Gondolkozott már azon, hogyan számíthatja ki befektetései megtérülését?
Ha igen, ez a cikk nagyszerű hír az Ön számára. Meg fogod tanulni a CAGR nevű technikát.
Ez a bejegyzés mindent megtanít, amit tudnia kell a CAGR-ről, és arról, hogyan használja fel pénzügyi számításaiban.
Íme egy gyors összefoglaló arról, hogy miről fogunk beszélni a továbbiakban:
Mi az a CAGR?
A CAGR az „Összetett éves növekedési ráta” rövidítése, és szinte mindenre kiszámítható, ami idővel felfelé vagy csökkenhet.
A CAGR használható több tanulmányi terület leírására. Azonban elsősorban a pénzügyekben, a közgazdaságtanban és a demográfiában használják.
Az összetett éves növekedési ráta (CAGR) egy beruházás egy befektetés átlagos éves növekedési üteme egy meghatározott, egy évnél hosszabb időszak alatt.
Egyszerűen fogalmazva, megmutatja, mennyit hozott a befektetése évente egy adott időintervallumban.
A pozitív CAGR azt jelenti, hogy a befektetései növekedtek, míg a negatív CAGR azt jelenti, hogy a befektetései csökkentek.
Hogyan kell kiszámítani a CAGR-t?
A CAGR-t a következő három paraméter segítségével számíthatja ki:
- A befektetés kezdeti értéke
- A befektetés végértéke
- Befektetési időszak (év)
A CAGR mérésének matematikai képlete a következő:
Például, ha a kezdeti érték 1,000 Rs, a végérték pedig 2,500 Rs 5 éves befektetési időszak mellett, a CAGR kiszámítása a következőképpen történik:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Várjon!
Ne aggódjon, nem kell manuálisan számolnia. Azért vagyok itt, hogy megkönnyítsem az életedet.
Megvan a sajátunk online CAGR kalkulátor.
Csak írja be az értékeket, és mikroszekundumban megkapja a CAGR-t.
A CAGR előnyei és hátrányai
A CAGR az egyik legmegbízhatóbb mérőszám a befektetés növekedésének becslésére, mivel kamatos kamatot számol. Az abszolút megtérülési rátától eltérően a CAGR pontosabb becslést ad.
Vessünk egy pillantást a CAGR előnyeire és hátrányaira:
A CAGR előnyei:
- A CAGR segít abban, hogy jobban megértse a vállalat teljesítményét egy másik vállalathoz képest. Pontos befektetési döntéseket hozhat, amelyek magasabb jövedelmezőséget eredményezhetnek.
- A CAGR egyszerű módot biztosít egy jegyzett társaság múltbeli hozamainak felmérésére és összehasonlítására részvénypiac amely segít megérteni a vállalatok erősségeit és gyengeségeit.
- A CAGR segít Önnek összehasonlítani befektetési hozamát más befektetésekből származó hozamokkal.
- A CAGR-t a volatilitás és a kockázat mérőszámaként is használják, mivel jelzi egy befektetésben vagy portfólióban a bizonytalanság mértékét.
- A CAGR legfontosabb előnye, hogy kiszámítja azt az évesített kamatlábat, amellyel egy befektetés a befektetési alap vagy egy részvény részesedése nőtt egy adott időhorizonton. Így a CAGR kiszámításával megállapíthatja, hogy befektetései elérték-e a korábban kitűzött célt vagy sem.
- A CAGR segít kisimítani a rövid távú teljesítményhez kapcsolódó volatilitást.
A CAGR hátrányai
A CAGR számos célra hasznos mérőszám, de vannak bizonyos korlátai, amelyekkel tisztában kell lennie.
1. A CAGR nem jelzi a piaci volatilitást:
A legfontosabb korlátozás az, hogy a CAGR nem mond sokat a tényleges befektetési teljesítményről.
Egyetlen évesített bevallási szám semmiféle képet nem ad arról, hogy mi történik alatta.
Ez sok ingadozást rejthet el egy befektetésben, vagy egy rendkívül ingadozó befektetést kevésbé tűnhet annak.
Például, ha az Ön Rs. 10,000 15,000 befektetés eléri a Rs-t. 5,000 15,000 egy év alatt, majd le a Rs-ra. 0 a következő évben, majd visszafelé Rs. XNUMX XNUMX a következő évben, a CAGR ebben a három évben XNUMX%. De a portfólió tényleges értéke mindenhol ott volt.
