जब शांति युद्ध में बदल जाती है और सभी बाजार प्रभावित होते हैं, तो आपके निवेश के प्रबंधन पर विशेषज्ञ की सलाह महत्वपूर्ण है।
यह शब्दजाल-मुक्त लेख युद्ध के समय में निवेश के अंदर और बाहर की व्याख्या करता है और बाजार में उपलब्ध निवेश के अवसरों की विविधता की जांच करता है।
बांड, इक्विटी, मुद्राओं और रियल एस्टेट से लेकर वस्तुओं, नकदी और सोने तक सभी प्रमुख परिसंपत्ति क्षेत्रों पर युद्ध के प्रभाव को व्यावहारिक उदाहरणों और वास्तविक परिदृश्यों का उपयोग करके समझाया गया है।
घबराने की कोई जरूरत नहीं है - राजनीतिक तनाव बढ़ने पर शांत और संतुलित दिमाग से कार्रवाई करें।
तो मैं आपसे एक प्रश्न पूछने जा रहा हूँ। अगर कल दुनिया के दूसरी तरफ युद्ध छिड़ जाए तो आपके निवेश पर क्या प्रभाव पड़ेगा?
उत्तर इस बात पर निर्भर करेगा कि आपके पास किस प्रकार का निवेश है, है ना?
रक्षा उपकरण बनाने वाली कंपनी में हिस्सेदारी बढ़ सकती है। लेकिन एक क्रूज़ शिप कंपनी में शेयरों का स्वामित्व कम हो सकता है।
हम आगे क्या कवर करेंगे इसका एक संक्षिप्त विवरण यहां दिया गया है:
भारतीयों को युद्धकाल में कहाँ निवेश करना चाहिए?
आइए अब कुछ महत्वपूर्ण संपत्तियों पर युद्ध के प्रभाव पर चर्चा करें और हमें युद्ध के दौरान निवेश के लिए उन पर विचार क्यों करना चाहिए।
बांड
बांड न खरीदें. वे संभवतः युद्धकाल में आपका पैसा खो देंगे।
यह कहना आश्चर्यजनक बात है क्योंकि बांड सुरक्षित माने जाते हैं। लेकिन मैं समझाऊंगा कि यह सच क्यों है।
जब आप एक सामान्य बांड खरीदते हैं, तो आप उसे जारी करने वाली सरकार या कंपनी को ऋण दे रहे होते हैं। उधारकर्ता आपको एक निश्चित अवधि के लिए ब्याज का भुगतान करता है और फिर आपको आपका पैसा वापस दे देता है।
युद्ध के कारण तेल की कीमतें बढ़ सकती हैं। तेल की कीमतों में वृद्धि उच्च ब्याज दरों में तब्दील हो सकती है।
यदि आपके द्वारा बांड खरीदने के बाद ब्याज दर बढ़ जाती है, तो इसका बाजार मूल्य कम हो जाता है, क्योंकि नए बांड जारी किए जा रहे हैं जो अधिक दर का भुगतान करते हैं।
मुद्रा
मैं नहीं मानता कि मुद्रा धारण करना कोई रक्षात्मक स्थिति है। इस बात की बहुत अधिक संभावना है कि उच्च मुद्रास्फीति के कारण मुद्रा का वास्तविक मूल्य कम हो जाए।
आइए मान लें कि किसी देश का एक हिस्सा नष्ट कर दिया गया है या कब्जा कर लिया गया है - मुद्रा की संभावना पूरी तरह से बदल दी जा सकती है या बदल सकती है केले का पैसा बहुत ऊँचे हैं.
