Hefur þú einhvern tíma velt því fyrir þér hvernig á að reikna út ávöxtun fjárfestinga þinna?
Ef svo er þá eru þessi grein frábærar fréttir fyrir þig. Þú munt læra tækni sem kallast CAGR.
Þessi færsla mun kenna þér allt sem þú þarft að vita um CAGR og hvernig á að nota það í fjárhagslegum útreikningum þínum.
Hér er stutt yfirlit yfir það sem við munum fjalla um næst:
Hvað er CAGR?
CAGR stendur fyrir „Compound Annual Growth Rate“ og það er hægt að reikna það út fyrir næstum allt sem getur hækkað eða lækkað í gildi með tímanum.
CAGR er hægt að nota til að lýsa mörgum fræðasviðum. Hins vegar er það fyrst og fremst notað í fjármálum, hagfræði og lýðfræði.
Samsett árlegur vaxtarhraði (CAGR) af an fjárfestingu er meðalvöxtur fjárfestingar á tilteknu tímabili lengur en eitt ár.
Í einföldum orðum sýnir það þér hversu mikið fjárfesting þín hefur verið aflað á hverju ári fyrir tiltekið tímabil.
Jákvæð CAGR þýðir að fjárfestingar þínar jukust en neikvæð CAGR þýðir að fjárfestingar þínar minnkuðu.
Hvernig á að reikna CAGR?
Þú getur reiknað út CAGR með því að nota eftirfarandi þrjár breytur:
- Upphafsvirði fjárfestingar
- Lokavirði fjárfestingar
- Fjárfestingartímabil (ár)
Stærðfræðileg formúla til að mæla CAGR er:
Til dæmis, ef upphafsvirði er Rs 1,000, og lokagildi er Rs 2,500 með fjárfestingartímabili upp á 5 ár, er CAGR reiknað sem hér segir:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Bíddu!
Ekki hafa áhyggjur, þú þarft ekki að reikna handvirkt. Ég er hér til að gera þér lífið auðvelt.
Við eigum okkar eigin CAGR reiknivél á netinu.
Sláðu bara inn gildi og þú munt fá CAGR á míkrósekúndum.
Kostir og gallar CAGR
CAGR er ein áreiðanlegasta mælikvarðinn til að meta vöxt fjárfestingar þinnar vegna þess að hún reiknar út samsetta vexti. Ólíkt algerri ávöxtun veitir CAGR nákvæmara mat.
Við skulum skoða kosti og galla CAGR:
Kostir CAGR:
- CAGR hjálpar þér að veita betri skilning á frammistöðu fyrirtækisins í samanburði við annað. Þú getur tekið nákvæmar fjárfestingarákvarðanir sem geta leitt til meiri arðsemi fyrir þig.
- CAGR veitir einfalda leið til að meta og bera saman fyrri ávöxtun skráðs fyrirtækis í hlutabréfamarkaðinn sem hjálpar þér að skilja styrkleika og veikleika fyrirtækja.
- CAGR aðstoðar þig við að bera saman fjárfestingarávöxtun þína við ávöxtun annarra fjárfestinga.
- CAGR er einnig notað sem mælikvarði á sveiflur og áhættu, þar sem það gefur til kynna hversu mikil óvissa er í fjárfestingu eða eignasafni.
- Mikilvægasti kosturinn við CAGR er að hann reiknar út árlegt hlutfall sem fjárfesting í a sameiginlegur sjóður kerfi eða hlutafé hefur vaxið á tilteknum tíma. Þannig, með því að reikna út CAGR, geturðu ákvarðað hvort fjárfestingar þínar hafi náð markmiðinu sem þú hafðir áður sett fyrir þær eða ekki.
- CAGR hjálpar þér að jafna út sveiflur sem tengjast skammtímaframmistöðu.
Gallar við CAGR
CAGR er gagnlegt mæligildi í mörgum tilgangi, en það hefur nokkrar takmarkanir sem þú ættir að vera meðvitaður um.
1. CAGR gefur ekki til kynna óstöðugleika á markaði:
Mikilvægasta takmörkunin er sú að CAGR segir þér ekki mikið um raunverulegan fjárfestingarárangur.
Ein árstala skila ekki upp á neina tilfinningu fyrir því sem er að gerast undir.
Það getur falið miklar sveiflur í fjárfestingu eða látið afar sveiflukennda fjárfestingu líta minna út.
Til dæmis, ef Rs. 10,000 fjárfesting fer upp í Rs. 15,000 á einu ári, síðan niður í Rs. 5,000 næsta ár og síðan aftur upp í Rs. 15,000 árið eftir, CAGR á þessum þremur árum er 0%. En raunverulegt verðmæti eignasafns þíns var út um allt.
Ef þú vissir þetta ekki myndirðu halda að eignasafnið þitt hefði verið stöðugt þegar það var allt annað en stöðugt.
