Vaše financijske potrebe eskaliraju kako starite i iznenada otkrivate da fiksna mjesečna plaća neće biti dovoljna da pokrije sve.
Trebat će vam pametna strategija ulaganja koja osigurava dovoljno sredstava kada je potrebno i čak obavlja vaše dužnosti dok ste odsutni.
Uzajamni fondovi su među najboljim mogućnostima ulaganja, koje možete odabrati na temelju svog vremenskog horizonta i sklonosti riziku.
Ali kako to možete učiniti? Idemo to provjeriti.
Što su uzajamni fondovi?
Financijski alat koji se naziva uzajamni fondovi prikuplja novac od nekoliko investitora. Nakon toga, objedinjena sredstva su uloženo u imovini kao što su uvrštene dionice poduzeća, korporativne obveznice, državne obveznice i utrživi vrijednosni papiri.
Kao dioničar, vi niste stvarni vlasnik dionica tvrtke koje kupuju uzajamni fondovi. Međutim, sve dobitke ili gubitke ravnomjerno dijelite s drugim ulagačima u bazen. Tako su uzajamni fond i riječ "uzajamni" povezani.
Imate koristi od iskustva upravitelja fondova i regulatorne sigurnosti Burze vrijednosnih papira i Indijskog odbora (SEBI). Stručni upravitelj fonda osigurava da ulagači dobiju najveći mogući povrat.
Načini ulaganja u uzajamni fond za zaposlene osobe
Danas, ulaganje u investicijske fondove vrlo je jednostavno zahvaljujući tehnologiji; na temelju svojih najboljih dostupnih resursa, možete ulagati na mnogo načina:
Izravna ulaganja
Pravilno ispunjen obrazac možete ostaviti u uredu odgovarajućeg pružatelja uzajamnog fonda. Također možete isprintati prijavu i pažljivo je ispuniti. Međutim, prije dostave čeka trebate temeljito pročitati ugovor.
Ulaganje u uzajamni fond putem mrežnog načina rada
Za online ulaganje potrebna vam je samo internetska veza i mobilni uređaj. Brojne opcije pomažu vam odabrati najbolji uzajamni fond ovisno o vašoj toleranciji na rizik, ciljevima i drugim razmatranjima.
Možete uštedjeti vrijeme i energiju korištenjem jedne od raznih dostupnih internetskih investicijskih platformi. Potrebni su vam samo podaci o vašoj PAN kartici, podaci o identitetu i aktivan bankovni račun za povezivanje s tvrtkom uzajamnog fonda.
Preko Demat računa
Možete ulagati u uzajamni fond i poslovati s njim koristeći svoj tekući bankovni račun i Demat račun. Vaš burzovni mešetar mora biti ovlašteni distributer zajedničkih fondova da bi pružao uslugu.
Za ulaganje morate se prijaviti na svoj Demat račun i potražiti opciju ulaganja u uzajamni fond. Ulaganje se mora dovršiti online prijenosom novca.
Preporučujemo da počnete s Zerodha.
Preko agenata
Ulaganje preko agenata duga je, zamorna i skupa strategija koju treba zanemariti. Kako bismo vam pomogli u donošenju odluke i ispunjavanju potrebnog obrasca, nazovite agenta. Agenti također mogu zahtijevati proviziju za svoje usluge.
Sada imaju digitalne gadgete koje vam mogu pomoći da elektronički ispunite obrasce i odmah aktivirate svoj račun. Međutim, morate biti sigurni da je agent originalan.
Prednosti ulaganja u uzajamne fondove
Kako bi se zadovoljili ciljevi svih vrsta ulagača, dostupno je više od 8000 zajedničkih fondova u različitim kategorijama. Uzajamni fondovi prikladni su za svakoga kada nude finu mješavinu dobiti, zarade i sigurnosti.
Prednosti ulaganja u investicijske fondove su sljedeće:
Najbolje upravljanje novcem
Grupa profesionalaca upravlja novcem koji ste prikupili. Stoga vam profesionalni savjeti mogu koristiti kada gradite bogatstvo. Kada birajući dionice, industrije, distribucije i naloga za kupnju i prodaju, upravitelj fonda provodi opsežna istraživanja.
Low cost
Uzajamni fondovi nedvojbeno su vrlo ekonomičan alat za ulaganje kada se uzmu u obzir prednosti znanja, raznolikosti i druge mogućnosti povrata. Međutim, omjer troškova podliježe regulatornoj gornjoj granici od 2.5%.
