Kada se mir pretvori u rat i sva su tržišta pogođena, stručni savjeti o upravljanju vašim ulaganjima su od vitalnog značaja.
Ovaj članak bez žargona objašnjava sitnice i nedostatke ulaganja tijekom ratnih razdoblja i ispituje niz mogućnosti ulaganja dostupnih na tržištu.
Učinak rata na sve glavne sektore imovine, od obveznica, dionica, valuta i nekretnina do roba, gotovine i zlata objašnjen je pomoću praktičnih primjera i stvarnih scenarija.
Nema potrebe za panikom – samo poduzmite akciju mirne i staložene glave dok političke napetosti eskaliraju.
Pa ću ti postaviti pitanje. Kakav bi bio učinak na vaše ulaganje ako sutra izbije rat na drugom kraju svijeta?
Odgovor bi ovisio o tome kakve investicije imate, zar ne?
Posjedovanje dionica u tvrtki za proizvodnju obrambene opreme moglo bi porasti. Ali posjedovanje dionica u tvrtki za kruzere moglo bi pasti.
Evo kratkog pregleda onoga što ćemo sljedeće pokriti:
Gdje bi Indijci trebali ulagati u vrijeme rata?
Raspravimo sada o učinku rata na neke od važnih dobara i zašto bismo ih trebali uzeti u obzir za ulaganja tijekom rata.
Okovi
Ne kupujte obveznice. Vjerojatno će vam izgubiti novac u ratu.
To je iznenađujuće reći jer se obveznice smatraju sigurnima. Ali objasnit ću zašto je to istina.
Kada kupite tipičnu obveznicu, dajete zajam vladi ili tvrtki koja ju je izdala. Zajmoprimac vam plaća kamatu određeno razdoblje, a zatim vam vraća novac.
Rat bi mogao uzrokovati rast cijena nafte. Rast cijena nafte mogao bi dovesti do viših kamatnih stopa.
Ako kamatna stopa poraste nakon što kupite obveznicu, njezina tržišna cijena pada, jer se izdaju nove obveznice koje plaćaju višu stopu.
Valuta
Ne vjerujem da je držanje valute obrambena pozicija. Postoji velika vjerojatnost da je realna vrijednost valute smanjena zbog visoke inflacije.
Pretpostavimo da je dio zemlje poražen ili okupiran - šanse da se valuta u potpunosti zamijeni ili da se pretvori u banana novac su vrlo visoke.
Dakle, neću preporučiti ulaganje u valutu tijekom rata.
Zlato
Zlato je jedno od utočišta koja dobro prolaze u vrijeme rata. Zlato se također doživljava kao zaštita od inflacije i deprecijacije valute.
Zlato je imalo bolje rezultate od dionica u razdobljima kada je postojala velika neizvjesnost zbog inflacije i devalvacije valute. U takvim vremenima zlato djeluje kao učinkovita zaštita od dionica i obveznica generirajući pozitivne povrate dok su padale.
Međutim, tijekom sukoba koji su brzo riješeni, zlato je imalo znatno slabije rezultate od dionica. U tim su situacijama ulagači radije uložili svoj novac u dionice kako bi brzo zaradili nego ga uložili u sigurniju imovinu poput zlata.
Predlažem da imate malo zlata u sebi portfelj, u slučaju hitne potrebe za sredstvima.
Postoji mnogo načina za ulaganje u zlato osim posjedovanja poluga ili kovanica. Mogli biste posjedovati ETF-ove/RBI shemu državnih obveznica za zlato koja vam daje vlasništvo nad metalom za djelić trenutne tržišne cijene.
Nekretnine
Nekretnina sigurna je oklada jer je dokazao svoju otpornost tijekom desetljeća, čak i stoljeća.
U vremenima ekonomske nesigurnosti ljudi se prirodno okreću materijalnoj imovini poput nekretnina jer ih razumiju bolje od dionica ili obveznica, koje mogu biti podložne nestalnim kretanjima na temelju glasina ili nagađanja.
