Warren Buffett adalah orang yang paling mungkin mengilhami penciptaan lebih banyak jutawan daripada siapa pun dalam tujuh puluh tahun terakhir. Warren Buffett adalah investor legendaris yang banyak meminta nasihat investasi.
Pertanyaan yang paling sering ditanyakan kepada saya tentang Warren Buffett adalah “Apa rahasia investasinya?”
Jika Anda ingin berinvestasi dalam saham atau ingin meningkatkan strategi Anda saat ini, Anda harus membaca artikel ini untuk mendapatkan inspirasi dari salah satu investor terhebat sepanjang masa.
Warren Buffett yang hebat memiliki banyak pelajaran bagi investor. Inilah sembilan karya terhebatnya.
1. Sebagai investor, Anda harus berusaha memastikan bahwa modal Anda terjaga.
Warren Buffett mengatakan bahwa pelestarian modal harus menjadi prioritas investor; ini berarti bahwa ketika Anda melakukan perdagangan yang buruk, keluarlah. Jangan panik dan tahan posisi Anda.
“Aturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No. 2: Jangan pernah melupakan Aturan No. 1”
Grafik pasar saham berayun naik turun banyak karena banyak faktor. Sangat penting untuk tetap fokus pada pekerjaan rumah Anda, menghindari godaan untuk mengikuti orang banyak.
Jika bisnis memiliki potensi pertumbuhan yang sangat besar, tetaplah berinvestasi bahkan di pasar terburuk untuk menuai manfaat terbaik saat pasar berbalik.
2. Lebih baik membeli bisnis yang hebat dengan harga yang wajar daripada membeli bisnis yang biasa-biasa saja dengan harga yang mahal.
Itulah pelajaran pertama yang direkomendasikan Warren Buffett kepada orang-orang yang ingin belajar tentang investasi. Tampaknya cukup sederhana, tetapi sangat sulit bagi investor untuk mengikutinya.
Investor membuat keputusan emosional. Mereka bertanya pada diri sendiri “berapa banyak yang akan saya bayar untuk investasi ini?”
Tetapi mereka harus bertanya “berapa nilai investasi ini?”
Anda perlu memutuskan berapa banyak Anda bersedia membayar untuk itu, dan kemudian mencari tahu berapa nilainya. Jika harganya lebih rendah dari nilainya, silakan dan beli. Jika tidak, jangan membelinya.
“Jauh lebih baik untuk membeli perusahaan yang hebat dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa”
Ada dua hal yang perlu Anda lakukan: pertama, Anda perlu melihat perusahaan yang undervalued; kedua, Anda perlu menentukan apakah mereka memiliki potensi pertumbuhan yang baik.
3. Ini mungkin saat yang tepat untuk membeli jika orang lain putus asa untuk menjual dan sebaliknya.
Jika Anda skeptis dengan saran ini, Anda tidak sendirian.
Anda mungkin pernah mendengarnya sebelumnya, atau setidaknya beberapa variasinya.
Tetapi jika Anda memikirkan makna di balik kutipan ini, dan apa yang diperlukan untuk menindaklanjutinya, segalanya menjadi lebih menarik.
Apa itu keserakahan dan ketakutan?
Dan bagaimana kita tahu kapan ketakutan kita adalah hal yang baik?
Warren Buffett menyarankan bahwa ketakutan Anda harus datang dari pemahaman Anda tentang bagaimana orang akan bereaksi terhadap sesuatu.
Orang tidak boleh takut dengan apa yang tidak mereka pahami.
Jadi, jika Anda ingin berinvestasi pada sesuatu yang ditakuti orang, pertama-tama Anda harus memahami mengapa mereka takut akan hal itu.
Jika ketakutan mereka tidak rasional, berinvestasilah di dalamnya. Jika ketakutan mereka rasional, jangan berinvestasi di dalamnya.
"Takutlah ketika orang lain serakah dan serakah ketika orang lain takut"
Untuk menjadi investor pelawan seperti Buffett, Anda harus bersedia melawan kebijaksanaan konvensional. Itu sulit bagi kebanyakan orang karena kita terikat untuk mengikuti orang banyak.
