હું છેલ્લા કેટલાક સમયથી નોન-માર્કેટ લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની શોધ કરી રહ્યો છું, અને મારા સંશોધનમાં કેટલીક રસપ્રદ હકીકતો બહાર આવી છે.
વૈવિધ્યકરણ એ હંમેશા જાળવી રાખવાની ચાવી છે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો સ્થિર વળતર સાથે.
વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં વૈવિધ્યીકરણ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારું રોકાણ નાણાકીય સાધનોની એક શ્રેણીના પ્રદર્શન પર આધારિત નથી. તેથી, જ્યારે એક એસેટ ક્લાસ સારો દેખાવ ન કરે, ત્યારે અન્ય એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ તમારી મૂડીને ખતમ થવાથી બચાવી શકે છે.
અહીં હું ગ્રિપ (ગ્રિપઇન્વેસ્ટ) ની આજુબાજુ આવ્યો છું, જે શેરબજારની કામગીરી પર આધાર રાખતી નથી.
ગ્રિપે મને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ, સ્ટોક્સ અને તેનાથી આગળ જોવા માટે પ્રોત્સાહિત કર્યા સોનું મારા રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં સ્થિર વૈવિધ્યકરણ હાંસલ કરવા માટે રોકાણો જ્યારે સારું વળતર મેળવે છે.
પરંતુ, અમે મારી ગ્રિપની સમીક્ષામાં ડૂબકી મારતા પહેલા, મને કેટલીક મૂળભૂત શરતો રજૂ કરવા દો જેનો હું સમગ્ર લેખમાં ઉપયોગ કરીશ.
બેઝિક્સ જાણો
વૈકલ્પિક રોકાણ ફંડ
વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળ (AIF) એ રોકાણ વાહનનો ઉલ્લેખ કરે છે જે વિવિધ ઉચ્ચ-ટિકિટ રોકાણકારો દ્વારા બનાવવામાં આવેલા ભંડોળના ખાનગી પૂલ તરીકે સેટ કરવામાં આવે છે. અત્યાધુનિક રોકાણકારો આ AIFs મારફતે તેમના નાણાં એકત્રિત કરે છે અને તે સિવાયના નાણાકીય સાધનોમાં રોકાણ કરે છે બોન્ડ્સ, સ્ટોક અથવા રોકડ.
સામાન્ય રીતે, હેજ ફંડ્સ, વેન્ચર કેપિટલ ફંડ્સ અથવા પ્રાઈવેટ ઈક્વિટી ફંડ્સ એઆઈએફ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવે છે. વિપરીત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, આ રોકાણો બિન-બજાર સાથે જોડાયેલા છે અને સામાન્ય રીતે નોંધપાત્ર રીતે મોટી રોકાણ રકમ સાથે ઉચ્ચ નેટ-વર્થ વ્યક્તિઓ માટે છે.
બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકો
માર્કેટ લિન્ક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એ એવા નાણાકીય સાધનો છે જ્યાં અંતર્ગત એસેટ શેરબજાર સાથે જોડાયેલ હોય છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો હું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરું છું જે વિવિધ લોકો પાસેથી રોકાણને પૂલ કરે છે અને વળતર મેળવવા માટે શેરબજારમાં સંચિત રકમનું રોકાણ કરે છે, તો તે બજાર સાથે જોડાયેલું છે.
બીજી બાજુ, જો અંતર્ગત સંપત્તિ શેરબજાર સાથે સંકળાયેલી ન હોય, તો તેને કહેવામાં આવે છે બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકો. અહીં, રિયલ એસ્ટેટ, અનલિસ્ટેડ સ્ટાર્ટઅપ્સ વગેરે જેવી સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
પકડ શું છે?
ગ્રિપ એ ડિજિટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ છે જે તમામ પ્રકારના રોકાણકારોને સરળ રોકાણનો અનુભવ પ્રદાન કરવા માટે ટેક-આધારિત પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે.
ગ્રિપની વિચારધારા જોખમ-સમાયોજિત રોકાણની તકોને ક્યુરેટ કરતી વખતે રોકાણકારને તેની પ્રાથમિકતા તરીકે રાખવાની છે. સાથે વિવિધતા તેના મૂળમાં, આ બિન-બજાર સાથે જોડાયેલી રોકાણની તકો રોકાણકારો માટે તેમના રોકાણના કદને ધ્યાનમાં લીધા વિના સંપત્તિ નિર્માણમાં મદદ કરે છે.