Ulaganje u nekretnine moglo bi biti dobar izbor za vas. Rat remeti opskrbni lanac što rezultira inflacijom. Povećanje cijena roba poput cementa i čelika povećat će cijene na tržištu nekretnina.
Zamolio bih vas da imate na umu ovu činjenicu da je, ako izbije rat u vašoj zemlji prebivališta, ulaganje u zemljište bolje od ulaganja u stanove, zgrade, kuće itd. jer bi izgrađena imovina mogla biti uništena tijekom rata.
dionice
Zadnji, ali najbolji. Da, ne postoji ništa bolje od dionica za ulaganje tijekom rata.
Uzmimo primjer Kargilskog rata 1999. godine Indijska burza spustio se na 10% kada je rat objavljen i vratio se na 30% prije završetka rata.
Također, tijekom Prvog svjetskog rata američko tržište dionica bilo je zatvoreno, a kada je trgovanje nastavljeno neka četiri mjeseca kasnije, Dow Jones Industrial Average otvorio je pad od 30%, a od tada je bio u jednom smjeru gore! Udvostručio se tijekom rata koji se nastavlja, unatoč svim ratnim pričama i pesimizmu.
Isto se dogodilo i nakon završetka Drugog svjetskog rata. Američko tržište otvorilo se s velikim jazom prema dolje iu godinu dana dalo povrat od 50%.
Godine 1975. Indija je prolazila kroz uvjete slične gladi nakon rata u Bangladešu, au isto vrijeme je u cijelom svijetu vladala naftna kriza.
Indijsko gospodarstvo otišlo je na intenzivnu njegu zbog ovog dvostrukog udarca. Mnogi globalni ulagači bili su spremni otpisati Indiju kao ekonomsku košaricu.
Ali indijska tržišta dionica iznenadila su sve svojim 100%-tnim prinosima u manje od dvije godine.
Diverzifikacija je najbolja alternativa – UVIJEK!
Uobičajena strategija za smanjenje rizika svakog portfelja je diverzifikacija ili raspodjela kapitala na višestruka ulaganja. Možete diverzificirati kako biste smanjili šanse da će jedno ulaganje uzrokovati znatne gubitke.
Kao rezultat toga, također ćete smanjiti izglede da će jedno ulaganje generirati značajnu dobit.
Ali diverzifikacija ulagača ne odnosi se samo na dioničke udjele. Također može uključivati geografsku diversifikaciju, koja se odnosi na širenje kapitala u više zemalja.
Najbolji način da to učinite je da svoj novac uložite u različita geografska područja i klase imovine. Ne želite da sav svoj novac uložite u jednu određenu zemlju ili klasu imovine kada izbije rat ili dođe do ekonomske krize — jer ne znate što će se sljedeće dogoditi.
Znam da diverzifikacija apstraktno izgleda lako.
Ali kad to pokušaš učiniti, teško je.
Evo kad nešto slično Dezerv će raditi za većinu investitora. Dezerv vam omogućuje ulaganje u raznoliku imovinu bez brige o bilo čemu - vašim portfeljem upravlja tim stručnjaka.
Pogledajte naš post na Dezerv za detaljnu analizu.
Dopustite mi da vam pokažem snimak zaslona 'High-Risk High Reward Portfolio' kojim upravlja Dezerv radi boljeg razumijevanja.
Ako pogledate gornju sliku, možete primijetiti da je ulaganje vrlo dobro diverzificirano u tri kategorije:
- Uzajamni fondovi temeljeni na dionicama i Indeksni fondovi: za rast
- Fondovi s fiksnim prihodom: za stabilnost i sigurnost
- Zlatni fond: za zaštitu u ratnoj situaciji
Trebam li otkupiti svoje uzajamne fondove/SIPS-ove ako izbije rat?
Ne biste trebali – ako ste dugoročni investitor.
Nikada ne prekidajte svoj SIP, Sustavne investicijske planove, u vrijednim shemama uzajamnog fonda, osobito kada se bavite određenim financijskim ciljevima.
SIP je način ulaganja u investicijski fondovi (MF) s fiksnim iznosom u redovitim intervalima, recimo, mjesečno ili kvartalno. Na taj način dobivate korist od snage kompaundiranja i prednosti izračunavanja prosjeka troškova u rupijama.
