ʻO Ray Dalio kekahi o nā mea hoʻopukapuka akamai loa ma ka honua a ʻo ia ka mea nāna i hoʻokumu i ka waihona kālā pā i kūleʻa loa - Bridgewater Associates.
Mai ka hoʻokumu ʻana a hiki i Malaki 2021, ua loaʻa ʻo Bridgewater Associates ma kahi o 140 biliona USD i nā waiwai ma lalo o ka hoʻokele. Wahi a ka No ka mea Forbes, Ua helu ʻia ka waiwai o Ray Dalio ma kahi o 20 billion USD.
Ua hana ʻo Ray i kāna mau piliona ma ke aʻo ʻana mai ka wā i hala a hana i nā hoʻopukapuka e pili ana i kāna ʻike. Ma kāna huakaʻi holoʻokoʻa ma ke ʻano he mea hoʻopukapuka, ua manaʻoʻiʻo ʻo Ray Dalio a ke manaʻoʻiʻo nei i ka loaʻa ʻana o ka loaʻa kālā mai nā kumukūʻai kumukūʻai no ka hoʻopukapuka hou ʻana ma mua o ka hoʻohana ʻana i kahi ala kūʻai a paʻa.
He mea maʻalahi nā manaʻo hoʻopukapuka kālā a Ray Dalio. Akā ʻoi aku ka maʻalahi o ka maʻalahi ma mua o kou manaʻo.
Hiki iā ʻoe ke ʻike hou aʻe e pili ana i kāna mau manaʻoʻiʻo e pili ana i ka hoʻopukapuka kālā ma kāna mau puke, me nā loina (2017), Nā loina o ka hana ʻana me ka hoʻololi ʻana o ka honua (2021), a Nā Kumu no ka hoʻokele ʻana i nā pilikia aie nui (2018).
I loko o kēia mau puke, ua haʻi ʻo ia i kāna mau ʻike hoʻokele waiwai, kāna mau hewa, pehea ʻo ia i hoʻopau ai i kāna mau hewa, a me kekahi mau haʻawina koʻikoʻi e lilo i mea hoʻopukapuka maikaʻi.
ʻIke wau ua hele mai ʻoe i ʻaneʻi e ʻimi i nā ala i hōʻoia ʻia e lilo i mea hoʻopukapuka maikaʻi; mai hopohopo! Ua uhi au ia oe.
Ua heluhelu au i kēia mau puke i kākau ʻia e Ray Dalio a ua hōʻiliʻili i kekahi o kāna mau haʻawina hoʻopukapuka waiwai kūʻai waiwai e pono ai ʻoe e ʻike.
No laila, e luʻu kākou i ka honua o ka hoʻopukapuka kālā e like me ka manaʻo o Ray Dalio.
1. Pono nā Kumukānāwai
Ma kāna puke-Principles, ua haʻi ʻo Ray i ka hilinaʻi i nā loina i kōkua iā ia e lawe i kahi ʻoihana hoʻopukapuka kūleʻa ma o ka hoʻoholo kūpono. Ua ʻōlelo ʻo Ray i kekahi manawa,
"Me ka ʻole o nā loina, e koi ʻia ʻoe e pane i nā kūlana e hiki mai ana iā ʻoe me ka noʻonoʻo ʻole i ka mea āu e waiwai nui ai a pehea e hana ai i nā koho e loaʻa ai kāu makemake. ʻO kēia ka mea e pale ai iā ʻoe mai ka hana ʻana i ka hapa nui o kou ola. "
Inā loaʻa iā ʻoe nā loina, e alakaʻi lākou i kāu mau hana. Ua manaʻo ʻia lākou e kaupalena i ka nui o ka hoʻoholo ʻana e hana ʻia i waena o nā haunaele i hiki ke hoʻoholo wikiwiki a me ka maikaʻi. Manaʻo ʻia nā loina e kōkua iā ʻoe e hoʻoholo i nā hoʻoholo maikaʻi loa i nā ʻano kūlana like ʻole.
ʻAʻohe ala e pale aku ai i nā hewa i ka hoʻopukapuka kālā, akā ʻo ka loaʻa ʻana o nā kumu nui e hiki ke kōkua iā ʻoe e hōʻemi i ko lākou alapine a me ka ikaika.
