हाल के वर्षों में, क्रिप्टो उद्योग ने गोद लेने के मामले में बड़ी छलांग लगाई है। यह उद्योग द्वारा विनियमित किए जाने की आवश्यकता की स्वीकृति के कारण संभव हुआ है।
ऐसा लगता है कि समझौता यह है कि उद्योग एक नई मौद्रिक प्रणाली के बजाय डिजिटल संपत्ति होने के कम मूल्यवर्ग को स्वीकार करने के लिए तैयार है। बदले में, सरकारों ने भी इस व्याख्या को स्वीकार कर लिया है और कोशिश की है कि अगर यह एक नई मौद्रिक प्रणाली होती तो नियमन के साथ उद्योग पर बोझ नहीं पड़ता।
विनियमन का एक प्रमुख प्रभाव अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) की आवश्यकता है, जिसने उद्योग के भीतर एक भयंकर विभाजन पैदा किया है।
एक ओर, केंद्रीकृत एक्सचेंज (CEX) हैं, जिन्होंने अपने व्यवसाय की प्रकृति को देखते हुए, सत्यापित खाता धारकों को प्रोत्साहित करने के लिए विभिन्न प्रक्रियाओं को आगे बढ़ाया और अब लागू किया है।
दूसरी ओर, विकेंद्रीकृत आंदोलन को लगता है कि विनियमन को स्वीकार करना उद्योग के लिए निर्धारित मौत की सजा है।
इस पोस्ट का फोकस क्रिप्टो केवाईसी, लाभ, कमियां, और आप केवाईसी आवश्यकता के बिना कहां / कैसे व्यापार कर सकते हैं, को समझना है। ध्यान रखें कि इस लेख की सामग्री विशुद्ध रूप से शैक्षिक है और आपको अपने जोखिमों को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए है, कहीं ऐसा न हो कि आपके "नो केवाईसी सीईएक्स" के कारण शॉप बंद करने का निर्णय लेने के कारण आपको पैसे की हानि न हो।
तैयार? आइए KYC Me और KYC Me Not के बारे में जानें।
1. केवाईसी आवश्यकता क्या है?
सीधे शब्दों में कहें तो केवाईसी अपने ग्राहक को जानना है।
क्यों?
ठीक है, यदि आप अपने स्थानीय बेकरी में बैगल खरीदते हैं, तो दुकानदार को यह जानने की आवश्यकता नहीं है कि आप कौन हैं।
लेकिन क्या होगा अगर आपने इसके बजाय एक शिकार राइफल या बैगेल खरीदा हो? अब, ऐसा लगेगा कि दुकानदार को यह जानने की जरूरत है कि आप कौन हैं।
आखिरकार, दुकानदार किसी बिना लाइसेंस वाले व्यक्ति या किसी ऐसे व्यक्ति को बेचना नहीं चाहेगा जिसके नाम के साथ हिंसा का इतिहास जुड़ा हो।
वित्तीय सेवाओं पर भी यही अवधारणा लागू होती है। पैसा दुनिया को गोल करता है, और शाब्दिक रूप से, यह अवैध तरीकों से अर्जित धन और/या आपराधिक गतिविधियों को आगे बढ़ाने के लिए सच है।
इसलिए, यह दुकानदार के लिए महत्वपूर्ण है क्रिप्टो बेचना यह पूछने के लिए खरीदें और बेचें कि आप बुरे अभिनेताओं को बाहर करने के लिए कौन हैं।
1.1 केवाईसी के लाभ
इसे समझने में आपकी मदद करने के लिए एक और सादृश्य। बैगेल बेचने वाला दुकानदार आपको नहीं जानता। वह एक दिन में सैकड़ों ग्राहकों को हजारों बैगेल बेचता है। अगर कोई उससे आपके बारे में पूछताछ करे, तो उसके पास पहला सुराग नहीं होगा।
दूसरी ओर, यदि पुलिस एक ऐसे संदिग्ध की तलाश कर रही है जिसने एक शिकार राइफल के साथ अपराध किया है या एक प्रतिबंधित संगठन को दान दिया है, तो आपकी बंदूक की दुकान या आपका बैंक क्रमशः आपके लिए ज़मानत करेगा।
संक्षेप में, केवाईसी आपकी सुरक्षा करता है। ज़रूर, जिस प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से आप लेन-देन करते हैं, उसके प्लेटफ़ॉर्म के दुरुपयोग के जोखिम को कम करने में भी लाभ होता है। हालाँकि, सबसे बड़े लाभार्थी आप हैं।
1.2 केवाईसी की कमियां
क्रिप्टो परिप्रेक्ष्य से, आम तौर पर, केवाईसी से बचने के लिए दो तर्क दिए जाते हैं।
सबसे पहले, आपकी पहचान तीसरे पक्ष के हाथों में है, जो इसे दूसरों के सामने प्रकट कर सकता है। दूसरा यह है कि आपकी कमाई कराधान के अधीन हो जाती है।
मुझे इन दोनों तर्कों को निम्नानुसार खारिज करने की अनुमति दें:
- यह अजीब है कि आप अपने पैसों के लिए किसी तीसरे पक्ष पर भरोसा करेंगे, अपनी पहचान पर नहीं। आखिरकार, आप आसानी से अपने बैंक, अपने बीमा प्रदाता, अपने को अपनी पहचान प्रदान कर रहे हैं म्यूचुअल फंड कंपनी, और यहां तक कि राइड-हेलिंग और फूड डिलीवरी सेवा भी। आप ऐसा क्यों करते हैं? उत्तर वह विश्वास है जो उक्त संगठन के विनियमित होने से आता है। यदि कोई एक्सचेंज स्थानीय रूप से विनियमित है, तो आपको आदर्श रूप से अपनी पहचान की पेशकश करने में कोई समस्या नहीं होनी चाहिए।
