Il mondo della blockchain e delle criptovalute è considerato opaco.
Che lo spazio Crypto sia pieno di cattivi attori e incline a essere utilizzato da loro per spostare ricchezza illecita attraverso le giurisdizioni, aggirando le rigide procedure di conformità impiegate dalle istituzioni finanziarie tradizionali, è una convinzione ampiamente diffusa.
Poiché la blockchain è essenzialmente supportata da un registro pubblico distribuito, questo non potrebbe essere più lontano dalla verità. Le transazioni non sono opache ma estremamente visibili e trasparenti.
L'unico problema quindi è che le istituzioni tradizionali non hanno la comprensione dell'utilizzo di questi dati pubblici date le caratteristiche di tutela della privacy delle criptovalute. Entra in Chainalysis, che ha sviluppato strumenti per fare proprio questo.
Se sei interessato alla domanda esistenziale su come rimuovere il deficit di fiducia tra governi/finanza tradizionale e criptovalute, continua a leggere!
1. Chainalysis: un'introduzione
1.1. L'azienda
Chainalysis è una piattaforma di dati blockchain, un gruppo di ricerca e un fornitore di software analitici. Mirano a sviluppare e fornire dati e strumenti alle agenzie governative e alle organizzazioni del settore privato nelle tradizionali società di finanza e sicurezza informatica.
Questo kit di dati, ricerca e strumenti aiuta ad estendere le sfaccettature dell'indagine, della conformità e dell'intelligence di mercato allo spazio blockchain. La Società suggerisce sul proprio sito Web che il lavoro svolto è stato determinante nella risoluzione di diversi casi penali di alto profilo.
1.2. Comando
La Società è stata fondata da Michele Gronager (ex COO presso lo scambio di criptovalute Kraken) & Jonathan Levin (un economista di formazione con diversi anni di esperienza di consulenza con governi e aziende FTSE 100). Oltre a questi, l'azienda vanta una forza lavoro globale di diverse nazionalità ed esperienza in un'ampia gamma di settori.
1.3. Investitori
7 società di venture capital globali con un focus sul settore tecnologico e sullo spazio crittografico stanno attualmente sostenendo la società. Questi includono Accel, Aggiunta, Segno di riferimento, cappotto, Paradigma & Ribbit.
L'investimento più sorprendente è però quello di GIC che è un braccio del governo di Singapore che gestisce le sue riserve estere. È pertinente notare qui che Singapore è stata molto accogliente nei confronti dello spazio Crypto, ma è stata ugualmente vigile per garantirne l'uso legittimo. Questo investimento di GIC sembra essere un passo in quella direzione.
2. Analisi della catena: copertura e suite di prodotti
2.1. Verticali delle soluzioni
La Società afferma di coprire l'intero spazio crittografico e tutte le risorse in esso contenute. Questo è forse impressionante per coloro che non capiscono l'architettura blockchain. Per coloro che lo fanno, ogni asset crittografico e transazione esiste sulla blockchain, quindi nessuna sorpresa qui.
Gli ampi verticali che l'azienda si è definita sono i seguenti:
- Indagini – Questo è rivolto alle organizzazioni criminali che utilizzano le criptovalute per spostare fondi tra giurisdizioni e come possono essere contenuti;
- Conformità – Questo è orientato alla creazione di un ambiente di conformità intorno alle criptovalute e alle risorse digitali che possono essere utilizzate allo scopo di creare sistemi di allerta precoce;
- Defi – Questo è orientato alla conformità istituzionale e alla gestione del rischio per garantire che i protocolli Defi non finiscano come veicoli di investimento per i cattivi attori;
- NFTs – Questo è rivolto a emittenti, collezionisti, commercianti e mercati NFT al fine di fornire strumenti di gestione del rischio.
2.2. Prodotti
2.2.1 Reattore
Questo è principalmente uno strumento intelligente che aiuta a seguire il denaro da un indirizzo all'altro e attraverso più blockchain e criptovalute. Questo viene quindi combinato con i dati del mondo reale, che aiutano a identificare le persone e le entità coinvolte.
2.2.2. KYT
KYT o Know Your Transaction è uno strumento intelligente che aiuta a mappare le transazioni con elenchi di screening negativi (come l'OFAC) segnalando così l'attività ad alto rischio e affinché i protocolli Defi in particolare agiscano.
2.2.3. Screening degli indirizzi
Uno strumento intelligente che funge da prima linea di difesa schermando automaticamente l'accesso all'indirizzo con un protocollo Defi contro elenchi di screening negativi o dati proprietari che contrassegnano tali indirizzi come ad alto rischio.
