Ray Dalio er einn hæfileikaríkasti fjárfestir í heimi og stofnandi farsælasta vogunarsjóðsins - Bridgewater Associates.
Frá stofnun til mars 2021 átti Bridgewater Associates um 140 milljarða USD í eignum í stýringu. Samkvæmt Forbes grein, Nettóeign Ray Dalio er reiknuð um 20 milljarðar USD.
Ray hefur þénað milljarða sína með því að læra af fortíðinni og fjárfesta á grundvelli niðurstöður hans. Í gegnum ferðalag sitt sem fjárfestir trúði Ray Dalio á og trúir enn á að græða á dýrum hlutabréfum til að endurfjárfesta frekar en að nota kaup og eignaraðferð.
Fjárfestingarheimspeki Ray Dalio er frekar einföld. En það sem gæti hljómað mjög einfalt í fyrstu er miklu flóknara en þú gætir haldið.
Þú getur fundið meira um skoðanir hans á hlutabréfamarkaði í bókum hans, Principles (2017), Meginreglur um að takast á við breytta heimsskipulag (2021), og Meginreglur um siglingar í stórum skuldakreppum (2018).
Í þessum bókum hefur hann nefnt reynslu sína af fjárfestingum á hlutabréfamarkaði, mistök sín, hvernig hann komst yfir mistök sín og nokkur mikilvæg lexía til að vera góður fjárfestir.
Ég veit að þú hefur komið hingað til að finna sannaðar leiðir til að verða betri fjárfestir; ekki hafa áhyggjur! Ég er með þig undir.
Ég hef lesið þessar bækur skrifaðar af Ray Dalio og safnað saman nokkrum áhugaverðum lærdómum hans um fjárfestingar á hlutabréfamarkaði sem þú ættir að vita.
Svo, við skulum kafa inn í heim fjárfestinga eins og Ray Dalio lagði til.
1. Meginreglur skipta máli
Í bókum sínum nefndi Ray traustið á meginreglunum sem hjálpuðu honum að halda farsælum fjárfestaferil með réttri ákvarðanatöku. Ray sagði einu sinni:
„Án meginreglna myndirðu neyðast til að bregðast við aðstæðum sem koma yfir þig án þess að íhuga hvað þú metur mest og hvernig á að taka ákvarðanir til að fá það sem þú vilt. Þetta myndi koma í veg fyrir að þú gætir nýtt líf þitt sem best."
Ef þú hefur meginreglur munu þær leiðbeina aðgerðum þínum. Þeim er ætlað að takmarka magn ákvarðanatöku sem þarf að gera innan um glundroða svo hægt sé að taka ákvarðanir fljótt og vel. Meginreglum er ætlað að hjálpa þér að taka bestu ákvarðanir sem mögulegt er við margvíslegar aðstæður.
Það er engin leið til að forðast mistök í fjárfestingum, en að hafa frábærar meginreglur getur hjálpað þér að draga úr tíðni þeirra og styrkleika.
Ray Dalio er að reyna að segja með því að koma slíkum hugsunum á framfæri að í ferðalagi þínu sem fjárfestingu ættirðu alltaf -
- Skilgreindu þarfir þínar
- Finndu réttu eignirnar þínar eða hlutabréf til að fjárfesta í með því að vera heiðarlegur um þarfir þínar
- Skipuleggðu fjárfestingarstefnuna til að fá áætlaða ávöxtun
- Vertu ákveðinn í fjárfestingarstefnu þinni og njóttu velgengni þinnar og auðugra fjárfestalífs.
2. Gerðu þínar eigin rannsóknir
Frá barnæsku lagði Ray það fyrir vana að gefa út mörg tímarit þar sem talað var um og sýnd árlegar niðurstöður velgengni fyrirtækja og falli. Eftir að hafa safnað gögnum um fyrirtækin var hann vanur að finna út hlutabréf til að fjárfesta í og hanna sína einstöku, einstaklingsbundna fjárfestingarstefnu.
