Co que o mercado mundial de bonos verdes proxectada alcanzar o billón de dólares en 1 segundo a Iniciativa de Bonos Climáticos, os investimentos están agora a competir por facer investimentos conscientes do medio ambiente e promover a axenda climática.
En xaneiro de 2023, o tamaño do mercado dos bonos verdes na India era de 20 millóns de dólares. Isto representa o 3.8% do mercado global de bonos corporativos pendentes na India, que vale máis de 500 millóns de dólares.
Entre os líderes no mundo en desenvolvemento, a India, nos últimos anos, converteuse nun dos destinos favorables para investir no mercado de bonos verdes, reafirmando as sólidas oportunidades de investimento dispoñibles á fronte do investidor.
Para discutir máis sobre esta proposta, esta guía axudarache a comprender as perspectivas e os pasos para investir en bonos verdes soberanos e privados na India.
Como son os bonos verdes
Coa chegada da axenda global de protección ambiental, xurdiu o concepto de vínculos sostibles, centrándose en facer investimentos dirixidos a proxectos respectuosos co clima. Os bonos sostibles inclúen bonos sociais, de sustentabilidade e verdes (GSS).
Os bonos verdes ocupan a parte maioritaria dos investimentos totais e funcionan fundamentalmente como bonos tradicionais nos que unha entidade, xa sexa unha empresa ou un país, emite bonos ou IOU para recadar diñeiro dos investimentos, que utilizan para financiar proxectos e infraestruturas conscientes do medio ambiente.
Ademais, estes bonos emítense por un período de tempo determinado e, co vencemento, os investimentos reciben o seu diñeiro de volta xunto cunha determinada taxa de interese.
Os bonos verdes son únicos porque os fondos recadados están destinados especificamente a investir en proxectos sostibles. Estes proxectos poden incluír enerxías renovables, auga potable ou o desenvolvemento de infraestruturas eficientes enerxéticamente.
Para unha breve comprobación da historia, o primeiro bono verde foi emitido en 2008 polo Banco Mundial e gañou unha gran popularidade despois do Acordo Climático de París de 2015. A partir de 2022, emitíronse en todo o mundo máis de 2 billóns de dólares en bonos verdes e prevese que o número alcance os 5 billóns 2025.
India - O poderoso en desenvolvemento
A India é certo que chega tarde cando se trata de aventurarse no mercado de bonos verdes a nivel nacional.
Non obstante, analizando o crecemento da emisión de bonos verdes nos dous anos anteriores, é discerníbel que o mercado verde da India vai disparar substancialmente nos próximos anos. En 2, o valor total de GSS O investimento en bonos foi de 7.85 millóns de dólares, o que é un 585% superior ao de 2020. Desta cifra, só se investiron 6.11 millóns de dólares en bonos verdes.
É un impulso significativo que destaca a vontade das empresas de emitir no mercado instrumentos de débeda verde para promover proxectos e investimentos conscientes do clima. O que fai fascinante o caso da India é o potencial de crecemento dos proxectos verdes e renovables nos próximos anos destinados a impulsar a axenda do goberno de converterse en carbono neutral para 2070 e cuadriplicar a súa capacidade de enerxía renovable para 2030.
Isto axúdanos a difundir un proxecto para comprender o alcance e a viabilidade de realizar investimentos ecolóxicos nun país en desenvolvemento coa economía de máis rápido crecemento do mundo.
Ademais, o goberno da India deu un paso importante no orzamento financeiro anual 2022-23 ao lanzar os bonos verdes soberanos por primeira vez. Agora lanzou un marco para o público común e emitiu bonos por valor de 1.9 millóns de dólares, que se moverán a licitación pública a partir do 25 de xaneiro de 2023.
Este paso garante ademais a disposición do goberno para recoñecer os bonos verdes como instrumentos financeiros factibles e tomar medidas para crear un ecosistema favorable con apoio regulamentario para que os investimentos realicen investimentos a longo prazo en proxectos verdes.
Polo tanto, con este desenvolvemento, os investimentos agora poden investir en bonos verdes tanto privados como soberanos no país. Vexamos como vostede, como investidor, pode escoller varios bonos verdes, incluídos os soberanos, para investir na India.
