Dok se Indija približava tome da postane gospodarska velesila, ulagači sve više traže alternativna ulaganja. Ta su ulaganja izvan tradicionalnog ulagačkog okruženja, što vam pomaže da povećate svoj portfelj i zaštitite svoj kapital od potencijalnih financijskih padova.
Alternativni investicijski fondovi poseban su financijski alat koji brzo stječe popularnost u indijskoj financijskoj industriji.
Uz povećana tržišna previranja, rastuće kamatne stope, poteškoće i nedostatak vjere u javno uvrštenu imovinu i tržišta, ulagači se okreću alternativnim ulaganjima kao isplativom putu ulaganja.
Alternativna ulaganja su strani ili domaći investicijski fondovi u privatnom vlasništvu organizirani kao LLP, korporativno tijelo, tvrtka ili trust. Jednostavno rečeno, to su ulaganja u vrste imovine koja, za razliku od obveznica, dionica i gotovine, ne odražavaju vrhunce i padove uobičajenog tržišta.
Alternativna ulaganja mogu vam pomoći da proširite svoje portfelje, a istovremeno održavate rizike nižima od tradicionalnih fondova. To je jednostavna metoda za prve ulagače za početak, a nije ograničena na pojedince ili poduzeća visoke neto vrijednosti.
U ovom ću članku raspravljati o 9 najboljih alternativnih investicijskih platformi u Indiji koje danas možete koristiti za diverzifikaciju svojih ulaganja. Ali prvo, shvatimo što je alternativno ulaganje.
Pogledajmo 9 najboljih alternativnih investicijskih platformi u Indiji.
Grip Invest
Grip Invest može biti zgodan alat za ulaganje ako se bojite preuzimanja rizika.
Svi želimo ulagati i zaraditi dobar povrat, ali većina nas oklijeva jer se boji neizvjesnosti ovog tržišta.
Izrazita značajka koja Grip invest čini jedinstvenim je to što nije povezan s tržištem. Dakle, koristi jedinstveni mehanizam koji procjenjuje rizike u vaše ime i osigurava vam dobar povrat.
Za razliku od drugih platformi za ulaganje imovine, dobit koju ovdje ostvarujete prilagođena je riziku.
Investicijski proizvodi koje nudi Grip su:
- Korporativne obveznice
- Financiranje leasingom
- Financiranje zaliha
- Početno ulaganje
- Financiranje komercijalnih nekretnina
Povrat se kreće između 8% i 21% u ulaganjima osiguranim imovinom. Za usporedbu, startup ulaganja nemaju ograničenje povrata i rade na mehanizmima visokog rizika i visoke nagrade.
Putem Gripa možete ulagati u najam, robu, real estate, pa čak i startup dionice. Pruža detaljne informacije o ulaganju koje ste odabrali, uključujući njegove poslovne ugovore, povrate, partnerstvo, najvažnije investicije i moguće rizike.
Možete uložiti u Grip s minimalnim iznosom ulaganja od ₹10,000 na proizvode financiranja, dok ćete morati uložiti iznos od ₹2,00,000 ako želite ući u njegov startup segment kapitala.
Ono što me fascinira kod Grip investa je njegova mreža investitora; s više od 2.5 milijuna ulagača i stopom zadane od 0%, jedna je od najčešće korištenih alternativnih investicijskih platformi.
Prozodija
- Grip jako želi odabrati pravi projekt u koji će uložiti. Da bi bila uvrštena na Grip, tvrtka mora proći kroz rigorozne provjere kako bi se osiguralo da novac investitora nije uzalud bačen.
- Investicije planiraju tražeći jamstveni polog od 7.5 do 15% iznosa leasinga, što je odlično.
- Ulaganja dostupna na Gripu nemaju nikakve veze s tržišnom nestabilnošću. Neobičan je i jedinstven, što privlači nove investitore.
- Novac svakog ulagača obrađuje se neovisno, a ne u skupu, što znači da imate kontrolu nad tijekom ulaganja koje napravite na Gripu.
Cons
- Dok sam to istraživao, otkrio sam da je Grip odgodio plaćanja najma nekoliko izumitelja.
- Stopa povrata Gripa je ponekad prilično varljiva. Korisnik je ostvario otprilike 8% povrata umjesto navedenih 21%; to je velika razlika.
- Grip vam ne jamči sigurnost vaših ulaganja.
Nestašno dijete
Tyke je alternativna investicijska platforma temeljena na oblaku koja vam omogućuje ulaganje u privatne tvrtke.
Možete koristiti Tyke i ulagati u startupe. Možete pratiti sredstva i KPI-ove te pregledati izvedbu portfelja putem nadzorne ploče.
