Warren Buffett az az ember, aki az elmúlt hetven évben valószínűleg több milliomost ihletett megalkotásában, mint bárki más. Warren Buffett egy legendás befektető, akihez sokan fordulnak befektetési tanácsért.
A Warren Buffettről leggyakrabban feltett kérdés az, hogy „Mi a befektetési titka?”
Ha részvényekbe szeretne fektetni, vagy javítani szeretné jelenlegi stratégiáján, akkor érdemes elolvasnia ezt a cikket, hogy inspirációt merítsen minden idők egyik legnagyobb befektetőjétől.
A nagyszerű Warren Buffettnek sok tanulsága van a befektetőknek. Íme a kilenc legjobbja.
1. Befektetőként törekednie kell arra, hogy megőrizze tőkéjét.
Warren Buffett szerint a tőke megőrzése a befektető prioritása kell, hogy legyen; ez azt jelenti, hogy ha rossz üzletet köt, szálljon ki. Ne essen pánikba, és tartsa a pozícióját.
„1. szabály: Soha ne veszíts pénzt. 2. szabály: Soha ne felejtsd el az 1. szabályt”
A részvénypiac sokat ingadozik fel és le, sok tényező szeszélye szerint. Fontos, hogy a házi feladatra koncentráljon, elkerülve a kísértést, hogy kövesse a tömeget.
Ha a vállalkozás hatalmas növekedési potenciállal rendelkezik, maradjon befektetés a legrosszabb piacokon is, hogy a lehető legjobb előnyöket élvezhesse, amikor a piacok megfordulnak.
2. Jobb egy nagyszerű vállalkozást ésszerű áron vásárolni, mint egy átlagos vállalkozást jó áron.
Ez az első lecke, amelyet Warren Buffett ajánl azoknak, akik szeretnének tanulni a befektetésről. Elég egyszerűnek tűnik, de a befektetők számára nagyon nehéz követni.
A befektetők érzelmi döntéseket hoznak. Felteszik maguknak a kérdést: „mennyit fogok fizetni ezért a befektetésért?”
De azt kellene megkérdezniük, hogy „mennyit ér ez a befektetés?”
El kell döntenie, hogy mennyit hajlandó fizetni érte, majd megtudja, mennyit ér. Ha az ár alacsonyabb, mint az érték, menjen előre és vegye meg. Ha nem, akkor ne vegye meg.
"Sokkal jobb vásárolni egy csodálatos céget méltányos áron, mint egy korrekt céget csodálatos áron."
Két dolgot kell tenned: először is meg kell találnod az alulértékelt vállalatokat; másodszor, meg kell határoznia, hogy jó növekedési potenciállal rendelkeznek-e.
3. Valószínűleg jó alkalom a vásárlásra, ha mások kétségbeesetten akarnak eladni, és fordítva.
Ha szkeptikusan fogadja ezt a tanácsot, nem vagy egyedül.
Valószínűleg hallottál már róla, vagy legalábbis egy változatát.
De ha belegondolunk az idézet mögött meghúzódó jelentésre, és arra, hogy mi kell ahhoz, hogy cselekedjünk, a dolgok érdekesebbé válnak.
Mi a kapzsiság és a félelem?
És honnan tudhatjuk, hogy a félelmünk jó dolog?
Warren Buffett azt javasolja, hogy a félelmed abból fakadjon, hogy megérted, hogyan reagálnak az emberek valamire.
Az emberek nem ijedhetnek meg attól, amit nem értenek.
Tehát ha olyasmibe akarsz befektetni, amitől az emberek félnek, először is meg kell értened, miért félnek tőle.
Ha a félelmük nem racionális, fektessen bele. Ha a félelmük racionális, ne fektessen bele.
"Légy félő, amikor mások kapzsiak, és kapzsiak, amikor mások félnek"
Ahhoz, hogy Buffetthez hasonló ellentétes befektető légy, hajlandónak kell lenned szembemenni a hagyományos bölcsességekkel. Ez a legtöbb ember számára nehéz, mert arra vagyunk kötve, hogy kövessük a tömeget.