Viðhorf hans til að stunda eigið nám til að ná árangri hefur skilað sér í frábærri stjórnun hjá Bridgewater Associates.
Ray Dalio sagði einu sinni:
„Til að græða peninga á mörkuðum þarftu að hugsa sjálfstætt og vera auðmjúkur“
Það er ómögulegt að vita allt um neitt, en það er sérstaklega ómögulegt að vita allt um eitthvað jafn flókið og óskipulegt og alþjóðlegt fjármálakerfi. Þannig að þú verður að gera upp hug þinn um hlutina, sem þýðir að þú getur ekki bara treyst því sem aðrir segja þér. Þú verður að hugsa sjálfur.
Svo, rétt eins og Ray Dalio, ekki falla fyrir rannsóknum annarra án þess að framkvæma þínar eigin til að finna einstaka árangur þinn.
3. Vertu í félagsskap með fólki sem þú getur lært eitthvað nýtt af
Í upphafi fjárfestaferðar sinnar undirbjó Ray Dalio sig alltaf og spurði spurninga til fjárfesta sem hann taldi vel í starfi sínu. Hann var að leita að því hvernig fjárfestar væru að hugsa um framtíð hagkerfisins og markaða, líkt og hann gerir núna.
Með tímanum þróaði hann þetta ferli í formlegri hugsun um heiminn og hvaða atburðir gætu líklega gerst í honum með því að þróa sett af meginreglum sem myndu hjálpa honum að gera þetta.
Þessi hugsunarháttur um heiminn leiddi til hans fyrsta stóra fjárfestingarárangurs þegar hann spáði fyrir um og fjárfesti í stöðnunarumhverfinu sem hófst árið 1968.
"Leitaðu að fólki sem hefur fullt af frábærum spurningum. Snjallt fólk er það sem spyr yfirvegaðra spurninga, öfugt við að halda að þeir hafi öll svörin. Frábærar spurningar eru mun betri vísbending um árangur í framtíðinni en frábær svör."
Dalio bjó aldrei til stigveldi starfsstétta, svo það þýðir að jafnvel rakari, kokkur eða fasteignaleiðtogi gæti verið góður fjárfestir. Hann trúði á skynsemi umfram alla aðra. Hann notaði rökhugsunarferli sitt til að finna réttu aðferðina til að rannsaka hlutabréfin, taka rétta kostinn og græða meiri hagnað.
Svo, þegar þú sérð einhvern fjárfesta vinna vinnu sína mjög vel, spyrðu hann alltaf nokkurra spurninga, sem geta hjálpað þér að bæta fjárfestingaraðferðir þínar og hjálpa þér að ná betri hagnaði.
4. Vertu greinandi til að finna framtíðarárangur
Það er ekki eins og allir farsælir fjárfestar nái alltaf árangri í fjárfestingum sínum.
Nei, svo sannarlega ekki! En þeir höfðu meiri nákvæmni í að spá fyrir um vöxt fyrirtækisins sem þeir fjárfestu í. Þeir gerðu mistök í fortíð sinni, en þeir hafa alltaf tilhneigingu til að greina mistök sín og læra að endurtaka þau ekki. Og Ray hefur alltaf stutt ákvarðanatökuferlið með ítarlegri greiningu.
Ray, frá skólatíma sínum, lærði að sætta sig við mistök sín vegna mistaka hans eða annarra. Hann tók alltaf mistök sem jákvæða nálgun til að bæta úr mistökum og vera enn áhrifaríkari við að spá fyrir um árangur fjárfestingarinnar.
Einn stærsti lykillinn að því að hámarka möguleika er að sætta sig við mistök. Flestir eru of hræddir við að mistakast vegna þess að þeir vilja forðast að líta illa út eða skammast sín. En ef þú getur sigrast á þessum ótta, þá geturðu lært fljótt, bætt þig hratt og farið út fyrir núverandi mörk.
