Cando a paz se converte en guerra e todos os mercados se ven afectados, o consello de expertos sobre a xestión dos seus investimentos é vital.
Este artigo sen xerga explica os pormenores de investir en tempos de guerra e examina a variedade de oportunidades de investimento dispoñibles no mercado.
O efecto da guerra en todos os principais sectores de activos, desde bonos, accións, moedas e inmobles ata commodities, diñeiro e ouro explícase mediante exemplos prácticos e escenarios reais.
Non hai que entrar en pánico, só toma medidas con calma e tranquilidade mentres as tensións políticas aumentan.
Entón voulle facer unha pregunta. Cal sería o efecto no seu investimento se mañá estala a guerra no outro lado do mundo?
A resposta dependería de que tipo de investimento teñas, non?
Posuír accións nunha empresa de fabricación de equipos de defensa podería aumentar. Pero ter accións nunha empresa de cruceiros podería baixar.
Aquí tes un resumo rápido do que trataremos a continuación:
Onde deberían investir os indios en tempo de guerra?
Imos agora discutir o efecto da guerra nalgúns dos activos importantes e por que debemos consideralos para investimentos durante a guerra.
Bonos
Non compre bonos. Probablemente perdan cartos en tempo de guerra.
É algo sorprendente dicir xa que os bonos considéranse seguros. Pero vou explicar por que é verdade.
Cando compras un bono típico, estás dando un préstamo ao goberno ou á empresa que o emitiu. O prestatario pagache intereses durante un período determinado e despois devólveche o teu diñeiro.
A guerra pode provocar un aumento dos prezos do petróleo. Unha suba dos prezos do petróleo podería traducirse en taxas de interese máis altas.
Se o tipo de interese sobe despois de comprar o bono, o seu prezo de mercado baixa, porque se emiten novos bonos que pagan unha taxa máis alta.
Moeda
Non creo que manter a moeda sexa unha posición defensiva. Hai unha alta probabilidade de que o valor real da moeda se reduza debido á alta inflación.
Supoñamos que unha parte dun país é vencida ou ocupada; as posibilidades de moeda poden ser substituídas por completo ou poden converterse en diñeiro de bananas son moi altos.
Polo tanto, non recomendarei investir en moeda durante a guerra.
ouro
ouro é un dos paraísos que fan ben en tempos de guerra. O ouro tamén se percibe como unha cobertura contra a inflación e a depreciación da moeda.
O ouro superou as accións nos períodos nos que houbo unha incerteza extrema debido á inflación e á devaluación da moeda. Durante estes tempos, o ouro actúa como unha cobertura eficaz contra as accións e os bonos xerando rendementos positivos mentres caían.
Non obstante, durante os conflitos que se resolveron rapidamente, o ouro ten un rendemento inferior ás accións por unha enorme marxe. Nesas situacións, os investimentos preferiron poñer o seu diñeiro en accións para obter ganancias rápidas en lugar de colocalo en activos máis seguros como o ouro.
Suxerirei que teñas un pouco de ouro no teu cartafol, en caso de necesidade emerxente de fondos.
Hai moitas formas de investir en ouro ademais de ter lingotes ou moedas. Podería posuír ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme que lle proporciona a propiedade do metal a unha fracción do prezo de mercado actual.
inmobles
Bens inmobles é unha aposta segura porque demostrou a súa resistencia ao longo de décadas, incluso séculos.
En tempos de incerteza económica, a xente naturalmente recorre a activos tanxibles como os inmobles porque os entende mellor que as accións ou os bonos, que poden estar suxeitos a movementos erráticos baseados en rumores ou especulacións.
Investir en inmobles pode ser unha boa aposta para ti. A guerra interrompe a cadea de subministración que provoca inflación. Un aumento do prezo de produtos básicos como o cemento e o aceiro aumentará as taxas no mercado inmobiliario.
Pediríache que teñas presente este feito de que, se estala a guerra no teu país de residencia, investir en terras é mellor que investir en pisos, edificios, casas, etc. xa que as propiedades edificadas poderían ser destruídas durante a guerra.
Accións
O último, pero o mellor. Si, non hai nada mellor que as accións para investir durante a guerra.
Poñamos un exemplo da Guerra de Kargil en 1999. O Bolsa india tocou fondo ao 10% cando se declarou a guerra e volveu ao 30% antes de que rematase a guerra.
Ademais, durante a Primeira Guerra Mundial, o mercado de accións dos Estados Unidos foi pechado e, cando a negociación se retomou uns catro meses despois, o Dow Jones Industrial Average abriu un 30% á baixa e, a partir de aí, foi un camiño cara arriba. Duplicouse durante a guerra continua, a pesar de todas as conversacións bélicas e o pesimismo.
O mesmo aconteceu despois da conclusión da Segunda Guerra Mundial. O mercado estadounidense abriuse cunha gran brecha cara abaixo e nun ano deu unha rendibilidade do 50%.
En 1975, a India estaba pasando por condicións similares á fame despois da guerra de Bangladesh e, ao mesmo tempo, houbo unha crise do petróleo en todo o mundo.
A economía india entrou na UCI por mor deste dobre golpe. Moitos investidores globais estaban preparados para descartar a India como un caso de cesta económica.
Pero as bolsas indias sorprenderon a todo o mundo co seu rendemento superior ao 100% en menos de dous anos.
A diversificación é a mellor alternativa: SEMPRE!
Unha estratexia común para reducir o risco de calquera carteira é a diversificación ou repartición de capital en múltiples investimentos. Pode diversificar para reducir as posibilidades de que un único investimento cause perdas substanciais.
