Investir en calquera cousa, e moito menos en Crypto, pode ser unha tarefa desalentadora.
O problema?
Falta de comprensión e falta de tempo. É precisamente por estes motivos que a profesión de investimento deu lugar a intermediarios como bancos, compañías de seguros, fondos mutuos e similares para facer todo o traballo pesado por ti.
Crypto non é diferente. Desafortunadamente, existe unha falta de educación sobre o tema.
Ben, aquí é onde che vou axudar. Xa escribiu sobre Zignaly nun artigo anterior, agora centrareime nunha revisión de Mudrex, un provedor de estratexias automatizadas.
Listo? Imos.
1. Que é Mudrex?
Mudrex é un provedor de estratexias de investimento automatizadas para cripto.
En termos simples, ofrecen produtos de investimento seleccionados entre os que podes escoller dependendo do teu perfil de risco.
2. Que produtos ofrece Mudrex?
2.a. Moedas Mudrex
Os conxuntos de moedas son cestas de criptomoedas escollidas debido á súa identificación cun tema en particular. Algúns dos moedas dispoñibles neste momento son os seguintes:
- Fichas de metaverso
- Tokens NFT
- Plataformas de contrato intelixente (capas 1s);
- Top Crypto blue chips
Estes conxuntos de moedas permítenche investir en ideas. Digamos que estiveches lendo sobre as moedas metaverso que son a próxima gran cousa, pero non sabes en cal investir. Os conxuntos de moedas eliminan ese obstáculo.
2.b. Mudrex Mints
Esta é unha conxunto de tres produtos que seguen a fórmula do fondo mutuo:
- Limiar mínimo de investimento
- Entrada/Saída en calquera momento
- Unha compensación de risco/recompensa entre produtos altos (similares aos fondos de renta variable), moderados (similares a fondos equilibrados) e baixos (similares aos fondos de ingresos).
De novo, a xestión de fondos é a dor de cabeza do comerciante de Mudrex mentres ti, o investidor, xeras ingresos de forma pasiva.
2.c. Mudrex Algos
Estes son bots comerciais baseados na análise técnica ofrecidos na plataforma Mudrex polos seus comerciantes.
Hai unha variedade de estratexias dispoñibles para investir de forma automatizada para que non necesites aprender TA ou atopar tempo para negociar activamente.
2.d. Conta de intereses
Isto é semellante a unha conta de aforro bancaria, excepto que ofrece un rendemento do 14% ao ano e se define como de baixo risco.
2.e. Intercambios cubertos
Estes produtos están dispoñibles para as moedas listadas en Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX e BitMex.
Mudrex non ten fondos e só ofrece a estratexia de investimento que se pode implementar a través da conectividade da chave API nos seus fondos nas bolsas mencionadas.
3. Que pasa con Mudrex polos números?
3.1. Métricas de negocio
Mudrex revela que 700,000 investimentos utilizan a súa plataforma, pero uns insignificantes 20 millóns de dólares en activos xestionados. Isto contrasta con Zignaly, que ten 450,000 investimentos e 120 millóns de dólares en activos baixo xestión.
Con 3 millóns de dólares de volume de negociación desde o inicio, están preto de Zignaly en 4 millóns de dólares.
Asumindo que os datos son precisos, parece que teñen unha maior porcentaxe de contas inactivas, o que podería representar os baixos activos xestionados.
O proxecto si anunciou que si converteuse no maior xestor de activos de índice do mundo para criptomonedas no primeiro trimestre de 1 pero parece que os números non coinciden con esa afirmación.
3.2. Comunidade
Unha análise dos seus seguidores nas redes sociais tampouco explica o alto número de contas.
Teñen aproximadamente 12,500 seguidores en Twitter e só 2,800 en discord. Zignaly, a efectos de comparación, ten 86,900 e 13,000 seguidores en Twitter e Discord respectivamente.
4. Mudrex é lexítimo?
O proxecto leva varias marcas de aceptación. Estes son:
- Un equipo doxxed que asegura que non hai anonimato detrás do proxecto;
- O proxecto require KYC para os investimentos;
- Empresa de capital risco de renome mundial Combinador Y é un investidor no proxecto, xunto con algúns outros grandes nomes;
- Foi recollido por publicacións internacionais como Forbes, Business Insider e Bitcoin.com;
5. Mudrex é seguro?
Como parte da nosa investigación, non atopei nada negativo con respecto ao roubo ou a apropiación indebida de fondos. Non obstante, como todas as aplicacións de investimento, o proxecto segue sendo susceptible aos riscos de investimento relacionados co mercado:
- Agás os Algos, todos os demais produtos ofrécense a un nivel propietario e son xestionados por comerciantes profesionais. Non obstante, son propensos aos mesmos prexuízos que os individuos, pero cabería esperar que sexan susceptibles en menor grao e practiquen a xestión do risco;
- Os Algos son bots impulsados pola comunidade e a plataforma ofrece un sólido creador de estratexias e un motor de probas retrospectivas que axuda a perfeccionalos e perfeccionalos antes de que saian ao mercado. De novo, espérase que cada unha destas estratexias automatizadas teña incorporados protocolos de xestión de riscos;
- Os investimentos seguen sendo susceptibles ao risco de tradución en comparación con Fiat. Podes gañar un 14 % de interese na túa moeda estable de $, por exemplo, pero o fortalecemento da moeda do teu país fronte aos $ afectará o teu rendemento global.
