Setelah banyak serial web dan film yang menggambarkan kisah hidup investor bisnis dan filosofi investasi mereka, investasi pasar saham telah menjadi kata kunci di tingkat global.
Orang-orang menjadi sadar akan apa sebenarnya pasar saham itu, bagaimana cara kerjanya, dan apa yang harus dilakukan untuk mendapatkan keuntungan yang lebih baik dari pasar saham.
Singkatnya, saya dapat mengatakan bahwa orang menaruh minat mereka pada investasi pasar saham.
Dan, tentu saja, ketika saya berbicara tentang pasar saham berinvestasi, mau tak mau saya memikirkan investor legendaris Peter Lynch. Peter tidak hanya unggul dalam investasi, tetapi dia juga telah menginspirasi banyak investor individu untuk belajar dari filosofi investasinya.
Berikut adalah tujuh pelajaran investasi dari Peter Lynch yang dapat membantu Anda menjadi investor yang lebih baik.
1. Setiap Fallback adalah Peluang untuk Mencapai Kesuksesan:
Dari pengalaman puluhan tahun dalam investasi pasar saham, Peter Lynch selalu mengatakan, “Orang yang sukses di pasar saham juga menerima kerugian berkala, kemunduran, dan kejadian tak terduga. Tetesan bencana tidak membuat mereka takut keluar dari permainan. ”
Seperti investor sukses lainnya, Peter Lynch juga berasal dari kategori percaya pada investasi jangka panjang sebagai kunci untuk mendapatkan imbal hasil yang maksimal.
Dan dalam hal investasi jangka panjang, dia selalu menyarankan sesama investor untuk memutuskan kontak dengan kekhawatiran dan kapitulasi, yang dapat bertindak sebagai emosi yang mengarah pada kerugian karir investasi Anda.
Di pasar saham, ada kalanya pasar menyaksikan fluktuasi ekstrem, yang membuat investor mengalami emosi "Kekhawatiran".
Tetapi untuk menjadi investor yang hebat, Anda harus menemukan dan menggunakan kekhawatiran itu untuk mengubah kemunduran menjadi peluang sukses, bahkan dengan harga yang murah.
Emosi lain yang disebut "Kapitulasi" melanda investor ketika mereka bertemu investasi mereka jatuh karena dinamika pasar. Dengan menunjukkan emosi ini, Peter Lynch mengatakan bahwa sebagian besar investor merasa bangga menjadi investor jangka panjang sampai mereka memenuhi fallback mereka yang tinggi dan dipaksa menjadi investor jangka pendek.
Pelajaran: Untuk mendapatkan hasil yang lebih baik, tetap berpegang pada investasi jangka panjang, tetapi dengan riset yang baik dan konkrit untuk mendapatkan keuntungan.
Jangan takut dengan penurunan pasar yang membawa malapetaka; bersabarlah, percayai penelitian Anda, dan nikmati makanan Anda. Abaikan dengungan yang mencari insting Anda.
2. Jangan Pernah Mengikuti Asumsi atau Tips Jika Itu Bukan Riset Anda:
Peter Lynch mengatakan bahwa, di pasar, banyak investor mencari solusi keuntungan cepat atau tip untuk mengubah investasi mereka menjadi keuntungan dengan membayangi fakta bahwa yang paling sering disebut "tips panas" ini adalah mangsanya.
Itu sebabnya dia berkata, "Jangan pernah berinvestasi dalam ide apa pun yang tidak dapat Anda ilustrasikan dengan krayon." Di sini, krayon mengacu pada naluri dan studi investasi Anda. Dia lebih lanjut berkata, “Kenali Apa yang Anda Miliki.”
Dengan mengatakan dua baris ini, Peter mencoba menggambarkan, menurut saya, jika Anda mendapatkan tip untuk investasi, ambillah, tetapi jangan menggunakannya jika Anda tidak dapat menjelaskan atau memproyeksikan bagaimana kinerja perusahaan di masa depan. menit berikutnya.
Sebelum melakukan investasi apa pun, lakukan studi mendalam Anda tentang perusahaan, seperti:
- Bagaimana itu didirikan?
- Apa dana pertama yang dikumpulkan, dan berapa banyak dari dana tersebut yang mengubah investasi menjadi aset?
- Berapa margin keuntungannya di pasar?
- Siapa saja pesaingnya?
- Mengapa pelanggan harus mempercayai perusahaan ini?
- Bagaimana kinerjanya di masa depan, melihat kinerjanya saat ini?
Setelah Anda mendapatkan semua detail ini, Anda harus mencari risiko yang terlibat dalam investasi perusahaan ini, dan jika itu terjadi, bagaimana Anda akan memulihkan investasi Anda.
Pelajaran: Sebagai investor, Anda harus aktif dan mengetahui kapan harus berinvestasi lebih banyak dan kapan harus menarik investasi Anda untuk menghindari kerugian besar dan mengamankan rutinitas tidur yang sehat.