4. A tőzsde egy eszköz, amellyel pénzt utalnak át a türelmetlenektől a betegekhez.
Warren Buffett szerint fel kell készülni arra, hogy hosszú távon készletet tartson.
És ha nem érzed jól magad ebben, akkor egyáltalán ne birtokold.
A hosszú távú befektetés előnye, hogy kihasználhatja az összevonás előnyeit.
Ha hosszú ideig tart egy befektetést, pénzt kereshet kezdeti befektetésén, valamint újrabefektetésén. osztalék és tőkenyereség-felosztások.
Idővel ezek a kiegészítő alapok úgy működnek, mint egy hógolyó, amely lefelé gördül, és addig gyűlik a mérete és sebessége, amíg gazdagság lavinává nem válnak.
„Nem számít, milyen nagy a tehetség vagy az erőfeszítés, néhány dologhoz csak idő kell. Nem szülhetsz egy hónap alatt babát, ha kilenc nőt teherbe ejtesz"
Egy piac tetejét és alját nem tudod következetesen elkapni, ezért ne próbálkozz.
Fektessen be, ha meg van győződve egy vállalat értékéről. Ha jó részvényeket vásárol tisztességes áron, idővel jutalmat kap.
5. Csak akkor fektessen be, ha világosan és meggyőzően tudja indokolni döntését.
Ha befektet egy vállalatba, akkor egy konkrét vállalkozást vásárol, amelynek egyedi erősségei és gyengeségei is vannak.
Warren Buffett szerint befektetés előtt meg kell értened az üzletet. Ha ezt nem tudod megtenni, akkor ez túl bonyolult számodra.
Nem fogja megérteni a befektetés indokát, és nem fogja tudni, milyen buktatókat kell keresnie. Csak buta szerencse lesz, ha pénzt keres a befektetésével, és a buta szerencse hamarosan elfogy.
"A kockázat abból fakad, hogy nem tudod, mit csinálsz"
Buffett például soha nem fektetett be technológiai cégekbe, mert nem érti őket.
Lehet, hogy sokat olvasott a technológiai vállalatokról, de soha nem értette meg eléggé a mögöttes üzleti gazdaságtanokat ezeknek a vállalatoknak ahhoz, hogy befektessen beléjük.
Lemaradt az Amazon, a Google, a Facebook és sok más befektetésről, de valószínűleg elkerült néhány veszteset is.
6. Ne hagyd, hogy az érzelmeid beleszóljanak.
Buffett a legtöbb befektetési kudarc pszichológiai idegzetén gondolkodik.
Warren Buffett tanácsa a befektetőknek egyszerű: vásároljon minőségi cégeket, és ragaszkodjon hozzájuk.
Ha képes fegyelmezett maradni, és nem eshet pánikba, amikor a piac csökken, akkor pillanatok alatt gazdag lesz.
„A befektető legfontosabb tulajdonsága a temperamentum, nem az értelem”
Buffett szerint a temperamentum a befektető legfontosabb tulajdonsága, nem pedig az értelem.
A nyers irracionális érzelmeket kordában kell tartanod. Türelmesnek és fegyelmezettnek kell lenned, és képesnek kell lenned elfogadni a kudarcokat anélkül, hogy megsérülnél.
Olyan képességre van szüksége, hogy ne hagyja, hogy a hibák gyötörjenek.
Olyan képességre van szükséged, hogy a legtöbb ember viselkedésétől nagyon eltérő módon viselkedj. Nem kell okosnak lenned ahhoz, hogy részvényekkel keress pénzt.
De másképp kell viselkedni, mint az átlagembernek.
7. A befektetés titka az, hogy megértsük valami értékét.
Az értékbefektetés fogalmát Benjamin Graham és tanítványa, Warren Buffett népszerűsítette.
