વોરન બફેટ એવા માણસ છે જેમણે છેલ્લા સિત્તેર વર્ષોમાં બીજા કોઈ કરતાં વધુ કરોડપતિઓ બનાવવાની પ્રેરણા આપી છે. વોરન બફેટ એક સુપ્રસિદ્ધ રોકાણકાર છે કે જેઓ રોકાણની સલાહ માટે ઘણા લોકો તરફ વળે છે.
વોરન બફેટ વિશે મને વારંવાર પૂછવામાં આવતો પ્રશ્ન એ છે કે "તેમના રોકાણના રહસ્યો શું છે?"
જો તમે શેરમાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ અથવા તમારી વર્તમાન વ્યૂહરચના સુધારવા માંગતા હો, તો તમારે આ લેખ વાંચવો જોઈએ અને અત્યાર સુધીના સૌથી મહાન રોકાણકારોમાંથી એક પાસેથી પ્રેરણા મેળવવી જોઈએ.
મહાન વોરેન બફેટ પાસે રોકાણકારો માટે ઘણા પાઠ છે. અહીં તેમના નવ મહાન છે.
1. રોકાણકાર તરીકે, તમારે ખાતરી કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ કે તમારી મૂડી સચવાઈ રહે.
વોરન બફેટ કહે છે કે મૂડીની જાળવણી એ રોકાણકારની પ્રાથમિકતા હોવી જોઈએ; આનો અર્થ એ છે કે જ્યારે તમે ખરાબ વેપાર કરો છો, ત્યારે બહાર નીકળો. ગભરાશો નહીં અને તમારી સ્થિતિ પકડી રાખો.
“નિયમ નંબર 1: ક્યારેય પૈસા ગુમાવશો નહીં. નિયમ નંબર 2: નિયમ નંબર 1 ક્યારેય ભૂલશો નહીં”
આ શેરબજારમાં ઘણા પરિબળોની ધૂન પર ખૂબ ઉપર અને નીચે સ્વિંગ થાય છે. ભીડને અનુસરવાની લાલચને ટાળીને તમારા હોમવર્ક પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
જો વ્યવસાયમાં વૃદ્ધિની અપાર સંભાવના હોય, તો જ્યારે બજારો ફરી વળે ત્યારે શક્ય તેટલા શ્રેષ્ઠ લાભો મેળવવા માટે સૌથી ખરાબ બજારોમાં પણ રોકાણ કરતા રહો.
2. એવરેજ બિઝનેસને મોટી કિંમતે ખરીદવા કરતાં વાજબી કિંમતે સારો બિઝનેસ ખરીદવો વધુ સારું છે.
વોરન બફેટે રોકાણ વિશે શીખવા માંગતા લોકોને આ પહેલો પાઠ છે. તે પર્યાપ્ત સરળ લાગે છે, પરંતુ રોકાણકારો માટે તેને અનુસરવું ખૂબ જ મુશ્કેલ છે.
રોકાણકારો ભાવનાત્મક નિર્ણયો લે છે. તેઓ પોતાને પૂછે છે કે "હું આ રોકાણ માટે કેટલું ચૂકવીશ?"
પરંતુ તેઓએ પૂછવું જોઈએ કે "આ રોકાણનું મૂલ્ય કેટલું છે?"
તમારે તે નક્કી કરવાની જરૂર છે કે તમે તેના માટે કેટલી ચૂકવણી કરવા તૈયાર છો, અને પછી તે કેટલું મૂલ્યવાન છે તે શોધો. જો કિંમત તેની કિંમત કરતા ઓછી હોય, તો આગળ વધો અને તેને ખરીદો. જો નહીં, તો તેને ખરીદશો નહીં.
"અદ્ભુત કિંમતે વાજબી કંપની કરતાં વાજબી કિંમતે અદ્ભુત કંપની ખરીદવી તે વધુ સારું છે"
તમારે બે વસ્તુઓ કરવાની જરૂર છે: પ્રથમ, તમારે અમૂલ્ય કંપનીઓને શોધવાની જરૂર છે; બીજું, તમારે તે નક્કી કરવાની જરૂર છે કે શું તેમની પાસે વૃદ્ધિની સારી સંભાવના છે.
3. જો અન્ય લોકો વેચવા માટે ઉત્સુક હોય અને ઊલટું તો તે ખરીદવાનો કદાચ સારો સમય છે.
જો તમને આ સલાહ વિશે શંકા છે, તો તમે એકલા નથી.
તમે કદાચ તે પહેલાં સાંભળ્યું હશે, અથવા ઓછામાં ઓછું તેની કેટલીક વિવિધતા.
પરંતુ જો તમે આ અવતરણ પાછળના અર્થ વિશે વિચારો છો, અને તેના પર કાર્ય કરવા માટે શું લે છે, તો વસ્તુઓ વધુ રસપ્રદ બને છે.