Tyke je prikupljanje sredstava učinio neometanim, dajući investitorima poput nas mnogo prilika za ulaganje u obećavajuće startupove. Tyke se također usredotočuje na automatizaciju ulaganja u privatni kapital.
Osnivači koriste Tyke za pokretanje kruga ulaganja, odabirom parametara i pozivanjem investitora da se pridruže.
Tyke je također lansirao "Analytics", novu platformu koja pojednostavljuje izvješćivanje pružanjem ključnih informacija o uspjehu vašeg ulaganja.
Namjerava diverzificirati svoje proizvode u klase imovine povezane s fiksnim prihodom i povezanim dužničkim instrumentima.
Tyke je odličan za male ulagače jer pruža platformu na kojoj svatko može ulagati izravno u startup.
Tvrtka za prikupljanje sredstava odlučuje o minimalnom i maksimalnom iznosu ulaganja; međutim, prema mom iskustvu, općenito se kreće između 5,000 20,000 do XNUMX XNUMX ₹, što je prilično razumno.
Prozodija
- Tip je jednostavan za korištenje i intuitivan.
- Služba za korisnike prilično je osjetljiva.
- Mnogi su korisnici poslali pozitivan odgovor nakon što su prvi put upotrijebili Tyke.
- Pristup višestrukim startupovima.
Cons
- Tyke ima aktiviran samo CSOP i NCD model za investitore.
- Mislim da Tyke trenutačno nije jednostavan za korištenje i morat ćete kopati po mnogim dokumentima kako biste pronašli relevantne informacije, poput investicijskog pisma itd.
Lendbox
Lendbox je NBFC – P2P platforma za posuđivanje s licencom RBI-a. Pokrenuta je 2017. i sada je jedna od vodećih P2P platformi za posuđivanje u Indiji.
Nedavno je Lendbox redizajniran te su dodane brojne inovativne usluge za korisnike.
Lendbox se udružio s nekoliko renomiranih organizacija kako bi ulagačima pružio mogućnosti ulaganja niskog rizika.
Ove tvrtke djeluju kao jamci za zajmove koje su uzeli njihovi trgovci na malo i članovi kanala. Možete očekivati godišnji povrat od 12% do 20%.
Prozodija
- Lendbox je jedinstvena alternativna investicijska platforma koja povezuje zajmoprimce s investitorima željnim posuditi im novac putem internetske platforme.
- Sa stajališta investitora, ovo je izvrsna prilika za ostvarivanje značajnih povrata ulaganja.
- Transakcije nemaju skrivene naknade.
- Registracija je besplatna, brza i jednostavna.
Cons
- Možda je malo rizičnija od ostalih alternativnih investicijskih platformi budući da je P2P.
Tradecred
Sljedeća platforma na mom popisu je Tradecred. Riječ je o investicijskoj platformi koja radi samo na jednoj investicijskoj opciji, a to je diskontiranje fakture.
Ovo možete smatrati alternativom tržištu duga.
Kompanije koriste diskontiranje faktura kao oblik strategije prikupljanja sredstava. Dobivaju male svote novca od redovitih investitora u kratkom roku. Tradecred koristi svoju platformu kako bi takve mogućnosti ulaganja učinio dostupnima osnovnim investitorima poput vas i mene.
TradeCred omogućuje tvrtkama da objave svoje fakture na svojoj stranici. Zatim možete kupiti dio transakcije ili cijelu ponudu na temelju njihovih preferencija. Svaka od ovih transakcija ima datum početka i završetka.
Kada se transakcija završi, tvrtka će ulagaču isplatiti njegov novac plus kamate za vrijeme trajanja transakcije.
Da biste se pridružili TradeCredu, morate imati valjani telefonski broj povezan s vašom Aadhaar karticom, PAN karticom i radni bankovni račun. Putem Tradecreda možete dobiti do 12% prinosa na svoja ulaganja.
Prozodija
- Oni nude lakoću s kojom možete započeti i upravljati svojim ulaganjima.
- Kompetentno osoblje za upravljanje i održavanje sustava može ga transformirati u impresivno i sigurnije rješenje.
Cons
- Neki potencijalni ulagači možda si neće moći priuštiti minimalno ulaganje.
- Postoji značajan rizik.
Jiraaf
Jiraaf je Fintech platforma koja malim ulagačima pruža alternativna investicijska rješenja.
Tvrdi da nadmašuje fiksne depozite u smislu povrata. Iako je ulaganje u Jiraaf pomalo rizično, ukupni povrati jednako su isplativi.