4. Bursa Efek adalah alat untuk mentransfer uang dari yang tidak sabar ke yang sabar.
Warren Buffett mengatakan Anda harus siap untuk menyimpan saham untuk jangka panjang.
Dan jika Anda tidak merasa nyaman dengan itu, Anda seharusnya tidak memilikinya sama sekali.
Manfaat dari investasi jangka panjang adalah kemampuan untuk memanfaatkan peracikan.
Ketika Anda memegang investasi untuk waktu yang lama, Anda bisa mendapatkan uang dari investasi awal Anda dan juga dari reinvestasi dividen dan distribusi keuntungan modal.
Seiring waktu, dana tambahan ini bekerja seperti bola salju yang bergulir menuruni bukit, mengumpulkan ukuran dan kecepatan hingga menjadi longsoran kekayaan.
“Tidak peduli seberapa besar bakat atau upaya, beberapa hal hanya membutuhkan waktu. Anda tidak dapat menghasilkan bayi dalam satu bulan dengan membuat sembilan wanita hamil ”
Anda tidak dapat menangkap bagian atas dan bawah pasar secara konsisten, jadi jangan coba-coba.
Investasikan ketika Anda yakin tentang nilai perusahaan. Jika Anda membeli saham yang bagus dengan harga yang wajar, Anda akan mendapatkan imbalan dari waktu ke waktu.
5. Investasikan hanya jika Anda dapat menjelaskan keputusan Anda dengan jelas dan meyakinkan.
Ketika Anda berinvestasi di sebuah perusahaan, Anda membeli sepotong bisnis konkret, dengan kekuatan dan kelemahannya yang unik.
Warren Buffett mengatakan Anda harus memahami bisnis sebelum berinvestasi. Jika Anda tidak dapat melakukan itu, maka itu terlalu rumit bagi Anda.
Anda tidak akan memahami alasan investasi dan tidak akan tahu perangkap apa yang harus dicari. Ini akan menjadi keberuntungan bodoh jika Anda menghasilkan uang dari investasi Anda, dan keberuntungan bodoh segera habis.
"Risiko datang dari tidak mengetahui apa yang Anda lakukan"
Misalnya, Buffett tidak pernah berinvestasi di perusahaan teknologi karena dia tidak memahaminya.
Dia mungkin telah membaca banyak tentang perusahaan teknologi, tetapi dia tidak pernah memahami ekonomi bisnis yang mendasari perusahaan tersebut dengan cukup baik untuk berinvestasi di dalamnya.
Dia melewatkan investasi di Amazon, Google, Facebook, dan banyak lainnya, tetapi dia mungkin juga menghindari beberapa pecundang.
6. Jangan biarkan emosi Anda terlibat.
Buffett merenungkan saraf psikologis dari sebagian besar kegagalan investasi.
Nasihat Warren Buffett kepada investor sederhana: belilah perusahaan berkualitas dan pertahankan.
Jika Anda bisa tetap disiplin dan tidak panik saat pasar turun, Anda akan kaya dalam waktu singkat.
“Kualitas terpenting bagi seorang investor adalah temperamen, bukan kecerdasan”
Buffett mengatakan temperamen adalah kualitas yang paling penting dari seorang investor dan bukan kecerdasan.
Anda perlu mengendalikan emosi irasional yang mentah. Anda harus sabar dan disiplin serta mampu menerima kemunduran tanpa terluka.
Anda membutuhkan kemampuan untuk tidak membiarkan kesalahan menyiksa Anda.
Anda membutuhkan kemampuan untuk berperilaku dengan cara yang sangat berbeda dari cara kebanyakan orang berperilaku. Anda tidak harus pintar untuk menghasilkan uang di saham.
Tetapi Anda harus berperilaku berbeda dari rata-rata orang.
7. Rahasia berinvestasi adalah memahami nilai sesuatu.
Konsep investasi nilai dipopulerkan oleh Benjamin Graham dan muridnya Warren Buffett.
Investasi nilai berhubungan dengan dua konsep utama – undervaluation dan overvaluation:
Saham undervalued jika diperdagangkan pada harga yang lebih rendah dari nilai intrinsiknya.
