Anda sudah familiar dengan investasi di ekuitas, reksa dana, dan pasar saham. Tetapi teori diversifikasi portofolio memberi tahu kita bahwa 95% pengembalian portofolio berasal dari diversifikasi di antara kelas aset lainnya.
Pendapatan tetap atau obligasi, real estat perumahan dan komersial, sewa aset, inventaris, investasi modal ventura, atau investasi malaikat di perusahaan memberikan aset alternatif yang mendiversifikasi portofolio Anda di luar aset konvensional seperti ekuitas dan emas.
Investasi alternatif sebelumnya ditawarkan kepada individu dengan kekayaan bersih tinggi dengan ukuran tiket investasi yang besar.
Wint Wealth dan Grip Invest adalah platform investasi alternatif di mana Anda dapat berinvestasi dan mendiversifikasi portofolio Anda di antara aset yang tidak berkorelasi.
Pada saat volatilitas, berinvestasi dalam investasi alternatif adalah cara yang efektif untuk mendiversifikasi risiko.
Apa proposisi bisnis utama Wint and Grip?
Wint telah merancang cara radikal untuk memfasilitasi pendalaman pasar obligasi di India melalui partisipasi ritel.
Di India, investasi pasar obligasi terbatas pada investasi oleh bank komersial dan reksa dana obligasi. Wint melihat obligasi sektor swasta atau kredit korporasi yang baik, yang menawarkan hasil tinggi.
Saat Anda berinvestasi melalui reksa dana obligasi, hasil reksa dana obligasi dikurangi dengan biaya pengelolaan aset Manajer Investasi dan biaya operasional lainnya.
Karena pengembalian dana obligasi juga dikenai pajak, Anda tidak mendapatkan tingkat pengembalian obligasi yang tinggi. Sebelumnya, investasi minimum sangat besar ketika membeli obligasi, dipatok pada Rs. 10 Lakh per obligasi. Ini berarti Anda tidak dapat membuat portofolio obligasi Anda melalui investasi langsung.
Musim dingin memungkinkan Anda untuk berinvestasi langsung pada obligasi dengan melakukan sekuritisasi obligasi ke dalam jumlah minimum yang lebih kecil yang sesuai untuk investor ritel. Wint memungkinkan Anda untuk berinvestasi langsung dalam obligasi yang diterbitkan NBFC, yang memberikan hasil tinggi dengan investasi minimum Rs 10,000.
Terlepas dari premi yang sedikit lebih tinggi yang dibayarkan untuk pembelian obligasi, hanya pajak yang akan mengurangi total hasil Anda. Ini menawarkan spread yang besar dibandingkan dengan deposito bank konvensional, ditambah lagi memiliki keuntungan melakukan pembayaran pendapatan tetap.
Pegangan, sebaliknya, menawarkan kumpulan aset yang disekuritisasi seperti sewa aset, inventaris, real estate dan modal ventura dan transaksi awal. Sekali lagi, aset-aset ini ditawarkan dengan harga minimum eceran, sehingga membuat investasi menjadi mudah.
Keduanya adalah platform fintech online yang menawarkan investasi alternatif yang disekuritisasi menjadi minimum ritel di mana investor ritel kecil dapat berpartisipasi.
Alam semesta investasi yang ditawarkan oleh mereka adalah keberangkatan dari investasi konvensional, yang Anda ketahui dan menawarkan peluang diversifikasi yang baik untuk portofolio dan aliran pendapatan Anda.
Investasi mereka memberikan aliran pendapatan reguler, kecuali ekuitas swasta, di mana pengembalian hanya direalisasikan setelah IPO dan listing di bursa saham.
