Svijet blockchaina i kriptovaluta smatra se neprozirnim.
Široko je uvriježeno uvjerenje da je kripto prostor prožet lošim akterima i sklon da ga oni iskoriste za premještanje nelegalno stečenog bogatstva između jurisdikcija, zaobilazeći stroge procedure usklađenosti koje primjenjuju tradicionalne financijske institucije.
Budući da je blockchain u osnovi podržan distribuiranom javnom knjigom, ovo ne može biti dalje od istine. Transakcije nisu neprozirne, već su iznimno vidljive i transparentne.
Jedini problem je u tome što tradicionalne institucije nemaju razumijevanja za korištenje ovih javnih podataka s obzirom na značajke kriptovaluta koje čuvaju privatnost. Uključite se u Chainalysis, koji je razvio alate za upravo to.
Ako vas zanima egzistencijalno pitanje kako se može ukloniti deficit povjerenja između vlada / tradicionalnih financija i kriptovaluta, čitajte dalje!
1. Lančana analiza: Uvod
1.1. Tvrtka
Chainalysis je blockchain podatkovna platforma, istraživačka jedinica i pružatelj analitičkog softvera. Cilj im je razviti i pružiti podatke i alate vladinim agencijama i organizacijama privatnog sektora u tradicionalnim tvrtkama za financije i kibersigurnost.
Ovaj skup podataka, istraživanja i alata pomaže proširiti aspekte istrage, usklađenosti i tržišne inteligencije na blockchain prostor. Tvrtka na svojoj web stranici sugerira da je posao koji obavljaju bio ključan u rješavanju nekoliko kriminalnih slučajeva visokog profila.
1.2. Vodstvo
Tvrtku je osnovao Micheal Gronager (bivši COO na burzi kriptovaluta Kraken) & Jonathan Levin (ekonomist po obrazovanju s nekoliko godina iskustva savjetovanja s vladama i tvrtkama s FTSE 100 liste). Osim njih, tvrtka se može pohvaliti globalnom radnom snagom iz različitih nacionalnosti i iskustvom iz širokog spektra sektora.
1.3. Investitori
7 globalnih tvrtki rizičnog kapitala s fokusom na tehnološki sektor i kripto prostor trenutno podupiru tvrtku. To uključuje Accel, Dodatak, mjerilo, Ogrtač, Paradigma & Ribbit.
Najupečatljivija investicija ipak je ona iz GIC koji je ogranak singapurske vlade koji upravlja svojim deviznim rezervama. Ovdje je bitno napomenuti da je Singapur vrlo dobro došao u kripto prostor, ali je jednako tako bio oprezan kako bi osigurao njegovo ispravno korištenje. Ovaj investicija by GIC čini se korak u tom smjeru.
2. Chainalysis: Pokrivenost i paket proizvoda
2.1. Vertikale rješenja
Tvrtka navodi da pokriva cijeli kripto prostor i svu imovinu u njemu. Ovo je možda impresivno onima koji ne razumiju blockchain arhitekturu. Za one koji to rade, svaka kripto imovina i transakcija postoje na blockchainu, tako da ovdje nema iznenađenja.
Široke vertikale koje je tvrtka definirala za sebe su sljedeće:
- Istraživanja – Ovo je usmjereno na kriminalne organizacije koje koriste kriptovalute za premještanje sredstava između jurisdikcija i kako ih se može obuzdati;
- Usklađenost – Ovo je usmjereno na stvaranje okruženja usklađenosti oko kriptovaluta i digitalne imovine koja se može koristiti u svrhu stvaranja sustava ranog upozorenja;
- Defu – Ovo je usmjereno na institucionalnu usklađenost i upravljanje rizikom kako bi se osiguralo da Defi protokoli ne završe kao sredstva ulaganja za loše aktere;
- NFT-ovi – Ovo je usmjereno na izdavatelje NFT-a, kolekcionare, trgovce i tržišta s ciljem pružanja alata za upravljanje rizikom.
2.2. Proizvodi
2.2.1 Reaktor
Ovo je prije svega inteligentan alat koji pomaže u praćenju novca s jedne adrese na drugu i preko višestrukih lanaca blokova i kriptovaluta. To se zatim kombinira s podacima iz stvarnog svijeta, što pomaže u identificiranju uključenih pojedinaca i entiteta.
2.2.2. KYT
KYT ili Know Your Transaction je inteligentan alat koji pomaže mapirati transakcije s popisima negativnog pregleda (poput OFAC-a) i tako signalizirati visokorizičnu aktivnost, a posebno Defi protokolima da poduzmu mjere.
2.2.3. Provjera adrese
Inteligentni alat koji djeluje kao prva linija obrane automatskim pregledom adrese za prijavu s Defi protokolom protiv negativnih popisa provjere ili vlasničkih podataka koji označavaju takve adrese kao visokorizične.