Jiraaf je upoznao Indijce s novim instrumentima s fiksnim prihodom kao što su pokrivene obveznice, leasingovi i diskontiranje faktura.
Jiraaf uglavnom nudi tri proizvoda:
- Popust na račun,
- Financiranje najma i zaliha
- Nekonvertibilne zadužnice.
Ali koliko možete zaraditi s Jiraafom?
To će se razlikovati ovisno o proizvodu koji odaberete.
Prema mom istraživanju, financijski proizvod leasinga pruža najbolje povrate, koji mogu osigurati bruto povrate do 17-18%. To može predstavljati prihod nakon oporezivanja do 11-12% godišnje.
U slučaju NDC i diskontiranja računa, bruto povrati mogu ići do 10-15%. Vaš porezni razred će odrediti vaše povrate nakon poreza.
Prozodija
- Svoja ulaganja možete diverzificirati na nekoliko grupa imovine.
- Zarađujete više od standardnih ulaganja s fiksnim prihodom.
- Oni obavljaju posao kako bi vam olakšali ulaganje.
- U samo 3 minute možete otvoriti račun i početi ulagati.
Cons
- Rizik je nešto veći.
- Jiraaf ne preuzima jamstvo za povrat.
Wint Bogatstvo
Wint Bogatstvo je fintech tvrtka koja vam nudi priliku za kupnju dužničkih instrumenata visokog prinosa (9%+) (kao što su pokrivene obveznice/MLD) uz bolju sigurnost.
Kontinuirano smanjenje prinosa na fiksne prihode rezultiralo je rastom Winta. Budući da se radi o sigurnom i pouzdanom instrumentu s fiksnim prihodom, Senior Secured Bond slična je FD-u. Međutim, oni ostvaruju znatno veće prinose od FD-ova, u prosjeku od 9% do 11%.
To je jedna od najbrže rastućih platformi za alternativno ulaganje u posljednjih nekoliko godina.
Wint Wealth prodaje starije osigurane obveznice različitih tvrtki izravno potrošačima. Razvio je pokrivene obveznice za pojedinačne ulagače, koje pružaju veću sigurnost.
Otvaranje računa kod Wint Wealtha potpuno je besplatno. Prvo morate imati račun kod brokera registriranog u SEBI-u da biste kreirali svoj račun. Oni će vam smanjiti kamatnu stopu za oko 2% u slučaju robe s fiksnom kamatnom stopom povrata od 12-14%.
Prozodija
- Zbog svoje raznolikosti, Wint osigurava da ste zaštićeni od neočekivanih katastrofa na burzi.
- Obveznice Wint Wealth osiguravaju nagrade u kraćem razdoblju, samo dvije godine.
- Obveznice dostupne putem Wintove platforme redovito se kotiraju na burzi.
Cons
- Prema izvješćima, nekoliko ljudi je prevareno za nekoliko tisuća dolara.
- Morat ćete preuzeti rizik potpunog gubitka ako tvrtka uzme taj zajam i propadne.
LiquiLoans
LiquiLoans je P2P platforma za kreditiranje koja koristi vrhunsku tehnologiju za povezivanje kreditno sposobnih podnositelja zahtjeva i zajmodavaca na temelju tolerancije rizika.
Indijci su kroz povijest bili ulagači s fiksnim prihodom, s otprilike 70% svoje financijske ušteđevine uloženom u imovinu s fiksnim prihodom. Većina bankovnih štednih računa trenutačno daje samo 2.5-3.5% u trenutnom okruženju s niskim povratom, što je ciljna skupina LiquiLoansa.
LiquiLoans nudi jedinstveno rješenje koje vam omogućuje da zaradite 8-10% povrata na vaša ulaganja uz održavanje brze likvidnosti i dosljednosti. Stoga je izvrstan proizvod za štednju kratkoročnih sredstava, koji je bolji od likvidnih sredstava/štednih računa/FD-ova.
Oni ne nameću naknade investitorima ili zajmoprimcima jer se trošak prenosi na partnere koji daju zajmove.
Prozodija
- Tvrtka ne naplaćuje potrošačke kamate.
- LiquiLoans može privući visokopozicionirane zajmoprimce s prosječnom godišnjom zaradom većom od Rs. 8 lakha kroz partnerstva.
- Budući da je krajnja upotreba novca pažljivo navedena, zajmoprimci s prijevarnom namjerom automatski se izdvajaju, znatno smanjujući mogućnost neplaćanja.
Cons
- Minimalna investicija je 50,000 dolara, što je značajan iznos.
Altifi
AltiFi je vrhunska investicijska platforma koja pojedinačnim potrošačima omogućuje kupnju imovine s fiksnim prihodom.