એક કડક ડ્યુ ડિલિજન્સ પ્રક્રિયા પછી, ગ્રિપે આ રોકાણની તકો ઊભી કરવા માટે 70 થી વધુ કોર્પોરેટ ભાગીદારો સાથે પણ સહયોગ કર્યો છે.
પકડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ગ્રિપ બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકોને અત્યંત સરળ અને સલામત બનાવે છે.
મેં પકડ સાથે કેવી રીતે શરૂઆત કરી તે અહીં છે:
- રોકાણની વિવિધ તકો જોવા માટે હું તેમના પ્લેટફોર્મ પરથી ગયો. આમાં કોમર્શિયલ જેવી અનેક નોન-માર્કેટ લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનનો સમાવેશ થાય છે રિયલ એસ્ટેટ, કોર્પોરેટ ક્રેડિટ દ્વારા વળતર માટે એસેટ-બેક્ડ રોકાણકારોનું રોકાણ અને ઘણું બધું! મને ગ્રિપ પ્લેટફોર્મ વિશે જે સૌથી વધુ ગમ્યું તે એ હતું કે હું રોકાણની મુખ્ય હાઇલાઇટ્સ, અન્ડરલાઇંગ એસેટ, તેમજ કામચલાઉ વળતરની અપેક્ષા રાખી શકું છું. મારે કેટલું રોકાણ કરવું છે અને ક્યાં કરવું છે તે હું પસંદ કરી શકું છું. ગ્રિપ મારા માટે સોના અને શેરો ઉપરાંત રોકાણની તકોને સમજવાનું અત્યંત સરળ બનાવ્યું છે.
- ત્યારબાદ મેં ઝડપી અને સીમલેસ ડિજિટલ પ્રક્રિયા દ્વારા ગ્રિપ પ્લેટફોર્મ પર મારું KYC પૂર્ણ કર્યું અને પ્રારંભ કરવા માટે મારી ઈ-સાઇન જનરેટ કરી. ચુકવણી પ્રક્રિયા પણ ઉપલબ્ધ બહુવિધ વિકલ્પો સાથે અત્યંત સરળ અને ઝંઝટ-મુક્ત અનુભવ હતી. હવે, હું નોન-માર્કેટ-લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તકો સાથે મારા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોના લાભોનો આનંદ માણવા તૈયાર હતો!
- આગળ, મેં નિયમિત માસિક વળતર મેળવવા માટે ગ્રિપ પ્લેટફોર્મ પર ઉપલબ્ધ અમુક નિશ્ચિત આવક કમાણીના સાધનોમાં રોકાણ કર્યું. તમે તેમના જોખમો અને વળતરને સમજીને રોકાણ વિકલ્પોની વિશાળ શ્રેણીમાંથી પસંદગી કરવા માટે સ્વતંત્ર છો. ઘડિયાળના કામની જેમ, મારી નિશ્ચિત આવક કમાણીના સાધનો સાથે સંકળાયેલ પૂર્વ-નિર્ધારિત વળતર મારા ગ્રિપ વૉલ્ટ એકાઉન્ટ સુધી પહોંચ્યું. હું મારા બેંક ખાતામાં આ રિટર્ન સરળતાથી અને સીધા મેળવી શકું છું
2020 માં ગ્રિપની શરૂઆત સાથે, નાના ટિકિટ રોકાણકારોને રોકાણ કરવા અને યોગ્ય વળતર મેળવવા માટે એકદમ નવી રીત આપવામાં આવી હતી. વૈવિધ્યકરણનો નવો અર્થ હતો, અને ગ્રિપના વપરાશકર્તા-મૈત્રીપૂર્ણ પ્લેટફોર્મે તરત જ ઘણા બધા લોકો આકર્ષ્યા.
અસ્કયામત-સમર્થિત નાણાકીય સાધનો જેવા કે ભાડાપટ્ટે વાહનો અથવા ફર્નિચર, કોમર્શિયલ રિયલ એસ્ટેટમાં ટેપિંગ અને પ્રારંભિક તબક્કાના સ્ટાર્ટઅપ્સમાં રોકાણ સહિત બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકોનું લોકશાહીકરણ કરવાના વિઝન સાથે.
પકડ કેવી રીતે પૈસા બનાવે છે?