2.2.4. Dati aziendali
Essenzialmente portale di dati blockchain che può essere analizzato da protocolli crittografici per creare prodotti migliori gestendo il rischio. È principalmente uno strumento per informazioni aziendali attraverso il data mining.
2.2.5. Cripto
Questo prodotto è orientato al consumatore con particolare attenzione all'utilizzo dei dati blockchain per gestire il rischio nell'interazione e nell'investimento in/con attività e protocolli crittografici che utilizzano attività on-chain. L'idea è di verificare le affermazioni fatte da queste aziende.
2.2.6. Screening sanzioni gratuite
Questo è uno strumento basato su API e una fusione delle loro altre offerte in un servizio di opzioni limitate. L'idea è che aiuti le aziende Crypto a implementare lo screening della conformità alla loro fine e a ridurre il rischio di malintenzionati.
2.3. Servizi
Dato che alcuni strumenti sono proprietari e comprendere il costo della creazione di un programma di conformità interno può essere proibitivo, la Società ha sviluppato un'architettura di servizio che aiuta a promuovere la causa della creazione di fiducia nelle blockchain. Questi includono:
- Indagini e programmi speciali per cui la Società torna con un'analisi forense approfondita per le società di sicurezza informatica nel tentativo di aiutare a contenere le violazioni e recuperare i fondi rubati, se presenti;
- Risposta agli incidenti crittografici è simile al servizio di cui sopra, tranne per il fatto che si tratta di un servizio di risposta rapida orientato al recupero dei fondi rubati;
- Formazione e certificazioni per aiutare a colmare il divario di comprensione tra la finanza tradizionale e le criptovalute, per lo più programmi B2B su misura;
- Accademia di analisi della catena è un rapido inizio per corsi brevi per il pubblico in generale.
2.4. Clienti
Secondo la Società, 850 organizzazioni in 70 paesi utilizzano uno o più dei suoi prodotti e servizi. Alcuni dei nomi principali includono:
- L'IRS negli Stati Uniti d'America
- Il colosso bancario mondiale britannico Barclays
- La Commonwealth Bank in Australia
- La banca svizzera SEBA
- E'Toro – l'app dei servizi finanziari
- I Blockchain Algorand
- Il protocollo Defi BlockFi
- La soluzione per i pagamenti di Jack Dorsey Square
3. Chainalysis – Opportunità
L'intento di questo post era di presentare ai nostri lettori le tendenze sottostanti nel settore delle criptovalute e come Chainalysis cerca di plasmare quel futuro. Non esiste una recensione del prodotto su cui lasciare un'opinione o un asset investibile su cui consigliarti di investire.
Tuttavia, come sempre, la ricerca ha mostrato altre opportunità e mi sono sentito obbligato a condividerle con te in termini di come puoi beneficiarne personalmente. Chainalysis ha a programma di allenamento e programma partner questo ti aiuterà a far progredire le tue conoscenze sulle criptovalute e potenzialmente a diventare parte del loro movimento come imprenditore che promuove la causa della creazione di fiducia nelle blockchain. Consiglierei la conformità come scelta professionale nel Web 3 per coloro che sono interessati ed entrambe queste iniziative sono ottimi punti di partenza.
Ricordo di aver frequentato e formato alcuni anni fa occupandosi del miglioramento dell'infrastruttura di conformità nella finanza tradizionale. Questo è prima che andasse tutto alla moda. Il movimento ha creato milioni di opportunità in termini di istituzioni di sviluppo prodotto, istituzioni che svolgono attività di consulenza e lavoro per gli utenti di questi dati. Con Crypto, non sarà diverso e mi aspetto che questa sia una delle principali zone di assunzione in futuro.
4. Chainalysis – Conclusioni
La cosa interessante, per me personalmente, è che tutti i dati sono disponibili on-chain. Sono le intuizioni che il data mining può fornire e la difesa che Chainalysis sta intraprendendo che li ha aiutati a creare un modello di business che le società di venture capital di prim'ordine sono pronte a sostenere e che i clienti sono pronti a implementare.
In generale, una maggiore conformità non ha respinto i clienti. Detto questo, le grandi istituzioni finanziarie tradizionali stanno perdendo affari a causa delle start-up focalizzate sulla tecnologia. Il motivo è che nel mondo in rapido movimento di oggi, la generazione di oggi non può permettersi il ritmo lento di cui questi vecchi del settore finanziario sono diventati sinonimo.
L'industria delle criptovalute è ancora all'inizio e si prevede che diventerà una delle principali classi di attività in futuro, date le velocità delle transazioni e la mancanza di ritapismo. Man mano che diventerà mainstream, la domanda di prodotti per la conformità aumenterà solo poiché i governi cercheranno di regolamentare il settore contro i cattivi attori
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