Mentre l'India si avvicina a diventare una superpotenza economica, gli investitori sono sempre più alla ricerca di investimenti alternativi. Questi investimenti sono al di fuori del tradizionale ambiente di investimento, il che ti aiuta ad aumentare il tuo portafoglio e proteggere il tuo capitale da potenziali recessioni finanziarie.
I fondi di investimento alternativi sono uno strumento finanziario speciale che sta guadagnando una rapida popolarità nel settore finanziario indiano.
Con l'aumento delle turbolenze del mercato, l'aumento dei tassi di interesse, le difficoltà e la mancanza di fiducia nelle attività e nei mercati quotati in borsa, gli investitori si stanno rivolgendo a investimenti alternativi come una via di investimento redditizia.
Gli investimenti alternativi sono fondi di investimento esteri o nazionali detenuti privatamente organizzati come LLP, enti, imprese o trust. In poche parole, sono investimenti in tipi di attività che, a differenza di obbligazioni, azioni e contanti, non riflettono i picchi e le valli del mercato normale.
Gli investimenti alternativi possono aiutarti ad ampliare i tuoi portafogli mantenendo i rischi inferiori rispetto ai fondi tradizionali. È un metodo semplice per iniziare a investire per la prima volta e non è limitato a individui o imprese con un patrimonio netto elevato.
In questo articolo, parlerò delle 9 migliori piattaforme di investimento alternative in India che puoi utilizzare oggi per diversificare i tuoi investimenti. Ma prima, capiamo cos'è un investimento alternativo.
Diamo un'occhiata alle 9 migliori piattaforme di investimento alternative in India.
Grip Investi
Grip Investi può essere un utile strumento di investimento per te se hai paura di correre rischi.
Tutti vogliamo investire e ottenere buoni rendimenti, ma la maggior parte di noi è titubante perché teme l'incertezza di questo mercato.
Una caratteristica distintiva che rende unico Grip invest è che non è legato al mercato. Pertanto, utilizza un meccanismo unico che valuta i rischi per tuo conto e ti assicura di ricevere buoni rendimenti.
A differenza di altre piattaforme di investimento patrimoniale, i profitti che ottieni qui sono aggiustati per il rischio.
I prodotti di investimento offerti da Grip sono:
- Le obbligazioni societarie
- Finanziamento della locazione
- Finanziamento dell'inventario
- Investimento iniziale
- Finanziamento immobiliare commerciale
Il rendimento varia tra l'8% e il 21% negli investimenti garantiti da attività. In confronto, gli investimenti in startup non hanno limiti di rendimento e funzionano su meccanismi ad alto rischio e ad alto rendimento.
Attraverso Grip puoi investire in locazioni, merchandising, beni immobilie persino azioni di avvio. Fornisce informazioni dettagliate sull'investimento selezionato, inclusi gli accordi commerciali, i rendimenti, la partnership, i punti salienti dell'investimento e i possibili rischi.
Puoi investire in Grip con un importo minimo di investimento di ₹ 10,000 sui prodotti di finanziamento, mentre dovrai investire una somma di ₹ 2,00,000 se vuoi entrare nel suo segmento azionario di avvio.
Ciò che mi affascina di Grip invest è la sua rete di investitori; con oltre 2.5 milioni di investitori e un tasso di default dello 0%, è una delle piattaforme di investimento alternative più utilizzate.
Vantaggi
- Grip è molto entusiasta di scegliere il progetto giusto in cui investire. Per essere quotata in grip, un'azienda deve sottoporsi a controlli rigorosi per garantire che il denaro dell'investitore non venga sprecato.
- Pianificano i loro investimenti chiedendo un deposito cauzionale dal 7.5 al 15% dell'importo del leasing, il che è ottimo.
- Gli investimenti disponibili su Grip non hanno nulla a che fare con la volatilità del mercato. È insolito e unico, che attrae nuovi investitori.
- Il denaro di ogni investitore viene elaborato in modo indipendente e non in un pool, il che significa che hai il controllo sul flusso di investimenti che fai su Grip.
Svantaggi
- Durante la ricerca, ho scoperto che Grip aveva ritardato alcuni pagamenti di locazione di alcuni inventori.
- Il tasso di rendimento di Grip a volte è abbastanza ingannevole. Un utente ha realizzato circa l'8% di resi invece del 21% dichiarato; questa è molta differenza.
- Grip non ti garantisce alcuna sicurezza sui tuoi investimenti.
cane bastardo
Tyke è una piattaforma di investimento alternativa basata su cloud che ti consente di investire in aziende private.