Ke ho'āʻo nei ʻo Ray Dalio e ʻōlelo ma ka haʻi ʻana i nā manaʻo, i kāu huakaʻi ma ke ʻano he hoʻopukapuka, pono ʻoe -
- E wehewehe i kāu mau pono
- E ʻimi i kāu mau waiwai kūpono a i ʻole nā mea waiwai e hoʻokomo ai ma ka ʻoiaʻiʻo e pili ana i kāu mau pono
- E hoʻolālā i ka hoʻolālā kālā e loaʻa ai ka hoʻihoʻi i manaʻo ʻia
- E hoʻopaʻa paʻa i kāu hoʻolālā waiwai a hauʻoli i kou kūleʻa a me ke ola waiwai ʻoi aku ka waiwai.
2. Hana i kāu noiʻi ponoʻī
Mai ka wā kamaliʻi, hana ʻo Ray i ka hoʻopuka ʻana i nā nūpepa he nui e kamaʻilio ana a hōʻike i nā hopena makahiki o ka kūleʻa o nā ʻoihana waiwai a me nā kiʻi hāʻule. Ma hope o ka hana ʻana i kāna hōʻiliʻili ʻikepili e pili ana i nā ʻoihana, ua hoʻohana ʻo ia i ka noʻonoʻo ʻana i nā kumukūʻai e hoʻokomo ai a hana i kāna hoʻolālā kūʻokoʻa kūʻokoʻa.
ʻO kona ʻano i ka hana ʻana i kāna mau haʻawina ponoʻī e loaʻa ai ka kūleʻa ua hopena i ka hoʻokele maikaʻi ma Bridgewater Associates.
Ua ʻōlelo ʻo Ray Dalio i kekahi manawa,
"No ka loaʻa kālā ma nā mākeke, pono ʻoe e noʻonoʻo kūʻokoʻa a haʻahaʻa"
ʻAʻole hiki ke ʻike i nā mea āpau e pili ana i kekahi mea, akā hiki ʻole ke ʻike i nā mea āpau e pili ana i kahi mea paʻakikī a me ka chaotic e like me ka ʻōnaehana kālā honua. No laila pono ʻoe e noʻonoʻo pono i nā mea, ʻo ia hoʻi ʻaʻole hiki iā ʻoe ke hilinaʻi wale i ka mea a nā poʻe e haʻi mai iā ʻoe. Pono ʻoe e noʻonoʻo iā ʻoe iho.
No laila, e like me Ray Dalio, mai hāʻule i ka noiʻi ʻana a kekahi kanaka ʻē aʻe me ka ʻole e hana i kāu ponoʻī e ʻike i kāu kūleʻa kūʻokoʻa.
3. E hui pū me nā poʻe i hiki iā ʻoe ke aʻo i kahi mea hou
Ma kāna huakaʻi hoʻopukapuka mua, hoʻomākaukau mau ʻo Ray Dalio a nīnau i nā nīnau i nā mea hoʻopukapuka āna i manaʻo ai he maikaʻi i kā lākou hana. Ke ʻimi nei ʻo ia i ka noʻonoʻo ʻana o nā mea hoʻopukapuka e pili ana i ka wā e hiki mai ana o ka hoʻokele waiwai a me nā mākeke, e like me ia i kēia manawa.
I ka hala ʻana o ka manawa, ua hoʻomohala ʻo ia i kēia kaʻina hana i kahi ʻano o ka noʻonoʻo ʻana e pili ana i ka honua a me nā hanana e hiki mai ana paha i loko o ia mea ma o ka hoʻomohala ʻana i nā kumukānāwai e kōkua iā ia e hana i kēia.
ʻO kēia ʻano noʻonoʻo e pili ana i ka honua i alakaʻi i kāna kūleʻa waiwai nui mua i ka wā i wānana a hoʻopukapuka ʻo ia i ke ʻano stagflation i hoʻomaka i ka makahiki 1968.
"E ʻimi i nā kānaka he nui nā nīnau nui. ʻO ka poʻe naʻauao ka poʻe e nīnau i nā nīnau noʻonoʻo loa, ma mua o ka manaʻo ua loaʻa iā lākou nā pane a pau. ʻO nā nīnau nui kahi hōʻailona maikaʻi loa o ka holomua e hiki mai ana ma mua o nā pane maikaʻi."
