Rendemento é unha colección de estratexias utilizadas en finanzas descentralizadas (DeFi) que crean máis criptomoeda a partir das súas participacións existentes.
Esta é unha estratexia de maximización de retorno que ten como obxectivo mellorar o rendemento. Non obstante, o mundo de DeFi é extremadamente complexo con centos de proxectos que ofrecen varias preposicións e o risco de tiróns de alfombras e ciberataques en abundancia.
Aquí repasamos os 5 principais protocolos de cultivo de rendemento para que vostedes, os nosos lectores, saiban a quen máis evitar.
1. Agricultura de Rendemento con AAVE
1.1. Introdución á AAVE
AAVE defínese como a "Protocolo de mercado de liquidez descentralizado sen custodia" que permite aos usuarios asumir o papel de depositantes e/ou prestatarios.
Os depositantes son esencialmente provedores de liquidez que lles permiten obter ingresos pasivos. Por outra banda, os prestameiros poden garantir as súas participacións existentes e recadar fondos.
1.2. Que nos gusta de AAVE?
AAVE ocupa o primeiro posto da lista debido ao gran tamaño da liquidez bloqueada nos seus distintos protocolos (11.53 millóns de dólares no momento da redacción). Este é un importante factor reconfortante e reflicte a confianza da comunidade no protocolo e nos seus robustos sistemas de seguridade.
Ademais, AAVE foi deseñado para un mundo multicadea e admite Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom e Harmony. Isto garante velocidades de transacción rápidas e custos de transacción baixos que non están dispoñibles nas redes só de Ethereum ao tempo que facilita unha audiencia máis ampla no mercado.
O protocolo ofrece a gama completa de servizos de préstamo e préstamo coa característica adicional de apostar. Staking está a delegar/bloquear os teus tokens dun proxecto de cadea de bloques Proof of Stake (PoS) para admitir a autenticación de transaccións nesa rede. Máis sobre iso despois.
1.3. O que non nos gusta de AAVE?
Desafortunadamente, AAVE require unha comprensión e participación activas cando se cultiva. Hai unha falta de estratexias automatizadas dispoñibles que non sexan exactamente fáciles de usar.
2. Rendemento Agricultura con Composto
2.1. Introdución ao composto
O composto defínese como un "Protocolo algorítmico e autónomo de tipos de interese" conectar prestamistas e prestameiros.
Do mesmo xeito que AAVE, os depositantes proporcionan liquidez a través de contratos intelixentes para gañar intereses, mentres que os prestatarios pagan intereses para acceder a estes fondos facendo de Compound un intermediario.
2.2. Que nos gusta do composto?
Todo o que me gusta de AAVE é o de Compound.
Ata o momento da escritura, o protocolo ten 5.4 millóns de dólares de liquidez encerrada con 310,000 participantes que reflicten a confianza no protocolo e nos seus sistemas de seguridade.
2.3. O que non nos gusta do composto?
Desafortunadamente, como AAVE, hai unha falta de estratexias automatizadas dispoñibles. A nosa única outra crítica é que está unicamente na rede Ethereum.
Isto ten un impacto moi negativo na súa clasificación en canto á comparación dos custos de transacción con AAVE.
3. Rendemento Agricultura con Finanzas de curvas
3.1. Introdución a Curve Finance
Finanzas de curvas é un protocolo de liquidez para o comercio de intercambio centrado principalmente en stablecoins.
Están na cadea de bloques de Ethereum con, no momento de escribir este artigo, un valor de 8.34 millóns de USD bloqueado nos seus contratos intelixentes. Os provedores de liquidez son recompensados a través de tokens LP que se poden apostar ou converter en moedas estables.
3.2. Que nos gusta de Curve?
A diferenza de AAVE & Compound, onde o protocolo ten como obxectivo conectar depositantes e prestatarios, Curve pretende utilizar o bloqueo de liquidez na súa plataforma para actuar como creador de mercado para a negociación de cambio.
En termos simples, os intercambios descentralizados recorren aos grupos de liquidez de Curve para concluír swaps, garantindo así que a liquidez aparcada con Curve se utilice sempre e de forma consistente.
En consecuencia, o interese xerado nos grupos Curve é xeralmente moi competitivo e gratificante.
3.3. Que non nos gusta de Curve?
A crítica básica é principalmente a falta de estratexias automatizadas e os custos de transacción de Ethereum como con AAVE e Compound.
Non obstante, gustaríame engadir que o sitio web e a aplicación representan unha UX visual extremadamente pobre, co protocolo que apunta a unha sensación vintage dos 90.
4. Rendemento Agricultura con UniSwap
4.1 Introdución a UniSwap
uniswap é un DEX que opera na cadea de bloques Ethereum. Operan baixo un sistema de non confianza polo cal os provedores de liquidez invisten nun conxunto de dous tokens que crean un mercado para ese par comercial.
Isto permite que a negociación se realice no devandito par (a través de intercambios dun token a outro) de forma desconfiada, pagando a comisión de negociación aos provedores de liquidez como retorno.
4.2 Que nos gusta de Uniswap?
O sistema é extremadamente sinxelo e transparente, coa mellor seguridade da súa clase. No momento da escritura, 5.83 millóns de dólares de valor está bloqueado no protocolo que proporciona liquidez a centos de pares comerciais.
4.3. Que non nos gusta de Curve?
Desafortunadamente, o feito de que isto estea centrado en Ethereum expóno ao risco de altos custos de transacción. Esta é unha barreira de entrada para aqueles con carteiras pequenas.
5. Rendemento Agricultura con PanquecakeSwap
5.1. Introdución a Pancakeswap
Cambio de panquecas é a resposta de BNB Chain ao Uniswap centrado en Ethereum.
Usando grupos de liquidez que comprenden dous tokens, pódese crear un mercado para calquera par comercial con provedores de liquidez que gañan a comisión de negociación. Isto é un non-trust DEX similar a Uniswap.
5.2. Que nos gusta de Pancakeswap?
Un sistema sinxelo e transparente cunha seguridade de primeiro nivel e a vantaxe adicional de estar nunha cadea de bloques rentable. Estes factores fan que Panckaswap sexa un gañador seguro.
Non é de estrañar iso 4.63 millóns de dólares de valor está bloqueado no protocolo que o sitúa á altura do seu homólogo de Ethereum: Uniswap.
5.3. O que non nos gusta de Pancakeswap?
O mundo de DeFi é principalmente un pesado en Ethereum. Outras cadeas compiten para tomar parte do pastel cun movemento global cara a un futuro interoperable e multicadea.
Non obstante, na actualidade, Ethereum segue sendo a forza dominante. Neste sentido, a cadea BNB e Panckaswap ofrecen un universo moito menor de activos negociables xa que o foco só se centra nos tokens da cadea BNB.
Nota final
O valor total bloqueado en DeFi, como no momento da escritura, é 129.75 millóns de dólares dos cales o 65% de todo o valor total bloqueado está en Ethereum.
Isto axuda a explicar que a agricultura de rendemento foi esencialmente unha estratexia de alto custo de transacción. Coa chegada de cadeas de baixo custo de transacción e máquinas virtuais de Ethereum, hai un impulso para facer DeFi máis accesible.
Dito isto, un problema fundamental é que a DeFi e a agricultura de rendemento non se explican ou automatizan o suficientemente facilmente. Polo tanto, é importante estar totalmente familiarizado coa estratexia que queres implementar.
Deixe unha resposta