Como investir en bonos verdes
Os investidores teñen a opción de investir en bonos verdes públicos e privados. Aquí tes como podes facelo:
Bonos Verdes Soberanos
Os bonos verdes soberanos serán emitidos polo RBI mediante poxas de prezos uniformes. O proceso será similar ao da emisión de Valores públicos (G-secs), onde o goberno pedirá o diñeiro prestado para financiar proxectos públicos a un tipo de xuro uniforme.
Segundo o calendario RBI, 16000 millóns de rupias en verde bonos cotizarase a licitación pública en dous tramos a 8000 millóns de rupias cada un o 25 de xaneiro e o 9 de febreiro, respectivamente. Estes bonos emitiranse cun prazo de vencemento de 5 e 10 anos e tamén poderán negociarse como outros bonos.
Os investimentos minoristas poden poxar por estes bonos no RBI-Retail Direct plataforma, que é un sitio web do goberno para facilitar a licitación de G-secs tanto en mercados primarios como secundarios para investimentos individuais. Podes rexistrarte nesta plataforma seguindo o seguinte proceso:
- Visita o RBI-Retail Direct web.
- Crea unha conta única ou conxunta. Recibirás un OTP no teu número de móbil rexistrado e identificación de correo electrónico.
- Despois de confirmar OTP, terás que cargar o cheque cancelado ou dar permiso para verificar en liña os detalles da túa conta.
- Nun prazo de dous días, recibirá unha notificación para acceder á plataforma.
Podes investir en bonos verdes aquí despois de cumprir os criterios esixidos polo RBI, que son similares a investir en calquera outra seguridade do goberno. Non obstante, os requisitos poden ser esmagadores para moitos investidores e tampouco poden investir nel directamente.
Polo tanto, tamén pode investir en bonos a través de empresas de corretaxe como Zerodha ou plataformas especializadas de negociación de bonos como Wint Wealth. Estas plataformas permítenche investir en bonos públicos e privados flotados por varias empresas.
Investir en Bonos Verdes Privados
Do mesmo xeito que o goberno, as entidades privadas como as corporacións multinacionais tamén liberan bonos verdes a un tipo de interese fixo para que o público financie proxectos sostibles.
Estes bonos entran na categoría de bonos corporativos, tendo mecanismos similares para investir neles, agás o feito de que os bonos verdes se lanzan cunha axenda específica en mente.
A emisión de bonos verdes está efectivamente regulada polas directrices da SEBI sobre "Títulos de débeda verde," garantindo así que as empresas non liberen IOUs falsos baixo o amparo dos bonos verdes.
Podes mercar bonos verdes privados de dúas formas:
- Podes contactar directamente coas empresas do mercado primario. Lanzan notificacións para a emisión de bonos nos seus sitios web, ou tamén podes solicitar a través do teu banco. En calquera caso, cómpre ter unha conta Demat para almacenar de forma segura as súas obrigacións. Non obstante, é un proceso tardío para os investimentos con capital limitado, e os investidores institucionais e as entidades financeiras non bancarias que teñen un capital inmenso adoitan aproveitar esta opción.
- Ademais de comprar directamente bonos verdes da empresa, vostede, como investidor minorista, pode comprar estes bonos como fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) en el mercado secundario. Estes son ofrecidos por varios bancos e organizacións de fondos mutuos nas súas plataformas ou a través de empresas de corretaxe. Mentres, plataformas especializadas como Wint Riqueza, goldenpie.com e thefixedincome.com tamén ofrecen aos investimentos minoristas un fácil acceso a bonos creíbles xunto con materiais de investigación que explican a cualificación crediticia, o risco de impago, o risco de liquidez e o risco de tipos de interese da empresa e dos bonos.
Coa India na pedra de toque para converterse na terceira economía do mundo para 3, o goberno e as empresas aumentaron os seus investimentos na construción de infraestruturas sostibles no país.
Con esta perspectiva global positiva, o mercado de bonos verdes da India está inclinado a crecer a un ritmo sen precedentes, e agora os investimentos minoristas tamén teñen a oportunidade de investir na historia de crecemento e obter un rendemento substancial.
Deixe unha resposta