Èske w te janm mande ki jan yo kalkile retounen nan envèstisman ou yo?
Si se konsa, atik sa a se yon bon nouvèl pou ou. Ou pral aprann yon teknik ki rele CAGR.
Pòs sa a pral anseye ou tout sa ou bezwen konnen sou CAGR ak kijan pou itilize li nan kalkil finansye ou.
Men yon ti detay rapid nan sa nou pral kouvri pwochen:
ki sa ki CAGR?
CAGR la vle di "Compound Annual Growth Rate" epi li ka kalkile pou prèske tout bagay ki ka monte oswa desann nan valè sou tan.
CAGR ka itilize pou dekri plizyè domèn etid. Sepandan, li se sitou itilize nan finans, ekonomi, ak demografi.
Pousantaj kwasans anyèl konpoze (CAGR) nan yon envestisman se to kwasans mwayèn anyèl yon envestisman sou yon peryòd espesifik ki pi long pase yon ane.
Nan mo senp, li montre w konbyen envestisman ou te touche chak ane pou yon entèval tan bay yo.
Yon CAGR pozitif vle di envèstisman ou yo ogmante, alòske yon CAGR negatif vle di envèstisman ou yo diminye.
Ki jan yo kalkile CAGR?
Ou ka kalkile CAGR lè w itilize twa paramèt sa yo:
- Kòmansman Valè Envestisman
- Fen Valè Envestisman
- Peryòd Envestisman (Ane)
Fòmil matematik pou mezire CAGR se:
Pou egzanp, si valè nan kòmansman an se Rs 1,000, ak valè final la se Rs 2,500 ak yon peryòd envestisman nan 5 ane, yo kalkile CAGR jan sa a:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Rete tann!
Pa enkyete w, ou pa bezwen kalkile manyèlman. Mwen la pou rann lavi w fasil.
Nou gen pwòp pa nou sou entènèt CAGR kalkilatris.
Jis antre Valè epi w ap jwenn CAGR a an mikrosgond.
Avantaj ak dezavantaj nan CAGR
CAGR se youn nan mezi ki pi serye pou estime kwasans envestisman ou paske li kalkile enterè konpoze. Kontrèman ak to absoli nan retounen, CAGR bay yon estimasyon pi presi.
Ann fè yon gade nan avantaj ak dezavantaj CAGR:
Avantaj nan CAGR:
- CAGR ede w bay yon pi bon konpreyansyon sou pèfòmans konpayi an konpare ak yon lòt. Ou ka pran desizyon envèstisman egzat ki ka lakòz pi gwo rentabilité pou ou.
- CAGR bay yon fason senp pou evalye ak konpare retounen sot pase yo nan yon konpayi ki nan lis la mache dechanj ki ede w konprann fòs ak feblès konpayi yo.
- CAGR ede w konpare retounen envèstisman w ak sa ki soti nan lòt envestisman.
- Yo itilize CAGR tou kòm yon mezi volatilité ak risk, paske li endike kantite ensètitid nan yon envestisman oswa yon dosye.
- Avantaj ki pi enpòtan nan CAGR se ke li kalkile pousantaj anyèl la nan ki yon envestisman nan yon fon mityèl konplo oswa yon pati nan ekite te grandi sou yon orizon tan espesifik. Kidonk, lè w kalkile CAGR, ou ka detèmine si envèstisman ou yo te reyalize objektif ou te fikse pi bonè pou yo oswa ou pa.
- CAGR ede ou nan atenuasyon volatilité ki asosye ak pèfòmans a kout tèm.
Dezavantaj CAGR
CAGR se yon metrik itil pou plizyè rezon, men li gen kèk limit ke ou ta dwe konnen.
1. CAGR pa endike volatilité mache:
Limit ki pi enpòtan an se ke CAGR pa di ou anpil sou pèfòmans envestisman aktyèl la.
Yon sèl nimewo retounen chak ane pa ofri okenn sans de sa k ap pase anba.
Li ka kache anpil volatilité nan yon envestisman oswa fè yon envestisman trè temèt gade mwens konsa.
Pa egzanp, si ou Rs. 10,000 envestisman ale jiska Rs. 15,000 nan yon ane, Lè sa a, desann nan Rs. 5,000 ane kap vini an, ak Lè sa a, tounen jiska Rs. 15,000 ane annapre a, CAGR sou twa ane sa yo se 0%. Men, valè aktyèl portefeuille ou te toupatou.
