રે ડાલિયો વિશ્વના સૌથી પ્રતિભાશાળી રોકાણકારોમાંના એક છે અને સૌથી સફળ હેજ ફંડ – બ્રિજવોટર એસોસિએટ્સના સ્થાપક છે.
ફાઉન્ડેશનથી માર્ચ 2021 સુધી, બ્રિજવોટર એસોસિએટ્સ પાસે લગભગ 140 બિલિયન યુએસડી એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ હતી. અનુસાર ફોર્બ્સ લેખ, રે ડાલિયોની નેટવર્થ આશરે 20 બિલિયન યુએસડી ગણાય છે.
રેએ ભૂતકાળમાંથી શીખીને અને તેના તારણોના આધારે રોકાણ કરીને તેના અબજો કમાવ્યા છે. એક રોકાણકાર તરીકેની તેમની આખી સફર દરમિયાન, રે ડાલિયો ખરીદી અને હોલ્ડિંગ અભિગમનો ઉપયોગ કરવાને બદલે પુનઃરોકાણ માટે મોંઘા શેરોમાંથી નફો મેળવવામાં માનતા હતા અને હજુ પણ માને છે.
રે ડાલિયોની રોકાણની ફિલોસોફી એકદમ સરળ છે. પરંતુ શરૂઆતમાં જે ખૂબ જ સરળ લાગે છે તે તમને લાગે તે કરતાં વધુ જટિલ છે.
તમે તેમના પુસ્તકોમાં શેરબજારમાં રોકાણ વિશેની તેમની માન્યતાઓ વિશે વધુ શોધી શકો છો, સિદ્ધાંતો (2017) બદલાતી વિશ્વ વ્યવસ્થા સાથે વ્યવહાર કરવાના સિદ્ધાંતો (2021), અને મોટા દેવાની કટોકટીની શોધખોળ માટેના સિદ્ધાંતો (2018).
આ પુસ્તકોમાં, તેમણે તેમના શેરબજારના રોકાણના અનુભવો, તેમની ભૂલો, તેમણે તેમની ભૂલો કેવી રીતે પાર કરી, અને સારા રોકાણકાર બનવાના કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પાઠોનો ઉલ્લેખ કર્યો છે.
હું જાણું છું કે તમે વધુ સારા રોકાણકાર બનવાના સાબિત માર્ગો શોધવા અહીં આવ્યા છો; ચિંતા કરશો નહીં! મેં તમને આવરી લીધા છે.
મેં રે ડાલિયો દ્વારા લખેલા આ પુસ્તકો વાંચ્યા છે અને તેના કેટલાક રસપ્રદ શેરબજાર રોકાણ પાઠો એકત્રિત કર્યા છે જે તમારે જાણવું જોઈએ.
તો, ચાલો રે ડાલિયોના સૂચન મુજબ રોકાણની દુનિયામાં ડૂબકી લગાવીએ.
1. સિદ્ધાંતો બાબતો
તેમના પુસ્તક-સિદ્ધાંતોમાં, રેએ સિદ્ધાંતો પરના વિશ્વાસનો ઉલ્લેખ કર્યો છે જેણે તેમને યોગ્ય નિર્ણય લેવાથી સફળ રોકાણકાર કારકિર્દી બનાવવામાં મદદ કરી હતી. રેએ એકવાર કહ્યું,
"સિદ્ધાંતો વિના, તમે જે સૌથી વધુ મૂલ્યવાન છો અને તમે જે ઇચ્છો છો તે મેળવવા માટે કેવી રીતે પસંદગી કરવી તે ધ્યાનમાં લીધા વિના તમારા પર આવતા સંજોગો પર પ્રતિક્રિયા કરવાની ફરજ પાડવામાં આવશે. આ તમને તમારા જીવનનો મહત્તમ ઉપયોગ કરવાથી અટકાવશે."
