Warren Buffett é o home que probablemente inspirou a creación de máis millonarios que ninguén nos últimos setenta anos. Warren Buffett é un investidor lendario ao que moitos recorren para obter consellos de investimento.
A pregunta que máis me fan sobre Warren Buffett é "Cales son os seus segredos de investimento?"
Se estás buscando investir en accións ou queres mellorar a túa estratexia actual, deberías ler este artigo para inspirarte nun dos maiores investidores de todos os tempos.
O gran Warren Buffett ten moitas leccións para os investimentos. Aquí tes nove dos seus mellores.
1. Como investidor, debes tratar de asegurarte de que o teu capital se conserve.
Warren Buffett di que a preservación do capital debería ser a prioridade do investidor; isto significa que cando fas un mal comercio, sae. Non te asustes e mantén a túa posición.
“Regra número 1: nunca perdas cartos. Regra número 2: non esquezas nunca a regra número 1"
o mercado de accións oscila moito para arriba e para abaixo ao capricho de moitos factores. É importante permanecer concentrado nos deberes, evitando a tentación de seguir á multitude.
Se a empresa ten un inmenso potencial de crecemento, mantéñase investido mesmo nos peores mercados para obter os mellores beneficios posibles cando os mercados cambien.
2. É mellor mercar un gran negocio a un prezo razoable que comprar un negocio medio a un gran prezo.
Esa é a primeira lección que Warren Buffett recomenda ás persoas que queiran aprender a investir. Parece sinxelo, pero é moi difícil de seguir para os investimentos.
Os investimentos toman decisións emocionais. Pregúntanse "canto pagarei por este investimento?"
Pero deberían preguntarse "canto vale este investimento?"
Debes decidir canto estás disposto a pagar por iso e despois descubrir canto vale. Se o prezo é inferior ao seu valor, vai adiante e cómprao. Se non, non o compre.
"É moito mellor mercar unha empresa marabillosa a un prezo xusto que unha empresa xusta a un prezo marabilloso"
Hai dúas cousas que debes facer: primeiro, tes que detectar empresas infravaloradas; en segundo lugar, cómpre determinar se teñen un bo potencial de crecemento.
3. Probablemente sexa un bo momento para mercar se outras persoas están desesperadas por vender e viceversa.
Se es escéptico con este consello, non estás só.
Probablemente xa o escoitaches antes, ou polo menos algunha variación del.
Pero se pensas no significado desta cita e no que fai falta actuar sobre ela, as cousas vólvense máis interesantes.
Que son a cobiza e o medo?
E como sabemos cando o noso medo é bo?
Warren Buffett suxire que o teu medo debe vir da túa comprensión de como reaccionará a xente ante algo.
A xente non pode asustar o que non entende.
Entón, se queres investir en algo ao que a xente ten medo, primeiro, tes que entender por que lle teñen medo.
Se o seu medo non é racional, inviste nel. Se o seu medo é racional, non inviste nel.
"Ten medo cando os demais son cobizosos e cobizosos cando outros teñen medo"
Para ser un investidor contrario como Buffett, ten que estar disposto a ir en contra da sabedoría convencional. Isto é difícil para a maioría da xente porque estamos conectados para seguir á multitude.
4. A Bolsa é un dispositivo para transferir diñeiro do impaciente ao paciente.
Warren Buffett di que tes que estar preparado para manter unha acción a longo prazo.
E se non te sentes cómodo con iso, non deberías posuír en absoluto.
O beneficio do investimento a longo prazo é a capacidade de aproveitar a composición.
Cando mantés un investimento durante moito tempo, podes gañar cartos co teu investimento inicial, así como co reinvestimento de dividendos e distribucións de plusvalías.
Co paso do tempo, estes fondos adicionais funcionan como unha bola de neve rodando costa abaixo, collendo tamaño e velocidade ata converterse nunha avalancha de riqueza.
"Por moito que sexa o talento ou o esforzo, algunhas cousas levan tempo. Non podes ter un bebé nun mes deixando embarazadas nove mulleres”
Non podes atrapar a parte superior e inferior dun mercado de forma consistente, así que non o intentes.
Inviste cando estea convencido do valor dunha empresa. Se compras boas accións a prezos xustos, serás recompensado co paso do tempo.
5. Inviste só se podes explicar a túa decisión de forma clara e convincente.
Cando inviste nunha empresa, estás a mercar unha peza dun negocio concreto, coas súas fortalezas e debilidades únicas.
Warren Buffett di que debes entender o negocio antes de investir. Se non podes facelo, é demasiado complicado para ti.
Non entenderá a razón do investimento e non saberá que trampas buscar. Será só unha sorte tonta se gañas cartos co teu investimento, e a sorte tonta pronto se esgota.
"O risco vén de non saber o que estás a facer"
Por exemplo, Buffett nunca investiu en empresas tecnolóxicas porque non as entende.
