, etc.
No lado escuro do mercado de accións, é obvio que a xente sente autocompasión, perda a confianza e desenvolve moitos outros hábitos incorrectos.
Nos seus tempos escuros no mercado de valores, Charlie Munger nunca xogara o papel da vítima e autocompadíase. En cambio, o que fixo foi analizar os seus erros, os seus puntos cegos nas súas proxeccións, e facer máis forte a súa base, para non ver esa vez outra vez.
Sobre este evento, Charlie dixo: "Se alguén pode axudarche durante os teus momentos difíciles... es ti".
A autocompasión sempre pretende ser a tarxeta de vítima e conseguir empatía e atención da xente. Vendo a desvantaxe da autocompasión, Charlie concluíu que a autocompasión por un individuo leva ó peor nivel que pode corromper a persoa tanto emocionalmente como financeiramente.
Polo tanto, Charlie di que todos os comerciantes e investimentos deberían botar unha ollada ao punto positivo no caso da negociación de accións en lugar de ver o lado da pena.
Entón, continuou, se obtén beneficios do seu investimento, celebra, pero se non, pasa a outro investimento ou refrescate porque seguir unha cousa non che dará ningunha conclusión en lugar de perder o teu tempo e enerxía.
4. Autodisciplina:
Charlie Munger declarou unha vez os tres piares do investimento en bolsa, incluíndo Honestidade, Ética e Disciplina. Estes tres piares non só se limitan ao investimento en bolsa senón que poden referirse a escenarios empresariais e de vida persoal.
Sobre o negocio, unha práctica rutinaria honesta e disciplinada de forma ética pode axudar moito a facer crecer un negocio, proporcionando riqueza, intelixencia, maior infraestrutura e moito máis.
Usando estes tres principios, calquera investidor e comerciante pode xestionar a alta barra do mercado de accións e atopar facilidade na dinámica do mercado.
5. Un enfoque positivo para a aprendizaxe de novas estratexias:
Tanto se se trata de investir en bolsa como de calquera outro asunto financeiro ou non financeiro, débese prever unha actitude positiva cara a aprendizaxe de novos enfoques para afrontar os problemas e resolver problemas.
Nese proceso, podes estar lendo infinidade de libros, vendo vídeos de expertos na materia e lendo blogs relacionados coas prácticas recomendadas.
Sempre debes manter unha actitude de innovación e aprender cousas novas.
Charlie Munger di que hai infinidade de solucións dispoñibles para un único problema, das que xa coñeces algunhas solucións.
Pero algúns quizais non saiban cal podería ser unha solución ideal ou a mellor forma de tratar o problema en comparación coa que xa coñece. Polo tanto, neste asunto, terás que manterte firme e probar outras solucións deixando de lado as que coñeces.
O mesmo enfoque aplícase á estratexia de investimento. Non sempre podes usar o mesmo enfoque para estratexias para investimentos diferentes.
En termos sinxelos, cada novo investimento esixe un novo enfoque das estratexias e, ao facelo, vostede, como investidor, debe anticiparse.
6. Fai unha lista de verificación:
Como investidor, debes establecer algúns obxectivos e puntos de referencia mentres planeas investir en accións ou accións.
Segundo Charles, unha lista de verificación de investimento, mantén aos investimentos disciplinados e incluirá os seguintes parámetros:
- Risco: Diríxete a accións con riscos máis baixos para protexer ou recuperar o teu investimento contra a caída.
- Autosuficiencia: No ámbito do investimento, cada investidor, mentor, axente e conselleiro ten unha opinión diferente, e ter un conflito mental con eles é natural. Polo tanto, debes seguir a túa aprendizaxe e preparar o teu camiño para ter éxito no investimento.
- Buscando unha mellor sustentabilidade futura: Antes de investir en calquera acción, debes facer unha investigación exhaustiva sobre as accións, como:
- Que fai que sexa unha opción fiable de investimento en accións?
- Canto risco implica?
- Cal é o índice de retorno ou recuperación do investimento?
E moitas outras preguntas semellantes.
Acondicionamento:
Charlie Munger dixo unha vez:
"Toma sempre a estrada principal, hai moito menos xente!"
Hoxe, cando a xente busca a mellor oferta para conseguir algo ao mellor prezo, pero está ben comprometido coa experiencia de calidade, vostede como investidor debería seguir o camiño menos concorrido onde só están presentes pensadores a longo prazo.
Entón, en conclusión, o que podo dicir é que o investimento é algo que non se pode pensar para un período máis curto. Para ir coa maior seguridade, son necesarias observacións e plans a longo prazo para obter os resultados proxectados.
Manténdoo breve, vou dicir, estar informado, activo, autosuficiente e estratéxico para ser o mellor investidor como Charlie Munger.
Deixe unha resposta