જો તમારી પાસે સિદ્ધાંતો છે, તો તેઓ તમારી ક્રિયાઓને માર્ગદર્શન આપશે. તેઓ નિર્ણય લેવાની માત્રાને મર્યાદિત કરવાના હેતુ ધરાવે છે જે અરાજકતા વચ્ચે કરવામાં આવે છે જેથી નિર્ણયો ઝડપથી અને અસરકારક રીતે લઈ શકાય. સિદ્ધાંતોનો હેતુ તમને વિવિધ સંજોગોમાં શક્ય શ્રેષ્ઠ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરવાનો છે.
રોકાણમાં ભૂલો ટાળવાનો કોઈ રસ્તો નથી, પરંતુ મહાન સિદ્ધાંતો રાખવાથી તમને તેમની આવર્તન અને તીવ્રતા ઘટાડવામાં મદદ મળી શકે છે.
રે ડાલિયો આવા વિચારો વ્યક્ત કરીને કહેવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા છે કે, રોકાણ તરીકેની તમારી યાત્રામાં તમારે હંમેશા-
- તમારી જરૂરિયાતો વ્યાખ્યાયિત કરો
- તમારી જરૂરિયાતો વિશે પ્રમાણિક રહીને રોકાણ કરવા માટે તમારી યોગ્ય સંપત્તિ અથવા સ્ટોક શોધો
- ધારેલું વળતર મેળવવા માટે રોકાણ વ્યૂહરચનાનું આયોજન કરો
- તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના માટે નિશ્ચિત રહો અને તમારી સફળતા અને સમૃદ્ધ રોકાણકાર જીવનનો આનંદ માણો.
2. તમારી પોતાની સંશોધન કરો
નાનપણથી, રેએ નસીબ કંપનીઓની સફળતા અને પતન ગ્રાફના વાર્ષિક પરિણામો વિશે વાત કરતા અને દર્શાવતા ઘણા સામયિકો બહાર પાડવાની ટેવ પાડી હતી. કંપનીઓ વિશે તેમનો ડેટા કલેક્શન કર્યા પછી, તેઓ રોકાણ કરવા માટે સ્ટોક્સ શોધી કાઢતા હતા અને તેમની અનન્ય, વ્યક્તિગત રોકાણ વ્યૂહરચના ઘડતા હતા.
સફળતા મેળવવા માટે પોતાનો અભ્યાસ કરવાના તેમના વલણને કારણે બ્રિજવોટર એસોસિએટ્સનું ઉત્તમ સંચાલન થયું છે.
રે ડાલિયોએ એકવાર કહ્યું હતું,
"બજારમાં પૈસા કમાવવા માટે, તમારે સ્વતંત્ર રીતે વિચારવું પડશે અને નમ્ર બનવું પડશે"
કોઈ પણ વસ્તુ વિશે બધું જાણવું અશક્ય છે, પરંતુ વૈશ્વિક નાણાકીય સિસ્ટમ જેવી જટિલ અને અસ્તવ્યસ્ત કંઈક વિશે બધું જાણવું ખાસ કરીને અશક્ય છે. તેથી તમારે વસ્તુઓ વિશે તમારું પોતાનું મન બનાવવું પડશે, જેનો અર્થ છે કે અન્ય લોકો તમને જે કહે છે તેના પર તમે વિશ્વાસ કરી શકતા નથી. તમારે તમારા માટે વિચારવું પડશે.
તેથી, રે ડાલિયોની જેમ, તમારી અનન્ય સફળતા મેળવવા માટે તમારા પોતાના હાથ ધર્યા વિના કોઈ અન્ય વ્યક્તિના સંશોધનમાં પડશો નહીં.
3. એવા લોકો સાથે સંગત રાખો કે જેમની પાસેથી તમે કંઈક નવું શીખી શકો
તેમની પ્રારંભિક રોકાણકાર યાત્રામાં, રે ડાલિયો હંમેશા તૈયાર રહે છે અને રોકાણકારોને પ્રશ્નો પૂછે છે જે તેઓ તેમની નોકરીમાં સારા માને છે. તે શોધી રહ્યો હતો કે રોકાણકારો અર્થતંત્ર અને બજારોના ભાવિ વિશે કેવી રીતે વિચારી રહ્યા છે, જેમ કે તે અત્યારે કરે છે.