Svo skaltu alltaf sætta þig við veikleika þína, greina þá, læra af þeim og vera skilvirkari næst til að ná árangri. Aldrei skammast sín fyrir mistök vegna þess að mistök eru það sem gegna áhrifaríku hlutverki við að gera PRO þinn í fjárfestingarferð þinni.
5. Búðu til fjárfestingarsafn þitt fullt af fjölbreytileika
Með því að greina fjárfestingarnálgun Ray reiknaði ég með að hann trúði á að uppgötva fjárfestingartækifæri í mismunandi geirum en að einblína á eina tegund einingar. Jafnvel hjá Bridgewater Associates tókst honum að byggja upp fjölbreytt eignasafn með blandaðri eignaúthlutun.
„Það mikilvægasta sem þú getur haft er góð stefnumótandi eignaúthlutunarsamsetning. Svo, það sem fjárfestirinn þarf að gera er að hafa jafnvægi, skipulagt eignasafn - eignasafn sem gengur vel í mismunandi umhverfi. Ee veit ekki að við eigum eftir að vinna. Við verðum að hafa fjölbreytt veðmál."
Grunnhugmyndin um fjölbreytt fjárfestingasafn er að draga úr áhættu. Hvernig? Með því að fjárfesta í ýmsum mismunandi gerðum fjárfestinga geturðu minnkað áhættuna þína á að tapa peningum í einni tegund fjárfestingar án þess að draga endilega úr heildarávöxtun þinni.
Þú getur líka aukið hlutfallið sem þú færð peninga með því að bæta nýjum og mismunandi gerðum fjárfestinga við eignasafnið þitt. Þú getur líka dregið úr áhættu með því að ganga úr skugga um að fyrirtækin eða aðrir aðilar sem þú fjárfestir í starfi í mismunandi atvinnugreinum og noti mismunandi rekstrarlíkön. Þannig, ef ein iðnaður, eins og bílaiðnaðurinn, lendir á erfiðum efnahagstímum, muntu samt hafa aðrar fjárfestingar sem verða ekki fyrir áhrifum af lélegu hagkerfi.
Fjölbreytt eignasafn ætti ekki aðeins að innihalda hlutabréf ýmissa fyrirtækja, heldur einnig skuldabréf og sameiginlegir sjóðir. Þú gætir viljað bæta við fasteignir til fjárfestingasafns þíns ef þú hefur fjármagn til þess. Fasteignir eru áþreifanleg eign sem alltaf er hægt að selja fyrir reiðufé og hægt er að leigja út á meðan þú heldur í hana til að afla tekna.
Persónulegar aðstæður þínar munu ráða því hvernig vel fjölbreytt eignasafn lítur út fyrir þig. Því meira fé sem þú hefur tiltækt til að fjárfesta, því fleiri valkostir muntu hafa tiltæka til að dreifa áhættunni þinni.
Þannig að á meðan þú fjárfestir í hlutabréfum skaltu alltaf tryggja að hlutabréf þín séu í góðu jafnvægi og uppbyggð með tilliti til iðnaðar. Þetta eignasafn mun hjálpa þér að fá hagnað af einni aðila ef annar geiri mætir tapi.
6. Fjárfestu á áhugasviðum þínum
Ray segir alltaf,
„Áhættan vex af því að vita ekki hvað þú tekur þátt í.
Fjárfesting á hlutabréfamarkaði krefst ítarlegrar rannsóknar og til þess er áhugi þinn á að vita um tiltekið vörumerki nauðsynlegur. Ef þú hefur ekki áhuga á tilteknu hlutabréfi muntu ekki geta farið ítarlega um fyrirtækið þar sem þér finnst það leiðinlegt eða íþyngjandi, svo finndu fyrirtækið sem gæti haft áhuga á þér.
Warren Buffett, besti fjárfestir allra tíma, mælir einnig fyrir því að fjárfesta í hlutum sem þú skilur. Þetta er byggt á þeirri kenningu að ef þú skilur það ekki geturðu ekki spáð fyrir um það og ef þú getur ekki spáð fyrir um það hefurðu ekki hugmynd um hvort það sé vanmetið.