લોભ અને ભય શું છે?
અને જ્યારે આપણો ડર સારી બાબત છે ત્યારે આપણે કેવી રીતે જાણી શકીએ?
વોરન બફેટ સૂચવે છે કે તમારો ડર તમારી સમજણમાંથી આવવો જોઈએ કે લોકો કોઈ વસ્તુ પર કેવી પ્રતિક્રિયા આપશે.
લોકો જે સમજી શકતા નથી તેનાથી ડરતા નથી.
તેથી જો તમે એવી કોઈ વસ્તુમાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ કે જેનાથી લોકો ડરતા હોય, તો તમારે એ સમજવું પડશે કે તેઓ શા માટે તેનાથી ડરે છે.
જો તેમનો ડર તર્કસંગત નથી, તો તેમાં રોકાણ કરો. જો તેમનો ડર તર્કસંગત છે, તો તેમાં રોકાણ કરશો નહીં.
"જ્યારે અન્ય લોકો લોભી હોય અને લોભી હોય ત્યારે ભયભીત બનો"
બફેટ જેવા વિરોધાભાસી રોકાણકાર બનવા માટે, તમારે પરંપરાગત શાણપણની વિરુદ્ધ જવા માટે તૈયાર હોવું જોઈએ. મોટાભાગના લોકો માટે તે મુશ્કેલ છે કારણ કે અમે ભીડને અનુસરવા માટે વાયર્ડ છીએ.
4. શેરબજાર એ અધીર વ્યક્તિ પાસેથી દર્દીને પૈસા ટ્રાન્સફર કરવા માટેનું ઉપકરણ છે.
વોરેન બફેટ કહે છે કે તમારે લાંબા અંતર માટે સ્ટોક રાખવા માટે તૈયાર રહેવું પડશે.
અને જો તમે તેનાથી આરામદાયક અનુભવતા નથી, તો તમારે તેની માલિકી બિલકુલ ન હોવી જોઈએ.
લાંબા ગાળાના રોકાણનો ફાયદો એ કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ લેવાની ક્ષમતા છે.
જ્યારે તમે લાંબા સમય સુધી રોકાણ રાખો છો, ત્યારે તમે તમારા પ્રારંભિક રોકાણ તેમજ પુનઃ રોકાણ પર નાણાં કમાઈ શકો છો. ડિવિડન્ડ અને મૂડી લાભ વિતરણ.
સમય જતાં, આ વધારાના ભંડોળ એક સ્નોબોલની જેમ કામ કરે છે જે ઉતાર પર ફરે છે, કદ અને ગતિ એકત્ર કરે છે જ્યાં સુધી તેઓ સંપત્તિનો હિમપ્રપાત ન બને.
"પ્રતિભા અથવા પ્રયત્નો ગમે તેટલા મહાન હોય, કેટલીક બાબતોમાં સમય લાગે છે. નવ મહિલાઓને ગર્ભવતી કરીને તમે એક મહિનામાં બાળક પેદા કરી શકતા નથી”
તમે બજારની ટોચ અને તળિયાને સતત પકડી શકતા નથી, તેથી પ્રયાસ કરશો નહીં.
જ્યારે તમને કંપનીના મૂલ્ય વિશે ખાતરી હોય ત્યારે રોકાણ કરો. જો તમે વાજબી ભાવે સારો સ્ટોક ખરીદો છો, તો સમય જતાં તમને પુરસ્કાર આપવામાં આવશે.
5. જો તમે તમારા નિર્ણયને સ્પષ્ટ અને ખાતરીપૂર્વક સમજાવી શકો તો જ રોકાણ કરો.
જ્યારે તમે કોઈ કંપનીમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે તેની અનોખી શક્તિઓ અને નબળાઈઓ સાથે નક્કર વ્યવસાયનો એક ભાગ ખરીદો છો.
વોરન બફેટ કહે છે કે તમારે રોકાણ કરતા પહેલા બિઝનેસને સમજવો જોઈએ. જો તમે તે કરી શકતા નથી, તો તે તમારા માટે ખૂબ જટિલ છે.
તમે રોકાણના તર્કને સમજી શકશો નહીં અને તમને ખબર નહીં પડે કે કઈ મુશ્કેલીઓ જોવાની છે. જો તમે તમારા રોકાણ પર પૈસા કમાવો છો તો તે માત્ર મૂંગું નસીબ હશે, અને મૂંગું નસીબ ટૂંક સમયમાં સમાપ્ત થઈ જશે.
"તમે શું કરી રહ્યા છો તે ન જાણવાથી જોખમ આવે છે"
ઉદાહરણ તરીકે, બફેટે ક્યારેય ટેક્નોલોજી કંપનીઓમાં રોકાણ કર્યું નથી કારણ કે તે તેમને સમજી શકતા નથી.