ગ્રિપ રિટર્ન પર નાનું કમિશન વસૂલ કરીને આવક મેળવે છે. હાલમાં, તે રોકાણકારોને આપવામાં આવતા માસિક વળતર પર લગભગ 2% કમિશન લે છે. તેથી, જ્યારે રોકાણકારોને ચૂકવણી કરવામાં આવે ત્યારે જ ગ્રિપ ચૂકવવામાં આવે છે. તેમની પાસે 1% પ્રોસેસિંગ ફી પણ છે જે તેઓ તેમના લીઝિંગ ભાગીદારો પાસેથી વસૂલ કરે છે. આ પારદર્શક મોડલ ગ્રિપને રોકાણકારોનો વિશ્વાસ મેળવવા અને શ્રેષ્ઠ, સૌથી વધુ વૃદ્ધિ-સંચાલિત ભાગીદારો પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે.
રોકાણની અત્યંત સલામતીની ખાતરી કરવા માટે કોર્પોરેટ સાથે ભાગીદારી કરતા પહેલા ગ્રિપ એક ઝીણવટભરી યોગ્ય ખંત પ્રક્રિયાને અનુસરે છે. ગ્રિપ પ્લેટફોર્મ વિશે મને ગમતી બીજી વસ્તુ રોકાણકારો સાથે પારદર્શિતા જાળવવા પર તેનું ધ્યાન હતું.
તેઓએ બનાવેલી દરેક રોકાણની તક માટે તેઓએ ઊંડાણપૂર્વક માહિતી પ્રદાન કરી. આનાથી રોકાણકારોને માત્ર વળતર જોવાને બદલે ઉત્પાદનમાં રોકાણ કરતા પહેલા તેને સમજવામાં મદદ મળે છે.
દરેક ભાગીદાર કે જેની સાથે તેઓ સહયોગ કરે છે તેની પણ પ્રોફાઇલ હોય છે અને રોકાણકારો રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે તે પહેલાં જોખમો, વ્યાપારી શરતો વગેરેને હાઇલાઇટ કરવામાં આવે છે.
બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકો એકદમ નવી છે, અને સંપૂર્ણ પારદર્શિતા જાળવવાની આ પદ્ધતિ રોકાણકારો સાથે વિશ્વાસ સ્થાપિત કરવામાં ઘણો આગળ વધે છે.
પકડ એઆઈએફથી કેવી રીતે અલગ છે?
વૈકલ્પિક રોકાણ ભંડોળ (AIFs) SEBI દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે અને તેને ત્રણ શ્રેણીઓમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે, જેમાં પ્રત્યેક ચોક્કસ નિયમોનું પાલન કરે છે.
AIF માં રોકાણ કરવા માટે જરૂરી લઘુત્તમ રોકાણ રૂ. 1 કરોડ, જે નાના ટિકિટ રોકાણકારોની આ ઉચ્ચ-જોખમી સાધનની ઍક્સેસને મર્યાદિત કરે છે.
ગ્રિપ વૈકલ્પિક રોકાણ પ્લેટફોર્મ તરીકે દાખલ થઈ, રોકાણની અનન્ય તકો પ્રદાન કરે છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય તમામ પ્રકારના રોકાણકારો માટે સુલભતા સુનિશ્ચિત કરવાનો હતો.
આકર્ષક સ્ટાર્ટઅપ્સને મૂડી એકત્ર કરવામાં મદદ કરવા માટે SEBI નોંધાયેલ AIFs સાથે પકડ ભાગીદારો. મુકુન્દા ફૂડ્સ, ફૂડ રોબોટિક્સ કંપની કે જેણે Zomatoમાંથી મૂડી એકત્ર કરી, તે ગ્રિપ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ઉપલબ્ધ પ્રથમ તકોમાંની એક હતી.
2.5 લાખ રોકાણકારોનો રોકાણકાર પૂલ હોવાનું કહેવાય છે, ગ્રિપ નાના ટિકિટ રોકાણકારોને અત્યાધુનિક રોકાણકારો સાથે વધતી જતી સ્ટાર્ટઅપ ઇકોસિસ્ટમમાં ભાગ લે છે, જે AIFs સ્વતંત્ર રીતે કરી શકતી નથી.
પકડના જોખમો અને પુરસ્કારો (ગુણ અને વિપક્ષ)
જોખમો
દરેક પ્લેટફોર્મ તેના પોતાના જોખમોનો સમૂહ ધરાવે છે. બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકો સાથેનું સૌથી મોટું જોખમ કદાચ નિયમોનો અભાવ અને આ જગ્યા વિશેની માહિતીનો દેખીતો અભાવ હોઈ શકે છે.