Pruža vrijednosne papire koji su prije bili isključivo dostupni investicijskim tvrtkama, malim ulagačima, bogatim pojedincima i HNI-ovima.
Altifi omogućuje institucijama, HNI-ima i pojedinačnim investitorima da steknu obveznice i potvrde o depozitu od tvrtki u usponu u mnogim industrijama.
Podružnica je Northern Arc Capitala, poznate organizacije za financije, sindiciranje i strukturiranje te upravljanje imovinom.
Budući da ekskluzivno nudi obveznice na koje je pretplaćeno njegovo matično poduzeće, Northern Arc, Altfi nije čisto spot tržište. Ova se platforma usredotočuje na obveznice koje su izdale tvrtke sa solidnim kreditnim sposobnostima, a Northern Arc ima povjerenja u osiguranje.
Prinosi na obveznice variraju od 8 do 13%. Osim obveznica, česte su i porezno učinkovite strukture kao što je MLD.
Nakon što se prijavite na Altifi, morate unijeti podatke o svom Demat računu, koji mogu biti NSDL ili CDSL. KYC postupak odobrenja je brz i možete kupiti obveznice u roku od 24 sata.
Jedinice obveznica možete kupiti putem net bankinga ili UPI-ja, a one će se pojaviti na Demat računu u roku od dva dana.
Prozodija
- Registracija je brza. Uspio sam kupiti svoje obveznice za 24 sata.
- Služba za korisnike također je bila na vrhunskoj razini. Brzo su odgovorili na svaki upit.
Cons
- Može proći više od dva dana dok se obveznice ne pojave na vašem Demat računu.
- KYC postupak može biti stresan za neke korisnike.
KredX
KredX sebe opisuje kao pružatelja rješenja za financiranje opskrbnog lanca.
Osnovan je 2015. godine i dodao je nekoliko proizvoda za male ulagače i tvrtke.
KredX nudi upravljanje financijama i novčanim tokom korporacijama i malim poduzećima. Također nudi Kupi sada Platite kasnije (BNPL) usluge za B2B transakcije, diskontiranje računa, financiranje uvoza i izvoza i mnoge druge proizvode.
Upravo su izdali KredX Cashback karticu za plaćanja dobavljačima u suradnji s ICICI bankom, koja omogućuje povrat gotovine/nagrade za plaćanja dobavljačima.
Tim KredX-a sastoji se od osnivača i članova tima s velikim iskustvom u bankarstvu, financijama i drugim područjima. Tiger Global, Sequoia i Prime Venture Partners među glavnim su investitorima KredX-a.
Prozodija
- Običnim investitorima omogućuje sudjelovanje u transakcijama diskontiranja faktura.
- KredX nudi besprijekornu proceduru uključivanja i omogućuje investitorima diverzifikaciju između vrsta imovine.
- Registracija je brza i jednostavna.
- KredX je siguran, bez zabilježenih zadanih postavki posljednjih godina.
Cons
- Nećete moći vidjeti nikakve informacije vezane uz stopu povrata dok ne registrirate svoj račun.
- Maloprodajnim ulagačima dostupne su samo ograničene mogućnosti.
Konačna presuda
Dakle, ovo je bilo 9 najboljih alternativnih investicijskih platformi u Indiji koje su poznate i koriste ih milijuni kupaca.
Platforme vole Jiraaf, Grip Invest, Wint Bogatstvoi Nestašno dijete odlična su mjesta za početak vašeg alternativnog ulaganja. Ove investicijske platforme imaju dobru bazu kupaca i poznate su po tome što rade ono što tvrde.
Ne financijski savjet, ali ono što općenito radim jest da, umjesto da svoj novac uložim u jedan alternativni investicijski fond, raspoređujem ga na više ulaganja. Počinjem s nižim iznosom, a kada osjetim da dobivam pristojan povrat od određene platforme i da su njihove brojke pouzdane, obično povećavam svoju okladu.
To je bilo sve za danas; ovi alternativni investicijski fondovi nude sjajan način za stvaranje pasivnog prihoda. Međutim, moram reći da vi, kao investitor, morate provesti temeljito istraživanje i nikada se ne oslanjati na brojke prikazane na web stranici bilo koje investicijske platforme.
Tushar
Koristio sam gotovo sve gore navedene platforme osim 2 i želio sam vas obavijestiti da Kredx ima toliko zadanih vrijednosti da smo kroz nju uložili više od 2-3 krune, a 3 moje vlastite ponude nisu dospjele do sada u iznosu većem od 10 Lakh. obećali su da će ga dobiti natrag, ali neki računi dospijevaju već više od godinu dana i nema znakova primitka.