SIP opcija
Fleksibilnost sustavnog plana ulaganja omogućuje vam da ulažete u unaprijed određenim intervalima, kao što su tjedni, tromjesečni ili mjesečni. Sa samo Rs. 500, možete početi ulagati u uzajamne fondove.
Mogućnost zamjene sredstava
Neki uzajamni fondovi dopuštaju prijenos sredstava ako niste zadovoljni izvedbom određene sheme uzajamnog fonda. Međutim, morate biti vrlo oprezni kada se odlučite za kretanje.
Porezne olakšice
Možete uštedjeti novac na porezima i izgraditi bogatstvo ulaganjem u ELSS uzajamni fond za uštedu poreza. Štoviše, možete zatražiti i odbitak do Rs. 1,50,000 godišnje prema Odjeljku 80C Porez na dohodak Zakon.
Najbolji uzajamni fondovi za zaposlene
Sada kada smo naučili o uzajamnim fondovima, možemo sa sigurnošću razgovarati o najboljim uzajamnim fondovima za zaposlene kako bismo mogli ostvariti maksimalnu zaradu uz minimalni rizik:
HDFC Arbitražni fond
Arbitražni fond HDFC usredotočen je na mogućnosti arbitraže koje proizlaze iz gotovine i financijskih izvedenica.
Nudi ga jedna od najvećih indijskih uzajamnih fondova, HDFC Asset Management Company, osnovana u rujnu 2007. Ovaj zajednički fond spada u kategoriju arbitražnog i otvorenog je tipa.
Hibridni HDFC arbitražni fond daje prednost tvrtkama srednje kapitalizacije. Portfelj se prvenstveno sastoji od dužničkih vrijednosnih papira i vrijednosnih papira tržišta novca, pri čemu dionički kapital i proizvodi povezani s kapitalom čine oko 2/3 ukupnog portfelja. Možete se prijaviti za HDFC Arbitražni fond online i offline.
Uglavnom, fond je nadmašio referentne prinose i solidan je izbor za dugoročne ulagače koji žele planirati svoju mirovinu, kupiti dom, vjenčati se ili imati djecu.
Međutim, prije ulaganja u rizičnu imovinu poput zajedničkih fondova, uvijek biste trebali razgovarati sa svojim financijskim savjetnikom.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Program uzajamnog fonda ICICI Prudential Mutual Conservative Hybrid naziva se ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Ovaj fond osnovan je 1. siječnja 2013. godine, a djeluje deset godina i devet mjeseci.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth je plan srednje veličine na svom području s imovinom pod upravljanjem (AUM) od 3,267 kruna rupija na dan 30. lipnja 2022. Omjer troškova fonda, koji iznosi 0.99%, veći je od onoga što većina usporedivih konzervativnih hibridnih fondova naplaćuje. Trenutno je fond raspoređen s 19.16% na dionice i 64.97% na dug.
Jednogodišnji prinosi za ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth iznose 1%. Štoviše, od početka je ostvario povrat od 7.03% godišnje. Svakih sedam godina fond je udvostručio iznos koji je u njega uložen.
Sposobnost sheme ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth za kontinuirano stvaranje prinosa usporediva je s većinom fondova u svojoj klasi. Ima bolje rezultate od prosjeka u ograničavanju gubitaka na tržištu u padu.
Ulaganja u sektore financija, komunikacija, osiguranja, energetike i zdravstva čine većinu dioničkog udjela fonda. U usporedbi s drugim fondovima u kategoriji, preuzeo je manji rizik u financijskim i komunikacijskim industrijama.
Naposljetku, dug fonda ima nisku kreditnu ocjenu, što ukazuje na to da zajmoprimci kojima je posudio novac nisu baš visokog kalibra.
Invesco India Tax Plan Direct-Growth
ELSS program uzajamnog fonda iz Invesco Mutual Funda zove se Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Ovaj fond osnovan je 1. siječnja 2013. godine, a djeluje devet godina i sedam mjeseci.
Na dan 30. lipnja 2022. ovaj je uzajamni fond upravljao imovinom od 1,818 Croresa, što ga čini vozilom srednje veličine u svojoj klasi. Stopa troškova fonda od 0.85% niža je od stope većine drugih ELSS proizvoda.
Jednogodišnji povrati za Invesco India Tax Plan Direct-Growth iznose 1%. Od svog početka ostvario je 30% prosječnih godišnjih povrata. Svake tri godine fond je udvostručio iznos koji je u njega uložen.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth SBI Mutual Funda proizvod je uzajamnog fonda velike kapitalizacije. Ovaj fond je osnovan 1. siječnja 2013. godine i djeluje već više od devet godina.
