Ha sikeres akar lenni a befektetésben, elengedhetetlen, hogy elsajátítsa a nagy befektetők befektetési filozófiáját.
A valaha volt egyik legjobb befektető Charlie Munger, aki egyesítette üzleti tapasztalatait a pszichológia területének egyedülálló logikai keretével, és ezt olyan befektetési megközelítéssé alakította, amely elképesztő mértékben felülmúlta a szélesebb piacokat.
Tehát anélkül, hogy több időt veszítenénk, tanuljunk Charlie Munger befektetési tanulságaiból, abban a reményben, hogy hatalmas tudással tölthetjük fel a pénzügyi befektetésekkel kapcsolatban.
Röviden Charlie Mungerről
Kétségtelen, hogy Charlie Munger még mindig a legjobb és a legnagyobb befektető a világon.
Élete inkább egy hullámvasúton játszódó amerikai drámafilmhez hasonlít.
19 éves lemorzsolódásból a Harvard öregdiákjává, nagyszerű üzletemberré és nagyszerű üzleti partnerré vált. Warren Buffett a Berkshire Hathawaynél Charlie a legnagyobb sikerrel kövezte ki életét.
Sikerének minden elismerése a befektetési módszereinek köszönhető: opportunista statisztikák és grafikonok megtekintése, a befektetési döntések meghozatala és a megfelelő módon való kilépés. Jelenleg Charlie Munger hamarosan eléri a századát, és 98 évesen nettó vagyona megközelíti a 2.2 milliárd USD-t.
A legfontosabb, hogy élettörténete alapján nem szabad figyelmen kívül hagyni őszinteségét, kemény munkáját és pozitív hozzáállását az összetett élet kihívásaihoz. Hát nem lenyűgöző, motiváló és inspiráló? Igen, valóban az.
Ezért fontossá válik, hogy tanuljunk valamit az ő elveiből, önbizalmából, kitartásából és a munkához való hozzáállásából, és felhasználjuk azt arra, hogy életünket olyan gazdaggá tegyük, amennyire csak szeretnénk.
Most pedig térjünk át Charlie Munger filozófiájának befolyásos befektetési tanulságaira.
Charlie Munger befektetési filozófiája
Most, hogy a befektetési filozófiáról beszélek, mondjunk néhány idézetet és vélekedést Charlie Mungertől:
- Mi, emberek ellentétes gondolkodásra vagyunk beprogramozva, ezért a befektetés stratégiája során először a részvény kockázataira kell koncentrálni. Amint kialakul ez a hibakeresési szokása, egy bizonyos ponton alacsony kockázatú és jobban megtérülő részvényeket fog találni.
- Befektetőként mindig a vállalkozás teljesítményére kell összpontosítania, nem pedig a menedzsment munkájára.
- A becsületes üzletbe való befektetés mindig a legjobb gyakorlat a magasabb nyereség eléréséhez.
- Miközben hosszú távon gondolkodik a részvényekbe történő befektetésről, azonosítania kell azt a vállalkozást, amely közel egyenletes növekedést mutat, hogy megduplázza nyereségét, és megóvja részesedését attól, hogy versenytársai kezébe kerüljön.
- A befektetés bizonytalan dolog, ami fókuszt, 100%-os várakozást, a márka iránti bizalmat és a kutatást követeli meg. Tehát bízzon egy kicsit a kutatásában, legyen türelmes, és várja meg a megfelelő alkalmat, hogy kiragadja a maximális profitot.
Hat fontos befektetési lecke Charlie Munger befektetési filozófiájából:
1. Őszinteség:
Charlie Munger úgy véli, hogy az első lépés a kívánt siker eléréséhez, ha őszinte akar lenni önmagával és partnerével.
Itt az őszinteségre utalhatunk az élettel vagy az üzlettel kapcsolatban. Nem számít, milyen szemszögből látja a befektetést, mindig őszintének kell lennie a döntéseivel, a véleményével és minden emberrel, akivel foglalkozik.