અન્ય જોખમોમાં વ્યક્તિગત ઉત્પાદનો સંબંધિત જોખમો સામેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો લીઝિંગ લઈએ. જો હું ગ્રિપ દ્વારા લીઝમાં રોકાણ કરું છું, તો મારા ભંડોળને અન્ય રોકાણકારો સાથે ફર્નિચર, વાહનો અથવા સાધનસામગ્રીમાં રોકાણ કરવા માટે એકત્રિત કરવામાં આવે છે, જે પછી કંપનીઓને લીઝ પર આપવામાં આવે છે.
અહીં જોખમ એ હોઈ શકે છે કે કંપની સમયસર લીઝની ચૂકવણી કરવામાં નિષ્ફળ જાય અથવા બાકીની કિંમત પેદા કરવા માટે સંપત્તિ પુનઃપ્રાપ્ત કરી શકાતી નથી અને વેચી શકાતી નથી.
સ્ટાર્ટઅપ રોકાણો સાથે, ઉચ્ચ જોખમ અને ઉચ્ચ પુરસ્કાર છે, જે સ્ટાર્ટઅપના પ્રદર્શન પર આધાર રાખે છે. બિન-બજાર સાથે જોડાયેલ રોકાણની તકો વળતર માટે અન્ડરલાઇંગ એસેટના પ્રદર્શન પર આધાર રાખે છે, તેથી જોખમ ઊંચું અને અનિયંત્રિત છે.
તદુપરાંત, જ્યારે તમે ગ્રિપ દ્વારા સ્ટાર્ટઅપ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે સંમત થાઓ છો, ત્યારે તમે પ્રથમ રોકાણ કરો તે તારીખથી શરૂ થતા 25,00,000 વર્ષની મુદતમાં કુલ INR 5નું રોકાણ કરવા માટે પણ સંમત થાઓ છો.
હું કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા ગ્રિપની દરેક ટર્મ અને કન્ડિશન વાંચવાની ખૂબ ભલામણ કરું છું.
વળતરો
વપરાશકર્તાઓ દ્વારા 26 કરોડથી વધુના રોકાણ સાથે, ગ્રિપના ટ્રેક રેકોર્ડમાં આજ સુધી એક પણ ડિફોલ્ટ નથી. ડિફોલ્ટની ઓછી તકો સુનિશ્ચિત કરવા માટે તેઓ કડક ડ્યૂ ડિલિજન્સ પ્રક્રિયા પછી સાવચેતીપૂર્વક કંપનીઓ પસંદ કરે છે.
વધુમાં, તેઓ તેમના રોકાણોની વ્યૂહરચના બનાવે છે જેથી લીઝના 7.5%-15% સિક્યોરિટી ડિપોઝિટ તરીકે લેવામાં આવે.
નોન-માર્કેટ લિંક્ડ રોકાણની તકોનો ઉપયોગ કરવો અને તમામ પ્રકારના રોકાણકારોને ઍક્સેસ પ્રદાન કરવી એ ગ્રિપના સૌથી મોટા લાભો પૈકી એક છે.
- ગ્રિપ સાથે રોકાણ કરવાના વિવિધ લાભોના સારાંશમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
- તેઓ અમારી પાસેથી રોકાણ લેતા પહેલા સંપત્તિની કાળજીપૂર્વક તપાસ કરે છે.
- તેઓ જોખમો અને પુરસ્કારોને સંપૂર્ણપણે જાહેર કરે છે અને રોકાણ કેવી રીતે કાર્ય કરશે તેનું જ્ઞાન આપવામાં મદદ કરે છે.
- તેઓ સુરક્ષિત અને સ્થિર વળતર આપવા માટે વિશ્વસનીય કંપનીઓ સાથે જોડાણ કરે છે - અને તેઓ રોકાણકારોને કંપની પ્રોફાઇલ જાહેર કરે છે.
- હું જે રોકાણ કરું છું તે અન્ય કોઈપણ નાણાંમાં એકત્ર કર્યા વિના અલગ એન્ટિટી તરીકે ગણવામાં આવે છે. આ મને મારું રોકાણ ક્યાં વહી રહ્યું છે તેનું નિયંત્રણ કરવામાં મદદ કરે છે.