इसलिए, मैं युद्ध के दौरान मुद्रा में निवेश करने की अनुशंसा नहीं करूंगा।
सोना
सोना उन आश्रय स्थलों में से एक है जो युद्ध के समय में अच्छा काम करते हैं। सोने को मुद्रास्फीति और मुद्रा मूल्यह्रास के खिलाफ बचाव के रूप में भी माना जाता है।
जब मुद्रास्फीति और मुद्रा अवमूल्यन के कारण अत्यधिक अनिश्चितता थी तब सोने ने इक्विटी से बेहतर प्रदर्शन किया है। ऐसे समय में, सोना इक्विटी और बॉन्ड के गिरने के दौरान सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करके उनके खिलाफ एक प्रभावी बचाव के रूप में कार्य करता है।
हालाँकि, जिन विवादों को तुरंत सुलझा लिया गया है, उनके दौरान सोने का प्रदर्शन इक्विटी से भारी अंतर से कम रहा है। उन स्थितियों में, निवेशकों ने त्वरित लाभ कमाने के लिए अपना पैसा सोने जैसी सुरक्षित संपत्तियों में लगाने के बजाय शेयरों में लगाना पसंद किया है।
मैं सुझाव दूंगा कि आपके पास थोड़ा सा सोना हो संविभाग, धन की आकस्मिक आवश्यकता के मामले में।
बुलियन या सिक्के रखने के अलावा सोने में निवेश करने के कई तरीके हैं। आप ईटीएफ/आरबीआई सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड योजना के मालिक हो सकते हैं जो आपको मौजूदा बाजार मूल्य के एक अंश पर धातु का स्वामित्व देता है।
रियल एस्टेट
रियल एस्टेट यह एक सुरक्षित दांव है क्योंकि इसने दशकों, यहां तक कि सदियों से अपना लचीलापन साबित किया है।
आर्थिक अनिश्चितता के समय में, लोग स्वाभाविक रूप से रियल एस्टेट जैसी मूर्त संपत्तियों की ओर रुख करते हैं क्योंकि वे उन्हें स्टॉक या बॉन्ड से बेहतर समझते हैं, जो अफवाहों या अटकलों के आधार पर अनियमित आंदोलनों के अधीन हो सकते हैं।
रियल एस्टेट में निवेश करना आपके लिए अच्छा दांव हो सकता है। युद्ध आपूर्ति श्रृंखला को बाधित करता है जिसके परिणामस्वरूप मुद्रास्फीति होती है। सीमेंट और स्टील जैसी वस्तुओं की कीमत में वृद्धि से रियल एस्टेट बाजार में दरें बढ़ेंगी।
मैं आपसे इस तथ्य को ध्यान में रखने का अनुरोध करूंगा कि, यदि आपके निवासी देश में युद्ध छिड़ जाता है, तो अपार्टमेंट, इमारतों, घरों आदि में निवेश करने की तुलना में भूमि में निवेश करना बेहतर है क्योंकि युद्ध के दौरान निर्मित संपत्तियां नष्ट हो सकती हैं।
इक्विटीज
अंतिम, लेकिन सर्वोत्तम. हां, युद्ध के दौरान निवेश करने के लिए इक्विटी से बेहतर कुछ नहीं है।
आइये 1999 के कारगिल युद्ध का एक उदाहरण लेते हैं भारतीय शेयर बाजार युद्ध की घोषणा होने पर यह घटकर 10% पर आ गया और युद्ध समाप्त होने से पहले 30% पर वापस आ गया।
इसके अलावा, प्रथम विश्व युद्ध के दौरान, अमेरिकी शेयर बाजार बंद हो गया था, और जब लगभग चार महीने बाद व्यापार फिर से शुरू हुआ, तो डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज 30% नीचे खुला, और वहां से, यह एक तरह से ऊपर था! तमाम युद्ध संबंधी चर्चाओं और निराशावाद के बावजूद, जारी युद्ध के दौरान यह दोगुना हो गया।
द्वितीय विश्व युद्ध की समाप्ति के बाद भी यही हुआ। अमेरिकी बाजार बड़ी गिरावट के साथ खुले और एक साल में 50% का रिटर्न दिया।
1975 में बांग्लादेश युद्ध के बाद भारत अकाल जैसे हालात से गुजर रहा था और उसी समय दुनिया भर में तेल संकट पैदा हो गया था.
इस दोहरी मार से भारतीय अर्थव्यवस्था आईसीयू में चली गई. कई वैश्विक निवेशक भारत को आर्थिक टोकरी मामले के रूप में लिखने के लिए तैयार थे।
लेकिन भारतीय शेयर बाज़ारों ने दो साल से भी कम समय में अपने 100% से अधिक रिटर्न से सभी को आश्चर्यचकित कर दिया।
विविधीकरण सबसे अच्छा विकल्प है - हमेशा!
