Fjárhagsþörf þín eykst eftir því sem þú eldist og þú uppgötvar allt í einu að föst mánaðarlaun duga ekki til að standa undir öllu.
Þú munt þurfa snjalla fjárfestingarstefnu sem veitir nóg fé þegar þörf krefur og jafnvel sinnir skyldum þínum á meðan þú ert í burtu.
Verðbréfasjóðir eru meðal bestu fjárfestingarmöguleikanna, sem þú getur valið út frá þínum tíma og áhættusækni.
En hvernig er hægt að gera þetta? Við skulum athuga það.
Hvað eru verðbréfasjóðir?
Fjármálatæki sem kallast verðbréfasjóðir safnar peningum frá nokkrum fjárfestum. Eftir það eru sameinaðir fjármunir Fjárfest í eignum eins og hlutabréfum skráðra fyrirtækja, fyrirtækjaskuldabréfum, ríkisskuldabréfum og markaðsverðbréfum.
Sem hluthafi ertu ekki raunverulegur eigandi hlutabréfa fyrirtækisins sem verðbréfasjóðir kaupa. Hins vegar skiptir þú öllum hagnaði eða tapi jafnt með öðrum fjárfestum. Þetta er hvernig verðbréfasjóður og orðið „gagnkvæm“ tengjast.
Þú nýtur góðs af reynslu sjóðsstjórans og eftirlitsöryggis Securities Exchange and Board of India (SEBI). Sérfræðingur sjóðsstjóri tryggir að fjárfestar fái hæstu mögulegu ávöxtun.
Leiðir til að fjárfesta í verðbréfasjóði fyrir launaða einstaklinga
Nú á dögum, fjárfest í verðbréfasjóðum er mjög auðvelt þökk sé tækni; byggt á bestu fáanlegu úrræðum þínum geturðu fjárfest á marga vegu:
Bein fjárfesting
Þú getur skilað rétt útfylltu eyðublaðinu á skrifstofu viðkomandi verðbréfasjóðs. Þú gætir líka prentað umsóknina út og fyllt það nákvæmlega út. Hins vegar, áður en þú afhendir ávísunina, ættir þú að lesa samninginn vandlega.
Fjárfesting í verðbréfasjóði í gegnum netham
Þú þarft aðeins nettengingu og farsíma til að fjárfesta á netinu. Fjölmargir valkostir hjálpa þér að velja besta verðbréfasjóðinn eftir áhættuþoli þínu, markmiðum og öðrum sjónarmiðum.
Þú getur sparað tíma og orku með því að nota einn af hinum ýmsu fjárfestingarkerfum á netinu sem eru aðgengilegar. Þú þarft aðeins PAN kortaupplýsingar þínar, auðkennisupplýsingar og virkan bankareikning til að tengjast verðbréfasjóðsfyrirtækinu.
Í gegnum Demat Account
Þú getur fjárfest í og átt viðskipti við verðbréfasjóðinn með því að nota núverandi bankareikning þinn og Demat reikning. Verðbréfamiðlari þinn verður að vera löggiltur dreifingaraðili verðbréfasjóða til að veita þjónustuna.
Til að fjárfesta verður þú að skrá þig inn á Demat reikninginn þinn og leita að fjárfestingarkosti verðbréfasjóða. Ljúka þarf fjárfestingunni með peningamillifærslu á netinu.
Við mælum með að byrja með Zerodha.
Í gegnum umboðsmenn
Fjárfesting í gegnum umboðsmenn er löng, leiðinleg og kostnaðarsöm stefna sem ætti að hunsa. Til að aðstoða þig við að taka ákvörðun þína og fylla út tilskilið eyðublað skaltu hringja í umboðsmann. Umboðsmenn geta einnig krafist þóknunar fyrir þjónustu sína.
Þeir hafa nú stafrænar græjur sem þeir gætu notað til að hjálpa þér að fylla út eyðublöð rafrænt og virkja reikninginn þinn án tafar. Hins vegar verður þú að ganga úr skugga um að umboðsmaðurinn sé ósvikinn.
Kostir þess að fjárfesta í verðbréfasjóðum
Til að koma til móts við markmið hvers kyns fjárfesta eru meira en 8000 verðbréfasjóðir í boði í ýmsum flokkum. Verðbréfasjóðir eru viðeigandi fyrir alla þegar þeir bjóða upp á fína blöndu af hagnaði, tekjum og öryggi.
Kostir þess að fjárfesta í verðbréfasjóðum eru sem hér segir:
Besta peningastjórnun
Hópur sérfræðinga heldur utan um peningana sem þú hefur safnað saman. Þú getur því notið faglegrar ráðgjafar við uppbyggingu auðs. Hvenær að velja hlutabréf, atvinnugreinar, dreifingu og kaup- og sölupantanir, gerir sjóðsstjóri víðtækar rannsóknir.
Low Kostnaður
Verðbréfasjóðir eru án efa mjög hagkvæmt fjárfestingartæki þegar hugað er að kostum þekkingar, fjölbreytileika og annarra ávöxtunarkosta. Hins vegar er kostnaðarhlutfallið háð 2.5% eftirlitsþakinu.
