A blokklánc és a kriptovaluták világa átláthatatlannak tekinthető.
Széles körben elterjedt meggyőződés, hogy a kriptográfiai tér tele van rossz szereplőkkel, és hajlamosak arra, hogy jogellenesen megszerzett vagyont mozgassanak joghatóságok között, megkerülve a hagyományos pénzintézetek által alkalmazott szigorú megfelelési eljárásokat.
Mivel a blokkláncot alapvetően egy elosztott nyilvános főkönyv támasztja alá, ez nem is állhat távolabb az igazságtól. A tranzakciók nem átláthatatlanok, hanem rendkívül láthatóak és átláthatóak.
Az egyetlen probléma tehát az, hogy a hagyományos intézmények nem értik ezeket a nyilvános adatokat, tekintettel a kriptovaluták magánélet-megőrző tulajdonságaira. Lépjen be a Chainalysis-be, akik ehhez eszközöket fejlesztettek ki.
Ha érdekel az az egzisztenciális kérdés, hogy hogyan szüntethető meg a kormányok/hagyományos pénzügyek és kriptovaluták közötti bizalomhiány, olvass tovább!
1. Láncelemzés: Bevezetés
1.1. A cég
Chainalysis egy blokklánc adatplatform, kutatási egység és elemző szoftver szolgáltató. Céljuk, hogy adatokat és eszközöket fejlesszenek ki és biztosítsanak a kormányzati szerveknek, valamint a hagyományos pénzügyi és kiberbiztonsági cégek magánszektorbeli szervezeteinek.
Ez az adat-, kutatás- és eszközkészlet segít kiterjeszteni a vizsgálat, a megfelelés és a piaci intelligencia szempontjait a blokklánc területére. A Társaság honlapján azt sugallja, hogy az általuk végzett munka számos nagy horderejű büntetőügy megoldásában is szerepet játszott.
1.2. Vezetés
A Társaságot alapította Michael Gronager (korábban COO a Kraken kriptovaluta tőzsdén) & Jonathan Levin (Képzettségű közgazdász, kormányok és FTSE 100 vállalatnál szerzett több éves tanácsadói tapasztalattal). Rajtuk kívül a Vállalat különböző nemzetiségű munkaerővel és számos ágazatban szerzett tapasztalattal büszkélkedhet.
1.3. Befektetők
Jelenleg 7 globális kockázati tőke cég támogatja a vállalatot, amelyek a technológiai szektorra és a kriptopiacra összpontosítanak. Ezek tartalmazzák Accel, Kiegészítés, benchmark, Kabát, Paradigma & Ribbit.
A legszembetűnőbb befektetés azonban az nemzetközi rakszelvény amely a szingapúri kormánynak a devizatartalékait kezelő ága. Itt érdemes megjegyezni, hogy Szingapúr nagyon üdvözölte a kriptoteret, de ugyanígy éber volt annak jogos használatának biztosítása érdekében. Ez beruházás úgy tűnik, hogy a GIC egy lépés ebbe az irányba.
2. Láncelemzés: Lefedettség és termékcsomag
2.1. Megoldás Függőlegesek
A Társaság kijelenti, hogy lefedi a teljes kriptográfiai területet és az abban található összes eszközt. Ez talán lenyűgöző azok számára, akik nem értik a blokklánc architektúrát. Azok számára, akik ezt teszik, minden kriptoeszköz és tranzakció létezik a blokkláncon, így nincs meglepetés.
A vállalat által saját maga számára meghatározott átfogó vertikumok a következők:
- Laboratóriumi vizsgálatok eredményei – Ez azoknak a bűnszervezeteknek szól, amelyek kriptovalutákat használnak pénzeszközök joghatóságok közötti mozgatására, és hogyan lehet visszatartani azokat;
- Teljesítés – Ennek célja egy megfelelőségi környezet létrehozása a kriptovaluták és a digitális eszközök körül, amely felhasználható korai figyelmeztető rendszerek létrehozására;
- kihívás – Ez az intézményi megfelelőségre és kockázatkezelésre irányul, hogy a Defi-protokollok ne a rossz szereplők befektetési eszközei legyenek;
- NFT – Ez az NFT-kibocsátók, gyűjtők, kereskedők és piacterek felé irányul, hogy kockázatkezelési eszközöket biztosítson.
2.2. Termékek
2.2.1 Reaktor
Ez elsősorban egy intelligens eszköz, amely segít követni a pénzt egyik címről a másikra, valamint több blokkláncon és kriptovalután keresztül. Ezt a valós adatokkal kombinálják, amelyek segítenek azonosítani az érintett személyeket és entitásokat.
2.2.2. KYT
A KYT vagy Know Your Transaction egy intelligens eszköz, amely segít feltérképezni a tranzakciókat negatív szűrési listákkal (mint például az OFAC), így jelezve a magas kockázatú tevékenységet, és különösen a Defi protokollokat, hogy tegyenek lépéseket.
2.2.3. Címszűrés
Intelligens eszköz, amely az első védelmi vonalként működik azáltal, hogy automatikusan ellenőrzi a címbejelentkezést egy Defi protokollal a negatív szűrési listák vagy a védett adatok ellen, amelyek az ilyen címeket magas kockázatúnak jelölik.
2.2.4. Üzleti adatok
Lényegében egy blokklánc adatportál, amely kriptoprotokollokkal elemezhető, hogy jobb termékeket hozzon létre a kockázatkezelés mellett. Elsősorban az adatbányászaton keresztüli üzleti betekintést segítő eszköz.