- वे कहते हैं कि जीवन में केवल एक चीज निश्चित है वह है मृत्यु और कर। आप केवाईसी का खुलासा न करके कर भुगतान से बचने की कोशिश कर सकते हैं, लेकिन बाद में आपकी संपत्ति का ऑडिट करके कर अधिकारी आपको आसानी से पकड़ सकता है। आखिरकार, यदि आपकी घोषित आय आपके धन की व्याख्या नहीं करती है, तो आप अभी या बाद में कर बिल का भुगतान करेंगे।
2. सर्वश्रेष्ठ कोई केवाईसी सीईएक्स नहीं
अपने शोध के एक भाग के रूप में, मैंने विभिन्न पी2पी सेवाओं के बारे में जाना, जिनके लिए केवाईसी की आवश्यकता नहीं है, लेकिन उपलब्ध नकारात्मक फीडबैक के माध्यम से। मुझे नहीं लगता कि दिल में अपने हित के साथ उन्हें यहां साझा करना बुद्धिमानी है।
इसलिए, यदि आप CEX से चिपके रहना चाहते हैं, तो कुछ मान्यता प्राप्त CEX हमारी नीचे दी गई सूची के अनुसार गैर-सत्यापित खातों को सुविधा देना जारी रखेंगे और आप उनका उपयोग करना जारी रख सकते हैं।
हालाँकि, बढ़ते गोद लेने के साथ, यह विंडो बंद होने से कुछ ही समय पहले की बात है।
2.1। Binance
सीजेड (चांगपेंग झोउ के लिए छोटा) शायद दुनिया का सबसे अमीर आदमी है और केवाईसी पुश में सबसे आगे रहा है। उसका सीईएक्स, Binance, सबसे बड़ा और घरेलू नाम है।
वे गैर-सत्यापित खातों को जमा करने और व्यापार करने की अनुमति देते हैं; हालाँकि, निकासी प्रतिदिन 0.6 बीटीसी के बराबर तक सीमित है।
2.2. कूकॉइन
सिंगापुर स्थित सीईएक्स सबसे अच्छे प्लेटफार्मों में से एक है जो आशाजनक परियोजनाओं की मेजबानी करता है। वास्तव में, 2021 की मेटावर्स वेव कुल मिलाकर बड़ी थी KuCoin चलाई।
वे केवाईसी के बिना जमा और व्यापार का समर्थन करते हैं लेकिन 1 बीटीसी समकक्ष की दैनिक निकासी सीमा केवल तभी होती है जब आप असत्यापित हों।
2.3। आरोही
एक छोटा सा एक्सचेंज जिसने हाल के दिनों में सूची की तलाश में नई परियोजनाओं के लिए जाने-माने प्लेटफार्मों में से एक के रूप में बहुत वृद्धि देखी है।
उनके पास असत्यापित खातों के लिए 2 बीटीसी की दैनिक निकासी सीमा भी है, लेकिन जमा और व्यापार का समर्थन करते हैं।
3. क्या विकेंद्रीकृत एक्सचेंज केवाईसी का जवाब हैं?
कुल मिलाकर, आज, यह केवल विकेंद्रीकृत आदान-प्रदान है (डीईएक्स) जिसके लिए किसी केवाईसी की आवश्यकता नहीं है।
अन्यथा, बढ़ते विनियमन और गोद लेने के साथ, केवाईसी सभी सीईएक्स उत्पाद पेशकशों का अभिन्न अंग बन गया है।
जैसा कि ऊपर दिए गए चार्ट से अनुमान लगाया गया है, CEX से DEX की ओर एक समग्र वॉल्यूम शिफ्ट है। यह इस तथ्य से प्रेरित है कि कई नई परियोजनाएं विशेष रूप से पहले डीईएक्स पर उपलब्ध हैं।
इसके अलावा, का थोक पैदावार खेती & NFT वॉल्यूम DEX पर है। इन एक्सचेंजों को केवाईसी की आवश्यकता नहीं है और, के आगमन के साथ DAO और Zignaly जैसी परियोजनाओं द्वारा उनकी ओर बढ़ते हैं, शायद कभी नहीं मांगेगा।
परिणामस्वरूप वे अपने स्वयं के जोखिम उठाएंगे लेकिन भावना यह है कि एक उद्योग के रूप में, लोग जोखिम/इनाम अनुपात के साथ ठीक लगते हैं। इसलिए, यदि आप केवाईसी रहित वातावरण में रहना चाहते हैं, तो डीईएक्स आपके लिए समाधान है। इनमें से कुछ सबसे प्रसिद्ध हैं UniSwap और PancakeSwap।
हालाँकि, मेरी व्यक्तिगत राय में, यह भी अपेक्षित रोलआउट के साथ अल्पकालिक है सोलबाउंड टोकन बाद में इस वर्ष.
ये होंगे गोपनीयता बनाए रखें, लेकिन साथ ही, पहचान सत्यापन को ऑन-चेन सक्षम करें।
निष्कर्ष
सभी बातें कही गईं, मैं दोहराता हूं कि केवाईसी या केवाईसी, सीईएक्स, या डीईएक्स नहीं, शायद ही कोई तरीका है कि आप लंबे समय तक पहचान को संरक्षित करने या कराधान से बचने में सक्षम होंगे।
इसलिए, छिपाने के लिए कुछ भी नहीं है, ईमानदारी से, आपके लिए इतनी परेशानी से गुजरने का कोई कारण नहीं है।
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