Ami a tőzsdét illeti, az, hogy őszinte legyél az ösztöneidhez, a kulcs a jobb hozam eléréséhez.
A legjobb befektetéshez nemcsak egy becsületes céget kell találnia, amelybe befektethet, hogy garantálja a kedvező hozamot.
Ebben az esetben a pénzügyi befektetések esetében, ha a vállalat, amelybe befektet, nem őszinte a befektetők számára, az előrejelzett hozamok manipulatívak lehetnek, vagy egyszerűen fogalmazva hamis fordulatokhoz vezethetnek.
2. Kitartás:
Charlie Munger befektetési filozófiája azt ajánlja, hogy a növekvő befektetők legyenek kitartóak a tőzsdei útjukon a siker felé vezető úton.
Az élet és a részvénypiac mindkettő tele van bizonytalanságokkal, ahol nem tudod, mi fog következni, és tönkreteszik az előrejelzéseinket, és amelyekben az ilyen bizonytalanságok és kihívások kezelése is része a jobbá válás folyamatának.
Ha a kihívások kezeléséhez való hozzáállást korrelálja, az közvetlenül tükrözi személyiségét, és meghatározza pozícióját, akár győztesként, akár vesztesként.
A tőzsdei forgatókönyvben pedig az egyetlen személyiség, aki a végsőkig mozdulatlanul tud állni, az a győztes, aki a legnagyobb magabiztossággal bír.
Szóval, hogyan teheted a személyiséged nyerővé?
Természetesen úgy, hogy kitartó tőzsdei szereplő, akár úgy, hogy a piac bikája vagy a piac medve.
Bármilyen személyiséget is választ a tőzsdével kapcsolatban, mindig törekedjen kitartónak lenni személyiségében, céljaiban, őszinteségében és elveiben.
3. Önellátás:
A piacvezető és sikeres befektető nagy utazása során Charlie Munger mindig is gyűlölte az önsajnálatot.
Mint tudják, a tőzsdén semmi sem biztos. Néha sokat keresel, néha pedig a legtöbbet veszítesz. A negatív forgatókönyvek esetén sokan hajlamosak rossz befolyások nyomába kerülni, például alkoholfogyasztási szokások, dohányzási szokások kialakulása stb.
A tőzsde árnyoldalán az emberek számára nyilvánvaló, hogy önsajnálatot éreznek, elveszítik önbizalmukat és sok más rossz szokást alakítanak ki.
A tőzsdén eltöltött sötét időkben Charlie Munger soha nem játszotta az áldozat szerepét, és nem sajnálta magát. Ehelyett azt tette, hogy elemezte a hibáit, a vakfoltjait a kivetítéseiben, és megerősítette a bázisát, hogy ne lássa újra azt az időt.
Erről az eseménnyel kapcsolatban Charlie azt mondta: „Ha valaki át tud segíteni a nehéz időszakokon… az te vagy.”
Az önsajnálat mindig áldozati kártya akar lenni, és empátiát és figyelmet kap az emberektől. Az önsajnálat árnyoldalát látva Charlie arra a következtetésre jutott, hogy az egyén iránti önsajnálat a legrosszabb szintre vezet, amely akár érzelmileg, akár anyagilag megronthatja az illetőt.
Ezért Charlie azt mondja, hogy minden kereskedőnek és befektetőnek egy pillantást kell vetnie a részvénykereskedelem pozitív pontjára, nem pedig a sajnálatos oldalra.
Aztán – folytatta –, ha hasznot húz a befektetéséből, ünnepeljen, de ha nem, válasszon egy másik befektetést, vagy frissítse magát, mert ha egy dologhoz ragaszkodik, az nem vezet semmilyen következtetéshez, ahelyett, hogy az idejét és energiáját pazarolja.
4. Önfegyelem:
Charlie Munger egyszer kifejtette a tőzsdei befektetések három pillérét, köztük az őszinteséget, az etikát és a fegyelmet. Ez a három pillér nemcsak a tőzsdei befektetésekre korlátozódik, hanem üzleti és magánéleti forgatókönyvekre is vonatkoztatható.