તેણે ટેક્નોલોજી કંપનીઓ વિશે ઘણું વાંચ્યું હશે, પરંતુ તે ક્યારેય તે કંપનીઓના વ્યાપાર અર્થશાસ્ત્રને સારી રીતે સમજી શક્યા નથી કે તેમાં રોકાણ કરી શકાય.
તે એમેઝોન, ગૂગલ, ફેસબુક અને અન્ય ઘણા લોકોમાં રોકાણ કરવાનું ચૂકી ગયો, પરંતુ તેણે કદાચ કેટલાક ગુમાવનારાઓને પણ ટાળ્યા.
6. તમારી લાગણીઓને સામેલ થવા ન દો.
બફેટ મોટાભાગની રોકાણની નિષ્ફળતાઓના મનોવૈજ્ઞાનિક જ્ઞાનતંતુ પર રુમિનેટ કરે છે.
વોરન બફેટની રોકાણકારોને સલાહ સરળ છે: ગુણવત્તાયુક્ત કંપનીઓ ખરીદો અને તેમને પકડી રાખો.
જો તમે શિસ્તબદ્ધ રહી શકો અને બજાર નીચે જાય ત્યારે ગભરાશો નહીં, તો તમે થોડા જ સમયમાં શ્રીમંત બની જશો.
"રોકાણકાર માટે સૌથી મહત્વની ગુણવત્તા સ્વભાવ છે, બુદ્ધિ નથી"
બફેટ કહે છે કે સ્વભાવ એ રોકાણકારની સૌથી મહત્વની ગુણવત્તા છે, બુદ્ધિ નહીં.
તમારે કાચી અતાર્કિક લાગણીઓને નિયંત્રણમાં રાખવાની જરૂર છે. તમારે ધૈર્ય અને શિસ્તબદ્ધ રહેવાની જરૂર છે અને નુકસાન પહોંચાડ્યા વિના આંચકોને સ્વીકારવામાં સક્ષમ બનવાની જરૂર છે.
તમારે એવી ક્ષમતાની જરૂર છે કે ભૂલોને તમને ત્રાસ ન થવા દો.
તમારે એવી રીતે વર્તવાની ક્ષમતાની જરૂર છે જે મોટાભાગના લોકોના વર્તનથી ખૂબ જ અલગ હોય. શેરોમાં પૈસા કમાવવા માટે તમારે સ્માર્ટ હોવું જરૂરી નથી.
પરંતુ તમારે સરેરાશ વ્યક્તિ કરતા અલગ વર્તન કરવું પડશે.
7. રોકાણનું રહસ્ય એ છે કે કોઈ વસ્તુનું મૂલ્ય સમજવું.
બેન્જામિન ગ્રેહામ અને તેમના વિદ્યાર્થી વોરેન બફેટ દ્વારા મૂલ્ય રોકાણનો ખ્યાલ લોકપ્રિય થયો હતો.
મૂલ્ય રોકાણ બે પ્રાથમિક ખ્યાલો સાથે વહેવાર કરે છે - અન્ડરવેલ્યુએશન અને ઓવરવેલ્યુએશન:
જો તે તેના આંતરિક મૂલ્ય કરતાં નીચા ભાવે વેપાર કરી રહ્યો હોય તો સ્ટોકનું ઓછું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે.
બીજી બાજુ, જ્યારે સ્ટોક છે વેપાર તેના આંતરિક મૂલ્ય કરતાં વધુ કિંમતે, તે વધુ પડતું મૂલ્યવાન છે.
વોરન બફેટ મૂલ્યના રોકાણને પસંદ કરે છે કારણ કે તેઓ માને છે કે તે તેમને તેમના રોકાણોમાં સલામતીનો ગાળો આપે છે.
આનો અર્થ એ થયો કે જો સ્ટોક નીચે જાય તો પણ તેની પાસે પૈસા કમાવવા માટે જગ્યા છે કારણ કે તેણે તેને સસ્તામાં ખરીદ્યો હતો.
"તમે જે ચૂકવો છો તે કિંમત છે. મૂલ્ય એ છે જે તમે મેળવો છો"
મૂલ્યના રોકાણના કેન્દ્રમાં એવી માન્યતા છે કે કિંમત અને મૂલ્ય એક જ વસ્તુ નથી.
વોરેન બફેટ નોંધપાત્ર ડિસ્કાઉન્ટ પર શેરો ખરીદવા અને મજબૂત ફંડામેન્ટલ્સ (વેચાણ, કમાણી અને રોકડ પ્રવાહ) પરંતુ તરફેણમાં ન હોય તેવા અથવા અવગણવામાં આવેલા શેરના ભાવ ધરાવતી કંપનીઓની શોધ કરવાનું સૂચન કરે છે.
