Pernahkah Anda bertanya-tanya bagaimana cara menghitung pengembalian dari investasi Anda?
Jika demikian, artikel ini adalah berita bagus untuk Anda. Anda akan mempelajari teknik yang disebut CAGR.
Posting ini akan mengajarkan Anda semua yang perlu Anda ketahui tentang CAGR dan bagaimana menggunakannya dalam perhitungan keuangan Anda.
Berikut ini ikhtisar singkat tentang apa yang akan kita bahas selanjutnya:
Apa itu CAGR?
CAGR adalah singkatan dari "Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk" dan dapat dihitung untuk hampir semua hal yang dapat naik atau turun nilainya dari waktu ke waktu.
CAGR dapat digunakan untuk menggambarkan berbagai bidang studi. Namun, ini terutama digunakan di bidang keuangan, ekonomi, dan demografi.
Tingkat pertumbuhan tahunan majemuk (CAGR) dari investasi adalah tingkat pertumbuhan tahunan rata-rata dari suatu investasi selama periode tertentu yang lebih lama dari satu tahun.
Dengan kata sederhana, ini menunjukkan kepada Anda berapa banyak investasi Anda telah diperoleh setiap tahun untuk interval waktu tertentu.
CAGR positif berarti investasi Anda meningkat, sedangkan CAGR negatif berarti investasi Anda menurun.
Bagaimana cara menghitung CAGR?
Anda dapat menghitung CAGR dengan menggunakan tiga parameter berikut:
- Nilai Awal Investasi
- Nilai Akhir Investasi
- Jangka Waktu Investasi (Tahun)
Rumus matematika untuk mengukur CAGR adalah:
Misalnya, jika nilai awal adalah Rs 1,000, dan nilai akhir adalah Rs 2,500 dengan jangka waktu investasi 5 tahun, CAGR dihitung sebagai berikut:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Tunggu!
Jangan khawatir, Anda tidak perlu menghitung secara manual. Saya di sini untuk membuat hidup Anda mudah.
Kami memiliki milik kami sendiri Kalkulator CAGR online.
Cukup masukkan Nilai dan Anda akan mendapatkan CAGR dalam mikrodetik.
Pro dan Kontra CAGR
CAGR adalah salah satu metrik paling andal untuk memperkirakan pertumbuhan investasi Anda karena menghitung bunga majemuk. Berbeda dengan tingkat pengembalian absolut, CAGR memberikan estimasi yang lebih tepat.
Mari kita lihat pro dan kontra dari CAGR:
Kelebihan CAGR:
- CAGR membantu Anda dalam memberikan pemahaman yang lebih baik tentang kinerja perusahaan dibandingkan dengan yang lain. Anda dapat membuat keputusan investasi yang akurat yang dapat menghasilkan profitabilitas yang lebih tinggi untuk Anda.
- CAGR menyediakan cara sederhana untuk menilai dan membandingkan pengembalian masa lalu dari perusahaan yang terdaftar di pasar saham yang membantu Anda memahami kekuatan dan kelemahan perusahaan.
- CAGR membantu Anda membandingkan hasil investasi Anda dengan hasil investasi lain.
- CAGR juga digunakan sebagai ukuran volatilitas dan risiko, karena menunjukkan jumlah ketidakpastian dalam investasi atau portofolio.
- Keuntungan paling penting dari CAGR adalah menghitung tingkat tahunan di mana investasi di a reksadana skema atau bagian ekuitas telah tumbuh selama cakrawala waktu tertentu. Dengan demikian, dengan menghitung CAGR, Anda dapat menentukan apakah investasi Anda telah mencapai target yang telah Anda tetapkan sebelumnya atau tidak.
- CAGR membantu Anda dalam menghaluskan volatilitas yang terkait dengan kinerja jangka pendek.
Kekurangan CAGR
CAGR adalah metrik yang berguna untuk banyak tujuan, tetapi memiliki beberapa batasan yang harus Anda waspadai.
1. CAGR tidak menunjukkan volatilitas pasar:
Batasan yang paling penting adalah bahwa CAGR tidak memberi tahu Anda banyak tentang kinerja investasi yang sebenarnya.
Nomor pengembalian tahunan tunggal tidak memberikan gambaran tentang apa yang terjadi di bawahnya.
Ini dapat menyembunyikan banyak volatilitas dalam investasi atau membuat investasi yang sangat tidak stabil terlihat kurang.
Misalnya, jika Rs. 10,000 investasi naik menjadi Rs. 15,000 dalam satu tahun, kemudian turun menjadi Rs. 5,000 tahun berikutnya, dan kemudian kembali ke Rs. 15,000 pada tahun berikutnya, CAGR selama tiga tahun tersebut adalah 0%. Tetapi nilai portofolio Anda yang sebenarnya ada di mana-mana.
