Kebutuhan keuangan Anda meningkat seiring bertambahnya usia, dan Anda tiba-tiba menemukan bahwa gaji bulanan tetap tidak akan cukup untuk menutupi semuanya.
Anda akan memerlukan strategi investasi cerdas yang menyediakan dana yang cukup saat dibutuhkan dan bahkan melakukan tugas Anda saat Anda pergi.
Reksa dana adalah salah satu kemungkinan investasi terbaik, yang dapat Anda pilih berdasarkan cakrawala waktu dan selera risiko Anda.
Tapi bagaimana Anda bisa melakukan ini? Mari kita periksa.
Apa itu Reksa Dana?
Alat keuangan yang disebut reksa dana mengumpulkan uang dari beberapa investor. Setelah itu, dana gabungan adalah diinvestasikan dalam aset seperti saham perusahaan tercatat, obligasi korporasi, obligasi pemerintah, dan surat berharga.
Sebagai pemegang saham, Anda bukanlah pemilik sebenarnya dari ekuitas perusahaan yang dibeli reksa dana. Namun, Anda sama-sama membagi keuntungan atau kerugian dengan investor kumpulan lainnya. Inilah bagaimana reksa dana dan kata "reksa" terkait.
Anda mendapat manfaat dari pengalaman manajer dana dan keamanan peraturan Bursa Efek dan Dewan India (SEBI). Manajer dana ahli memastikan investor menerima pengembalian setinggi mungkin.
Cara Berinvestasi di Reksa Dana untuk Individu yang Digaji
Sekarang, berinvestasi di reksa dana sangat mudah berkat teknologi; berdasarkan sumber daya terbaik yang tersedia, Anda dapat berinvestasi dalam banyak cara:
Investasi langsung
Anda dapat menyerahkan formulir yang telah diisi dengan benar di kantor penyedia reksa dana terkait. Anda juga dapat mencetak aplikasi dan mengisinya dengan cermat. Namun, sebelum mengirimkan cek, Anda harus membaca perjanjian dengan seksama.
Investasi Reksa Dana via Online Mode
Anda hanya memerlukan koneksi internet dan perangkat seluler untuk berinvestasi secara online. Banyak pilihan membantu Anda memilih reksa dana terbaik tergantung pada toleransi risiko Anda, tujuan, dan pertimbangan lainnya.
Anda dapat menghemat waktu dan tenaga dengan menggunakan salah satu dari berbagai platform investasi online yang dapat diakses. Anda hanya memerlukan informasi kartu PAN, informasi identitas, dan rekening bank yang aktif untuk terhubung dengan perusahaan reksa dana.
Melalui Rekening Demat
Anda dapat berinvestasi dan bertransaksi dengan reksa dana menggunakan rekening bank Anda saat ini dan rekening Demat. Pialang saham Anda harus menjadi distributor reksa dana berlisensi untuk menyediakan layanan tersebut.
Untuk berinvestasi, Anda harus masuk ke akun Demat Anda dan mencari opsi investasi reksa dana. Investasi harus diselesaikan dengan melakukan transfer uang online.
Kami merekomendasikan untuk memulai dengan Noldha.
Melalui Agen
Berinvestasi melalui agen adalah strategi yang panjang, membosankan, dan mahal yang harus diabaikan. Untuk membantu Anda membuat keputusan dan melengkapi formulir yang diperlukan, hubungi agen. Agen juga dapat meminta komisi untuk layanan mereka.
Mereka sekarang memiliki gadget digital yang dapat mereka gunakan untuk membantu Anda mengisi formulir secara elektronik dan segera mengaktifkan akun Anda. Namun, Anda harus memastikan agen tersebut asli.
Manfaat Berinvestasi di Reksa Dana
Untuk mengakomodasi tujuan semua jenis investor, tersedia lebih dari 8000 reksa dana dalam berbagai kategori. Reksa dana cocok untuk semua orang ketika mereka menawarkan perpaduan yang baik antara keuntungan, pendapatan, dan keamanan.
Manfaat berinvestasi di reksa dana adalah sebagai berikut:
Manajemen Uang Terbaik
Sekelompok profesional mengelola uang yang telah Anda kumpulkan. Karena itu, Anda dapat memperoleh manfaat dari nasihat profesional saat membangun kekayaan. Kapan memilih saham, industri, distribusi, dan pesanan beli dan jual, manajer dana melakukan penelitian ekstensif.
Biaya rendah
Reksa dana tidak diragukan lagi merupakan alat investasi yang sangat ekonomis ketika mempertimbangkan keunggulan pengetahuan, keragaman, dan alternatif pengembalian lainnya. Namun, rasio biaya tunduk pada batasan peraturan 2.5%.
Opsi SIP
Fleksibilitas rencana investasi yang sistematis memungkinkan Anda melakukan investasi pada interval yang telah ditentukan, seperti mingguan, triwulanan, atau bulanan. Hanya dengan Rp. 500, Anda bisa mulai berinvestasi di reksa dana.