किसी भी पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करने की एक आम रणनीति विविधीकरण या कई निवेशों में पूंजी फैलाना है। आप इस संभावना को कम करने के लिए विविधता ला सकते हैं कि एक ही निवेश से भारी नुकसान होगा।
परिणामस्वरूप, आप यह संभावना भी कम कर देंगे कि एक ही निवेश से पर्याप्त मुनाफ़ा होगा।
लेकिन निवेशक विविधीकरण केवल इक्विटी होल्डिंग्स पर लागू नहीं होता है। इसमें भौगोलिक विविधीकरण भी शामिल हो सकता है, जो कई देशों में पूंजी फैलाने के बारे में है।
ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका अपना पैसा विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों में लगाना है। जब युद्ध छिड़ जाता है या आर्थिक मंदी आती है तो आप नहीं चाहेंगे कि आपका सारा पैसा एक विशेष देश या एक परिसंपत्ति वर्ग में निवेश किया जाए - क्योंकि आप नहीं जानते कि आगे क्या होने वाला है।
मैं जानता हूं कि संक्षेप में विविधीकरण आसान दिखता है।
लेकिन जब आप इसे करने की कोशिश करते हैं, तो यह कठिन होता है।
यहाँ जब कुछ पसंद है Dezerv अधिकांश निवेशकों के लिए काम करेगा. डेज़र्व आपको किसी भी चीज़ की चिंता किए बिना विविध परिसंपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देता है - आपका पोर्टफोलियो विशेषज्ञों की एक टीम द्वारा नियंत्रित किया जाता है।
हमारे पोस्ट को देखें Dezerv एक विस्तृत विश्लेषण के लिए।
आपकी बेहतर समझ के लिए मैं डेज़र्व द्वारा प्रबंधित 'हाई-रिस्क हाई रिवार्ड पोर्टफोलियो' का एक स्क्रीनशॉट दिखाता हूँ।
उपरोक्त छवि पर नज़र डालने पर, आप देख सकते हैं कि निवेश तीन श्रेणियों में बहुत अच्छी तरह से विविध है:
- इक्विटी आधारित म्यूचुअल फंड और सूचकांक निधि: विकास के लिए
- निश्चित आय कोष:स्थिरता और सुरक्षा के लिए
- स्वर्ण कोष: युद्ध जैसी स्थिति में बचाव के लिए
यदि युद्ध छिड़ जाए तो क्या मुझे अपना म्यूचुअल फंड/एसआईपीएस भुना लेना चाहिए?
यदि आप दीर्घकालिक निवेशक हैं तो आपको ऐसा नहीं करना चाहिए।
विशेष रूप से कुछ वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करते समय, योग्य म्यूचुअल फंड योजनाओं में अपने एसआईपी, व्यवस्थित निवेश योजनाओं को कभी बंद न करें।
SIP निवेश का एक तरीका है म्यूचुअल फंड्स (एमएफ) नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि के साथ, जैसे मासिक या त्रैमासिक। इस तरह आपको कंपाउंडिंग की शक्ति का लाभ मिलता है और रुपये की औसत लागत का भी लाभ मिलता है।
यदि आप बाजार में गिरावट आने पर अधिक खरीदते हैं और ऊपर जाने पर कम खरीदते हैं तो प्रति यूनिट औसत लागत कम हो जाती है।
इसलिए, यदि आप देखते हैं कि बाजार में गिरावट के दौरान आपका फंड बैलेंस पूरी तरह से नीचे जा रहा है, तो घबराएं नहीं। इसका मतलब केवल यह है कि आपको अपने पैसे के लिए अधिक इकाइयाँ मिल गई हैं।
जब बाजार में गिरावट का दौर हो तो म्यूचुअल फंड की यूनिटें जमा करने का मौका न चूकें।
ध्यान रखें कि म्यूचुअल फंड में निवेश धन निर्माण के सबसे सुविधाजनक तरीकों में से एक है। औसत निवेशक के लिए, म्यूचुअल फंड धन सृजन का एक शक्तिशाली अवसर है।
मैं युद्धकाल में कहाँ निवेश करने जा रहा हूँ?