Jika Anda tidak mengetahui hal ini, Anda akan berpikir bahwa portofolio Anda telah stabil padahal sama sekali tidak stabil.
Faktanya, dalam kasus ini, akan menyesatkan untuk menggunakan CAGR sama sekali karena menyembunyikan fakta bahwa portofolio Anda turun 50% pada satu titik.
2. CAGR tidak dihitung sebagai pengurangan dari investasi:
CAGR mengasumsikan bahwa semua dividen atau pembayaran bunga diinvestasikan kembali ke dalam dana tersebut.
Ini berarti bahwa jika Anda hidup dari pendapatan dari investasi Anda dan tidak menginvestasikan kembali distribusi Anda, maka itu akan memberi Anda gambaran yang tidak akurat tentang kinerja investasi Anda.
3. Investasi
CAGR adalah metrik yang baik untuk membandingkan investasi dengan biaya awal dan nilai akhir yang berbeda.
Namun, itu tidak memperhitungkan berapa banyak uang yang Anda mulanya diinvestasikan dalam investasi Anda atau berapa banyak Anda kemudian menarik diri darinya.
4. Ketepatan
CAGR hanya memberikan ukuran pengembalian yang akurat jika tingkat pengembalian konstan setiap tahun. Ini berarti bahwa jika kinerja portofolio Anda tidak stabil dan bervariasi setiap tahun, CAGR tidak akan memberikan gambaran yang akurat tentang kinerja investasi Anda dari waktu ke waktu.
5. Tidak berlaku di SIP:
CAGR mungkin bukan ukuran yang tepat untuk menghitung pengembalian investasi yang dibuat berdasarkan Rencana Investasi Sistematis (SIP).
Hanya nilai awal investasi yang dipertimbangkan untuk menghitung CAGR.
Bagaimana CAGR Berbeda dari XIRR atau Metrik Serupa Lainnya?
CAGR adalah tingkat pengembalian ideal antara dua tanggal.
Ini mudah digunakan dan dipahami, tetapi berbeda dari beberapa metrik lain yang mungkin Anda gunakan yang juga mencoba mewakili tingkat pengembalian "efektif" atas investasi selama beberapa waktu.
Mari kita bahas metrik penting lainnya untuk menghitung tingkat pengembalian investasi:
Apa itu XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) adalah fungsi keuangan yang dapat menghitung tingkat pengembalian investasi ketika pembayaran dan arus kas tidak teratur.
Dibandingkan dengan CAGR, XIRR adalah cara yang lebih akurat untuk menghitung pengembalian investasi Anda yang dilakukan secara berkala selama periode waktu tertentu.
Ini memperhitungkan tanggal pasti investasi dilakukan dan diterima selama seluruh periode investasi.
Dengan kata lain, XIRR menghitung bunga majemuk yang diperoleh dari investasi yang dilakukan pada interval dan bukan pada satu titik waktu.
Namun, formula untuk XIRR tidak sempurna.
Mungkin mengejutkan bahwa keuntungan yang belum direalisasi dan yang direalisasikan dimasukkan saat menghitung XIRR. Rumus tersebut juga mengasumsikan bahwa uang yang ditarik menghasilkan pengembalian yang serupa.
Berapa Tingkat Pengembalian Absolut (ARR)?
Tingkat pengembalian absolut adalah jumlah uang yang diperoleh atau hilang dari investasi selama periode waktu tertentu, yang dinyatakan sebagai persentase.
Tingkat pengembalian absolut dihitung dengan membagi jumlah yang diperoleh atau hilang selama periode tersebut dengan nilai awal investasi.
Misalnya, jika seorang investor membeli saham seharga Rs 10,000 dan menjualnya seharga Rs 12,000 satu tahun kemudian, maka dia mendapat untung Rs 2,000. Membagi ini dengan nilai asli memberikan tingkat pengembalian absolut sebesar 20%.
Tingkat pengembalian absolut memberikan ukuran kinerja yang tidak bergantung pada waktu, sehingga memudahkan untuk membandingkan berbagai investasi.
Namun, tidak mempertimbangkan inflasi atau faktor lain yang juga dapat mempengaruhi nilai uang dari waktu ke waktu. Karena itu, ia hanya memberikan ukuran kinerja yang terbatas dan harus dipertimbangkan dalam hubungannya dengan ukuran-ukuran lain.
Kesimpulan
Jika Anda ingin memulai rencana investasi jangka panjang, CAGR adalah metode terbaik untuk digunakan.
Ini dapat membantu Anda melacak pertumbuhan investasi Anda dan menghindari volatilitas.
Awasi terus pilihan investasi Anda dengan melacak CAGR untuk memandu investasi Anda dengan bijak untuk mendapatkan hasil maksimal.
Tinggalkan Balasan