Prosječna cijena po jedinici smanjuje se ako kupujete više kada tržišta opadaju, a manje kada rastu.
Dakle, ako vidite da stanje vašeg fonda pada u apsolutnom iznosu dok su tržišta u padu, nemojte paničariti. To samo znači da imate više jedinica za svoj novac.
Ne propustite priliku akumulirati jedinice uzajamnih fondova kada su tržišta u silaznom trendu.
Imajte na umu da je ulaganje u uzajamne fondove jedan od najprikladnijih načina za izgradnju bogatstva. Za prosječnog investitora, uzajamni fondovi su moćan put za stvaranje bogatstva.
Gdje ću uložiti u Wartime?
Prije svega, nadam se da neće biti rata.
Međutim, u slučaju pada burze zbog geopolitičkih sukoba, pandemija ili rata, moj odabir ulaganja bit će:
1. Dionice Blue-chip tvrtki s vodećim tržišnim vodstvom
Blue-chip tvrtke imaju dobre rezultate rasta i profitabilnosti. To su tvrtke koje imaju dosljednu povijest dobrog poslovanja.
Blue-chip dionice obično vam ne daju vrlo visoke povrate, ali općenito su manje promjenjive od cjelokupnog tržišta dionica i mnogih drugih vrsta dionica. Odabrao bih one koji često plaćaju dividende svojim dioničarima.
2. Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi)
Exchange-Traded Funds (ETF) vrsta su fonda koji trguje na dionici tržište. ETF-ovi su jednostavan način za izlaganje određenoj klasi imovine.
Svaki ETF prati određeni indeks ili sektor i njime se trguje kao pojedinačnom dionicom. ETF-ove možete kupovati i prodavati preko svog brokera.
3. Digitalni i tehnološki fondovi
Digitalni i tehnološki investicijski fondovi ulažu u dionice tvrtki koje su značajno izložene digitalnoj tehnologiji, internetu, IT-u i srodnim sektorima.
Kako globalno gospodarstvo postaje sve više digitalizirano, poduzeća s tehnološkim mogućnostima vjerojatno će dobiti tržišni udio.
To vam može dobro poslužiti u digitalnim i tehnološkim shemama uzajamnih fondova.
4. Zlato
Zlato mi također izgleda zanimljivo kao ulaganje jer je materijalna imovina i smatra se zaštitom od inflacije. Preporučujem ulaganje u zlatne fondove, a ne u fizički metal. Ili možete odabrati kupnju Shema suverenih zlatnih obveznica.
5. NAS Berza
Ulaganje u američke dionice iz Indije omogućuje vam geografsku diverzifikaciju ulaganja.
Kao što svi znamo, nije mudro uložiti sav svoj novac u lokalno tržište dionica jer je njegovo djelovanje usko povezano s nacionalnim događajima i uvjetima kao što su izbori, cijene nafte, prirodne katastrofe itd. Diverzifikacija pomaže u zaštiti vašeg portfelja od oštrih promjena izazvana lokalnim događajima.
Globalne su dionice otpornije na takve šokove jer postoji toliko mnogo čimbenika u igri diljem svijeta koji bi mogli utjecati na njihovu izvedbu. Ovdje su najbolje aplikacije u Indiji za ulaganje u američke dionice.
Možete pogledati naš post na najbolji dionički alati za analizu indijske burze za pronalaženje kvalitetnih dionica, MF-ova, ETF-ova itd.
Ratovi i oružani sukobi obično dovode do naglog pada vašeg portfelja i ulaganja.
Međutim, dugoročno gledano, ovi su padovi prilika za ulaganje na temelju povijesti.
Predlažem da ne ostanete neaktivni i da je najbolji način da kapitalizirate nagle padove na tržištu ulaganjem u kvalitetne tvrtke/fondove.
Preporučujem da provjerite naše AYF vodič; pomoći će vam da ne brinete o svojim financijama i brzo prevladate nestabilnost tržišta.
Imate li kakvih pitanja?
Javite mi!
Ostavi odgovor