2.2.5. Kryptos
Ez a termék fogyasztóközpontú, és a blokklánc-adatok felhasználására összpontosít, hogy kezelje a láncon belüli tevékenységet használó kriptovállalkozások és protokollok interakciójával és befektetéseivel kapcsolatos kockázatokat. Az ötlet az, hogy ellenőrizzük ezeknek a vállalkozásoknak az állításait.
2.2.6. Ingyenes szankciók szűrése
Ez egy API-alapú eszköz, és más ajánlataik egyesítése egy korlátozott opcionális szolgáltatásba. Az ötlet az, hogy segít a kriptográfiai vállalkozásoknak megfelelőségi szűrés bevezetésében, és csökkenti a rossz szereplők kockázatát.
2.3. Szolgáltatások
Tekintettel arra, hogy egyes eszközök saját tulajdonúak, és a házon belüli megfelelőségi program létrehozásának költségei túl magasak lehetnek, a Vállalat olyan szolgáltatási architektúrát fejlesztett ki, amely elősegíti a blokkláncokba vetett bizalom kiépítését. Ezek tartalmazzák:
- Vizsgálatok és speciális programok miáltal a Vállalat éleslátó kriminalisztikai elemzésekkel tér vissza a kiberbiztonsági cégek számára, hogy segítsen megfékezni a jogsértéseket és visszaszerezze az ellopott pénzeszközöket, ha vannak ilyenek;
- Reagálás a kriptoeseményre hasonló a fenti szolgáltatáshoz, kivéve, hogy ez egy gyors reagálású szolgáltatás, amely az ellopott pénzeszközök visszaszerzésére irányul;
- Képzés és képesítések segít áthidalni a hagyományos pénzügyek és a kriptográfiai – többnyire személyre szabott B2B programok közötti megértési szakadékot;
- Láncanalízis Akadémia egy gyors kezdet a nagyközönségnek szóló rövid tanfolyamokhoz.
2.4. Ügyfelek
A Vállalat adatai szerint 850 országban 70 szervezet használja egy vagy több termékét és szolgáltatását. A főbb nevek közül néhány:
- Az Amerikai Egyesült Államok adóhivatala
- Brit globális bankóriás, a Barclays
- A Commonwealth Bank Ausztráliában
- A Swiss Bank SEBA
- E'Toro – a pénzügyi szolgáltatások alkalmazás
- A Algorand Blockchain
- A Defi protokoll BlockFi
- Jack Dorsey fizetési megoldása Square
3. Láncelemzés – Lehetőségek
Ennek a bejegyzésnek az volt a célja, hogy bemutassa olvasóinknak a kriptográfiai iparág mögött meghúzódó trendeket, és azt, hogy a Chainalysis hogyan próbálja alakítani ezt a jövőt. Nincs olyan termékértékelés, amelyről véleményt nyilváníthatna, vagy nincs olyan befektetési eszköz, amelybe befektetést javasolna.
Azonban, mint mindig, a kutatás más lehetőségeket is feltárt, és kötelességemnek éreztem, hogy ezeket megosszam Önnel abból a szempontból, hogy milyen előnyökkel járhat személyesen. A láncanalízisnek van a tréning program és egy partnerprogram amely segít fejleszteni a kriptográfiai ismereteit, és potenciálisan a mozgalmuk részévé válhat vállalkozóként, elősegítve a blokkláncokba vetett bizalom megteremtését. A megfelelőséget ajánlom pályaválasztásként a Web 3-ban azoknak, akik érdeklődnek, és mindkét kezdeményezés kiváló kiindulópont.
Emlékszem, néhány évvel ezelőtt részt vettem és képzésen vettem részt a hagyományos pénzügyek megfelelőségi infrastruktúrájának javításával. Ez még azelőtt van, hogy teljesen felkapott lett volna. A mozgalom milliónyi lehetőséget teremtett a termékfejlesztő intézmények, az adatok felhasználóinak tanácsadói és munkát végző intézmények számára. A Crypto esetében sem lesz ez másként, és arra számítok, hogy ez a jövőben jelentős munkaerő-felvételi zóna lesz.
4. Láncelemzés – Következtetések
Személy szerint számomra az az érdekes, hogy minden adat elérhető a láncon. Az adatbányászat által kínált betekintések és a Chainalysis által vállalt érdekképviselet segített nekik olyan üzleti modell kialakításában, amelyet a kiváló kockázatitőke-társaságok készek támogatni, az ügyfelek pedig készek bevetni.
A fokozott megfelelés általában nem utasította el az ügyfeleket. Ennek ellenére a hagyományos nagy pénzintézetek elvesztették üzletüket a tech-központú induló vállalkozásokkal szemben. Ennek az az oka, hogy a mai rohanó világban a mai nemzedék egyszerűen nem engedheti meg magának azt a lassú ütemet, amellyel a pénzügyi szektor öregjei szinonimájává váltak.
A kriptográfiai ágazat még korán van, és várhatóan a jövőben jelentős eszközosztály lesz, tekintettel a tranzakciók sebességére és a bürokrácia hiányára. Ahogy ez általánossá válik, a megfelelőségi termékek iránti kereslet csak nőni fog, mivel a kormányok megpróbálják szabályozni az ágazatot a rossz szereplőkkel szemben.
Hagy egy Válaszol