Puoi usare Tyke e investire in startup. Puoi tenere traccia dei fondi e dei KPI e visualizzare le prestazioni del portafoglio attraverso una dashboard.
Tyke ha reso la raccolta di fondi senza attriti, offrendo agli investitori come noi molte opportunità di investire in startup promettenti. Tyke si sta inoltre concentrando sull'automazione degli investimenti nel private equity.
I fondatori utilizzano Tyke per avviare un round di investimento, selezionando i parametri e invitando gli investitori a partecipare.
Tyke ha anche lanciato "Analytics", una nuova piattaforma che semplifica i rapporti fornendo informazioni cruciali sul successo del tuo investimento.
Intende diversificare i suoi prodotti in classi di attività legate al reddito fisso e ai relativi strumenti di debito.
Tyke è ottimo per gli investitori al dettaglio perché fornisce una piattaforma in cui chiunque può investire direttamente in una startup.
La società di raccolta fondi decide l'importo minimo e massimo dell'investimento; tuttavia, secondo la mia esperienza, generalmente varia tra ₹ 5,000 e ₹ 20,000, il che è abbastanza ragionevole.
Vantaggi
- Il tipo è semplice da usare e intuitivo.
- Il servizio clienti è abbastanza reattivo.
- Molti utenti hanno inviato una risposta positiva dopo aver usato Tyke per la prima volta.
- Accesso a più startup.
Svantaggi
- Tyke ha attivato solo il modello CSOP e NCD per gli investitori.
- Sento che Tyke non è attualmente facile da usare e dovrai scavare in molti documenti per trovare informazioni pertinenti, come la lettera di investimento, ecc.
Casella di prestito
Lendbox è una piattaforma di prestito NBFC – P2P con licenza RBI. È stato lanciato nel 2017 ed è ora una delle principali piattaforme di prestito P2P in India.
Recentemente, Lendbox è stato riprogettato e sono stati aggiunti numerosi servizi innovativi per i clienti.
Lendbox ha collaborato con alcune organizzazioni rispettabili per offrire agli investitori opportunità di investimento a basso rischio.
Queste imprese fungono da garanti per i prestiti contratti dai loro rivenditori e membri del canale. Puoi aspettarti un rendimento annualizzato dal 12% al 20%.
Vantaggi
- Lendbox è una piattaforma di investimento alternativa unica nel suo genere che collega i mutuatari con gli investitori desiderosi di prestare loro denaro tramite una piattaforma Internet.
- Dal punto di vista di un investitore, questa è un'ottima occasione per generare rendimenti significativi sul proprio investimento.
- Le transazioni non hanno costi nascosti.
- La registrazione è gratuita, veloce e semplice.
Svantaggi
- Potrebbe essere un po' più rischioso rispetto alle altre piattaforme di investimento alternative poiché è P2P.
Tradecred
La prossima piattaforma sulla mia lista è Tradecred. È una piattaforma di investimento che opera esclusivamente su un'opzione di investimento, lo sconto in fattura.
Puoi considerarlo un'alternativa al mercato del debito.
Le aziende utilizzano lo sconto in fattura come forma di strategia di raccolta fondi. Ottengono piccole somme di denaro da investitori regolari a breve termine. Tradecred utilizza la sua piattaforma per rendere disponibili tali opzioni di investimento a investitori di base come te e me.
TradeCred consente alle aziende di pubblicare le proprie fatture sul proprio sito. Quindi, puoi acquistare una parte della transazione o l'intera offerta in base alle loro preferenze. Ognuna di queste transazioni ha una data di inizio e di fine.
Quando la transazione è completata, l'azienda pagherà all'investitore il suo denaro più gli interessi per la durata della transazione.
Per unirti a TradeCred, devi avere un numero di telefono valido collegato alla tua carta Aadhaar, carta PAN e un conto bancario funzionante. Tramite Tradecred, puoi ottenere rendimenti fino al 12% sui tuoi investimenti.
Vantaggi
- Offrono facilità con cui puoi iniziare e gestire i tuoi investimenti.
- Il competente personale di gestione e manutenzione dell'impianto può trasformarlo in una formidabile e più sicura soluzione.
Svantaggi
- Alcuni potenziali investitori potrebbero non essere in grado di permettersi l'investimento minimo.
- C'è un rischio significativo.
Jiraaf
Jiraaf è una piattaforma Fintech che offre agli investitori al dettaglio soluzioni di investimento alternative.
Afferma di sovraperformare i depositi fissi in termini di rendimenti. Sebbene investire in Jiraaf sia leggermente rischioso, i rendimenti complessivi sono ugualmente gratificanti.
