Ako želite biti uspješni u ulaganju, bitno je naučiti investicijsku filozofiju velikih investitora.
Jedan od najboljih investitora ikad je Charlie Munger, koji je svoje poslovno iskustvo spojio s jedinstvenim logičkim okvirom polja psihologije i to pretvorio u pristup ulaganju koji ga je doveo do toga da nadmaši šira tržišta za nevjerojatan iznos.
Dakle, bez gubljenja vremena, učimo iz lekcija o ulaganju od Charlieja Mungera u nadi da ćemo vas ispuniti golemim znanjem o financijskim ulaganjima.
Ukratko o Charlieju Mungeru
Nema sumnje da je Charlie Munger još uvijek najbolji i najveći investitor na svijetu.
Njegov život više je poput američke drame smještene na tobogan.
Od 19-godišnjaka koji je napustio koledž do studenta Harvarda, sjajnog poslovnog čovjeka i sjajnog poslovnog partnera Warren Buffett u Berkshire Hathawayu, Charlie je popločao svoj život prema najvećem uspjehu.
Sve zasluge za njegov uspjeh idu njegovim metodama ulaganja, oportunističkom gledanju statistika i grafikona, donošenju odluka u koje će ulagati i izvlačenju iz toga na pravi način. Trenutno je Charlie Munger na pragu svog stoljeća, au dobi od 98 godina njegova neto vrijednost iznosi blizu 2.2 milijarde USD.
Ono što je najvažnije, iz njegove životne priče ne može se zanemariti njegovo poštenje, marljivost i pozitivan stav prema suočavanju sa složenim životnim izazovima. Nije li fascinantno, motivirajuće i inspirativno? Da, doista je tako.
Stoga postaje važno naučiti nešto iz njegovih načela, samopouzdanja, upornosti i stava prema poslu i iskoristiti to da svoj život učinimo onoliko bogatim koliko želimo.
Prijeđimo sada na utjecajne lekcije o ulaganju iz Filozofije Charlieja Mungera.
Filozofija ulaganja Charlieja Mungera
Sada kada govorim o investicijskoj filozofiji, navedimo neke citate i uvjerenja Charlieja Mungera:
- Mi, ljudi, programirani smo da razmišljamo u suprotnom smjeru, pa se pri osmišljavanju strategije ulaganja prvo trebate usredotočiti na rizike dionice. Jednom kada razvijete naviku pronalaženja grešaka, u nekom ćete trenutku završiti pronalaženjem niskorizičnih dionica koje se bolje vraćaju.
- Budući da ste investitor, uvijek biste se trebali usredotočiti na uspješnost poslovanja, a ne na rad upravljanja.
- Ulaganje u pošteno poslovanje uvijek je najbolja praksa za postizanje veće dobiti.
- Dok razmišljate o dugoročnom ulaganju u dionice, trebali biste identificirati posao s gotovo dosljednim rastom kako biste udvostručili svoj profit i spasili svoj udio od pada u ruke vaših konkurenata.
- Ulaganje je nešto neizvjesno, što zahtijeva fokus, 100% predviđanje, povjerenje prema brendu i vaše istraživanje. Dakle, imajte malo vjere u svoje istraživanje, budite strpljivi i čekajte pravu priliku da ugrabite maksimalnu zaradu.
Šest važnih lekcija o ulaganju iz investicijske filozofije Charlieja Mungera:
1. Iskrenost:
Charlie Munger vjeruje da je iskrenost prema sebi i partneru prvi korak ka postizanju uspjeha koji želite.
Ovdje se o poštenju može govoriti u životnom ili poslovnom smislu. Bez obzira iz koje perspektive gledate na investiciju, uvijek biste trebali biti iskreni prema izborima koje donosite, svojim mišljenjima i svakoj osobi s kojom imate posla.
Što se tiče tržišta dionica, biti iskren prema svojim instinktima ključ je za bolje povrate.
I ne samo to, za najbolje ulaganje također morate pronaći poštenu tvrtku u koju ćete ulagati kako biste jamčili povoljne povrate.
U ovom slučaju financijskog ulaganja, ako tvrtka u koju ulažete nije poštena prema investitorima, projicirani prinosi mogu biti manipulativni ili, jednostavno rečeno, dovesti do lažnih obrata.
2. Postojanost:
Filozofija ulaganja Charlieja Mungera preporuča rastućim ulagačima da budu ustrajni na svom putu do uspjeha na svom putu burzom.
Život i berza oba su puna neizvjesnosti u kojima se ne zna što će sljedeće doći i pokvariti naše projekcije, a u kojima je suočavanje s takvim neizvjesnostima i izazovima također dio procesa postajanja boljim.
Ako stav povežete s suočavanjem s izazovima, on izravno implicira vašu osobnost i odlučuje o vašoj poziciji, bilo kao pobjednika ili gubitnika.
A u scenariju burze, jedina osobnost koja može stajati na mjestu, do kraja je pobjednik s najvećim samopouzdanjem.
Dakle, kako svoju osobnost učiniti pobjedničkom?
Naravno, tako što ćete biti uporan burzovni igrač, bilo da ste glavni ili medvjed tržišta.
Koju god osobnost odabrali dok se bavite burzom, uvijek namjeravajte biti ustrajni u svojoj osobnosti, ciljevima, poštenju i načelima.