સમય જતાં, તેણે આ પ્રક્રિયાને વિશ્વ વિશે વિચારવાની વધુ ઔપચારિક રીતમાં વિકસાવી અને તેમાં કઇ ઘટનાઓ બની શકે તેવા સિદ્ધાંતોનો સમૂહ વિકસાવીને તેને આ કરવામાં મદદ કરશે.
વિશ્વ વિશે વિચારવાની આ રીતને કારણે તેમની પ્રથમ મોટી રોકાણ સફળતા મળી જ્યારે તેમણે 1968માં શરૂ થયેલા સ્ટેગફ્લેશન વાતાવરણમાં આગાહી કરી અને રોકાણ કર્યું.
"એવા લોકોને શોધો કે જેમની પાસે ઘણા બધા મહાન પ્રશ્નો હોય. સ્માર્ટ લોકો તે છે જેઓ સૌથી વધુ વિચારશીલ પ્રશ્નો પૂછે છે, કારણ કે તેમની પાસે બધા જવાબો છે. મહાન પ્રશ્નો એ મહાન જવાબો કરતાં ભાવિ સફળતાના વધુ સારા સૂચક છે."
ડાલિયોએ ક્યારેય વ્યવસાયનો વંશવેલો બનાવ્યો નથી, તેથી તેનો અર્થ એ છે કે વાળંદ, રસોઇયા અથવા રિયલ એસ્ટેટ લીડર પણ સારા રોકાણકાર બની શકે છે. તે બીજા બધાથી ઉપર તર્કમાં માનતો હતો. તેણે સ્ટોકની તપાસ કરવા, યોગ્ય પસંદગી કરવા અને વધુ નફો મેળવવા માટે યોગ્ય પદ્ધતિ શોધવા માટે તેની તર્ક પ્રક્રિયાનો ઉપયોગ કર્યો.
તેથી, જ્યારે તમે કોઈપણ રોકાણકારને તેનું કામ ખૂબ જ સારી રીતે કરતા જોશો, તો હંમેશા તેને કેટલાક પ્રશ્નો પૂછો, જે તમને તમારી રોકાણ પદ્ધતિઓ સુધારવામાં અને વધુ સારો નફો મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે.
4. ભવિષ્યની સફળતા મેળવવા માટે વિશ્લેષણાત્મક બનો
એવું નથી કે બધા સફળ રોકાણકારો હંમેશા તેમના રોકાણમાં સફળતા મેળવે છે.
ના, ચોક્કસપણે નહીં! પરંતુ તેઓ જે કંપનીમાં રોકાણ કરે છે તેના વિકાસની આગાહી કરવામાં તેમની પાસે ઉચ્ચ ચોકસાઈ દર હતી. તેઓએ તેમના ભૂતકાળમાં ભૂલો કરી હતી, પરંતુ તેઓ હંમેશા તેમની ભૂલોનું વિશ્લેષણ કરવાનું વલણ ધરાવે છે અને તેમને પુનરાવર્તન ન કરવાનું શીખે છે. અને રેએ હંમેશા સંપૂર્ણ વિશ્લેષણ દ્વારા નિર્ણય લેવાની પ્રક્રિયાને ટેકો આપ્યો છે.
રે, તેમના શાળાના દિવસોથી, તેમની અથવા અન્યની ભૂલોના પરિણામ તરીકે તેમની નિષ્ફળતાને સ્વીકારવાનું શીખ્યા. તેમણે હંમેશા નિષ્ફળતાને સકારાત્મક અભિગમ તરીકે ભૂલો સુધારવા અને રોકાણની સફળતાની આગાહી કરવામાં વધુ અસરકારક બનવું જોઈએ.