Jiraaf ha introdotto gli indiani a nuovi strumenti a reddito fisso come obbligazioni garantite, leasing e sconti sulle fatture.
Jiraaf offre principalmente tre prodotti:
- Sconto in fattura,
- Leasing e finanziamento dell'inventario
- Obbligazioni non convertibili.
Ma quanti guadagni puoi guadagnare con Jiraaf?
Questo varierà a seconda del prodotto scelto.
Secondo la mia ricerca, il prodotto finanziario di leasing offre i migliori rendimenti, che possono fornire rendimenti lordi fino al 17-18%. Può rappresentare il reddito al netto delle imposte fino all'11-12% annuo.
Nel caso di NDC e sconto in fattura, i rendimenti lordi possono arrivare fino al 10-15%. La tua fascia fiscale determinerà le tue dichiarazioni al netto delle imposte.
Vantaggi
- Puoi diversificare i tuoi investimenti in diversi gruppi di asset.
- Guadagni di più rispetto ai normali investimenti a reddito fisso.
- Fanno il lavoro di gamba per semplificarti gli investimenti.
- In soli 3 minuti puoi aprire un conto e iniziare a investire.
Svantaggi
- Il rischio è leggermente più alto.
- Jiraaf non si assume alcuna garanzia per i resi.
Ricchezza invernale
Ricchezza invernale è una società fintech che ti offre l'opportunità di acquistare strumenti di debito ad alto rendimento (9%+) (come Covered Bond/MLD) con maggiore sicurezza.
La continua riduzione dei rendimenti a reddito fisso ha portato alla crescita di Wint. Poiché è uno strumento a reddito fisso sicuro e affidabile, un Senior Secured Bond è simile a un FD. Tuttavia, generano rendimenti significativamente maggiori rispetto ai FD, con un totale compreso tra il 9% e l'11% in media.
È stata una delle piattaforme di investimento alternative in più rapida crescita negli ultimi anni.
Wint Wealth vende obbligazioni senior garantite da diverse società direttamente ai consumatori. Ha sviluppato obbligazioni garantite per i singoli investitori, che forniscono maggiore sicurezza.
Aprire un conto con Wint Wealth è completamente gratuito. Devi prima tenere un conto con un broker registrato SEBI per creare il tuo conto. Ridurranno il tuo tasso di interesse di circa il 2% in caso di materie prime con un rimborso del tasso di interesse fisso del 12-14%.
Vantaggi
- A causa della sua diversità, Wint ti assicura di essere al riparo da imprevisti disastri del mercato azionario.
- Le obbligazioni Wint Wealth forniscono ricompense per un periodo più breve, solo due anni.
- Le obbligazioni disponibili attraverso la piattaforma di Wint sono regolarmente quotate in borsa.
Svantaggi
- Secondo i rapporti, diverse persone sono state truffate per diverse migliaia di dollari.
- Dovrai correre il rischio di una perdita totale se l'azienda prende quel prestito e fallisce.
LiquiLoans
LiquiLoans è una piattaforma di prestito P2P che utilizza una tecnologia all'avanguardia per collegare richiedenti e prestatori affidabili in base alla tolleranza al rischio.
Gli indiani sono stati storicamente investitori a reddito fisso, con circa il 70% dei loro risparmi finanziari investiti in attività a reddito fisso. La maggior parte dei conti di risparmio bancari attualmente fornisce solo il 2.5-3.5% nell'attuale ambiente a basso rendimento, che è il target di riferimento di LiquiLoans.
LiquiLoans offre una soluzione unica che ti consente di ottenere un rendimento dell'8-10% sui tuoi investimenti mantenendo una rapida liquidità e coerenza. È quindi un ottimo prodotto per risparmiare fondi a breve termine, meglio di fondi liquidi/libretti di risparmio/FD.
Non impongono commissioni agli investitori o ai mutuatari perché la spesa viene trasferita ai partner che forniscono prestiti.
Vantaggi
- L'azienda non addebita l'interesse del consumatore.
- LiquiLoans può attrarre mutuatari di alto livello con guadagni annui medi superiori a Rs. 8 lakh attraverso partnership.
- Poiché l'uso finale del denaro è dichiarato con attenzione, i mutuatari con intenti fraudolenti vengono automaticamente risolti, riducendo notevolmente le possibilità di insolvenza.
Svantaggi
- L'investimento minimo è di $ 50,000, che è un importo significativo.
Altafi
AltiFi è una piattaforma di investimento all'avanguardia che consente ai singoli consumatori di acquistare attività a reddito fisso.