Az üzletről szólva, az etikus becsületes és fegyelmezett rutin gyakorlat sokat segíthet a vállalkozás növekedésében, gazdagságot, okosságot, nagyobb infrastruktúrát és még sok minden mást.
Ezt a három alapelvet alkalmazva bármely befektető és kereskedő képes megbirkózni a tőzsde magas lécével, és megkönnyebbülni a piac dinamikájában.
5. Pozitív megközelítés az új stratégiák elsajátítására:
Legyen szó tőzsdei befektetésről vagy bármilyen más pénzügyi vagy nem pénzügyi kérdésről, pozitív hozzáállással kell számolni a problémák kezeléséhez és a problémák megoldásához szükséges új megközelítések megismeréséhez.
Ebben a folyamatban előfordulhat, hogy számtalan könyvet olvas, a téma szakértőinek videóit nézi, és a bevált gyakorlatokkal kapcsolatos blogokat olvas.
Mindig meg kell őriznie az innovációs hozzáállást, és új dolgokat kell megtanulnia.
Charlie Munger azt mondja, hogy egyetlen problémára számtalan megoldás létezik, amelyek közül néhányat már ismer.
De előfordulhat, hogy Ön nem tudja, melyik lehet az ideális megoldás vagy a legjobb módja a probléma kezelésének ahhoz képest, amelyet már ismer. Ezért ebben a kérdésben meg kell tartania magát, és más megoldásokat is meg kell próbálnia úgy, hogy az ismerteket félreteszi.
Ugyanez a megközelítés érvényes a befektetési stratégiára is. Nem mindig használhatja ugyanazt a megközelítést a különböző befektetések stratégiáihoz.
Egyszerűen fogalmazva, minden új befektetés új stratégiát követel meg, és ennek során Önnek, mint befektetőnek, előre kell látnia.
6. Készítsen ellenőrzőlistát:
Befektetőként meg kell határoznia bizonyos célokat és viszonyítási alapokat maga számára, miközben bármilyen részvénybe vagy részvénybe fektet be.
Charles szerint egy befektetési ellenőrzőlista fegyelemben tartja a befektetőket, és a következő paramétereket tartalmazza:
- Kockázat: Célozzon alacsonyabb kockázatú részvényeket, hogy megvédje vagy helyreállítsa befektetését az eséstől.
- Önellátás: A befektetés területén minden befektetőnek, mentornak, ügynöknek és tanácsadónak más a véleménye, és természetes, hogy a gondolkodásmód konfliktusba kerül velük. Ezért követnie kell a tanulást, és egyengetnie kell az utat a befektetés sikeréhez.
- A jobb jövőbeli fenntarthatóság keresése: Mielőtt bármilyen részvénybe fektetne, alaposan tanulmányozza a részvényeket, például:
- Mitől megbízható részvénybefektetési lehetőség?
- Mekkora kockázattal jár?
- Mi a megtérülési vagy a befektetés megtérülési aránya?
És még sok más hasonló kérdés.
Csomagolás:
Charlie Munger egyszer azt mondta:
„Mindig a főútra menjen, sokkal kevésbé zsúfolt!”
Manapság, amikor az emberek a legjobb ajánlatot keresik, hogy a legjobb áron kaphassanak valamit, de nem lehet kompromisszumot kötni a minőségi tapasztalatok terén, Önnek befektetőként a kevésbé zsúfolt utat kell követnie, ahol csak a hosszú távú gondolkodók vannak jelen.
Összegzésképpen tehát azt mondhatom, hogy a befektetés olyan dolog, amelyre nem lehet rövidebb ideig gondolni. A legbiztonságosabb utazáshoz hosszú távú megfigyelésekre és tervekre van szükség a tervezett eredmények eléréséhez.
Röviden leírva azt mondom, legyen tájékozott, aktív, önellátó és stratégiailag a legjobb befektető, mint Charlie Munger.
Hagy egy Válaszol