સંભવિતતા વધારવાની સૌથી મોટી ચાવીઓમાંની એક નિષ્ફળતા સાથે આરામદાયક થવું છે. મોટાભાગના લોકો નિષ્ફળ થવા માટે ખૂબ જ ડરતા હોય છે કારણ કે તેઓ ખરાબ દેખાવાનું ટાળવા અથવા શરમ અનુભવવા માંગે છે. પરંતુ જો તમે તે ડરને દૂર કરી શકો છો, તો તમે ઝડપથી શીખી શકો છો, ઝડપથી સુધારી શકો છો અને તમારી વર્તમાન મર્યાદાઓથી આગળ વધી શકો છો.
તેથી, હંમેશા તમારી નબળાઈઓને સ્વીકારો, તેનું વિશ્લેષણ કરો, તેમાંથી શીખો અને આગલી વખતે સફળતા મેળવવા માટે વધુ અસરકારક બનો. ભૂલો માટે ક્યારેય શરમાશો નહીં કારણ કે ભૂલો એ છે જે તમારી રોકાણ યાત્રામાં તમારા PRO બનાવવામાં અસરકારક ભૂમિકા ભજવે છે.
5. વિવિધતાથી ભરપૂર તમારો રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવો
રેના રોકાણના અભિગમનું પૃથ્થકરણ કરીને, મને લાગ્યું કે તે એક જ એન્ટિટી પ્રકાર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણની તકો શોધવામાં માને છે. બ્રિજવોટર એસોસિએટ્સમાં પણ, તે મિશ્ર સંપત્તિ ફાળવણી સાથે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં સફળ રહ્યો.
“તમારી પાસે સૌથી મહત્વની બાબત એ છે કે સારું વ્યૂહાત્મક એસેટ એલોકેશન મિક્સ. તેથી, રોકાણકારને સંતુલિત, સંરચિત પોર્ટફોલિયોની જરૂર છે - એક પોર્ટફોલિયો જે વિવિધ વાતાવરણમાં સારો દેખાવ કરે છે. અમને ખબર નથી કે અમે જીતીશું. આપણે વૈવિધ્યસભર બેટ્સ રાખવા પડશે.
વૈવિધ્યસભર રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો મૂળ વિચાર જોખમ ઘટાડવાનો છે. કેવી રીતે? વિવિધ પ્રકારના વિવિધ પ્રકારના રોકાણોમાં રોકાણ કરીને, તમે તમારા એકંદર વળતરને ઘટાડ્યા વિના એક પ્રકારના રોકાણમાં નાણાં ગુમાવવાના તમારા જોખમોને ઘટાડી શકો છો.
તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં નવા અને વિવિધ પ્રકારના રોકાણો ઉમેરીને તમે જે દરે કમાણી કરો છો તે દર પણ વધારી શકો છો. તમે ખાતરી કરીને પણ જોખમ ઘટાડી શકો છો કે તમે જે કંપનીઓ અથવા અન્ય એકમોમાં રોકાણ કરો છો તે વિવિધ ઉદ્યોગોમાં કામ કરે છે અને વિવિધ ઓપરેટિંગ મોડલ્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ રીતે, જો એક ઉદ્યોગ, જેમ કે ઓટો ઉદ્યોગ, મુશ્કેલ આર્થિક સમય હેઠળ આવે છે, તો પણ તમારી પાસે અન્ય રોકાણ હશે જે નબળી અર્થવ્યવસ્થાથી પ્રભાવિત નથી.
વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં માત્ર વિવિધ કંપનીઓના શેરો જ નહીં, પરંતુ બોન્ડ્સનો પણ સમાવેશ થવો જોઈએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. તમે ઉમેરવા માંગો છો શકે છે રિયલ એસ્ટેટ જો તમારી પાસે આમ કરવા માટે મૂડી હોય તો તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં. રિયલ એસ્ટેટ એ એક મૂર્ત સંપત્તિ છે જે હંમેશા રોકડમાં વેચી શકાય છે અને જ્યારે તમે આવક પેદા કરવા માટે તેને પકડી રાખો ત્યારે ભાડે આપી શકાય છે.