Ademais, enténdese que se trata de solucións sen custodia, o que significa que os teus fondos están gardados nunha conta de cambio (similar a Zignaly) e non coa plataforma ou o creador do algo.
Vinculas a túa conta de intercambio co teu Mudrex carteira mediante claves API. O software de cifrado de última xeración garante que os teus fondos e a túa identidade permanezan seguros.
6. Como investir en Mudrex?
Mudrex ten un proceso de incorporación moi sinxelo:
- Cree ou inicie sesión na súa conta de Mudrex (simplemente pode usar o seu ID de Google para cortar o proceso de elección dun contrasinal);
- Conecte o intercambio desexado con claves API;
- Escolle o bot no que queres investir e selecciona a cantidade;
- Paga a taxa da plataforma e xa estás listo.
7. Cal é a estrutura de tarifas en Mudrex?
O protocolo cobra unha pequena taxa (ás veces tan baixo como $ 5 ao mes, segundo o plan elixido.
Teñen un modelo Pay As You Invest no cal, só cando os seus fondos están sendo utilizados por un algoritmo de negociación escollido, se lle cobra unha taxa. Non hai ningún cargo por fondos inactivos.
8. Como gaña cartos Mudrex?
Non hai información dispoñible, pero enténdese que Mudrex gaña diñeiro a través de dúas canles:
- A comisión de xestión que cobra ás contas dos seus clientes. Como se explicou anteriormente, isto varía segundo o plan/bot elixido e é mínimo;
- Corretaxe dirixida ao cliente como desconto dos intercambios. En termos profanos, isto significa que reciben diñeiro de volta por dirixir transaccións a un intercambio particular;
- Cobrar unha taxa aos comerciantes que queiran construír o seu propio algoritmo estratexias de negociación (aínda que tamén hai unha versión gratuíta)
9. Cales son algúns dos próximos desenvolvementos en Mudrex?
O protocolo lanzou unha importante revisión da súa interface, denominada "Proxecto Phoenix". Do mesmo xeito que a criatura mítica que explota en cinzas e nace de novo, Mudrex está a cambiar o seu modo de funcionamento completo.
En poucas palabras, implica:
- Reservando e actualizando a infraestrutura existente baseada na web só para comerciantes. O protocolo espera que o seu creador de estratexias e o seu motor de probas retrospectivas continúen atraendo comerciantes ao seu produto baseado polo algoritmo, creando así a elección do consumidor.
- Cambio dos investimentos minoristas a unha nova infraestrutura baseada en aplicacións. A idea é promover a facilidade de investimento eliminando a necesidade dun ordenador (xa que máis persoas teñen teléfonos intelixentes que ordenadores persoais)
Hai máis información sobre o Proxecto Phoenix dispoñible aquí.
10. Veredicto
Dado o difícil que pode ser desenvolver a experiencia e atopar o tempo para xestionar a túa carteira criptográfica por ti mesmo, Mudrex marca todas as caixas de ser unha solución fiable para o investidor minorista.
O proceso de incorporación é bastante sinxelo e a estrutura xeral de tarifas é bastante atractiva. Por último, o motor de construción de estratexias e backtesting é unha proposta única.
Non obstante, hai algúns aspectos negativos:
- O sitio web, entendendo que está pasando por unha actualización, non funciona con varios puntos nos que unha ligazón debería ter falta algunha ligazón;
- Non hai unha sección de axuda e os blogs están escritos dun xeito casual en lugar de proporcionar unha guía clara. Por exemplo, preténdese que Mudrex ten un produto de seguro que paga se certas estratexias non pagan unha certa rendibilidade garantida. Non puiden atopar ningunha información sobre isto. De novo, isto quizais debido a que o sitio web está en mantemento;
- A autodivulgación de datos non está relacionada coas métricas observadas da comunidade. Os datos están obsoletos ou quizais hai contas inactivas das que non temos información sobre se os datos sofren un sesgo de supervivencia. O tamaño medio da conta tamén pode ser pequeno en relación á competencia, pero de novo non temos información sobre isto;
- Parece que o foco está na cantidade sobre a calidade dos comerciantes, e o creador de estratexias e o motor de backtesting están dedicados a toda a interface web. A outra cara deste argumento é que os comerciantes pobres (e as súas estratexias) finalmente descubriranse eles mesmos, dada a transparencia das métricas de rendemento do investimento.
En definitiva, este é un produto sólido que resolve un problema vital no mundo da democratización do acceso ao investimento e ás estratexias clave de investimento de gama alta, especialmente para Crypto.
Deixe unha resposta