Jika Anda ingin menjadi investor yang sukses, maka masuk akal untuk belajar dari seseorang yang sudah menjadi investor yang sukses. Ada banyak investor di India dan hanya segelintir dari mereka yang dapat dianggap sebagai investor hebat.
Dari semua investor terkenal di India, Rakesh Jhunjunwala adalah salah satu investor terbaik.
Dia bukan hanya salah satu investor paling sukses di India, tetapi dia juga yang paling dihormati, dan dicari oleh investor dan pengusaha bisnis lainnya.
Mari kita lihat sepuluh pelajaran berharga yang dapat kita pelajari dari Rakesh Jhunjhunwala tentang bagaimana menjadi investor yang sukses.
1. Berinvestasi harus menjadi topik yang sangat Anda sukai
Jhunjhunwala menyarankan bahwa orang yang ingin mengembangkan gairah untuk belajar tentang pasar saham harus meneliti dengan membaca dan berbicara dengan orang lain yang berkecimpung dalam bisnis investasi.
Dia percaya bahwa Anda tidak akan pernah mengembangkan hasrat untuk belajar jika Anda mengandalkan orang lain untuk mendapatkan tip atau saran pasar saham.
Semangat Rakesh Jhunjhunwala untuk pasar saham dimulai ketika dia masih kecil. Dia biasa bertanya kepada ayahnya, bagaimana pasar saham bekerja dan terpesona dengan bagaimana harga berfluktuasi setiap hari.
Sebagai orang dewasa, hasratnya untuk investasi membimbingnya untuk membuat keputusan yang cerdas dan tetap termotivasi meskipun awalnya mengalami kegagalan. Dia masih menikmati menghadiri pertemuan Triwulanan dan RUPS perusahaan tempat dia berinvestasi.
Dia mengajukan pertanyaan kepada manajemen dan memberi mereka umpan balik yang jujur. Dia melakukannya, bukan karena dia harus, tetapi karena keinginan yang kuat untuk melihat investasinya menghasilkan keuntungan.
2. Kesabaran adalah suatu kebajikan
Untuk menjadi sukses sebagai investor, Anda perlu memahami bahwa investasi adalah proposisi jangka panjang. Anda perlu menyadari bahwa dibutuhkan satu dekade atau lebih untuk melihat hasil investasi Anda.
Rakesh Jhunjhunwala, yang disebut Big Bull of Dalal Street, adalah investor jangka panjang. Dia memiliki kesabaran yang luar biasa dengan sahamnya dan diketahui menyimpannya selama bertahun-tahun.
Dia telah berinvestasi di Titan Company Ltd, selama lebih dari dua dekade sekarang dan telah menghasilkan lebih dari 1,000% pengembalian atas investasi awalnya di saham.
Dia mengatakan dia berinvestasi dalam bisnis perusahaan, bukan sahamnya, dan dia tidak menjual saham bahkan selama koreksi Pasar Saham.
Dia telah melihat begitu banyak siklus di Pasar Saham sehingga dia tidak khawatir dengan penurunan jangka pendek.
Sangat penting untuk dipahami bahwa fundamental perusahaan mendorong harga sahamnya dalam jangka panjang.
Dalam kebanyakan kasus, harga saham mencerminkan potensi pertumbuhan perusahaan selama lima sampai tujuh tahun ke depan. Jika Anda membeli untuk satu atau dua tahun, itu hanya spekulasi murni.
Ini tidak berarti bahwa seseorang harus membeli saham apapun dan menahannya selama tujuh tahun. Hal itu perlu dibarengi dengan uji tuntas dan pemahaman tentang potensi pertumbuhan perusahaan dan prospek bisnis ke depan.
3. Manfaatkan sebaik-baiknya peluang yang Anda lihat
Salah satu pelajaran terpenting dari Rakesh Jhunjhunwala adalah seorang investor harus siap mengambil peluang. Investor terkenal percaya bahwa peluang diciptakan melalui pasang surut pasar.
Contohnya adalah krisis keuangan global 2008, di mana ia membeli saham dengan harga diskon sementara harganya di bawah harga di pasar.