Fasilitas untuk beralih dana
Beberapa reksa dana memungkinkan Anda untuk mentransfer dana jika Anda tidak puas dengan kinerja skema reksa dana tertentu. Namun, Anda harus melangkah dengan sangat hati-hati saat memilih untuk pindah.
Manfaat Pajak
Anda dapat menghemat uang untuk pajak dan membangun kekayaan dengan berinvestasi di reksa dana penghemat pajak ELSS. Selain itu, Anda juga dapat mengklaim pengurangan hingga Rs. 1,50,000 per tahun di bawah Bagian 80C dari Pajak penghasilan Bertindak.
Reksa Dana Terbaik untuk Individu Bergaji
Sekarang kita telah belajar tentang reksa dana, kita dapat dengan aman membahas reksa dana terbaik untuk individu yang digaji sehingga kita bisa mendapatkan penghasilan maksimal dengan risiko minimum:
Dana Arbitrase HDFC
Dana Arbitrase HDFC berfokus pada peluang arbitrase yang muncul dari uang tunai dan derivatif keuangan.
Salah satu rumah reksa dana terbesar di India, HDFC Asset Management Company, yang didirikan pada September 2007, menawarkannya. Reksa dana ini termasuk dalam kategori arbitrase dan bersifat terbuka.
Dana Arbitrase HDFC hibrida memiliki preferensi untuk perusahaan kelas menengah. Portofolio ini terutama terdiri dari sekuritas utang dan pasar uang, dengan ekuitas dan produk-produk yang terkait dengan ekuitas membentuk sekitar 2/3 dari total. Anda dapat mengajukan permohonan dana Arbitrase HDFC secara online dan offline.
Untuk sebagian besar, dana tersebut telah mengungguli pengembalian patokan dan merupakan pilihan yang solid bagi investor jangka panjang yang ingin merencanakan pensiun mereka, membeli rumah, menikah, atau memiliki anak.
Namun, sebelum berinvestasi dalam aset berisiko seperti reksa dana, Anda harus selalu berbicara dengan penasihat keuangan Anda.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Pertumbuhan Langsung
Program Reksa Dana Hibrida Konservatif ICICI Prudential disebut ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Dana ini didirikan pada 1 Januari 2013, dan telah beroperasi selama sepuluh tahun sembilan bulan.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth adalah rencana menengah di wilayahnya dengan aset yang dikelola (AUM) Rs.3,267 Crores per 30 Juni 2022. Rasio biaya dana, yaitu 0.99%, lebih besar dari apa sebagian besar biaya dana Hibrida Konservatif yang sebanding. Saat ini, dana tersebut dialokasikan 19.16% untuk ekuitas dan 64.97% untuk utang.
Pengembalian 1 tahun untuk Pertumbuhan Langsung Dana Tabungan Reguler ICICI Prudential adalah 7.03%. Selain itu, telah menghasilkan pengembalian 10.72% per tahun sejak awal. Setiap tujuh tahun, dana tersebut telah menggandakan jumlah yang diinvestasikan di dalamnya.
Kemampuan skema Direct-Growth Dana Tabungan Reguler ICICI untuk menghasilkan pengembalian secara terus-menerus sebanding dengan sebagian besar dana di kelasnya. Ini berkinerja lebih baik daripada rata-rata dalam membatasi kerugian di pasar bawah.
Investasi di sektor Keuangan, Komunikasi, Asuransi, Energi, dan Kesehatan merupakan sebagian besar kepemilikan ekuitas dana tersebut. Dibandingkan dengan dana lain dalam kategori ini, risikonya lebih kecil di industri keuangan dan komunikasi.
Akhirnya, utang dana tersebut memiliki peringkat kredit yang rendah, yang menunjukkan bahwa peminjam yang dipinjamkan uangnya tidak berkaliber tinggi.
Pertumbuhan Langsung Rencana Pajak Invesco India
Program reksa dana ELSS dari Reksa Dana Invesco disebut Pertumbuhan Langsung Rencana Pajak Invesco India. Dana ini didirikan pada 1 Januari 2013, dan telah beroperasi selama sembilan tahun tujuh bulan.
Per 30 Juni 2022, reksa dana ini mengelola aset 1,818 Crores, menjadikannya kendaraan menengah di kelasnya. Rasio pengeluaran dana sebesar 0.85% lebih rendah dibandingkan dengan sebagian besar produk ELSS lainnya.
Pengembalian 1 tahun untuk Pertumbuhan Langsung Rencana Pajak Invesco India adalah 30%. Ini telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 17.02% sejak awal. Setiap tiga tahun, dana tersebut telah menggandakan jumlah yang diinvestasikan di dalamnya.