Reyndar, í þessu tilfelli, væri það villandi að nota CAGR yfirleitt vegna þess að það felur þá staðreynd að eignasafnið þitt lækkaði um 50% á einum tímapunkti.
2. CAGR telur ekki sem frádrætti frá fjárfestingu:
CAGR gerir ráð fyrir að allir arður eða vaxtagreiðslur eru endurfjárfestar í sjóðinn.
Það þýðir að ef þú lifir af tekjum af fjárfestingum þínum og endurfjárfestir ekki úthlutun þína, þá mun það gefa þér ónákvæma mynd af fjárfestingarframmistöðu þinni.
3. Fjárfestingar
CAGR er góður mælikvarði til að bera saman fjárfestingar við mismunandi stofnkostnað og lokagildi.
Hins vegar tekur það ekki tillit til þess hversu mikið fé þú upphaflega fjárfest í fjárfestingu þinni eða hversu mikið þú dróst út úr henni síðar.
4. Nákvæmni
CAGR gefur aðeins nákvæman mælikvarða á ávöxtun ef ávöxtunarkrafan er stöðug á hverju ári. Þetta þýðir að ef árangur eignasafns þíns er sveiflukenndur og breytilegur á hverju ári mun CAGR ekki gefa þér nákvæma mynd af fjárfestingarárangri þinni með tímanum.
5. Á ekki við í SIP:
CAGR gæti ekki verið viðeigandi mælikvarði til að reikna út ávöxtun fyrir fjárfestingar sem gerðar eru samkvæmt kerfisbundinni fjárfestingaráætlun (SIP).
Aðeins upphafsvirði fjárfestingar kemur til greina við útreikning á CAGR.
Hvernig er CAGR frábrugðið XIRR eða öðrum svipuðum mælingum?
CAGR er hugsjón ávöxtunarkrafa milli tveggja dagsetninga.
Það er auðvelt að nota og skilja, en það er frábrugðið sumum öðrum mælingum sem þú gætir notað sem einnig reyna að tákna „árangursríka“ arðsemi fjárfestingar um tíma.
Við skulum ræða aðra mikilvæga mælikvarða til að reikna út arðsemi fjárfestingar:
Hvað er XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) er fjármálaaðgerð sem getur reiknað út ávöxtunarkröfu fyrir fjárfestingu þegar greiðslur og sjóðstreymi eru óregluleg.
Í samanburði við CAGR er XIRR nákvæmari leið til að reikna út ávöxtun þína af fjárfestingum sem gerðar eru reglulega yfir ákveðinn tíma.
Það tekur mið af nákvæmum dagsetningum sem fjárfestingar voru gerðar og mótteknar á öllu fjárfestingartímabilinu.
Með öðrum orðum, XIRR reiknar samsetta vexti sem aflað er af fjárfestingum sem gerðar eru með millibili frekar en á einum tímapunkti.
Hins vegar er formúlan fyrir XIRR ekki fullkomin.
Það gæti komið á óvart að bæði óinnleystur og innleystur hagnaður sé tekinn með þegar XIRR er reiknað. Formúlan gerir einnig ráð fyrir að peningarnir sem teknir eru út skili svipaðri ávöxtun.
Hver er alger arðsemi (ARR)?
Heildarávöxtun er sú upphæð sem aflað er eða tapast á fjárfestingu á tilteknu tímabili, gefið upp sem hundraðshluti.
Heildarávöxtun er reiknuð út með því að deila upphæðinni sem áunnist eða tapast á tímabilinu með upphafsvirði fjárfestingarinnar.
Til dæmis, ef fjárfestir kaupir hlutabréf fyrir 10,000 Rs og selur þau fyrir 12,000 Rs einu ári síðar, þá hefur hann hagnast um 2,000 Rs. Með því að deila þessu með upprunalegu gildi fæst 20% alger ávöxtun.
Heildarávöxtun gefur mælikvarða á frammistöðu sem er óháður tíma, sem gerir það auðveldara að bera saman mismunandi fjárfestingar.
Hins vegar tekur hún ekki tillit til verðbólgu eða annarra þátta sem einnig geta haft áhrif á verðmæti peninga með tímanum. Sem slík veitir það aðeins takmarkaðan mælikvarða á frammistöðu og ætti að skoða það í tengslum við aðrar mælingar.
Niðurstaða
Ef þú ert að leita að langtímafjárfestingaráætlun er CAGR besta aðferðin til að nota.
Það getur hjálpað þér að fylgjast með vexti fjárfestinga þinna og forðast sveiflur.
Fylgstu vel með fjárfestingarvali þínu með því að fylgjast með CAGR til að leiðbeina fjárfestingum þínum skynsamlega til að vinna sér inn hámarks ávöxtun.
Skildu eftir skilaboð