Fornisce titoli che in precedenza erano disponibili esclusivamente per società di investimento, investitori al dettaglio, individui facoltosi e HNI.
Altifi consente a istituzioni, HNI e singoli investitori di acquisire obbligazioni e certificati di deposito da aziende in crescita in molti settori.
È una filiale di Northern Arc Capital, una nota organizzazione di finanza, sindacazione e strutturazione e gestione patrimoniale.
Poiché offre esclusivamente obbligazioni sottoscritte dalla sua società madre, Northern Arc, Altfi non è un semplice mercato spot. Questa piattaforma si concentra su obbligazioni emesse da società con un credito solido e Northern Arc ha fiducia nella sottoscrizione.
I rendimenti obbligazionari variano dall'8 al 13%. Oltre alle obbligazioni, sono comuni anche strutture fiscalmente efficienti come la MLD.
Una volta registrato con Altifi, devi inserire le informazioni del tuo account Demat, che potrebbero essere NSDL o CDSL. La procedura di liquidazione KYC è rapida e puoi acquistare obbligazioni entro 24 ore.
Puoi acquistare unità obbligazionarie tramite net banking o UPI e appariranno nel conto Demat entro due giorni.
Vantaggi
- La registrazione è veloce. Sono stato in grado di acquistare le mie obbligazioni in 24 ore.
- Anche il servizio clienti era di prim'ordine. Sono stati rapidi nel rispondere a qualsiasi domanda.
Svantaggi
- Le obbligazioni potrebbero richiedere più di due giorni per apparire nel tuo account Demat.
- La procedura KYC può essere stressante per alcuni utenti.
KredX
KredX si definisce un fornitore di soluzioni di supply chain finance.
È stata fondata nel 2015 e ha aggiunto diversi prodotti per investitori al dettaglio e aziende.
KredX offre gestione della finanza e del flusso di cassa a società e piccole imprese. Offre anche Acquista ora Paga dopo (BNPL) servizi per transazioni B2B, sconto bollette, finanziamento import-export e molti altri prodotti.
Hanno appena rilasciato la KredX Cashback Card per i pagamenti dei fornitori in collaborazione con ICICI Bank, che fornisce cashback/ricompense sui pagamenti dei fornitori.
Il team di KredX è composto da fondatori e membri del team con una vasta esperienza nel settore bancario, finanziario e in altri campi. Tiger Global, Sequoia e Prime Venture Partners sono tra i principali investitori di KredX.
Vantaggi
- Consente agli investitori ordinari di partecipare alle operazioni di sconto in fattura.
- KredX offre una procedura di onboarding senza soluzione di continuità e consente agli investitori di diversificare tra i tipi di asset.
- La registrazione è semplice e veloce.
- KredX è sicuro, senza inadempienze registrate negli ultimi anni.
Svantaggi
- Non sarai in grado di vedere alcuna informazione relativa al tasso di rendimento finché non registri il tuo account.
- Per gli investitori al dettaglio sono disponibili solo opzioni limitate.
Verdetto finale
Quindi, queste erano le 9 migliori piattaforme di investimento alternative in India, famose e utilizzate da milioni di clienti.
Piattaforme come Jiraaf, Grip Investi, Ricchezza invernalee cane bastardo sono ottimi posti per iniziare il tuo viaggio di investimento alternativo. Queste piattaforme di investimento hanno una buona base di clienti e sono note per fare ciò che affermano.
Non consulenza finanziaria, ma quello che generalmente faccio è, invece di mettere i miei soldi in un unico fondo di investimento alternativo, li distribuisco su più investimenti. Comincio con un importo inferiore e quando sento di ottenere rendimenti decenti da una particolare piattaforma e le loro cifre sono affidabili, tendo ad aumentare la dimensione della mia scommessa.
Questo era tutto per oggi; questi fondi di investimento alternativi offrono un ottimo modo per generare reddito passivo. Tuttavia, devo dire che tu, come investitore, devi condurre ricerche approfondite e non fare mai affidamento sulle cifre mostrate sul sito Web di qualsiasi piattaforma di investimento.
Tushar
Ho utilizzato quasi tutte le piattaforme di cui sopra tranne 2 e volevo farti sapere che Kredx ha così tanti valori predefiniti che abbiamo investito oltre 2-3 cr attraverso di esso e 3 dei miei affari sono andati in default per ora per un totale di più di 10 Lakh. hanno promesso di riaverlo ma alcune fatture sono scadute ormai da più di un anno e nessuna traccia di ricevuta.