3. Tidak apa-apa untuk Membuat Kesalahan:
Peter sering berkata, “Biarkan pemenang Anda berlari, dan kalahkan pecundang Anda. Sangat mudah untuk membuat kesalahan dan melakukan yang sebaliknya, mencabut bunga dan menyirami rumput liar.”
Dengan mengatakannya, Peter mencoba menyampaikan bahwa di pasar saham, membuat kesalahan adalah hal biasa, tetapi jangan biarkan kemunduran Anda merusak kegembiraan Anda untuk investasi lebih lanjut. Sebaliknya, yang dapat Anda lakukan adalah, menganalisis investasi Anda, membuat daftar fakta-fakta yang Anda lewatkan untuk menutupi, menemukan kesalahan, dan memanfaatkan penelitian baru Anda untuk membuat investasi Anda benar dan menambahkan temuan baru ke daftar periksa Anda untuk menemukan kesuksesan dalam investasi masa depan Anda.
Lynch berinvestasi di banyak saham selama perjalanan investasinya, dari mana beberapa memberinya keuntungan sepuluh kali lipat dan beberapa biasa-biasa saja.
Jadi, dia membuat satu kesimpulan tentang keuntungan sepuluh kali lipat dan menamai saham tersebut dengan istilah "sepuluh bagger" bahwa saham tersebut adalah untuk investasi jangka panjang dan tidak dapat ditawar untuk dijual sampai dinamika fundamentalnya berubah secara drastis.
Pelajaran: Anda harus bersabar tentang investasi saham sepuluh-bagger atau berkinerja terbaik Anda dan menikmati hidangan lengkap saat mencapai kematangannya.
4. Jadilah Lebih Awal Tapi Tidak Lebih Awal:
Peter Lynch pernah berkata,
“Saya sering berpikir untuk berinvestasi di perusahaan yang sedang berkembang dalam hal bisbol. Jika Anda membeli sebelum lineup diumumkan. Anda mengambil risiko yang tidak perlu.”
Dengan pemikiran ini, Peter mencoba mengatakan bahwa berinvestasi di perusahaan yang sedang berkembang, yang berarti perusahaan rintisan dengan peluang masa depan yang lebih baik, adalah investasi yang baik dengan penelitian yang tepat. Tetapi berinvestasi di semua startup dengan harapan untuk menjadi lebih baik di masa depan tanpa menganalisis aset mereka lebih seperti memasukkan tangan Anda ke dalam sarang singa.
Anda juga dapat memahami pemikiran ini dengan tidak mengambil keputusan terlalu dini karena beberapa perusahaan mulai mendapatkan peluang baru secara massal dan juga mendapatkan pendapatan yang lebih baik. Tetapi seiring waktu dan kualitas layanan mereka yang stabil atau merendahkan, mereka mungkin kehilangan ketenaran mereka.
Jadi, jangan berinvestasi di perusahaan terlalu dini, tetapi tunggu penyelesaian mereka di pasar dan ambil kesempatan untuk membuat kesepakatan dengan mereka sebelum mereka menaikkan tarifnya.
Pelajaran: Berinvestasi di perusahaan dalam putaran pendanaan kedua atau ketiga karena mereka telah membuktikan kemampuan mereka dan memenuhi janji mereka kepada investor. Dan, untuk perusahaan yang terdaftar, saya akan merekomendasikan Anda untuk mengamati setidaknya 4 kuartal setelah IPO.
5. Kreativitas untuk Sukses:
Peter selalu membandingkan investasi pasar saham dengan seni dan sains. Dan ini adalah kata-katanya yang tepat, "Menghasilkan uang di pasar saham adalah kombinasi dari sains, seni, dan kerja keras."
Mengapa dia mengatakan ini? Mari kita pahami artinya:
Fundamental perusahaan dan karakteristik jalinan memiliki hubungan tersirat langsung dengan hubungan sebab-akibat mereka. Dengan kata sederhana, bahkan satu peristiwa negatif kecil di perusahaan dapat berdampak berlebihan pada harga sahamnya.
Jadi, dalam kaitannya dengan seni dan ilmu pengetahuan, individu berinvestasi di perusahaan sebelum investasi terjadi. Investigasi menuntut bakat untuk mengajukan pertanyaan yang tepat kepada orang yang tepat untuk mendapatkan jawaban terdekat, membantu Anda membuat keputusan, apakah akan berinvestasi atau tidak.
Pertanyaannya bisa berupa:
- Mengapa perusahaan menghadapi situasi pasar di masa lalu?
- Apa yang menyebabkan itu di masa lalu?
- Bagaimana mereka pulih?
- Apakah ada peluang bagi perusahaan ini untuk menghadapi masalah serupa?
- Bagaimana kondisi masa lalu ini membuka perusahaan di masa depan?
Pelajaran: Jika Anda seorang investor seperti ini yang mengajukan pertanyaan seperti itu sebelum melakukan investasi, anggap diri Anda sebagai investor pasar saham yang kreatif dan kompeten.
