Ray Dalio é un dos investidores máis talentosos do mundo e o fundador do fondo de cobertura máis exitoso: Bridgewater Associates.
Desde a fundación ata marzo de 2021, Bridgewater Associates tiña uns 140 millóns de dólares en activos xestionados. Segundo o Artigo de Forbes, o patrimonio neto de Ray Dalio calcúlase nuns 20 millóns de dólares.
Ray gañou os seus miles de millóns aprendendo do pasado e facendo investimentos en función dos seus descubrimentos. Ao longo da súa viaxe como investidor, Ray Dalio creu e segue crendo en obter beneficios con accións caras para reinvestir en lugar de utilizar un enfoque de compra e retención.
As filosofías de investimento de Ray Dalio son bastante sinxelas. Pero o que pode parecer moi sinxelo ao principio é moito máis complicado do que pensas.
Podes atopar máis información sobre as súas crenzas sobre o investimento en bolsa nos seus libros, Principios (2017), Principios para tratar a orde mundial cambiante (2021), Principios para afrontar as grandes crises de débeda (2018).
Nestes libros, mencionou as súas experiencias de investimento en bolsa, os seus erros, como superou os seus erros e algunhas leccións importantes para ser un bo investidor.
Sei que viñeches aquí para atopar formas probadas de converterte nun mellor investidor; non te preocupes! Teño cuberto.
Lin estes libros escritos por Ray Dalio e reunín algunhas das súas interesantes leccións de investimento en bolsa que deberías coñecer.
Entón, mergullémonos no mundo dos investimentos como suxeriu Ray Dalio.
1. Principios Asuntos
No seu libro-Principios, Ray mencionou a confianza nos principios que lle axudaron a levar unha carreira de investidor exitosa a través da toma de decisións correcta. Ray dixo unha vez:
"Sen principios, estarías obrigado a reaccionar ante as circunstancias que che ocorren sen ter en conta o que máis valoras e como tomar opcións para conseguir o que queres. Isto evitaríache sacar o máximo proveito da túa vida".
Se tes principios, eles guiarán as túas accións. Pretenden limitar a cantidade de decisións que hai que facer no medio do caos para que as decisións se poidan tomar de forma rápida e eficaz. Os principios están destinados a axudarche a tomar as mellores decisións posibles nunha gran variedade de circunstancias.
Non hai forma de evitar erros nos investimentos, pero ter grandes principios pode axudarche a reducir a súa frecuencia e intensidade.
Ray Dalio está tentando dicir transmitindo tales pensamentos que, na súa viaxe como investimento, sempre debes:
- Define as túas necesidades
- Atopa os teus activos ou accións axeitados para investir sendo honesto sobre as túas necesidades
- Planifica a estratexia de investimento para obter o rendemento asumido
- Mantéñase decidido á súa estratexia de investimento e goce do seu éxito e dunha vida investidora máis rica.
2. Faga a súa propia investigación
Desde a infancia, Ray tivo o hábito de publicar moitas revistas que falaban e mostraban os resultados anuais do éxito das empresas de fortuna e os gráficos de caída. Despois de facer a súa recollida de datos sobre as empresas, adoitaba descubrir as accións nas que investir e elaborar a súa estratexia de investimento única e individual.
A súa actitude de facer os seus propios estudos para atopar o éxito resultou nunha gran xestión en Bridgewater Associates.
Ray Dalio dixo unha vez:
"Para gañar cartos nos mercados, hai que pensar de forma independente e ser humilde"
É imposible saber todo sobre nada, pero é especialmente imposible saber todo sobre algo tan complexo e caótico como o sistema financeiro global. Polo tanto, tes que facer a túa propia mente sobre as cousas, o que significa que non podes confiar só no que che din outras persoas. Tes que pensar por ti mesmo.
Entón, do mesmo xeito que Ray Dalio, non caia na investigación doutra persoa sen realizar a súa propia para atopar o seu éxito único.
3. Estar en compañía de persoas das que podes aprender algo novo
Na súa viaxe inicial de investidor, Ray Dalio sempre se preparou e facía preguntas aos investimentos que consideraba bos no seu traballo. Buscaba como pensaban os investimentos sobre o futuro da economía e dos mercados, como o fai agora.