7. Vertu aldrei viðbragðsgóður ákvörðunaraðili
Á hlutabréfamarkaði er ekkert víst - það eru dagar þegar fyrirtæki fær stigvaxandi línurit og falli. Svo, þegar fyrirtæki sem gengur vel mætir skyndilega falli - ekki vera viðkvæm fyrir því að taka til baka fjárfestingu þína með því að selja hlutabréf með aðalhagnaðinum, heldur treystu rannsóknum þínum, haltu við þær og finndu hagnaðaraukann þinn.
Ray Dalio sagði einu sinni:
Þú getur tengt þessa atburðarás við núverandi stríðsatburðarás Rússlands og Úkraínu þegar alþjóðlegur markaður hrundi. Margir fjárfestar nýttu sér hrunið til að kaupa hlutabréf í góðum fyrirtækjum á botnverði og sumir felldu tár þegar þeir seldu hlutabréf sín með tapi.
Svo, í slíkum tilfellum, vertu alltaf fyrsti flokkur fjárfesta til að finna tækifæri jafnvel í falli markaðarins með sterkum rannsóknum þínum til að fá meiri hagnað í framtíðinni.
8. Allt hefur sína fyrningardagsetningu
Margir fjárfestar gera mistök með því að líta á einn slæman atburð sem lífstíðarafleiðingu.
Ray Dalio trúir ekki á slíkar skoðanir; segir hann - ekkert varir að eilífu, hvorki árangur né fall. Ef þú ert viss um rannsóknir þínar og rökhugsun muntu finna árangur, en eini efinn þinn í rannsóknum þínum getur orðið til þess að þú mætir falli þínu.
Einnig gætu hlutabréf sem áður gáfu meiri hagnað áður ekki gefið þér sömu ávöxtun í framtíðinni.
„Í viðskiptum þarftu að vera varnarsinnaður og árásargjarn á sama tíma. Ef þú ert ekki árásargjarn muntu ekki græða peninga og ef þú ert ekki í vörn, þá heldurðu ekki peningum.“
Ray vill að þú vitir að þegar þú fjárfestir í hlutabréfum, vertu viss um að athuga framfarir fyrirtækisins oft. Þannig, ef fyrirtækið er að halda áfram á áætlun, muntu vita að rannsóknir þínar voru réttar. En ef fyrirtækið er að lenda í vandræðum geturðu tekið fjárfestingu þína annað. Fyrirbyggjandi auga fyrir fjárfestingarsvæðum þínum er lykillinn að því að verða farsæll fjárfestir.
Toppur upp
Svo, frá fjárfestingarferð Ray Dalio, hér eru helstu atriðin þín:
- Skilgreindu meginreglur, fylgdu þeim þar til yfir lauk og láttu aldrei bugast af heillandi rannsóknum sem eru ekki þínar.
- Lærðu af mistökum þínum til að gera rétta fjárfestingu.
- Veldu aldrei einhæfa leið, heldur leið sem kemur mörgum á óvart, en samt sannfærandi og arðbær.
- Finndu áhugamál þín og gerðu eignir þínar.
- Vertu greinandi og lærðu af mistökum þínum. Það er í lagi að gera mistök, finna árangur.
- Aldrei flýta sér að taka ákvarðanir á krepputímum, sérstaklega á hlutabréfamarkaði.
- Mundu að velgengni þín og fall eru tímabundin.
Ég mæli með að þú endurtakir þessa fjárfestingarlexíu frá Ray Dalio í daglegu starfi þínu og gerist farsæll fjárfestir á hlutabréfamarkaði.
Ég trúi því að deila þekkingu sem samfélagið ætti að vita um fjárfestingar á hlutabréfamarkaði. Ef þú hefur einhverjar efasemdir um fjárfestingarheimspeki Ray Dalio, ekki hika við að spyrja, ég væri fús til að hreinsa efasemdir þínar og hjálpa þér að byggja upp fjárfestaferil þinn.
Til hamingju með fjárfestinguna!
Skildu eftir skilaboð