Si ou pa t 'konnen sa a, ou ta panse ke dosye ou a te estab lè li te anyen men ki estab.
An reyalite, nan ka sa a, li ta twonpe yo sèvi ak CAGR nan tout paske li kache lefèt ke dosye ou te desann nan 50% nan yon pwen.
2. CAGR pa konte kòm dediksyon soti nan envestisman:
CAGR sipoze ke tout dividann oswa peman enterè yo reenvesti tounen nan fon an.
Sa vle di ke si w ap viv sou revni nan envèstisman ou epi ou pa re-envesti distribisyon ou yo, Lè sa a, li pral ba ou yon foto kòrèk nan pèfòmans envestisman ou.
3. Envestisman
CAGR se yon bon mezi pou konpare envèstisman ak diferan pri inisyal ak valè final yo.
Sepandan, li pa konte pou konbyen lajan ou okòmansman envesti nan envestisman ou oswa konbyen lajan ou te retire pita nan li.
4. Presizyon
CAGR sèlman bay yon mezi egzat nan retounen si to a nan retounen se konstan chak ane. Sa vle di ke si pèfòmans pòtfolyo ou temèt epi yo varye chak ane, CAGR a pa pral ba ou yon foto egzat sou pèfòmans envestisman ou sou tan.
5. Pa aplikab nan SIP:
CAGR ka pa yon mezi apwopriye pou kalkile retounen pou envèstisman ki fèt anba Plan Envestisman Sistematik (SIP).
Se sèlman valè nan kòmansman yon envestisman konsidere pou kalkile CAGR.
Ki jan CAGR diferan de XIRR oswa lòt mezi ki sanble?
CAGR se to idealize nan retounen ant de dat.
Li fasil pou itilize ak konprann, men li diferan de kèk lòt mezi ou ta ka itilize ki eseye tou reprezante to "efikas" nan retounen sou yon envestisman sou yon ti tan.
Ann diskite sou lòt mezi enpòtan pou kalkile pousantaj retounen sou envestisman:
ki sa ki XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) se yon fonksyon finansye ki ka kalkile pousantaj retounen pou envestisman lè peman yo ak koule lajan kach yo iregilye.
Kòm konpare ak CAGR, XIRR se yon fason ki pi egzak pou kalkile retounen ou sou envèstisman fè detanzantan sou yon peryòd de tan.
Li pran an kont dat egzak ke envestisman yo te fè ak resevwa pandan peryòd envestisman an antye.
Nan lòt mo, XIRR a kalkile enterè konpoze yo touche sou envèstisman ki fèt nan entèval olye ke nan yon sèl pwen nan tan.
Sepandan, fòmil la pou XIRR se pa pafè.
Li ka vini kòm yon sipriz ke tou de pwogrè ki pa reyalize ak reyalize yo enkli pandan y ap kalkile XIRR. Fòmil la tou sipoze ke lajan an retire touche yon retounen menm jan an.
Ki sa ki to absoli pou retounen (ARR)?
Pousantaj absoli retou a se kantite lajan ki genyen oswa ki pèdi sou yon envestisman sou yon peryòd de tan, eksprime kòm yon pousantaj.
Pousantaj absoli retou a kalkile lè w divize kantite lajan an te genyen oswa pèdi pandan peryòd la pa valè inisyal envestisman an.
Pou egzanp, si yon envestisè achte aksyon pou Rs 10,000 epi vann yo pou Rs 12,000 yon ane pita, Lè sa a, li te fè yon pwofi nan Rs 2,000. Divize sa a pa valè orijinal la bay yon to absoli nan retounen nan 20%.
Pousantaj absoli retounen bay yon mezi pèfòmans ki endepandan de tan, ki fè li pi fasil pou konpare diferan envestisman.
Sepandan, li pa konsidere enflasyon oswa lòt faktè ki ka tou enfliyanse valè lajan an sou tan. Kòm sa yo li bay sèlman yon mezi limite nan pèfòmans epi yo ta dwe konsidere ansanm ak lòt mezi.
konklizyon
Si w ap chèche kòmanse yon plan envestisman alontèm, CAGR se pi bon metòd pou itilize.
Li ka ede w swiv kwasans envèstisman ou yo epi evite volatilité.
Kenbe onglet fèmen sou chwa envestisman ou lè w swiv CAGR pou gide envèstisman ou yo avèk sajès pou touche maksimòm retounen yo.
Kite yon Reply