SIP valkostur
Sveigjanleiki kerfisbundinnar fjárfestingaráætlunar gerir þér kleift að fjárfesta með fyrirfram ákveðnu millibili, svo sem vikulega, ársfjórðungslega eða mánaðarlega. Með aðeins kr. 500, þú getur byrjað að fjárfesta í verðbréfasjóðum.
Aðstaða til að skipta um sjóði
Sumir verðbréfasjóðir leyfa þér að flytja fé ef þú ert óánægður með frammistöðu tiltekins verðbréfasjóðakerfis. Hins vegar verður þú að fara mjög varlega þegar þú velur að flytja.
Skattaívilnanir
Þú getur sparað peninga í sköttum og byggt upp auð með því að fjárfesta í ELSS skattsparandi verðbréfasjóði. Þar að auki geturðu einnig krafist frádráttar allt að Rs. 1,50,000 á ári samkvæmt kafla 80C í Tekjuskattur Laga.
Bestu verðbréfasjóðirnir fyrir launaða einstaklinga
Nú þegar við höfum lært um verðbréfasjóði, getum við örugglega rætt bestu verðbréfasjóði fyrir launaða einstaklinga svo að við getum fengið hámarkstekjur með lágmarksáhættu:
HDFC gerðardómssjóður
HDFC gerðardómssjóðurinn leggur áherslu á gerðardómstækifærin sem skapast af reiðufé og fjármálaafleiðum.
Eitt af stærstu verðbréfasjóðum Indlands, HDFC Asset Management Company, stofnað í september 2007, býður það. Þessi verðbréfasjóður fellur undir flokkinn arbitrage og er opinn.
Hybrid HDFC Arbitrage Fund hefur val fyrir meðalstór fyrirtæki. Eignasafnið er fyrst og fremst samsett af skulda- og peningamarkaðsverðbréfum, en hlutabréf og hlutabréfatengdar vörur eru um 2/3 af heildinni. Þú getur sótt um HDFC Arbitrage sjóðinn á netinu og utan nets.
Að mestu leyti hefur sjóðurinn verið betri en viðmiðunarávöxtun og er traustur kostur fyrir langtímafjárfesta sem vilja skipuleggja starfslok sín, kaupa húsnæði, giftast eða eignast börn.
Hins vegar, áður en þú fjárfestir í áhættusömum eignum eins og verðbréfasjóðum, ættir þú alltaf að tala við fjármálaráðgjafa þinn.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth
Íhaldssamt Hybrid verðbréfasjóðsáætlun ICICI Prudential Mutual Fund heitir ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth. Þessi sjóður var stofnaður 1. janúar 2013 og hefur starfað í tíu ár og níu mánuði.
ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth er meðalstór áætlun á sínu svæði með eignir í stýringu (AUM) upp á 3,267 milljónir króna frá og með 30. júní 2022. Kostnaðarhlutfall sjóðsins, sem er 0.99%, er hærra en það sem meirihluti sambærilegra Hybrid sjóða íhaldssamra gjalda. Núna er sjóðnum ráðstafað 19.16% til hlutabréfa og 64.97% til skulda.
1 árs ávöxtun ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth er 7.03%. Þar að auki hefur það skilað 10.72% ávöxtun árlega frá upphafi. Á sjö ára fresti hefur sjóðurinn tvöfaldað þá fjárhæð sem í honum er fjárfest.
Geta ICICI Prudential Regular Savings Fund Direct-Growth kerfisins til að skapa stöðugt ávöxtun er sambærileg við meirihluta sjóða í sínum flokki. Það skilar betri árangri en meðaltal við að takmarka tap á niðurmarkaði.
Fjárfestingar í fjármála-, samskipta-, vátrygginga-, orku- og heilbrigðisgeiranum eru stærstur hluti hlutabréfaeignar sjóðsins. Í samanburði við aðra sjóði í flokknum hefur það tekið minni áhættu í fjármála- og samskiptageiranum.
Loksins hafa skuldir sjóðsins lágt lánshæfismat, sem bendir til þess að lántakendur sem hann hefur lánað fé til séu ekki mjög háir.
Invesco India Tax Plan Beinn vöxtur
ELSS verðbréfasjóðsáætlun frá Invesco Mutual Fund heitir Invesco India Tax Plan Direct-Growth. Þessi sjóður var stofnaður 1. janúar 2013 og hefur starfað í níu ár og sjö mánuði.
Frá og með 30. júní 2022, stjórnaði þessi verðbréfasjóður 1,818 milljónir í eignum, sem gerir hann að meðalstóru ökutæki í sínum flokki. Kostnaðarhlutfall sjóðsins, 0.85%, er lægra en hjá flestum öðrum ELSS-vörum.
1 árs ávöxtun Invesco India Tax Plan Direct-Growth er 30%. Það hefur skilað 17.02% árlegri meðalávöxtun frá upphafi. Á þriggja ára fresti hefur sjóðurinn tvöfaldað þá fjárhæð sem í honum er fjárfest.