Dia juga mengambil keuntungan dari reli saham pemilu 2014 dengan membukukan keuntungan atas investasinya. Dalam melakukannya, katanya, investor harus menyadari tingkat toleransi risiko mereka dan tidak pernah takut untuk merugi.
Sebab, menurutnya, seseorang tidak akan pernah menghasilkan uang jika takut kehilangan. Keberhasilan pasar saham tergantung pada karakter dan temperamen Anda, bukan pada faktor lainnya.
Pemasaran saham adalah permainan saraf. Anda tidak boleh bersemangat atau tertekan oleh naik turunnya harga saham.
Saya akan merekomendasikan Anda untuk selalu memiliki uang cadangan untuk memanfaatkan peluang yang muncul. Menginvestasikan semua uang Anda di pasar saham berisiko, karena sejarah telah menunjukkan bahwa pengembalian fleksibel dapat bersifat siklus.
4. Semakin emosional Anda berinvestasi dalam saham, semakin besar kemungkinan kehilangan nilainya
Kita semua pernah mendengar cerita seorang teman yang membeli saham, dan saham itu naik.
Jadi, dia memutuskan untuk berinvestasi di yang lain, berpikir “Saya sangat beruntung dengan hal investasi ini. Biarkan aku melakukannya lagi.”
Investasi emosional semacam itu adalah salah satu kesalahan terbesar yang dapat Anda lakukan saat berinvestasi. Itu berasal dari kurangnya pengetahuan dan kurangnya pemahaman yang lebih besar tentang mengapa Anda membeli di tempat pertama.
Rakesh Jhunjhunwala percaya bahwa investor harus belajar bagaimana menekan emosi mereka dan berperilaku seperti mesin untuk sukses. Jika Anda seorang investor yang konsisten, Anda harus memiliki keyakinan pada siklus ekonomi dan filosofi investasi Anda.
Jika Anda kaku dalam filosofi investasi Anda, maka Anda akan menghasilkan uang dalam bisnis ini.
Untuk menjadi investor hebat, Anda harus melawan insting Anda dan merangkul beberapa perilaku yang berlawanan dengan intuisi.
Alih-alih takut ketika orang lain serakah dan serakah ketika orang lain takut, kita perlu berperilaku sebaliknya dengan membeli rendah dan menjual tinggi.
5. Berinvestasi dalam bisnis dengan keunggulan kompetitif
Rakesh Jhunjhunwala dikenal karena keberhasilannya menemukan perusahaan yang memiliki keunggulan kompetitif. Dia mencari perusahaan dengan produk atau layanan yang kesuksesannya sulit ditiru.
Berinvestasi di perusahaan semacam itu, dia yakin, memberi investor keunggulan kompetitif mereka sendiri.
Filosofi investasi ini tampaknya telah membantunya dengan baik; setelah berinvestasi di saham seperti Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL, Jhunjhunwala telah melihat kekayaannya melambung selama bertahun-tahun.
Rakesh Jhunjhunwala percaya bahwa sebuah perusahaan tidak dapat meningkatkan keuntungannya jika tidak berada di ujung tombak industrinya.
Filosofi ini berkaitan erat dengan gagasan parit bisnis. Rakesh Jhunjhunwala terkenal karena mengatakan bahwa dia mencari bisnis dengan parit lebar saat berinvestasi.
Parit perusahaan bisa berupa apa saja yang memberikan keunggulan atas pesaingnya, baik itu skala manfaat atau nilai merek, atau paten kekayaan intelektual.
Jadi, Anda harus mencari perusahaan dengan semacam keunggulan dibandingkan pesaing mereka.
6. Berinvestasi dalam saham sebelum menjadi populer
Rakesh Jhunjhunwala mengatakan dia bukan tipe orang yang ingin menjadi bagian dari kerumunan. Itu hanya sifatnya.
Mungkin itu dalam gennya atau semacamnya. Dia tidak tahu mengapa dia suka berdiri sendiri dan melakukan hal-hal yang berbeda, tapi itu hanya dia.
Jika Anda melihat rekam jejaknya selama bertahun-tahun, dia sering benar dan terkadang salah juga, tetapi kemenangan besarnya selalu datang dari membeli saham yang tidak populer.