Co paso do tempo, desenvolveu este proceso nunha forma máis formalizada de pensar sobre o mundo e cales son os acontecementos que poderían ocorrer nel desenvolvendo un conxunto de principios que o axudasen a facelo.
Esta forma de pensar o mundo levou ao seu primeiro gran éxito de investimento cando predixo e investiu no ambiente de estanflación que comezou en 1968.
"Busca xente que teña moitas preguntas xeniais. As persoas intelixentes son as que fan as preguntas máis reflexivas, en lugar de pensar que teñen todas as respostas. As grandes preguntas son un indicador moito mellor do éxito futuro que as grandes respostas."
Dalio nunca creou unha xerarquía de ocupacións, polo que iso significa que ata un barbeiro, chef ou líder inmobiliario podería ser un bo investidor. Cría na razón por riba de todas as demais. Utilizou o seu proceso de razoamento para atopar o método axeitado para investigar as accións, tomar a elección correcta e obter maiores beneficios.
Entón, cando vexas que algún investidor fai o seu traballo moi ben, sempre faille algunhas preguntas, que poden axudarche a mellorar os teus métodos de investimento e a obter mellores beneficios.
4. Sexa analítico para atopar o éxito futuro
Non é como todos os investidores exitosos sempre atopan éxito nos seus investimentos.
Non, definitivamente non! Pero tiñan taxas de precisión máis altas á hora de prever o crecemento da empresa na que investiron. Cometeron erros no seu pasado, pero sempre tenden a analizar os seus erros e aprender a non repetilos. E Ray sempre apoiou o proceso de toma de decisións mediante unha análise exhaustiva.
Ray, dende os seus tempos de escola, aprendeu a aceptar o seu fracaso como resultado dos seus erros ou dos outros. Sempre tomou o fracaso como un enfoque positivo para corrixir os erros e ser aínda máis eficaz á hora de prever o éxito do investimento.
Unha das principais claves para maximizar o potencial é sentirse cómodo co fracaso. A maioría da xente ten demasiado medo de fallar porque quere evitar quedar mal ou sentirse avergoñado. Pero se podes superar ese medo, podes aprender rapidamente, mellorar rapidamente e superar os teus límites actuais.
Entón, acepta sempre as túas debilidades, analízaas, aprende delas e sexa máis eficaz a próxima vez para atopar o éxito. Nunca teñas vergoña de cometer erros, porque os erros son os que xogan un papel eficaz para facer o teu PRO na túa viaxe de investimento.
5. Crea a túa carteira de investimentos chea de diversidade
Ao analizar o enfoque de investimento de Ray, descubrín que cría en descubrir oportunidades de investimento en diferentes sectores que centrarse nun único tipo de entidade. Incluso en Bridgewater Associates, logrou construír unha carteira diversificada con asignacións de activos mixtas.
"O máis importante que podes ter é unha boa combinación estratéxica de asignación de activos. Entón, o que o investidor debe facer é ter unha carteira equilibrada e estruturada, unha carteira que funcione ben en diferentes ambientes. Ee non sei que imos gañar. Temos que ter apostas diversificadas”.
A idea básica dunha carteira de investimento diversificada é reducir o risco. Como? Ao investir nunha variedade de diferentes tipos de investimentos, pode diminuír os seus riscos de perder diñeiro nun tipo de investimento sen necesariamente diminuír os seus rendementos xerais.
Tamén pode aumentar a taxa á que gaña diñeiro engadindo novos e diferentes tipos de investimentos á súa carteira. Tamén pode reducir o risco asegurándose de que as empresas ou outras entidades nas que inviste operan en diferentes industrias e utilizan diferentes modelos operativos. Deste xeito, se unha industria, como a automotriz, atravesa tempos económicos difíciles, aínda terás outros investimentos que non se verán afectados pola pobre economía.
Unha carteira diversificada non debe incluír só accións de varias empresas, senón tamén bonos e fondos mutuos. Quizais queira engadir bens inmobles á súa carteira de investimentos se ten o capital para facelo. O inmoble é un activo tanxible que sempre se pode vender en efectivo e pode alugarse mentres se aferra a el para producir ingresos.