તે માને છે કે બજારમાં આ ખૂબ જ ડિસ્કાઉન્ટેડ સ્ટોકના ભાવ શોધવાનું શક્ય છે.
કંપનીના શેરની કિંમત તેના આંતરિક મૂલ્યથી નીચે આવવાના ઘણા કારણો છે - અને જ્યારે આમાંનું એક પરિબળ અમલમાં આવે છે, ત્યારે તમારે સોદાબાજીના ભાવે સ્ટોક ખરીદવાની તક શોધવી જોઈએ.
8. ભવિષ્ય માટે તૈયાર રહો, તેની આગાહી ન કરો.
વોરેન બફેટે એકવાર કહ્યું હતું કે મોટા ભાગના રોકાણકારો એવા શેરો ખરીદવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા છે જે વધશે.
તેઓ ધ્યાનમાં લેતા નથી કે શું કિંમતો અંતર્ગત બિઝનેસ ફંડામેન્ટલ્સ દ્વારા વાજબી છે.
સમસ્યા એ છે કે જો તમે અન્ય લોકો શું વિચારી રહ્યા હતા તેનું ચોક્કસ અનુમાન કરી શકો તો પણ તે તમને વધુ મદદ કરશે નહીં કારણ કે વ્યાખ્યા પ્રમાણે અડધી વસ્તી વિરુદ્ધ રીતે વિચારે છે-અને કયો અડધો સાચો છે તે કહેવાની કોઈ રીત નથી.
"વરસાદની આગાહી ગણાતી નથી, વહાણો બાંધવામાં આવે છે"
વોરેન બફેટ કહે છે કે તમારે બજારની રોજબરોજની વધઘટ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
તમારે એ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી કે આવતા વર્ષે અર્થતંત્ર શું કરવા જઈ રહ્યું છે કે પછીના વર્ષમાં.
તમે કંપનીઓનો એક પોર્ટફોલિયો એકસાથે મૂક્યો છે જે તમને લાગે છે કે બજાર કરતાં વધુ દરે મૂલ્યમાં વધારો થઈ શકે છે, અને જ્યાં સુધી તેઓ એવું કરવાનું ચાલુ રાખે છે ત્યાં સુધી તમે સારું કરવા જઈ રહ્યાં છો.
9. સંયોજન માટે વધુ સમય છોડવા માટે વહેલા શરૂ કરો.
સંયોજન એ બ્રહ્માંડમાં સૌથી શક્તિશાળી બળ છે. સંયોજન વિશે મહાન બાબત એ છે કે તે કંઈપણમાંથી કંઈક લે છે, થોડુંક જાદુ જેવું.
બફેટ એમ કહેવા માટે પ્રખ્યાત છે કે તેમનો પ્રિય હોલ્ડિંગ સમયગાળો કાયમ માટે છે.
છેલ્લા 10 વર્ષમાં તેણે તેના પાછલા 50 વર્ષો કરતાં વધુ કમાણી કરી હોવાથી તેની સંપત્તિમાં પણ વધારો થયો છે.
“મેં મારું પહેલું રોકાણ અગિયાર વર્ષની ઉંમરે કર્યું હતું. ત્યાં સુધી હું મારું જીવન બરબાદ કરી રહ્યો હતો”
જ્યારે તમે વહેલું અને વારંવાર અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરો ત્યારે કમ્પાઉન્ડિંગ શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે.
આનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે કેટલાક વધારાના પૈસા પડ્યા હોય કે તરત જ તમારે રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.
આવતીકાલ કે આવતા વર્ષ સુધી અથવા તમે તમારા અન્ય લક્ષ્યો સુધી પહોંચી ન જાઓ ત્યાં સુધી રાહ ન જુઓ કારણ કે જ્યારે કમ્પાઉન્ડિંગની વાત આવે ત્યારે સમય તમારા માટે અડધું કામ કરશે.
તારણ
વોરન બફેટે લોકોનો રોકાણ પ્રત્યેનો દૃષ્ટિકોણ બદલી નાખ્યો છે.
તેમના પાઠ ફક્ત રોકાણ માટે જ નહીં, પરંતુ જીવનના લગભગ દરેક પાસાઓને લાગુ પડે છે.
તેણે પોતાનું જીવન યોગ્ય રોકાણ કેવી રીતે કરવું તે સમજવા પ્રયત્નો કરવામાં વિતાવ્યું છે, અને તેની સલાહ આપણને આપણા જીવનના તમામ પાસાઓમાં સ્માર્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે.
શિખાઉ અથવા અનુભવી સૈનિકો માટે, બફેટની વ્યૂહરચનાઓ નાણાકીય વિશ્વમાં સમજ પ્રદાન કરે તેવી શક્યતા છે.
ઓમાહાના પાઠનો ઓરેકલ ત્યાં છે, જો આપણે સાંભળીશું અને શીખીશું.
એક જવાબ છોડો