6. Saatnya Tinggi:
Peter tidak pernah mengikuti istilah "mengatur waktu pasar", tetapi sebaliknya, dia berkata, "Jauh lebih banyak uang yang hilang oleh investor yang bersiap untuk koreksi atau mencoba mengantisipasi koreksi daripada yang hilang dalam koreksi itu sendiri."
Seperti yang juga telah Anda lihat di atas, Peter selalu menyarankan untuk mengejar investasi jangka panjang dengan saham berkualitas/saham peringkat atas, tetapi seiring dengan ini, ia juga mengatakan untuk tidak berkomitmen selamanya dengan saham itu.
Saya percaya bahwa dia bermaksud untuk tidak menarik stok berkualitas lebih awal tetapi menunggu waktu yang tepat untuk melakukannya daripada bertahan lebih dari waktu yang diperlukan.
Peter juga bersikeras untuk menyimpan lembar investasi dan meninjaunya setiap beberapa bulan untuk memeriksa:
- Mengapa Anda membelinya di tempat pertama?
- Apa dasar-dasarnya?
- Bagaimana kinerja mereka dibandingkan sebelumnya?
- Apa saja perubahan fundamental mereka?
- Apakah ada harapan untuk bertahan lebih lama lagi?
- Atau haruskah saya menariknya, mendapatkan keuntungan, dan menutup bab?
Dengan menganalisis dan menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, Anda dapat membuka peluang baru untuk membeli lebih banyak saham ketika dinamikanya berubah jika ada peluang untuk pulih, atau menjualnya kepada orang lain dengan biaya terbaik dan mendapatkan keuntungan.
Pelajaran: Peter selalu menggunakan daftar periksa ini untuk memaksimalkan investasinya di pasar saham, yang dapat Anda lakukan dengan menambahkan daftar periksa investasi Anda.
7. Temukan Diri Anda:
Melihat dan mengalami dinamika pasar saham, Peter mengkategorikan pasar ke dalam enam label:
- Petani Lambat: Kategori perusahaan ini besar, matang, stabil, dan layak untuk diinvestasikan jika Anda mencari penghasilan tetap. Mereka membayar tinggi dividen kepada investor dengan rasio kenaikan tahunan 8-10%. Tapi Peter tidak benar-benar menemukan mereka cocok untuk investasi besar.
- Pendukung: Kategori perusahaan ini memiliki peluang pertumbuhan yang lebih tinggi, dengan tingkat potensi 12-18% per tahun.
- Penanam Cepat: Kategori perusahaan ini menguntungkan menurut rentang waktu yang berbeda. Jadi, Anda dapat meneliti perusahaan semacam itu, melakukan investasi, dan menaatinya sampai pengembalian yang diharapkan tercapai. misalnya, Rakesh Jhunjhunwala menemukan Titan dalam kategori ini; harga sahamnya adalah 3 INR pada tahun 2003, dan sekarang bernilai sekitar 2491.85 – 2550 INR per saham.
- Berhubung dgn putaran: Peter Lynch menganggap kategori ini sebagai yang paling tepercaya untuk investasi, karena perusahaannya sebagian besar terlibat dengan produk mewah dan tren siklus. Peter mengatakan bahwa mereka menghadapi banyak fluktuasi dalam rentang waktu tertentu, yang berarti jika mereka masuk ke pasar yang salah, mereka mengalami kerugian yang tinggi, dan jika di pasar yang tepat, mereka memperoleh keuntungan yang tinggi. Jadi, Anda harus menemukan saham seperti itu, berinvestasi di dalamnya selama waktu henti, dan menjualnya dengan menemukan peluang yang tepat. Perusahaan mobil termasuk dalam kategori ini.
- Perputaran: Di pasar saham, Anda akan menemukan banyak perusahaan yang grafiknya sedang turun dan hampir bangkrut, namun ada kalanya banyak perusahaan yang beralih meja ke keuntungan yang lebih tinggi setelah bertemu dengan kerugian yang tinggi. Jadi, untuk pengambil risiko, perusahaan seperti itu layak untuk diinvestasikan, yang memberikan pengembalian tinggi dengan risiko tinggi.
- Pemutaran Aset: Kategori perusahaan ini memiliki banyak aset yang ditutup matanya oleh pasar dan dinilai terlalu rendah. Di sini, aset bisa berupa uang tunai, investasi lain, real estate, dll. Banyak investor tidak menghargai aset dan perusahaan ini dalam waktu henti mereka. Saham perusahaan tersebut dapat diklasifikasikan oleh pasar ketika aset mereka bertindak.
Kesimpulan:
Peter Lynch memberikan contoh terbaik sebagai investor. Baik Anda baru saja memulai perjalanan investasi atau sedang menjalaninya, meniru nasihatnya dalam pola pikir Anda dapat membantu Anda mendapatkan hasil yang lebih baik.
Jadi, bacalah sekali lagi jika Anda merasa layak untuk dibaca.
Ada keraguan?
Beri tahu kami di bagian komentar. Saya akan dengan senang hati menghapusnya.
Tinggalkan Balasan