Di sisi lain, ketika saham perdagangan pada harga yang lebih tinggi dari nilai intrinsiknya, itu dinilai terlalu tinggi.
Warren Buffett lebih memilih investasi nilai karena dia percaya bahwa itu memberinya margin keamanan dalam investasinya.
Artinya, meskipun stoknya turun, dia masih punya ruang untuk menghasilkan uang karena dia membelinya dengan harga murah.
“Harga adalah apa yang Anda bayar. Nilai adalah apa yang Anda dapatkan”
Inti dari investasi nilai adalah keyakinan bahwa harga dan nilai bukanlah hal yang sama.
Warren Buffett menyarankan untuk membeli saham dengan diskon yang signifikan dan mencari perusahaan dengan fundamental yang kuat (penjualan, pendapatan, dan arus kas) tetapi harga saham tidak disukai atau diabaikan.
Dia percaya bahwa adalah mungkin untuk menemukan harga saham yang sangat didiskon ini di pasar.
Ada beberapa alasan mengapa harga saham perusahaan akan jatuh di bawah nilai intrinsiknya – dan ketika salah satu faktor ini berperan, Anda harus mencari peluang untuk membeli saham dengan harga murah.
8. Persiapkan masa depan, jangan memprediksinya.
Sebagian besar investor mencoba membeli saham yang akan naik, Warren Buffett pernah berkata.
Mereka tidak mempertimbangkan apakah harga dibenarkan oleh fundamental bisnis yang mendasarinya.
Masalahnya adalah bahwa bahkan jika Anda dapat secara akurat memprediksi apa yang dipikirkan orang lain, itu tidak akan banyak membantu Anda karena menurut definisi separuh populasi berpikir sebaliknya—dan tidak ada cara untuk mengetahui separuh mana yang benar.
“Memprediksi hujan tidak masuk hitungan, membangun bahtera tidak”
Warren Buffett mengatakan Anda tidak perlu khawatir tentang fluktuasi pasar sehari-hari.
Anda tidak perlu khawatir tentang apa yang akan dilakukan perekonomian tahun depan atau tahun setelah itu.
Anda menyusun portofolio perusahaan yang menurut Anda dapat meningkat nilainya pada tingkat yang lebih besar daripada pasar, dan selama mereka terus melakukannya, Anda akan baik-baik saja.
9. Mulailah lebih awal untuk menyisakan lebih banyak waktu untuk peracikan.
Peracikan adalah kekuatan paling kuat di alam semesta. Hal yang hebat tentang peracikan adalah bahwa ia mengambil sesuatu dari ketiadaan, sedikit seperti sihir.
Buffett terkenal karena mengatakan bahwa periode holding favoritnya adalah selamanya.
Kekayaannya telah tumbuh lebih banyak lagi, dengan dia menghasilkan lebih banyak uang dalam 10 tahun terakhir daripada yang dia lakukan dalam 50 tahun sebelumnya.
“Saya melakukan investasi pertama saya pada usia sebelas tahun. Saya menyia-nyiakan hidup saya sampai saat itu ”
Peracikan bekerja paling baik ketika Anda berinvestasi lebih awal dan sering dan untuk waktu yang lama.
Ini berarti Anda harus mempertimbangkan untuk berinvestasi segera setelah Anda memiliki uang tambahan.
Jangan menunggu besok atau tahun depan atau sampai Anda mencapai tujuan Anda yang lain karena waktu akan melakukan setengah dari pekerjaan untuk Anda dalam hal peracikan.
Untuk menyimpulkan
Warren Buffett telah mengubah cara pandang orang dalam berinvestasi.
Pelajarannya tidak hanya berlaku untuk investasi, tetapi hampir di setiap aspek kehidupan.
Dia menghabiskan hidupnya berusaha untuk memahami bagaimana melakukan investasi yang baik, dan nasihatnya dapat membantu kita membuat keputusan yang cerdas dalam semua aspek kehidupan kita.
Untuk pemula atau veteran, strategi Buffett cenderung memberikan wawasan tentang dunia keuangan.
Pelajaran Oracle of Omaha ada untuk diambil, kalau saja kita mau mendengarkan dan belajar.
Tinggalkan Balasan