2.2.4. Poslovni podaci
U biti blockchain podatkovni portal koji se može analizirati pomoću kripto protokola za stvaranje boljih proizvoda uz upravljanje rizikom. To je prvenstveno alat za uvid u poslovanje kroz rudarenje podataka.
2.2.5. Kriptos
Ovaj je proizvod usmjeren prema potrošačima s fokusom na korištenje podataka blockchaina za upravljanje rizikom u interakciji i ulaganju u/s kripto poslovima i protokolima koji koriste aktivnosti u lancu. Ideja je provjeriti tvrdnje tih tvrtki.
2.2.6. Besplatna provjera sankcija
Ovo je alat temeljen na API-ju i spajanje njihovih drugih ponuda u ograničenu opcijsku uslugu. Ideja je da pomaže kripto tvrtkama da implementiraju provjeru usklađenosti na kraju i smanje rizik od loših aktera.
2.3. Usluge
S obzirom na to da su neki alati vlasnički i razumijevanje troškova stvaranja internog programa usklađenosti može biti previsoka, Tvrtka je razvila arhitekturu usluge koja pomaže u promicanju svrhe izgradnje povjerenja u blockchaine. To uključuje:
- Istraživanja i posebni programi pri čemu se Tvrtka vraća pronicljivom forenzičkom analizom tvrtkama za kibernetičku sigurnost u pokušaju da pomogne u obuzdavanju kršenja i povratu ukradenih sredstava ako ih ima;
- Odgovor na kripto incidente slična je gornjoj usluzi, osim što je ovo usluga brzog odgovora usmjerena na povrat ukradenih sredstava;
- Obuka i certifikati pomoći u premošćivanju jaza u razumijevanju između tradicionalnih financija i kripto – uglavnom prilagođenih B2B programa;
- Chainalysis akademija je brz početak kratkih tečajeva za širu javnost.
2.4. Kupci
Prema kompaniji, 850 organizacija u 70 zemalja koristi jedan ili više njenih proizvoda i usluga. Neka od glavnih imena uključuju:
- Porezna uprava u Sjedinjenim Američkim Državama
- Britanski globalni bankarski div Barclays
- Commonwealth Bank u Australiji
- Švicarska banka SEBA
- E'Toro – aplikacija za financijske usluge
- Korištenje električnih romobila ističe Algorand Blockchain
- Defi protokol BlockFi
- Platno rješenje Jacka Dorseyja Square
3. Lančana analiza – mogućnosti
Namjera ovog posta bila je upoznati naše čitatelje s temeljnim trendovima u kripto industriji i kako Chainalysis pokušava oblikovati tu budućnost. Nema recenzije proizvoda o kojoj biste mogli dati mišljenje ili imovine u koju možete uložiti koju biste preporučili da uložite.
Međutim, kao i uvijek, istraživanja su pokazala druge mogućnosti i osjećao sam se obaveznim podijeliti ih s vama u smislu kako možete osobno imati koristi. Lančana analiza ima program treninga a partnerski program koji će vam pomoći da unaprijedite svoje kripto znanje i potencijalno postanete dio njihovog pokreta kao poduzetnik koji potiče stvaranje povjerenja u blockchaine. Preporučio bih Compliance kao izbor karijere u Web 3 za one od vas koji ste zainteresirani i obje ove inicijative izvrsne su polazne točke.
Sjećam se pohađanja i obuke prije nekoliko godina koja se bavila poboljšanjem infrastrukture usklađenosti u tradicionalnim financijama. Ovo je prije nego što je krenulo na sav glas. Pokret je stvorio milijune prilika u smislu institucija za razvoj proizvoda, institucija koje daju savjete i poslova za korisnike ovih podataka. S Crypto neće biti ništa drugačije i očekujem da će ovo biti glavna zona zapošljavanja u budućnosti.
4. Lančana analiza – zaključci
Zanimljiva stvar, za mene osobno, je da su svi podaci dostupni na lancu. Uvidi koje rudarenje podataka može pružiti i zagovaranje koje Chainalysis poduzima pomoglo im je da naprave poslovni model koji su vrhunske tvrtke rizičnog kapitala spremne podržati, a korisnici spremni implementirati.
Općenito, poboljšana usklađenost nije odbila kupce. Imajući to u vidu, velike tradicionalne financijske institucije gube posao zbog novoosnovanih tvrtki usmjerenih na tehnologiju. Razlog je taj što u današnjem svijetu koji se brzo mijenja, današnja generacija jednostavno ne može priuštiti spori tempo za koji su ovi starci iz financijskog sektora postali sinonim.
Kriptoindustrija je još uvijek rana i očekuje se da će u budućnosti postati glavna klasa imovine s obzirom na brzine transakcija i nedostatak crveno-tapizma. Kako postaje mainstream, potražnja za proizvodima usklađenosti samo će se povećavati jer vlade žele regulirati sektor protiv loših aktera
Ostavi odgovor