તમારા વ્યક્તિગત સંજોગો નક્કી કરશે કે સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો તમારા માટે કેવો દેખાય છે. તમારી પાસે રોકાણ કરવા માટે જેટલા વધુ પૈસા ઉપલબ્ધ હશે, તમારા જોખમોને ફેલાવવા માટે તમારી પાસે વધુ વિકલ્પો ઉપલબ્ધ હશે.
તેથી, શેરોમાં રોકાણ કરતી વખતે, હંમેશા ખાતરી કરો કે તમારા શેરો ઉદ્યોગની દ્રષ્ટિએ સારી રીતે સંતુલિત અને સંરચિત છે. આ પોર્ટફોલિયો તમને એક એન્ટિટી પાસેથી નફો મેળવવામાં મદદ કરશે જો અન્ય સેક્ટર નુકસાનને પહોંચી વળે છે.
6. તમારા રસના ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરો
રે હંમેશા કહે છે,
"તમે શેમાં સામેલ થઈ રહ્યા છો તે જાણતા ન હોવાથી જોખમ વધે છે."
શેરબજારનું રોકાણ ઊંડાણપૂર્વકના અભ્યાસની માંગ કરે છે અને તેના માટે ચોક્કસ બ્રાન્ડ વિશે જાણવામાં તમારી રુચિ જરૂરી છે. જો તમને કોઈ ચોક્કસ સ્ટોકમાં રુચિ ન હોય, તો તમે કંપની વિશે ઊંડાણમાં જઈ શકશો નહીં કારણ કે તમને તે કંટાળાજનક અથવા બોજારૂપ લાગે છે, તેથી એવી કંપની શોધો જેમાં તમને રસ હોય.
વોરન બફેટ, સર્વકાલીન સૌથી મહાન રોકાણકાર, તમે જે સમજો છો તેમાં રોકાણ કરવાની પણ હિમાયત કરે છે. આ સિદ્ધાંત પર આધારિત છે કે જો તમે તેને સમજી શકતા નથી, તો તમે તેની આગાહી કરી શકતા નથી, અને જો તમે તેની આગાહી કરી શકતા નથી, તો તમને કોઈ ખ્યાલ નથી કે તેનું મૂલ્ય ઓછું છે કે કેમ.
7. ક્યારેય પ્રતિક્રિયાશીલ નિર્ણય લેનાર ન બનો
શેરબજારમાં, કંઈપણ નિશ્ચિત નથી - એવા દિવસો આવે છે જ્યારે કોઈ કંપની પ્રગતિશીલ ગ્રાફ મેળવે છે અને પતન થાય છે. તેથી, જ્યારે સારું પ્રદર્શન કરતી કંપની અચાનક પતનને પહોંચી વળે ત્યારે - મુખ્ય નફા પર સ્ટોક્સ વેચીને તમારું રોકાણ પાછું લેવા માટે પ્રતિક્રિયાશીલ ન બનો, પરંતુ તમારા સંશોધન પર વિશ્વાસ કરો, તેને વળગી રહો અને તમારા નફાની ધાર શોધો.
રે ડાલિયોએ એકવાર કહ્યું હતું,
તમે આ દૃશ્યને વર્તમાન રશિયા-યુક્રેન યુદ્ધના દૃશ્ય સાથે સાંકળી શકો છો જ્યારે વૈશ્વિક બજાર ક્રેશ થયું હતું. ઘણા રોકાણકારોએ ભંગાણનો ફાયદો ઉઠાવીને સારી કંપનીઓમાં રોક બોટમ ભાવે શેરો ખરીદ્યા હતા અને કેટલાકે તેમના શેરો ખોટમાં વેચ્યા હોવાથી તેઓ આંસુ વહાવ્યા હતા.
તેથી, આવા સંજોગોમાં, ભવિષ્યમાં વધુ નફો મેળવવા માટે તમારા મજબૂત સંશોધન સાથે બજારના પતન દરમિયાન પણ તકો શોધવા માટે હંમેશા રોકાણકારની પ્રથમ શ્રેણી બનો.