As túas circunstancias persoais ditarán como será unha carteira ben diversificada para ti. Canto máis diñeiro tes dispoñible para investir, máis opcións terás para repartir os teus riscos.
Entón, mentres inviste en accións, asegúrate sempre de que as túas accións estean ben equilibradas e estruturadas en termos de industria. Esta carteira axudarache a obter beneficios dunha entidade se outro sector sofre perdas.
6. Investir nas súas áreas de interese
Ray sempre di:
"O risco crece ao non saber en que te estás involucrando".
O investimento en bolsa esixe un estudo profundo e, para iso, é necesario o teu interese por coñecer unha determinada marca. Se non tes interese nunha acción en particular, non poderás afondar sobre a empresa xa que a consideras aburrida ou gravosa, así que busca a empresa que che poida interesar.
Warren Buffett, o maior investidor de todos os tempos, tamén defende investir en cousas que entendes. Isto baséase na teoría de que se non o entendes, non podes predicilo, e se non podes predicilo, non tes idea de se está infravalorado.
7. Nunca sexas un tomador de decisións reactivo
No mercado de accións, nada é certo: hai días nos que unha empresa obtén un gráfico progresivo e caídas. Entón, cando unha empresa con un bo rendemento de súpeto atópase cunha caída, non sexas reactivo á hora de recuperar o teu investimento vendendo accións co beneficio principal, pero confía na túa investigación, cómpre a ela e atopa o teu beneficio.
Ray Dalio dixo unha vez:
Podes relacionar este escenario co actual escenario de guerra entre Rusia e Ucraína cando un mercado global caeu. Moitos investidores aproveitaron o colapso para comprar accións de boas compañías a prezos máis baixos, e algúns derramaron bágoas ao vender as súas accións a perdas.
Entón, en tales escenarios, sexa sempre a primeira categoría dun investidor que atope oportunidades incluso na caída do mercado coa súa forte investigación para obter maiores beneficios no futuro.
8. Todo ten a súa data de caducidade
Moitos investidores cometen erros ao considerar un mal evento como unha consecuencia de por vida.
Ray Dalio non cre nesas crenzas; di: nada dura para sempre, nin o éxito nin a caída. Se estás seguro da túa investigación e razoamento, terás éxito, pero a túa única dúbida na túa investigación pode facerte enfrontar á túa caída.
Ademais, as accións que adoitaban dar maiores beneficios no pasado poden non darche o mesmo rendemento no futuro.
"No comercio hai que ser defensivo e agresivo ao mesmo tempo. Se non es agresivo, non vai gañar cartos, e se non está á defensiva, non se vai quedar con cartos".
Ray quere que saibas que cando inviste nunha acción, asegúrate de comprobar o progreso da empresa con frecuencia. Deste xeito, se a empresa avanza no prazo previsto, saberás que a túa investigación foi correcta. Pero se a empresa está a ter problemas, pode levar o seu investimento a outro lugar. Un ollo proactivo para as súas áreas de investimento é clave para converterse nun investidor exitoso.
Resumindo
Entón, da viaxe de investimento de Ray Dalio, aquí tes as túas principais conclusións:
- Define os principios, ségueos ata o final e nunca te abrumes por unha investigación fascinante que non é túa.
- Aprende dos teus erros para facer o investimento correcto.
- Nunca escollas un camiño monótono, senón un camiño con moitas sorpresas, aínda que convincente e rendible.
- Busca os teus intereses e fai os teus activos.
- Sexa analítico e aprende dos teus erros. Está ben cometer erros, atopar o éxito.
- Nunca se apresure a tomar decisións nun momento de crise, especialmente no mercado de valores.
- Lembra que o teu éxito e caída son temporais.
Recoméndoche que repitas estas leccións de investimento de Ray Dalio na túa práctica diaria e convértete nun investidor exitoso en bolsa.
Creo en compartir o coñecemento que a comunidade debería saber sobre o investimento en bolsa. Se tes algunha dúbida sobre a filosofía de investimento de Ray Dalio, non dubides en preguntar, estarei encantado de despexar as túas dúbidas e axudarche a construír a túa carreira de investidor.
Feliz investimento!
Deixe unha resposta