Como resultado, tamén reducirá as probabilidades de que un único investimento xere beneficios substanciais.
Pero a diversificación dos investidores non se aplica só ás participacións de capital. Tamén pode incluír a diversificación xeográfica, que consiste en repartir o capital en varios países.
A mellor forma de facelo é poñendo o teu diñeiro en varias xeografías e clases de activos. Non queres que todo o teu diñeiro se invista nun país ou nunha clase de activos en particular cando estala unha guerra ou haxa unha recesión económica, porque non sabes o que vai pasar despois.
Sei que a diversificación parece fácil en abstracto.
Pero cando intentas facelo, é difícil.
Aquí é cando algo así Dezerv funcionará para a maioría dos investimentos. Dezerv permítelle investir en activos diversificados sen preocuparse de nada: a súa carteira é xestionada por un equipo de expertos.
Consulta a nosa publicación en Dezerv para unha análise detallada.
Permíteme mostrar unha captura de pantalla da "Cartaira de recompensas altas de alto risco" xestionada por Dezerv para que o entendas mellor.
Ao botar unha ollada á imaxe de arriba, podes notar que o investimento está moi ben diversificado en tres categorías:
- Fondos mutuos baseados en renda variable e Fondos índice: para o crecemento
- Fondos de renda fixa: por estabilidade e seguridade
- Fondo de Ouro: para cubrirse nunha situación de guerra
Debo canxear os meus fondos mutuos/SIPS se estala a guerra?
Non deberías, se es un investidor a longo prazo.
Nunca descontinue o seu SIP, plans de investimento sistemático, en esquemas de fondos mutuos dignos, especialmente ao abordar certos obxectivos financeiros.
SIP é unha forma de investir fondos mutuos (MF) cunha cantidade fixa a intervalos regulares, por exemplo, mensual ou trimestralmente. Deste xeito, pode beneficiarse do poder da composición e tamén da vantaxe do custo medio da rupia.
O custo medio por unidade redúcese se compras máis cando os mercados declinan e menos cando suben.
Entón, se ves que o saldo do teu fondo baixa en termos absolutos mentres os mercados están en declive, non te asustes. Só significa que tes máis unidades polo teu diñeiro.
Non perdas a oportunidade de acumular unidades de fondos mutuos cando os mercados están nunha tendencia á baixa.
Teña en conta que investir en fondos mutuos é unha das formas máis convenientes de construír riqueza. Para o investidor medio, os fondos mutuos son unha vía potente para a creación de riqueza.
Onde vou investir en tempo de guerra?
En primeiro lugar, espero que non haxa guerra.
Non obstante, en caso de descenso da bolsa debido a conflitos xeopolíticos, pandemias ou guerras, a miña elección de investimento será:
1. Accións de empresas Blue-Chip con liderado no mercado
As empresas de primeira liña teñen un bo historial de crecemento e rendibilidade. Son empresas que teñen unha historia consistente de funcionar ben.
As accións blue-chip adoitan non darche rendementos moi altos, pero xeralmente son menos volátiles que o mercado de accións en xeral e moitos outros tipos de accións. Escollería os que adoitan pagar dividendos aos seus accionistas.
2. Fondos negociados en bolsa (ETF)
Os fondos cotizados en bolsa (ETF) son un tipo de fondo que negocia sobre as accións mercado. Os ETF son un xeito sinxelo de obter exposición a unha determinada clase de activos.
Cada ETF rastrexa un índice ou sector específico e cotiza como unha acción individual. Podes mercar e vender ETFs a través do teu corredor.
3. Fondos Dixitais e Tecnolóxicos
Os fondos mutuos dixitais e tecnolóxicos invisten en accións de empresas que teñen unha exposición significativa á tecnoloxía dixital, Internet, TI e sectores relacionados.
A medida que a economía global se dixitaliza cada vez máis, é probable que as empresas habilitadas pola tecnoloxía gañen cota de mercado.
Isto pode funcionar ben para ti nos esquemas de fondos mutuos dixitais e tecnolóxicos.
4 Ouro
O ouro tamén me parece interesante como investimento porque é un activo tanxible e considérase unha cobertura contra a inflación. Recomendo investir en fondos de ouro, non en metal físico. Ou podes optar por mercar Réxime de bonos de ouro soberanos.
5. EUA Stock Market
Investir en accións estadounidenses da India permítelle diversificar xeograficamente os seus investimentos.
Como todos sabemos, non é prudente investir todo o seu diñeiro na bolsa local porque o seu rendemento está intimamente ligado a eventos e condicións nacionais como eleccións, prezos do petróleo, desastres naturais, etc. A diversificación axuda a protexer a súa carteira de fortes cambios. provocadas por acontecementos locais.
As accións mundiais son máis inmunes a tales choques xa que hai tantos factores en xogo en todo o mundo que poden afectar o seu rendemento. Aquí están os mellores aplicacións da India para investir en accións estadounidenses.
Podes consultar a nosa publicación no mellores ferramentas de accións para analizar o mercado de accións indio para atopar accións de calidade, MF, ETF, etc.
As guerras e os conflitos armados tenden a provocar un descenso repentino da túa carteira e investimentos.
Non obstante, a longo prazo neto, estes descensos son a oportunidade de investir en función da historia.
Suxeriríache que non te quedes inactivo e a mellor forma é capitalizar as caídas repentinas do mercado investindo en empresas/fondos de calidade.
Recomendo consultar o noso AYF guía; axudarache a non preocuparte polas túas finanzas e superará rapidamente a volatilidade do mercado.
Tes algunha preguntas?
¡Avísame!
Deixe unha resposta