Quizais lera moito sobre empresas tecnolóxicas, pero nunca entendeu o suficientemente ben a economía empresarial subxacente desas empresas como para investir nelas.
Perdeu investimentos en Amazon, Google, Facebook e moitos outros, pero probablemente tamén evitou algúns perdedores.
6. Non deixes que as túas emocións se impliquen.
Buffett rumia sobre o nervio psicolóxico da maioría dos fracasos dos investimentos.
O consello de Warren Buffett aos investimentos é sinxelo: compre empresas de calidade e aférrese a elas.
Se podes manterte disciplinado e non entrar en pánico cando o mercado cae, serás rico en pouco tempo.
"A calidade máis importante para un investidor é o temperamento, non o intelecto"
Buffett di que o temperamento é a calidade máis importante dun investidor e non o intelecto.
Debes manter a emoción irracional en bruto baixo control. Hai que ser paciente e disciplinado e ser capaz de aceptar os contratempos sen facerse dano.
Necesitas a capacidade de non deixar que os erros te atormenten.
Necesitas unha habilidade para comportarte dun xeito moi diferente de como se comporta a maioría da xente. Non tes que ser intelixente para gañar cartos en accións.
Pero tes que comportarte de forma diferente á persoa normal.
7. O segredo para investir é comprender o valor de algo.
O concepto de investimento de valor foi popularizado por Benjamin Graham e o seu estudante Warren Buffett.
O investimento de valor trata de dous conceptos principais: subvaloración e sobrevaloración:
As accións están infravaloradas se cotizan a un prezo inferior ao seu valor intrínseco.
Por outra banda, cando un stock é comercio a un prezo superior ao seu valor intrínseco, está sobrevalorado.
Warren Buffett prefire investir en valor porque cre que lle dá unha marxe de seguridade nos seus investimentos.
Isto significa que aínda que as accións baixen, aínda ten espazo para gañar cartos porque o comprou barato.
"O prezo é o que pagas. O valor é o que obtén"
No corazón do investimento de valor está a crenza de que prezo e valor non son a mesma cousa.
Warren Buffett suxire comprar accións cun desconto significativo e buscar empresas con fundamentos sólidos (vendas, ganancias e fluxo de caixa) pero os prezos das accións desfavorecidos ou descoidados.
El cre que é posible atopar estes prezos das accións profundamente descontados no mercado.
Hai varias razóns polas que o prezo das accións dunha empresa caerá por debaixo do seu valor intrínseco e, cando un destes factores entra en xogo, deberías buscar unha oportunidade para mercar as accións a un prezo de ganga.
8. Prepárate para o futuro, non o predigas.
A gran maioría dos investimentos están tentando comprar accións que subirán, dixo Warren Buffett.
Non consideran se os prezos están xustificados polos fundamentos empresariais subxacentes.
O problema é que aínda que puideses predecir con precisión o que pensan outras persoas, non che serviría de moito porque, por definición, a metade da poboación pensa o contrario, e non hai forma de saber cal é a correcta.
"Predicir choivas non conta, construír arcas si"
Warren Buffett di que non tes que preocuparte polas flutuacións diarias do mercado.
Non tes que preocuparte polo que vai facer a economía o ano que vén ou o ano seguinte.
Montas unha carteira de empresas que cres que poden aumentar de valor a un ritmo superior ao do mercado, e sempre que sigan facendo iso vai facer ben.
9. Comeza antes para deixar máis tempo para a composición.
A composición é a forza máis poderosa do universo. O gran da composición é que toma algo da nada, un pouco como a maxia.
Buffett é famoso por dicir que o seu período de retención favorito é para sempre.
A súa riqueza creceu aínda máis, co que gañaba máis diñeiro nos últimos 10 anos que nos 50 anos anteriores.
"Fixei o meu primeiro investimento aos once anos. Estiven desperdiciando a miña vida ata entón"
A composición funciona mellor cando inviste cedo e con frecuencia e durante longos períodos.
Isto significa que deberías considerar investir en canto teñas algo de diñeiro extra.
Non esperes a mañá ou o ano que vén ou ata que alcances os teus outros obxectivos porque o tempo fará a metade do traballo por ti á hora de combinar.
Concluír
Warren Buffett cambiou a forma en que a xente mira para investir.
As súas leccións aplícanse non só ao investimento, senón a case todos os aspectos da vida.
Levou toda a vida esforzándose por comprender como facer investimentos sólidos e os seus consellos poden axudarnos a tomar decisións intelixentes en todas as facetas das nosas vidas.
Tanto para novatos como para veteranos, é probable que as estratexias de Buffett proporcionen información sobre o mundo financeiro.
As leccións do Oráculo de Omaha están aí para tomar, se só escoitamos e aprendemos.
Deixe unha resposta