To je fond srednje veličine u svojoj kategoriji s imovinom pod upravljanjem (AUM) od 32,773 30 kruna na dan 2022. lipnja 0.95. Fond ima viši omjer troškova od većine drugih fondova velike kapitalizacije, od XNUMX%.
Prošlogodišnji prinosi SBI Blue-chip Direct Plan-Growth bili su 5.91%. Ostvario je povrat od 15.55% u prosjeku godišnje od svog debija. Svake tri godine fond je udvostručio iznos koji je u njega uložen.
UTI Kratkoročni izravni rast prihoda
Proizvod uzajamnog fonda kratkog trajanja iz UTI Mutual Funda je UTI Short-term Income Direct-Growth. To je fond srednje veličine u svojoj kategoriji s Rs. 2,315 Crores u imovini pod upravljanjem (AUM) na dan 30. lipnja 2022.
Omjer troškova fonda je 0.34%, što je usporedivo s onim što većina drugih kratkoročnih fondova naplaćuje.
Jednogodišnji prinosi na UTI Short-term Income Direct-Growth iznose 1%. U prosjeku je ostvario povrat od 8.36% godišnje od svog debija.
Ova shema ima dosljedan povrat usporediv s većinom fondova u svojoj klasi. Ima snažnu sposobnost minimiziranja gubitaka na tržištu u padu.
Axis Blue-Chip fond
Axis Mutual Fund House posjeduje otvoreni dionički fond Axis Bluechip s velikim kapitalom. Fond je službeno otvoren 5. siječnja 2010. godine.
Navedeni investicijski cilj fonda je “stvoriti dugoročni rast kapitala kroz ulaganja u diverzificirani portfelj koji se prvenstveno sastoji od dionica i instrumenata povezanih s dionicama velikih korporacija.
Na dan 31. srpnja 2022. fond Axis Bluechip imao je imovinu pod upravljanjem u ukupnom iznosu od 35915.36 milijuna Rs. Na dan 30. lipnja 2022. omjer troškova za redovni plan fonda iznosi 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Direct-Growth
Open-ended Flexi Cap Equity shema koja je dio PPFAS Mutual Fund House je Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Porinut je 28. svibnja 2013. godine.
Investicijski cilj fonda glasi: “Ulaganjem pretežno u dionice i vrijednosne papire povezane s dionicama, shema nastoji generirati dugoročnu aprecijaciju kapitala. Uspoređuje se s indeksom ukupnog povrata NIFTY 500 kao mjerilom.
Od 1. rujna 2022. trenutna neto vrijednost imovine Direct Plana Parag Parikh Flexi Cap Funda za opciju rasta iznosi 51.13 Rs. Na dan 31. srpnja 2022. ima imovinu pod upravljanjem u iznosu od 24594.84 XNUMX milijuna Rs.
Kotak Emerging Equity Fund - redovni rast
Otvoreni program dioničkog kapitala srednje kapitalizacije Kotak Mahindra Mutual Fund House redovni je plan Kotak Emerging Equity Fund. Fond je započeo s radom 30. ožujka 2007. godine.
Prema investicijskom cilju fonda, koji se mjeri u odnosu na NIFTY Midcap 150 Indeks ukupnog povrata, shema namjerava osigurati dugoročno povećanje kapitala kroz portfelj dionica i instrumenata povezanih s dionicama ulaganjem prvenstveno u poduzeća srednje veličine.
Od 1. rujna 2022. Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan trenutna neto vrijednost imovine za opciju rasta iznosi 77.00 Rs. Na dan 31. srpnja 2022. Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan imao je imovinu pod upravljanjem u ukupnom iznosu od Rs. 20619.12 kruna.
Zaključak
Uzajamni fond je izvrstan investicijski izbor koji bi mogao pomoći zaposlenim osobama da dugoročno izgrade bogatstvo. Uzajamni fondovi nude planove za svaki aspekt života, od umirovljenja do gomilanja bogatstva.
Nudite ulaganja za konzervativne ulagače koji su skloni riziku.
Pogodnost raznolikosti, niske cijene, sloboda ulaganja u manjim količinama i stručno upravljanje fondom sve su prednosti.
Međutim, uzajamni fondovi podložni su tržišnim rizicima i pažljivo pročitajte sve dokumente vezane uz sheme.
Ostavi odgovor