Paket Pertumbuhan Langsung Blue-chip SBI
SBI Reksa Dana SBI Blue-chip Direct Plan-Growth adalah produk reksa dana Kapitalisasi Besar. Dana ini didirikan pada 1 Januari 2013, dan telah beroperasi selama lebih dari sembilan tahun sekarang.
Ini adalah dana menengah dalam kategorinya dengan aset yang dikelola (AUM) sebesar 32,773 Crores per 30 Juni 2022. Dana tersebut memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi daripada kebanyakan dana berkapitalisasi besar lainnya, yaitu 0.95%.
Pengembalian Rencana Pertumbuhan Langsung SBI Blue-chip tahun lalu adalah 5.91%. Ini telah menghasilkan pengembalian rata-rata 15.55% per tahun sejak debutnya. Setiap tiga tahun, dana tersebut telah menggandakan jumlah yang diinvestasikan di dalamnya.
Pertumbuhan Langsung Pendapatan Jangka Pendek ISK
Produk reksa dana jangka pendek dari Reksa Dana UTI adalah UTI Short-term Income Direct-Growth. Ini adalah dana menengah dalam kategorinya dengan Rs. 2,315 Crores dalam aset yang dikelola (AUM) per 30 Juni 2022.
Rasio pengeluaran dana tersebut adalah 0.34%, yang sebanding dengan biaya dana jangka pendek lainnya.
Pengembalian 1 tahun atas Pertumbuhan Langsung Pendapatan Jangka Pendek UTI adalah 8.36%. Ini telah menghasilkan pengembalian rata-rata 7.34% per tahun sejak debutnya.
Skema ini memiliki pengembalian yang konsisten sebanding dengan sebagian besar dana di kelasnya. Ini memiliki kapasitas yang kuat untuk meminimalkan kerugian di pasar yang menurun.
Dana Axis Blue-Chip
Axis Mutual Fund House memiliki ekuitas tertutup besar Axis Bluechip Fund. Dana tersebut resmi dibuka pada 5 Januari 2010.
Tujuan investasi dana yang dinyatakan adalah untuk “menciptakan pertumbuhan modal jangka panjang melalui investasi dalam portofolio terdiversifikasi yang terutama terdiri dari ekuitas dan instrumen terkait ekuitas dari perusahaan berkapitalisasi besar.
Pada 31 Juli 2022, Axis Bluechip Fund memiliki aset yang dikelola dengan total Rs, 35915.36 crore. Pada 30 Juni 2022, rasio biaya untuk rencana Reguler dana adalah 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Pertumbuhan Langsung
Skema Ekuitas Flexi Cap Terbuka yang merupakan bagian dari Rumah Reksa Dana PPFAS adalah Parag Parikh Flexi Cap Fund – Rencana Langsung. Diluncurkan pada 28 Mei 2013.
Tujuan investasi dana tersebut menyatakan: “Dengan berinvestasi terutama pada ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, skema ini berupaya menghasilkan apresiasi modal jangka panjang. Ini dibandingkan dengan Indeks Pengembalian Total NIFTY 500 sebagai patokan.
Pada 1 September 2022, Nilai Aktiva Bersih Lancar Rencana Langsung Parag Parikh Flexi Cap Fund untuk opsi Pertumbuhan adalah Rs 51.13. Pada 31 Juli 2022, ia memiliki aset yang dikelola sebesar Rs 24594.84 crore.
Kotak Emerging Equity Fund Pertumbuhan Reguler
Program ekuitas mid-cap terbuka Rumah Reksa Dana Kotak Mahindra adalah Rencana Reguler Kotak Emerging Equity Fund. Dana tersebut mulai beroperasi pada 30 Maret 2007.
Menurut tujuan investasi dana tersebut, yang diukur terhadap Indeks Pengembalian Total NIFTY Midcap 150, skema tersebut bermaksud untuk memberikan apresiasi modal jangka panjang melalui portofolio ekuitas dan instrumen terkait ekuitas dengan berinvestasi terutama di perusahaan menengah.
Pada 1 September 2022, Nilai Aktiva Bersih Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan untuk opsi Pertumbuhan adalah Rs 77.00. Pada tanggal 31 Juli 2022, Rencana Reguler Dana Ekuitas Kotak Emerging memiliki aset yang dikelola sebesar Rs. 20619.12 crore.
Kesimpulan
Reksa dana adalah pilihan investasi yang tangguh yang dapat membantu individu yang digaji untuk membangun kekayaan dalam jangka panjang. Reksa dana menawarkan rencana untuk setiap aspek kehidupan, mulai dari pensiun hingga mengumpulkan kekayaan.
Anda menawarkan investasi untuk investor konservatif dan penghindar risiko.
Manfaat keragaman, biaya rendah, kebebasan untuk berinvestasi dalam jumlah yang lebih sedikit, dan pengelolaan dana ahli adalah semua keuntungan.
Namun, Reksa dana tunduk pada risiko pasar dan membaca semua dokumen terkait skema dengan cermat.
Tinggalkan Balasan