8. દરેક વસ્તુની તેની એક્સપાયરી ડેટ હોય છે
ઘણા રોકાણકારો એક ખરાબ ઘટનાને આજીવન પરિણામ ગણીને ભૂલો કરે છે.
રે ડાલિયો આવી માન્યતાઓમાં માનતો નથી; તે કહે છે - કંઈપણ કાયમ રહેતું નથી, ન તો સફળતા કે પતન. જો તમે તમારા સંશોધન અને તર્ક વિશે ચોક્કસ છો, તો તમને સફળતા મળશે, પરંતુ તમારા સંશોધનમાં તમારી એક જ શંકા તમને તમારા પતનને પહોંચી વળશે.
ઉપરાંત, જે શેરો ભૂતકાળમાં વધુ નફો આપતા હતા તે તમને ભવિષ્યમાં સમાન વળતર આપી શકશે નહીં.
“ટ્રેડિંગમાં તમારે એક જ સમયે રક્ષણાત્મક અને આક્રમક હોવું જોઈએ. જો તમે આક્રમક નથી, તો તમે પૈસા કમાવવાના નથી, અને જો તમે રક્ષણાત્મક નથી, તો તમે પૈસા રાખવાના નથી."
રે તમને જાણવા માંગે છે કે જ્યારે તમે કોઈ શેરમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે કંપનીની પ્રગતિ વારંવાર તપાસવાની ખાતરી કરો. આ રીતે, જો કંપની શેડ્યૂલ પર આગળ વધી રહી છે, તો તમે જાણશો કે તમારું સંશોધન સાચું હતું. પરંતુ જો કંપની સમસ્યા અનુભવી રહી હોય, તો તમે તમારું રોકાણ અન્યત્ર લઈ શકો છો. તમારા રોકાણ ક્ષેત્રો માટે સક્રિય નજર એ સફળ રોકાણકાર બનવાની ચાવી છે.
ઉપર સમિંગ
તેથી, રે ડાલિયોની રોકાણ યાત્રામાંથી, અહીં તમારા મુખ્ય ઉપાયો છે:
- સિદ્ધાંતોને વ્યાખ્યાયિત કરો, તેમને અંત સુધી અનુસરો, અને રસપ્રદ સંશોધનોથી ક્યારેય અભિભૂત થશો નહીં જે તમારું નથી.
- યોગ્ય રોકાણ કરવા માટે તમારી ભૂલોમાંથી શીખો.
- ક્યારેય એકવિધ માર્ગ પસંદ કરશો નહીં, પરંતુ ઘણા આશ્ચર્યો સાથેનો માર્ગ, છતાં વિશ્વાસપાત્ર અને નફાકારક.
- તમારી રુચિઓ શોધો અને તમારી સંપત્તિ બનાવો.
- વિશ્લેષણાત્મક બનો અને તમારી ભૂલોમાંથી શીખો. ભૂલો કરવા માટે, સફળતા શોધવા માટે તે ઠીક છે.
- કટોકટીના સમયમાં, ખાસ કરીને શેરબજારમાં ક્યારેય નિર્ણય લેવામાં ઉતાવળ ન કરો.
- યાદ રાખો, તમારી સફળતા અને પતન અસ્થાયી છે.
હું તમને તમારી રોજિંદી પ્રેક્ટિસમાં રે ડાલિયોના રોકાણના આ પાઠોનું પુનરાવર્તન કરવાની ભલામણ કરું છું અને શેરબજારના સફળ રોકાણકાર બનો.
હું શેરબજારમાં રોકાણ વિશે સમુદાયને જાણવું જોઈએ તે જ્ઞાન વહેંચવામાં માનું છું. જો તમને રે ડાલિયોની રોકાણની ફિલસૂફી વિશે કોઈ શંકા હોય, તો નિઃસંકોચ પૂછો, મને તમારી શંકા દૂર કરવામાં અને તમારી રોકાણકાર કારકિર્દી બનાવવામાં મદદ કરવામાં આનંદ થશે.
ખુશ રોકાણ!
એક જવાબ છોડો