ʻAʻole i hoʻokumu ʻo Dalio i kahi hierarchy o nā ʻoihana, no laila ʻo ka mea ʻokiʻoki, chef, a i ʻole alakaʻi waiwai paha ke lilo i mea hoʻopukapuka maikaʻi. Ua manaʻoʻiʻo ʻo ia i ka noʻonoʻo ma mua o nā mea ʻē aʻe. Ua hoʻohana ʻo ia i kāna kaʻina noʻonoʻo e ʻimi i ke ala kūpono e noiʻi ai i ke kumukūʻai, e koho i ka koho kūpono a loaʻa ka waiwai kiʻekiʻe.
No laila, ke ʻike ʻoe i kekahi mea hoʻopukapuka e hana maikaʻi ana i kāna ʻoihana, e nīnau mau iā ia i kekahi mau nīnau, hiki ke kōkua iā ʻoe e hoʻomaikaʻi i kāu mau ʻano hana hoʻopukapuka a kōkua iā ʻoe e loaʻa nā waiwai maikaʻi aʻe.
4. E ʻike i ka holomua o ka wā e hiki mai ana
ʻAʻole ia e like me nā mea hoʻopukapuka kūleʻa e loaʻa mau i ka kūleʻa i kā lākou hoʻopukapuka.
ʻAʻole, ʻaʻole loa! Akā ʻoi aku ka nui o ka pololei o kā lākou helu ʻana i ka ulu ʻana o ka ʻoihana a lākou i hoʻokomo ai. A ua kākoʻo mau ʻo Ray i ke kaʻina hana hoʻoholo ma o ka nānā ʻana.
Ua aʻo ʻo Ray, mai kāna mau lā kula, e ʻae i kona hāʻule ʻana ma muli o kāna mau hewa a i ʻole kekahi. Ua lawe mau ʻo ia i ka hāʻule ma ke ʻano he ala kūpono e hoʻoponopono ai i nā hewa a ʻoi aku ka maikaʻi o ka wānana i ka holomua o ka hoʻopukapuka.
ʻO kekahi o nā kī nui e hoʻonui ai i ka hiki ke hōʻoluʻolu me ka hemahema. Makaʻu nui ka poʻe i ka hāʻule ʻole no ka mea makemake lākou e ʻalo i ka nānā ʻino a hilahila paha. Akā inā hiki iā ʻoe ke lanakila i kēlā makaʻu, a laila hiki iā ʻoe ke aʻo wikiwiki, hoʻomaikaʻi wikiwiki a hele ma mua o kou palena o kēia manawa.
No laila, e ʻae mau i kou mau nāwaliwali, e kālailai iā lākou, e aʻo mai iā lākou, a e ʻoi aku ka maikaʻi i ka wā aʻe e loaʻa ai ka kūleʻa. Mai hilahila i nā hewa no ka mea ʻo nā hewa ka mea e hana pono ai i ka hana ʻana i kāu PRO i kāu huakaʻi hoʻopukapuka.
5. E hana i kāu waihona kālā i piha i nā ʻokoʻa
Ma ka nānā ʻana i ke ala hoʻopukapuka kālā a Ray, manaʻo wau ua manaʻoʻiʻo ʻo ia i ka ʻike ʻana i nā manawa hoʻopukapuka kālā ma nā ʻāpana like ʻole ma mua o ka nānā ʻana i kahi ʻano hui hoʻokahi. ʻOiai ma Bridgewater Associates, ua hoʻokō ʻo ia i ke kūkulu ʻana i kahi kōpili ʻokoʻa me nā hoʻokaʻawale waiwai.
"ʻO ka mea nui loa e hiki iā ʻoe ke loaʻa kahi hui hoʻokaʻawale waiwai hoʻolālā maikaʻi. No laila, ʻo ka mea e pono ai ka mea hoʻopukapuka kālā e hana, ʻo ia ka loaʻa ʻana o kahi kōpili i hoʻonohonoho ʻia - kahi kōpili e hana maikaʻi ana i nā ʻano like ʻole. ʻAʻole maopopo iā mākou e lanakila ana mākou. Pono mākou e pili i nā pili like ʻole. "
ʻO ka manaʻo maʻamau o kahi kōpili hoʻopukapuka diversified e hōʻemi i ka pilikia. Pehea? Ma ka hoʻokomo kālā ʻana i nā ʻano hoʻopukapuka like ʻole, hiki iā ʻoe ke hōʻemi i kou pilikia o ka lilo ʻana o ke kālā i hoʻokahi ʻano hoʻopukapuka me ka ʻole e hoʻemi i kāu mau hoʻihoʻi holoʻokoʻa.