Az értékbefektetés két fő fogalommal foglalkozik – alul- és túlértékeléssel:
A részvények alulértékeltnek minősülnek, ha a belső értékénél alacsonyabb áron kereskednek.
Másrészt amikor egy részvény az kereskedés a belső értékénél magasabb áron túlértékelt.
Warren Buffett az értékbefektetést részesíti előnyben, mert úgy véli, hogy ez biztonságot ad a befektetései során.
Ez azt jelenti, hogy még ha csökken is a részvény, akkor is van hova pénzt keresni, mert olcsón vette.
"Az ár az, amit fizetsz. Az érték az, amit kapsz”
Az értékbefektetés középpontjában az a meggyőződés áll, hogy az ár és az érték nem ugyanaz.
Warren Buffett azt javasolja, hogy vásároljon részvényeket jelentős kedvezménnyel, és keressen olyan cégeket, amelyek erős fundamentumokkal (eladások, bevételek és cash flow) rendelkeznek, de kedvezőtlen vagy elhanyagolt részvényárakkal.
Úgy véli, hogy ezek a mélyen leértékelt részvényárak megtalálhatók a piacon.
Számos oka van annak, hogy a vállalat részvényeinek ára a belső értéke alá esik – és ha ezen tényezők valamelyike bejön, keresse meg a lehetőséget, hogy akciós áron vásárolja meg a részvényt.
8. Készülj fel a jövőre, ne jósold meg.
A befektetők túlnyomó többsége olyan részvényeket próbál vásárolni, amelyek felfelé fognak menni, mondta egyszer Warren Buffett.
Nem veszik figyelembe, hogy az árakat a mögöttes üzleti fundamentumok indokolják-e.
A probléma az, hogy még ha pontosan megjósolhatná is, mit gondolnak mások, ez nem sokat segítene, mert a definíció szerint a lakosság fele az ellenkezőjét gondolja – és nem lehet megmondani, hogy melyik fele a helyes.
„Az eső előrejelzése nem számít, a bárkák építése igen”
Warren Buffett szerint nem kell aggódnia a piac napi ingadozásai miatt.
Nem kell azon aggódnia, hogy mit fog csinálni a gazdaság jövőre vagy az azt követő évben.
Összeállít egy portfóliót azokból a vállalatokból, amelyekről úgy gondolja, hogy a piacinál nagyobb ütemben növelhetik az értéket, és mindaddig, amíg ezt teszik, jól fog menni.
9. Kezdje el korábban, hogy több idő maradjon az összekeverésre.
Az összetettség a legerősebb erő az univerzumban. Az a nagyszerű az összeállításban, hogy a semmiből vesz el valamit, kicsit olyan, mint a varázslat.
Buffett arról híres, hogy kedvenc tartási időszaka örökké tart.
Vagyona még jobban megnőtt, az elmúlt 10 évben több pénzt keresett, mint az előző 50 évben.
„Tizenegy évesen fektettem be az első befektetésemet. Addig elpazaroltam az életem"
A kompaundálás akkor működik a legjobban, ha korán, gyakran és hosszú ideig fektet be.
Ez azt jelenti, hogy érdemes megfontolni a befektetést, amint van egy kis plusz pénzed.
Ne várja meg a holnapot vagy a következő évet, vagy amíg el nem éri egyéb céljait, mert az idő elvégzi helyetted a munka felét, ha összeállításról van szó.
Következtetni
Warren Buffett megváltoztatta az emberek befektetési szemléletét.
Tanulságai nemcsak a befektetésekre vonatkoznak, hanem az élet szinte minden területére.
Életét azzal töltötte, hogy megértse, hogyan lehet megalapozott befektetéseket végrehajtani, és tanácsai segíthetnek okos döntéseket hozni életünk minden területén.
A kezdő vagy a veteránok számára Buffett stratégiái valószínűleg betekintést nyújtanak a pénzügyi világba.
Az Oracle of Omaha leckéi ott vannak, ha csak hallgatunk és tanulunk.
Hagy egy Válaszol