Dia mengatakan selalu lebih baik untuk membeli ke dalam cerita perusahaan ketika tidak ada yang membicarakannya.
Jika Anda yakin bahwa perusahaan memiliki potensi besar, apa pun kinerjanya saat ini, Anda harus mencoba mencari tahu bagaimana kinerjanya selama dua hingga tiga tahun terakhir dan bagaimana prospeknya.
Jika Anda menemukan bahwa mereka bagus, maka jangan terlalu khawatir tentang apa yang orang lain pikirkan tentang saham ini.
Tentu saja, penting untuk memeriksa apakah perusahaan itu kuat secara fundamental atau tidak karena beberapa saham terlihat murah tetapi tidak pernah menjadi mahal karena ada yang salah secara fundamental.
Jadi, kecuali jika Anda mengetahui apakah ada sesuatu yang salah secara fundamental dengan perusahaan atau manajemennya, saya rasa Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang apa yang orang lain pikirkan tentang perusahaan ini.
Jadi, pelajarannya adalah hindari berinvestasi di perusahaan ketika pedagang kaki lima juga mulai membicarakannya.
7. Anda tidak dapat mengubah masa lalu, tetapi Anda dapat belajar darinya
Rakesh Jhunjhunwala mengatakan investasi telah mengajarinya banyak hal tentang kehidupan. Dia mengatakan bahwa setiap kesalahan yang Anda buat dalam hidup adalah pengalaman belajar bagi Anda.
Misalnya, dia melihat saham seperti Jet Airways, SpiceJet ketika mereka diperdagangkan di Rs 100 per saham, atau Reliance Power di Rs 500 per saham dan berpikir ini adalah perusahaan hebat tetapi ternyata investasinya sangat buruk.
Dia mengatakan bahwa satu hal yang dia pelajari dari kesalahannya adalah bahwa beberapa bisnis terlalu kompetitif untuk mendapatkan keuntungan, dan jika promotor bisnis tersebut tidak cukup berkomitmen, maka itu adalah resep bencana.
Rakesh Jhunjhunwala mengatakan bahwa dia telah membuat banyak kesalahan dalam karirnya tetapi dia tidak akan pernah mengatakan bahwa dia menyesali salah satu dari mereka, karena itu telah memperkuat tekadnya untuk bekerja lebih keras dan mengidentifikasi saham yang lebih baik untuk dirinya sendiri.
Sebagai seorang investor, saya pikir setiap orang yang berinvestasi harus bersyukur atas kerugiannya, karena hal itu mengajarkan kita bagaimana untuk menang di masa depan.
Setiap kali Anda menyesal melakukan kesalahan, Anda dapat menggunakannya sebagai kesempatan belajar untuk menjadi investor yang lebih baik dan orang yang lebih baik.
8. Cari bisnis kecil dengan kemampuan yang telah terbukti dan permintaan yang kuat untuk produk mereka
Sebagai investor, Anda mungkin dilayani dengan baik dengan mencari bisnis kecil dengan kemampuan yang telah terbukti, permintaan yang kuat untuk produk atau layanan mereka, dan ruang untuk tumbuh.
Bisnis ini berpotensi melipatgandakan investasi Anda berkali-kali lipat.
Rakesh Jhunjhunwala mengatakan bahwa dia melihat siklus hidup suatu produk. Jika dia melihat bahwa konsumsi suatu produk meningkat di India dan produk itu memiliki permintaan di masa depan, maka dia berinvestasi di perusahaan-perusahaan itu.
Misalnya, dia telah melihat permintaan produk dan berinvestasi di Delta Corp, berdasarkan kebijakan game baru oleh pemerintah yang dapat meningkatkan industri.
9. Tidak ada yang benar atau salah
Beberapa investor berpikir bahwa pemetik saham terbaik juga merupakan investor paling sukses. Namun, jika Anda melihat rekam jejak Jhunjhunwala, dia akan memberi tahu Anda sebaliknya.
Misalnya, di akhir 90-an, dia membeli saham seperti Bhushan Steel dan Punj Lloyd. Dia juga optimis tentang sektor TI dan telah banyak berinvestasi di saham seperti NIIT dan Mastek.