3. Samopouzdanje:
Tijekom ovog velikog putovanja kao tržišni lider i uspješan investitor, Charlie Munger uvijek je mrzio samosažaljenje.
Kao što znate, na burzi ništa nije sigurno. Ponekad zaradite puno, a ponekad izgubite najviše. U negativnim scenarijima, mnogi ljudi imaju tendenciju uhvatiti trag pogrešnih utjecaja, kao što su razvijanje navika pijenja, pušenja itd.
S mračne strane burze, ljudima je očito da osjećaju samosažaljenje, gube samopouzdanje i razvijaju mnoge druge pogrešne navike.
U svojim mračnim vremenima na burzi, Charlie Munger nikada nije igrao ulogu žrtve i samosažalijevao se. Umjesto toga, on je analizirao svoje greške, svoje slijepe točke u svojim projekcijama, i ojačao svoju bazu, da više ne vidi to vrijeme.
O ovom događaju Charlie je rekao: "Ako ti itko može pomoći u teškim trenucima... to si ti."
Samosažaljenje uvijek nastoji biti žrtva i privući empatiju i pažnju ljudi. Uvidjevši lošu stranu samosažaljenja, Charlie je zaključio da samosažaljenje pojedinca vodi do najgore razine koja može iskvariti osobu bilo emocionalno bilo financijski.
Stoga, Charlie kaže da bi svi trgovci i investitori trebali baciti pogled na pozitivnu točku u slučaju trgovanja dionicama, a ne na stranu sažaljenja.
Zatim, nastavio je, ako dobijete profit od svoje investicije, proslavite, ali ako ne, prijeđite na drugu investiciju ili se osvježite jer zadržavanje na jednoj stvari neće vam donijeti nikakav zaključak nego gubite vrijeme i energiju.
4. Samodisciplina:
Charlie Munger jednom je naveo tri stupa ulaganja na burzi, uključujući poštenje, etiku i disciplinu. Ova tri stupa nisu ograničena samo na ulaganja u burzu, već se mogu odnositi na scenarije poslovnog i osobnog života.
Što se tiče poslovanja, poštena i disciplinirana rutinska praksa na etički način može puno pomoći u razvoju poslovanja, pružanju bogatstva, pameti, bolje infrastrukture i još mnogo toga.
Koristeći ova tri načela, svaki investitor i trgovac može se nositi s visokom ljestvicom tržišta dionica i pronaći olakšanje u dinamici tržišta.
5. Pozitivan pristup učenju novih strategija:
Bilo da se radi o ulaganju u burzu ili bilo kojoj drugoj financijskoj ili nefinancijskoj stvari, treba očekivati pozitivan stav prema učenju novih pristupa suočavanju s problemima i rješavanju problema.
U tom procesu možda čitate bezbroj knjiga, gledate videozapise stručnjaka za predmet i čitate blogove o najboljim praksama.
Uvijek biste trebali imati stav inovativnosti i učiti nove stvari.
Charlie Munger kaže da postoji bezbroj rješenja dostupnih za jedan problem, od kojih neka rješenja već znate.
Ali neki možda ne znate koji bi mogli biti idealno rješenje ili najbolji način za rješavanje problema u usporedbi s onim koji već znate. Stoga, po ovom pitanju, morat ćete ostati prizemljeni i isprobati druga rješenja držeći svoja poznata rješenja po strani.
Isti pristup vrijedi i za strategiju ulaganja. Ne možete uvijek koristiti isti pristup strategijama za različita ulaganja.
Jednostavnije rečeno, svaka nova investicija zahtijeva novi pristup strategiji, a pritom morate kao investitor predvidjeti.
6. Napravite kontrolni popis:
Kao investitor, trebali biste si postaviti neke ciljeve i mjerila dok planirate ulagati u bilo koju dionicu ili kapital.
Prema Charlesu, kontrolni popis ulaganja održava ulagače u disciplini, a uključivat će sljedeće parametre:
- Rizik: Ciljajte dionice s nižim rizikom kako biste zaštitili ili povratili svoje ulaganje od pada.
- Samopouzdanje: U domeni ulaganja, svaki ulagač, mentor, agent i savjetnik ima različito mišljenje, a sukob s njima je prirodan. Stoga biste trebali slijediti svoje učenje i utrti svoj put do uspjeha u ulaganju.
- Potraga za boljom budućom održivošću: Prije ulaganja u bilo koju dionicu, trebali biste temeljito istražiti dionicu, poput:
- Što ga čini pouzdanom opcijom ulaganja u dionice?
- Koliki je rizik uključen?
- Koliki je povrat ili koeficijent povrata ulaganja?
I mnoga druga slična pitanja.
Završavati:
Charlie Munger je jednom rekao –
“Uvijek idite glavnom cestom, puno je manje gužve!”
Danas, kada ljudi traže najbolju ponudu kako bi dobili nešto po najboljoj cijeni, ali u redu je napraviti kompromis s kvalitetnim iskustvom, vi kao investitor trebali biste slijediti put s manje gužve na kojem su prisutni samo dugoročni mislioci.
Dakle, zaključno, ono što mogu reći je da je investicija nešto što se ne može zamisliti na kraći rok. Da bi se krenulo najsigurnije, potrebna su dugoročna promatranja i planovi kako bi se dobili predviđeni rezultati.
Ukratko, reći ću, budite informirani, aktivni, samopouzdani i strateški kako biste bili najbolji investitor poput Charlieja Mungera.
Ostavi odgovor