Perbedaan Utama antara Wint dan Grip
S.No | Fakta-fakta | Musim dingin | Pegangan |
1 | Jenis investasi | Obligasi NBFC Senior yang Dijamin | Sewa aset yang disekuritisasi, inventaris, dan real estat komersial semuanya didukung aset, dan modal ventura/ekuitas awal |
2 | Investasi Minimum | Rs 10,000 | Bervariasi dari Rp. 10,000 untuk sewa aset dan persediaan naik menjadi Rs. 1,00,000 untuk real estat komersial dan modal ventura |
3. | Keamanan/Agunan | Obligasi tersebut adalah obligasi senior yang berarti mereka didukung oleh jaminan dan peringkat pertama dalam pembayaran bunga dan pembayaran jika perusahaan dibubarkan. | Sewa aset, inventaris, dan komersial didukung aset, yang berarti mereka membayar dari arus kas aset. Modal ventura atau modal awal berisiko dan bergantung pada keberhasilan lepas landas dari usaha tersebut |
4 | Jangka waktu investasi | Biasanya sampai dua tahun. | Berbagai tenor ditawarkan, investasi inventaris berkisar dari 1 hingga 6 bulan dan sewa beragun aset dari 24 hingga 36 bulan. Investasi real estat memiliki tenor yang lebih panjang, dan modal ventura dan modal awal bersifat jangka panjang hingga keluarnya investasi |
5 | Pembayaran kembali | Pembayaran bunga obligasi bisa setengah tahunan atau triwulanan. | Ini adalah pembayaran bulanan dalam kasus sewa atau inventaris yang didukung aset, real estat komersial membayar hasil setiap tiga bulan, dan dalam kasus modal ventura, pengembaliannya direalisasikan berdasarkan kelipatan keamanan yang didapat saat listing. |
6 | Menghasilkan | Hasil mungkin sekitar 11% pa sebelum pajak | Sewa yang didukung aset menawarkan hasil hingga 21% per tahun sebelum pajak, inventaris menawarkan hasil sebelum pajak 12%, real estat komersial menawarkan 11% sebelum pajak, dan modal ventura dapat berkali-kali lipat berdasarkan daftar yang berhasil. |
7 | Risiko yang mendasari | Kredit perusahaan NBFC | Sewa dan persediaan adalah kredit korporasi, kredit komersial adalah penyewa MNC, dan modal ventura adalah mitra investasi dan ventura (kategori berisiko tinggi). |
Anda dapat membaca ulasan lengkap kami tentang Grip Investasikan di sini. Dan, Anda juga dapat membaca lengkap kami Ulasan Wint Wealth, di sini.
Persamaan antara Wint dan Grip
Keduanya adalah platform teknologi online yang memfasilitasi investasi mudah. Keduanya menyediakan alam semesta investasi alternatif. Keduanya memberikan peluang investasi yang didukung aset sekuritisasi bagi investor ritel. Keduanya membantu dalam portofolio Anda diversifikasi dengan menawarkan aset yang tidak terkait. Investasi mereka adalah aset dengan hasil tinggi.
Investasi yang ditawarkan oleh keduanya tunduk pada risiko gagal bayar dalam hal obligasi, sewa beragun aset, inventaris, dan real estat komersial.
Ada juga risiko likuiditas dan risiko penipuan. Investasi mereka menawarkan perlindungan karena mereka dijaminkan. Modal ventura tunduk pada risiko pasar dari pasar saham atau tidak mendapatkan keuntungan listing saat listing di bursa.
Juga, perusahaan rintisan adalah perusahaan tahap awal yang model bisnisnya bisa gagal, mengakibatkan hilangnya modal Anda.
Takeaway kunci:
Sebagai investor ritel, Anda memiliki peluang yang belum pernah ada sebelumnya untuk berinvestasi dalam investasi alternatif. Melalui penawaran online mereka, Musim dingin dan Pegangan telah memberikan peluang ideal untuk mendiversifikasi kepemilikan portofolio.
Selain itu, kelas aset ini tidak terkait dengan pasar ekuitas dan memberikan tingkat pengembalian yang tinggi. Setelah pandemi Covid-19, aset perusahaan tersedia dengan valuasi yang lebih murah, memaksimalkan pengembalian Anda.
Anda mendapatkan keuntungan dari aliran pendapatan yang stabil dengan berinvestasi dalam aset-aset ini. Dalam hal modal ventura, Anda memiliki kesempatan untuk berpartisipasi pada penilaian yang lebih rendah, jauh sebelum daftar pasar.
Tinggalkan Balasan