- તેમનું અત્યંત વપરાશકર્તા મૈત્રીપૂર્ણ પ્લેટફોર્મ સરળ રોકાણ પ્રવાસ માટે બનાવે છે.
- તેઓ PAN અને આધાર (જે KYC માટે જરૂરી છે) જેવા ડેટાને સંપૂર્ણપણે સુરક્ષિત રાખવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે.
ગ્રિપ ખાસ કરીને નવા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી છે જેઓ નિષ્ક્રિય આવક-કમાવાની તકો શોધી રહ્યા છે. તેમનું નેવિગેટ કરવા માટેનું સરળ પ્લેટફોર્મ સંતોષકારક ગ્રાહક અનુભવ માટે તમામ બ્રાઉની પોઈન્ટ્સ જીતે છે, જે વફાદારી અને વિશ્વાસ સ્થાપિત કરવામાં ઘણો આગળ વધે છે.
કોણે ગ્રિપ સાથે રોકાણ કરવું જોઈએ?
લીઝિંગ અથવા ઇન્વેન્ટરી-આધારિત ઉત્પાદનો માટે લઘુત્તમ રોકાણ રૂ. 10,000 પકડ પર. લીઝ 2 થી 3 વર્ષની મુદત સાથે આવે છે અને ઇન્વેન્ટરી 6 મહિનાની મુદત સાથે આવે છે. કોમર્શિયલ રિયલ એસ્ટેટ ત્રિમાસિક વળતર આપે છે પરંતુ ઓછામાં ઓછા રૂ.ના રોકાણની જરૂર છે. 1,00,000.
રોકાણકારો માટે તેમાં સામેલ જોખમો અને ખરેખર શું વળતર આવે છે તે સમજ્યા પછી જ માહિતગાર નિર્ણયો લેવા તે અભિન્ન છે. નોન-માર્કેટ લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તકો પસંદ કરવા માટે કંપનીઓ કોની છે અને તમારા રોકાણને ક્યાં મોકલવામાં આવશે તેના પર યોગ્ય સંશોધનની જરૂર છે.
ગ્રિપનો અર્થ નાના-ટિકિટ રોકાણકારોને પૂરો પાડવાનો છે પરંતુ તે રોકાણકારોને રોકાણના નવા સ્વરૂપો વિશે શિક્ષિત કરીને આગળ વધે છે.
વૈવિધ્યકરણ કોઈપણ રોકાણકારના મુખ્ય ઉદ્દેશોમાંનો એક છે અને તેમાંથી પસંદ કરવા માટે ઘણા નવા નાણાકીય સાધનો હોવાને કારણે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાનું સરળ બને છે.
જો કે, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં દરેક રોકાણને કાળજીપૂર્વક પસંદ કરવાથી વધુ કાર્યક્ષમ રીતે સંપત્તિ વધારવામાં મદદ મળશે.
વિશાલ
નમસ્તે, મને વર્તમાન નિયમો અને શરત પેજ પર 25yrs ક્લોઝમાં લઘુત્તમ 5L રોકાણ મળ્યું નથી, શું તે દૂર કરવામાં આવ્યું છે https://www.gripinvest.in/legal#termsAndConditions ?
કૃપા કરીને મદદ કરો અને જો જરૂરી હોય તો માહિતી અપડેટ કરો. આભાર
આયુષ ભાસ્કર
તે હજુ પણ છે, સક્રિય ઓફરિંગ હેઠળ સ્ટાર્ટઅપ ઇક્વિટી પર ક્લિક કરો.- https://jmp.sh/WCdi6Sx
પપ્પુ
તેઓએ ઘણી વખત ડિફોલ્ટ કર્યું છે, પરંતુ માત્ર ફરિયાદ કરવા પર જ ચૂકવણી કરવામાં આવી છે.
આદિત્ય
જ્યારે તમે તમારું KYC પૂર્ણ કરો ત્યારે આ લોકો મફત ET પ્રાઇમ સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે પ્રમોશન સાથે બહાર આવ્યા હતા. તે પૂર્ણ કરવા છતાં, તેઓએ યોજનાનું પાલન કર્યું નથી. આ તેમને ઇમેઇલ મોકલ્યા પછી પણ છે. જો તેઓ 1000 રૂ. પ્રમોશન સ્કીમ, કોઈ તેમના દ્વારા રોકાણ કરવાનું વિચારી પણ ન શકે.