Ha ezt nem tudná, azt hinné, hogy a portfóliója stabil volt, amikor nem volt stabil.
Valójában ebben az esetben félrevezető lenne a CAGR használata egyáltalán, mert elfedi, hogy a portfóliója egy ponton 50%-kal csökkent.
2. A CAGR nem számít mint levonásokat befektetésből:
A CAGR mindezt feltételezi osztalék vagy a kamatfizetéseket visszaforgatják az alapba.
Ez azt jelenti, hogy ha a befektetéseiből származó bevételből él, és nem fekteti be újra az osztalékot, akkor pontatlan képet ad a befektetési teljesítményéről.
3. Beruházások
A CAGR jó mérőszám a különböző kezdeti költségekkel és végső értékekkel rendelkező befektetések összehasonlítására.
Ez azonban nem veszi figyelembe, hogy mennyi pénzed van alapvetően befektetett a befektetésébe, vagy hogy később mennyit vont ki belőle.
4. Pontosság
A CAGR csak akkor ad pontos mértéket a megtérülésről, ha a megtérülési ráta minden évben állandó. Ez azt jelenti, hogy ha a portfólió teljesítménye ingadozó és évről évre változik, a CAGR nem ad pontos képet a befektetési teljesítményéről az idő múlásával.
5. Nem alkalmazható SIP-ben:
Előfordulhat, hogy a CAGR nem megfelelő intézkedés a szisztematikus befektetési terv (SIP) keretében végrehajtott befektetések megtérülésének kiszámításához.
A CAGR kiszámításánál csak a befektetés kezdőértékét veszik figyelembe.
Miben különbözik a CAGR a XIRR-től vagy más hasonló mérőszámoktól?
A CAGR az ideális megtérülési ráta két dátum között.
Könnyen használható és érthető, de eltér néhány olyan egyéb mérőszámtól, amelyeket esetleg használ, amelyek szintén megpróbálják reprezentálni a befektetés „hatékony” megtérülési rátáját egy idő után.
Beszéljünk más fontos mérőszámokról a befektetés megtérülési rátája kiszámításához:
Mi az a XIRR?
Az XIRR (Extended Internal Rate of Return) egy pénzügyi függvény, amely képes kiszámítani a befektetés megtérülési rátáját, ha a kifizetések és a pénzáramlások szabálytalanok.
A CAGR-hez képest az XIRR pontosabb módszer a befektetések megtérülésének kiszámítására egy bizonyos időszakon keresztül.
A teljes beruházási időszak alatt figyelembe veszi a beruházások végrehajtásának és beérkezésének pontos dátumait.
Más szóval, a XIRR a befektetések kamatos kamatát időközönként, nem pedig egyetlen időpontban számítja ki.
A XIRR képlete azonban nem tökéletes.
Meglepő lehet, hogy a nem realizált és a realizált nyereséget is figyelembe veszik az XIRR kiszámításakor. A képlet azt is feltételezi, hogy a felvett pénz hasonló hozamot ér el.
Mi az abszolút megtérülési ráta (ARR)?
Az abszolút megtérülési ráta százalékban kifejezve egy befektetésen egy adott időszak alatt megszerzett vagy elvesztett pénzösszeg.
Az abszolút megtérülési rátát úgy számítják ki, hogy az adott időszakban nyert vagy elveszett összeget elosztják a befektetés kezdeti értékével.
Például, ha egy befektető 10,000 12,000 Rs-ért vásárol részvényeket, majd egy évvel később 2,000 20 Rs-ért eladja, akkor XNUMX XNUMX Rs nyereséget ért el. Ezt elosztva az eredeti értékkel XNUMX%-os abszolút megtérülési rátát kapunk.
Az abszolút megtérülési ráta időtől független teljesítménymérőt ad, így könnyebben összehasonlítható a különböző befektetések.
Nem veszi azonban figyelembe az inflációt vagy más olyan tényezőket, amelyek szintén befolyásolhatják a pénz értékét idővel. Mint ilyen, csak korlátozott teljesítményt nyújt, és más intézkedésekkel együtt kell figyelembe venni.
Következtetés
Ha hosszú távú befektetési tervet szeretne elindítani, a CAGR a legjobb módszer.
Segítségével nyomon követheti befektetései növekedését, és elkerülheti a volatilitást.
Kövesse nyomon befektetési döntéseit a CAGR nyomon követésével, hogy bölcsen irányítsa befektetéseit a maximális megtérülés érdekében.
Hagy egy Válaszol