Semua saham ini dipalu pada 2001-02 ketika gelembung dot-com meledak.
Alasan mengapa Rakesh berhasil meskipun sering melakukan kesalahan adalah karena ia mampu mengidentifikasi saham dengan potensi kenaikan 10-50 kali lipat dari tingkat harga saat ini.
Meningkatkan posisinya di saham-saham ini telah membantunya menambah keuntungannya.
Misalnya, ia menghasilkan banyak uang di Titan Industries dengan meningkatkan posisinya dari Rs 14 per saham menjadi Rs 2,000 per saham.
Demikian pula, taruhannya pada Aurobindo Pharma dan Lupin Ltd juga telah membuahkan hasil.
Anda bisa menjadi orang terpintar di dunia dan masih belum bisa mengalahkan pasar. Jhunjhunwala mengatakan Pasar ada di atas Anda. Pasar itu rasional.
Anda tidak akan pernah bisa lebih pintar dari pasar. Pasar mungkin bertindak tidak rasional untuk waktu yang lama, tetapi pada akhirnya pasar akan selalu bertindak secara rasional.
Selalu hormati pasar saham. Bahkan ketika Anda berpikir Anda sudah mengetahuinya, selalu anggap itu bisa melakukan apa saja.
10. Mengikuti pemilihan saham investor besar bukanlah ide yang baik
Rakesh Jhunjhunwala mengatakan Anda harus mengikuti dasar-dasar dan bukan rumor. Anda harus melihat keuangan, tata kelola perusahaan, dan manajemen sebelum berinvestasi di saham.
Adalah salah bagi Anda untuk mengikuti apa yang dilakukan orang lain karena itu mungkin tidak sesuai untuk Anda.
Ada fenomena yang sangat menarik di media berita, terutama dalam hal pemberitaan ide investasi.
Paling sering, berita tentang nama besar yang membeli saham tertentu pecah setelah mereka keluar atau ketika mereka hampir menjual saham.
Idenya adalah bahwa pada saat laporan itu mengenai media, mereka yang telah menunggangi para investor ini telah menghasilkan uang dan bersiap-siap untuk jaminan.
Fakta ini bahkan lebih benar ketika reksa dana berbagi sepuluh kepemilikan teratas mereka di akhir setiap kuartal. Ini bagus untuk penelitian tambahan tetapi tidak menyarankan bahwa saham ini harus dibeli hanya karena satu dana telah menunjukkan minat pada mereka.
Ada perbedaan antara membaca tentang ide investasi dan menindaklanjutinya.
Anda tidak dapat bertindak berdasarkan apa yang mereka baca di media sampai mereka melakukan penelitian dan uji tuntas Anda pada setiap ide baru yang muncul.
Sampai saat itu, Anda harus memercayai naluri Anda dan memahami bahwa tidak ada makan siang gratis dalam berinvestasi.
Pelajaran hidup – yang paling penting
Rakesh Jhunjhunwala selalu mengatakan bahwa dia tidak memiliki penyesalan dalam hidup. Dia hanya berharap dia memiliki kebiasaan pribadi yang lebih baik dan lebih banyak berolahraga.
Jangan lupa untuk berinvestasi dalam kesehatan Anda. Ada beberapa hal yang tidak dapat Anda beli, dan salah satunya adalah kesehatan Anda.
Anda dapat memiliki semua uang di dunia, tetapi tidak ada gunanya jika Anda tidak cukup sehat untuk menikmatinya.
Penutup
Akhirnya, saya harap Anda dapat mengambil beberapa nilai dari pelajaran yang telah saya bagikan.
Berinvestasi adalah salah satu dari banyak alat yang dapat membantu Anda membangun kekayaan dan mencapai kemandirian finansial, meskipun memerlukan cukup banyak literasi dan disiplin keuangan untuk dikuasai.
Tetapi jika Anda memiliki pandangan jangka panjang, Anda dapat mempersiapkan diri untuk sukses dengan perencanaan yang matang dan rutinitas yang mantap.
Konsisten dan tetap berinvestasi!
Tinggalkan Balasan