सबसे पहले, मुझे आशा है कि कोई युद्ध नहीं होगा।
हालाँकि, भू-राजनीतिक संघर्षों, महामारी या युद्ध के कारण शेयर बाजार में गिरावट की स्थिति में, निवेश के लिए मेरी पसंद यह होगी:
1. बाजार नेतृत्व वाली ब्लू-चिप कंपनियों के शेयर
ब्लू-चिप कंपनियों का विकास और लाभप्रदता का अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है। ये ऐसी कंपनियां हैं जिनका लगातार अच्छा प्रदर्शन करने का इतिहास रहा है।
ब्लू-चिप स्टॉक आमतौर पर आपको बहुत अधिक रिटर्न नहीं देते हैं, लेकिन वे आम तौर पर समग्र शेयर बाजार और कई अन्य प्रकार के शेयरों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं। मैं उन्हें चुनूंगा जो अक्सर भुगतान करते हैं लाभांश अपने शेयरधारकों को।
2. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)
एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक प्रकार का फंड है स्टॉक पर व्यापार करता है बाज़ार। ईटीएफ किसी विशेष परिसंपत्ति वर्ग में निवेश पाने का एक आसान तरीका है।
प्रत्येक ईटीएफ एक विशिष्ट सूचकांक या सेक्टर को ट्रैक करता है और एक व्यक्तिगत स्टॉक की तरह कारोबार करता है। आप अपने ब्रोकर के माध्यम से ईटीएफ खरीद और बेच सकते हैं।
3. डिजिटल और टेक्नोलॉजी फंड
डिजिटल और प्रौद्योगिकी म्यूचुअल फंड उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं जिनका डिजिटल प्रौद्योगिकी, इंटरनेट, आईटी और संबंधित क्षेत्रों में महत्वपूर्ण निवेश है।
जैसे-जैसे वैश्विक अर्थव्यवस्था तेजी से डिजिटल होती जा रही है, प्रौद्योगिकी-सक्षम व्यवसायों को बाजार हिस्सेदारी हासिल होने की संभावना है।
यह डिजिटल और प्रौद्योगिकी म्यूचुअल फंड योजनाओं में आपके लिए अच्छा काम कर सकता है।
4। सोना
सोना मुझे निवेश के रूप में भी दिलचस्प लगता है क्योंकि यह एक मूर्त संपत्ति है और इसे मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव माना जाता है। मैं भौतिक धातु में नहीं, बल्कि गोल्ड फंड में निवेश की सलाह देता हूं। या फिर आप खरीदना चुन सकते हैं सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड योजना.
5. अमेरिका शेयर बाजार
भारत से अमेरिकी शेयरों में निवेश करने से आप भौगोलिक दृष्टि से अपने निवेश में विविधता ला सकते हैं।
जैसा कि हम सभी जानते हैं, अपना सारा पैसा स्थानीय शेयर बाजार में निवेश करना बुद्धिमानी नहीं है क्योंकि इसका प्रदर्शन राष्ट्रीय घटनाओं और स्थितियों जैसे चुनाव, तेल की कीमतें, प्राकृतिक आपदाओं आदि से निकटता से जुड़ा हुआ है। विविधीकरण आपके पोर्टफोलियो को तेज उतार-चढ़ाव से बचाने में मदद करता है। स्थानीय घटनाओं के कारण।
वैश्विक स्टॉक ऐसे झटकों के प्रति अधिक प्रतिरक्षित हैं क्योंकि दुनिया भर में ऐसे कई कारक हैं जो उनके प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं। यहां है ये अमेरिकी शेयरों में निवेश के लिए भारत में सर्वोत्तम ऐप्स।
आप हमारी पोस्ट का संदर्भ ले सकते हैं भारतीय शेयर बाजार का विश्लेषण करने के लिए सर्वोत्तम स्टॉक उपकरण गुणवत्तापूर्ण स्टॉक, एमएफ, ईटीएफ आदि खोजने के लिए।
युद्धों और सशस्त्र संघर्षों के कारण आपके पोर्टफोलियो और निवेश में अचानक गिरावट आती है।
हालाँकि, शुद्ध लंबी अवधि में, ये गिरावट इतिहास के आधार पर निवेश करने का अवसर है।
मैं आपको सुझाव दूंगा कि आप निष्क्रिय न रहें और सबसे अच्छा तरीका यह है कि गुणवत्ता वाली कंपनियों/फंडों में निवेश करके बाजार में अचानक आई गिरावट का फायदा उठाया जाए।
मैं हमारी जाँच करने की अनुशंसा करता हूँ AYF मार्गदर्शक; यह आपको अपने वित्त के बारे में चिंता न करने और बाजार की अस्थिरता से तेजी से उबरने में मदद करेगा।
क्या तुम्हारे पास कुछ है प्रशन?
मुझे बताएं!
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