Hiki iā ʻoe ke hoʻonui i ka uku āu e loaʻa ai ke kālā ma ka hoʻohui ʻana i nā ʻano hoʻopukapuka hou a me nā ʻano like ʻole i kāu kōpili. Hiki iā ʻoe ke hōʻemi i ka pilikia ma ka hōʻoia ʻana i ka hana ʻana o nā hui a i ʻole nā hui ʻē aʻe āu e hoʻokomo ai i nā ʻoihana like ʻole a hoʻohana i nā ʻano hana like ʻole. ʻO ia ala, inā e hele mai kahi ʻoihana, e like me ka ʻoihana kaʻa, i lalo o nā manawa paʻakikī o ka hoʻokele waiwai, e loaʻa ana iā ʻoe nā hoʻopukapuka ʻē aʻe ʻaʻole i hoʻopilikia ʻia e ka ʻilihune waiwai.
ʻAʻole pono e hoʻokomo i kahi portfolio diversified i nā waihona o nā ʻoihana like ʻole, akā pū kekahi me nā mea paʻa kākoʻo kālā. Makemake paha ʻoe e hoʻohui waiwai paʻa i kāu waihona hoʻopukapuka inā loaʻa iā ʻoe ke kapikala e hana pēlā. ʻO ka waiwai paʻa kahi waiwai hiki ke kūʻai mau ʻia no ke kālā a hiki ke hoʻolimalima ʻia i ka wā e paʻa ai ʻoe i ka loaʻa kālā.
Na kou kūlana pilikino e kuhikuhi i ke ʻano o kahi kōpili hoʻololi maikaʻi iā ʻoe. ʻOi aku ka nui o kāu kālā i loaʻa no ka hoʻopukapuka kālā, ʻoi aku ka nui o nā koho āu e loaʻa ai e hoʻolaha i kāu mau pilikia.
No laila, i ka wā e hoʻokomo ai i nā waiwai, e hōʻoia mau i ka kaulike a me ka hoʻonohonoho ʻana o kāu mau waiwai i nā ʻano o ka ʻoihana. E kōkua kēia kōpili iā ʻoe e loaʻa ka loaʻa kālā mai kahi hui inā loaʻa kekahi ʻāpana i ka poho.
6. Hoʻokomo i kāu mau wahi hoihoi
ʻŌlelo mau ʻo Ray,
"Ke ulu nei ka pilikia mai ka ʻike ʻole ʻana i kāu mea e komo ai."
Ke koi nei ka hoʻokomo ʻana o ka mākeke i ka noiʻi hohonu, a no ia mea, pono kou hoihoi i ka ʻike e pili ana i kahi hōʻailona. Inā ʻaʻole ʻoe makemake i kahi waiwai, ʻaʻole hiki iā ʻoe ke hele hohonu e pili ana i ka ʻoihana no ka mea e ʻike ʻoe he luhi a kaumaha paha, no laila e ʻimi i ka ʻoihana e hoihoi paha iā ʻoe.
Warren Buffett, ka mea hoʻopukapuka nui loa o nā manawa a pau, kākoʻo pū i ka hoʻokomo kālā i nā mea āu i hoʻomaopopo ai. Hoʻokumu ʻia kēia ma luna o ke kumumanaʻo inā ʻaʻole ʻoe maopopo, ʻaʻole hiki iā ʻoe ke wānana, a inā ʻaʻole hiki iā ʻoe ke wānana, ʻaʻole ʻoe i manaʻo inā he undervalued.
7. Mai lilo i mea hoʻoholo hoʻoholo
Ma ka mākeke kūʻai, ʻaʻohe mea i maopopo - aia nā lā i loaʻa i kahi ʻoihana kahi kiʻi holomua a hāʻule. No laila, i ka wā e hāʻule koke ai kahi ʻoihana e hana maikaʻi ana - mai ʻoluʻolu i ka hoʻihoʻi ʻana i kāu hoʻopukapuka ma ke kūʻai ʻana i nā kumulāʻau i ka waiwai nui, akā hilinaʻi i kāu noiʻi, pili i ia, a loaʻa i kāu ʻāpana kālā.