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth
SBI Blue-chip Direct Plan-Growth frá SBI verðbréfasjóði er Large Cap verðbréfasjóðsvara. Þessi sjóður var stofnaður 1. janúar 2013 og hefur verið starfræktur í meira en níu ár.
Hann er meðalstór sjóður í sínum flokki með eignir í stýringu (AUM) upp á 32,773 milljónir 30. júní 2022. Sjóðurinn er með hærra kostnaðarhlutfall en flestir aðrir stórir sjóðir, eða 0.95%.
Ávöxtun SBI Blue-chip Direct Plan-Growth á síðasta ári var 5.91%. Það hefur skilað 15.55% ávöxtun að meðaltali á ári frá frumraun sinni. Á þriggja ára fresti hefur sjóðurinn tvöfaldað þá fjárhæð sem í honum er fjárfest.
UTI Skammtímatekjur Beinn vöxtur
Short Duration verðbréfasjóðsvara frá UTI Mutual Fund er UTI skammtímatekjur bein vöxtur. Það er meðalstór sjóður í sínum flokki með kr. 2,315 milljónir í eignum í stýringu (AUM) frá og með 30. júní 2022.
Kostnaðarhlutfall sjóðsins er 0.34% sem er sambærilegt við það sem flestir aðrir skammtímasjóðir taka.
1 árs ávöxtun á UTI skammtímatekjubeinum vexti er 8.36%. Það hefur skilað ávöxtun upp á 7.34% árlega að meðaltali frá frumraun sinni.
Þetta kerfi hefur stöðuga ávöxtun sem er sambærileg við flesta sjóði í sínum flokki. Það hefur mikla getu til að lágmarka tap á hnignandi markaði.
Axis Blue-Chip Fund
The Axis Mutual Fund House á hið opna stóra hlutafé Axis Bluechip Fund. Sjóðurinn opnaði formlega 5. janúar 2010.
Yfirlýst fjárfestingarmarkmið sjóðsins er að „skapa langtímafjármagnsvöxt með fjárfestingum í fjölbreyttu eignasafni sem er fyrst og fremst byggt upp af hlutabréfum og hlutabréfatengdum gerningum stórfyrirtækja.
Þann 31. júlí 2022 var Axis Bluechip sjóðurinn með eignir í stýringu upp á samtals 35915.36 milljónir Rs. Frá og með 30. júní 2022 er kostnaðarhlutfall reglulegrar áætlunar sjóðsins 1.69%.
Parag Parikh Flexi Cap Fund Beinn vöxtur
Opið Flexi Cap hlutabréfakerfi sem er hluti af PPFAS Mutual Fund House er Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan. Það var hleypt af stokkunum 28. maí 2013.
Í fjárfestingarmarkmiði sjóðsins segir: „Með því að fjárfesta að mestu í hlutabréfum og hlutabréfatengdum verðbréfum er leitast við að skapa langtímafjármögnun. Það er borið saman við NIFTY 500 heildarávöxtunarvísitölu sem viðmið.
Frá og með 1. september, 2022, er núgildi Direct Plan's Direct Plan's Parag Parikh Flexi Cap Fund fyrir vaxtarvalkostinn 51.13 Rs. Frá og með 31. júlí 2022 hefur það eignir í stýringu upp á 24594.84 milljónir Rs.
Reglulegur vöxtur Kotak Emerging Equity Fund
A Kotak Mahindra Mutual Fund House opinn miðlungs hlutabréfaáætlun er Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan. Sjóðurinn tók til starfa 30. mars 2007.
Samkvæmt fjárfestingarmarkmiði sjóðsins, sem er mælt á móti NIFTY Midcap 150 heildarávöxtunarvísitölunni, ætlar kerfið að veita langtímafjármögnun með safni hlutabréfa og hlutabréfatengdra gerninga með því að fjárfesta fyrst og fremst í meðalstórum fyrirtækjum.
Frá og með 1. september 2022 er núgildandi eignavirði Kotak Emerging Equity Fund Regular Plan fyrir vaxtarvalkostinn 77.00 Rs. Frá og með 31. júlí 2022 hafði Kotak Emerging Equity Fund regluleg áætlun eignir í stýringu upp á samtals Rs. 20619.12 milljónir.
Niðurstaða
Verðbréfasjóður er ægilegt fjárfestingarval sem gæti hjálpað launuðum einstaklingum að byggja upp auð til lengri tíma litið. Verðbréfasjóðir bjóða upp á áætlanir fyrir alla þætti lífsins, frá starfslokum til auðsöfnunar.
Þú býður fjárfestingar fyrir íhaldssama og áhættufælna fjárfesta.
Ávinningurinn af fjölbreytileika, litlum tilkostnaði, frelsi til að fjárfesta í minna magni og sérhæfð sjóðsstjórnun eru allt kostir.
Hins vegar eru verðbréfasjóðir háðir markaðsáhættu og lestu öll kerfistengd skjöl vandlega.
Skildu eftir skilaboð