Ua ʻōlelo ʻo Ray Dalio i kekahi manawa,
Hiki iā ʻoe ke hoʻopili i kēia hiʻohiʻona i ke ʻano kaua kaua ʻo Russia-Ukraine i ka wā i hāʻule ai kahi mākeke honua. Nui ka poʻe hoʻopukapuka kālā i hoʻohana i ka pōʻino no ke kūʻai ʻana i nā waihona i nā ʻoihana maikaʻi ma nā kumukūʻai haʻahaʻa haʻahaʻa, a hāʻule kekahi mau waimaka i ko lākou kūʻai ʻana i kā lākou mau waiwai me ka poho.
No laila, i loko o ia mau hiʻohiʻona, e lilo mau i ʻāpana mua o ka mea hoʻopukapuka e ʻimi i nā manawa kūpono a hiki i ka hāʻule ʻana o ka mākeke me kāu noiʻi ikaika e kiʻi i nā waiwai kiʻekiʻe i ka wā e hiki mai ana.
8. Loaʻa i nā mea a pau kona lā pau
He nui nā mea hoʻopukapuka e hana hewa ma ka noʻonoʻo ʻana i kahi hanana maikaʻi ʻole ma ke ʻano he hopena o ke ola.
ʻAʻole manaʻoʻiʻo ʻo Ray Dalio i kēlā mau manaʻoʻiʻo; ʻōlelo ʻo ia - ʻaʻohe mea mau loa, ʻaʻole kūleʻa a hāʻule paha. Inā maopopo ʻoe e pili ana i kāu noiʻi a me ka noʻonoʻo ʻana, e ʻike ʻoe i ka kūleʻa, akā hiki i kāu kānalua hoʻokahi i kāu noiʻi ke hoʻokō iā ʻoe i kou hāʻule ʻana.
Eia kekahi, ʻaʻole paha e hāʻawi like nā kumukūʻai i hāʻawi i nā waiwai kiʻekiʻe i ka wā i hala.
"I ke kālepa ʻana, pono ʻoe e pale a paʻakikī i ka manawa like. Inā ʻaʻole ʻoe paʻakikī, ʻaʻole ʻoe e loaʻa kālā, a inā ʻaʻole ʻoe e pale aku, ʻaʻole ʻoe e mālama i ke kālā. "
Makemake ʻo Ray e ʻike ʻoe i ka wā e hoʻokomo ai ʻoe i kahi kumukūʻai, e nānā pono i ka holomua o ka ʻoihana. ʻO ia ala, inā e neʻe ana ka ʻoihana ma ka papahana, e ʻike ʻoe ua pololei kāu noiʻi. Akā inā pilikia ka hui, hiki iā ʻoe ke lawe i kāu hoʻopukapuka ma kahi ʻē. ʻO ka maka no kāu mau wahi hoʻopukapuka he kī nui i ka lilo ʻana i mea hoʻopukapuka kūleʻa.
ʻO ka hoʻouluʻana
No laila, mai ka huakaʻi hoʻopukapuka kālā a Ray Dalio, eia kāu mau mea nui e lawe ai:
- E wehewehe i nā loina, e hahai iā lākou a hiki i ka hopena, a ʻaʻole e hoʻokauwā ʻia e ka noiʻi hoihoi ʻaʻole nau.
- E aʻo mai kāu mau hewa e hana i ke kālā kūpono.
- Mai koho i kahi ala monotonous, akā he ala me nā kahaha he nui, akā hoʻopono a loaʻa ka waiwai.
- E ʻimi i kāu mau makemake a hana i kāu waiwai.
- E noʻonoʻo, a e aʻo mai kāu mau hewa. Ua maikaʻi ke hana hewa, e ʻimi i ka holomua.
- Mai wikiwiki i nā hoʻoholo i ka wā pilikia, ʻoi aku hoʻi i ka mākeke kūʻai.
- E hoʻomanaʻo, he manawa pōkole kou kūleʻa a hāʻule.
Manaʻo wau iā ʻoe e hana hou i kēia mau haʻawina waiwai mai Ray Dalio i kāu hana i kēlā me kēia lā a lilo i mea hoʻopukapuka mākeke kūleʻa.
Ke manaʻoʻiʻo nei au i ka hāʻawi ʻana i ka ʻike e pono ai ke kaiāulu e ʻike e pili ana i ka hoʻopukapuka mākeke. Inā he kanalua kāu e pili ana i ka hoʻopukapuka kālā a Ray Dalio, e ʻoluʻolu e nīnau, hauʻoli wau e hoʻopau i kou mau kānalua a kōkua iā ʻoe e kūkulu i kāu ʻoihana kālā.
Hauʻoli hoʻopukapuka kālā!
Waiho i ka Reply