Se vuoi avere successo negli investimenti, è essenziale imparare la filosofia di investimento dei grandi investitori.
Uno dei migliori investitori di sempre è Charlie Munger, che ha combinato la sua esperienza imprenditoriale con la struttura logica unica del campo della psicologia e l'ha trasformata in un approccio di investimento che lo ha portato a sovraperformare mercati più ampi di una quantità sbalorditiva.
Quindi, senza perdere altro tempo, impariamo dalle lezioni di investimento di Charlie Munger nella speranza di riempirti di immensa conoscenza sugli investimenti finanziari.
Un breve su Charlie Munger
Non c'è dubbio che Charlie Munger sia ancora il migliore e il più grande investitore del mondo.
La sua vita è più simile a un film drammatico americano ambientato sulle montagne russe.
Da studente diciannovenne che ha abbandonato il college a ex-alunno di Harvard, un grande uomo d'affari e un grande socio in affari di Warren Buffett a Berkshire Hathaway, Charlie ha preparato la sua vita al più grande successo.
Tutto il merito del suo successo va ai suoi metodi di investimento, vedendo opportunisticamente statistiche e grafici, prendendo decisioni su cui investire e uscendone nel modo giusto. Al momento, Charlie Munger sta per raggiungere il suo secolo e, all'età di 98 anni, il suo patrimonio netto è vicino a 2.2 miliardi di dollari.
Soprattutto, dalla sua storia di vita, non puoi trascurare la sua onestà, il duro lavoro e l'atteggiamento positivo nei confronti delle complesse sfide della vita. Non è affascinante, motivante e stimolante? Sì, lo è davvero.
Pertanto, diventa importante imparare qualcosa dai suoi principi, fiducia, tenacia e atteggiamento nei confronti del lavoro e usarlo per rendere le nostre vite ricche quanto desideriamo.
Passiamo ora alle influenti lezioni sugli investimenti tratte dalla Filosofia di Charlie Munger.
La filosofia di investimento di Charlie Munger
Ora che sto parlando della filosofia di investimento, esprimiamo alcune citazioni e credenze affermate da Charlie Munger:
- Noi, esseri umani, siamo programmati per pensare nella direzione opposta, quindi durante la strategia dell'investimento, dovresti prima concentrarti sui rischi coinvolti nel titolo. Una volta sviluppata questa abitudine di trovare difetti, a un certo punto finirai per trovare azioni a basso rischio e con rendimenti migliori.
- Essendo un investitore, dovresti sempre concentrarti sulle prestazioni dell'azienda piuttosto che sul suo lavoro di gestione.
- Investire in un'attività onesta è sempre la migliore pratica per ottenere maggiori profitti.
- Mentre pensi di investire in un titolo a lungo termine, dovresti identificare l'attività con una crescita quasi costante per raddoppiare i tuoi profitti e salvare la tua quota dal finire nelle mani dei tuoi concorrenti.
- L'investimento è qualcosa di incerto, che richiede concentrazione, anticipazione al 100%, fiducia nei confronti del marchio e ricerca. Quindi, abbi fiducia nella tua ricerca, sii paziente e attendi l'occasione giusta per strappare i massimi profitti.
Sei importanti lezioni di investimento dalla filosofia di investimento di Charlie Munger:
1. Onestà:
Charlie Munger crede che essere onesti con se stessi e con il proprio partner sia il primo passo per raggiungere il successo che si desidera.
Qui, l'onestà può essere riferita in termini di vita o affari. Non importa da quale prospettiva vedi l'investimento, dovresti sempre essere onesto con le scelte che fai, le tue opinioni e ogni persona con cui hai a che fare.
Per quanto riguarda il mercato azionario, essere onesti con il proprio istinto è la chiave per ottenere rendimenti migliori.
Non solo, per il miglior investimento bisogna anche trovare un'azienda onesta su cui investire per garantire rendimenti favorevoli.
In questo caso, di investimento finanziario, se la società in cui stai investendo non è onesta nei confronti degli investitori, i rendimenti previsti possono essere manipolativi o, in termini semplici, portare a false svolte.
2. Persistenza:
La filosofia di investimento di Charlie Munger raccomanda agli investitori in crescita di essere persistenti nel loro percorso verso il successo nel loro viaggio in borsa.
La vita e il borsa entrambi sono pieni di incertezze in cui non sai cosa verrà dopo e rovineranno le nostre proiezioni, e in cui anche affrontare tali incertezze e sfide fa parte del processo per migliorare.
Se correli l'atteggiamento nell'affrontare le sfide, implica direttamente la tua personalità e decide la tua posizione, sia come vincitore che perdente.
E nello scenario del mercato azionario, l'unica personalità che può restare ferma, fino alla fine, è quella vincente con la massima sicurezza.
Quindi, come puoi rendere vincente la tua personalità?
Naturalmente, essendo un giocatore persistente del mercato azionario, essendo il toro del mercato o l'orso del mercato.
Qualunque sia la personalità che scegli mentre hai a che fare con il mercato azionario, intendi sempre essere persistente nella tua personalità, obiettivi, onestà e principi.
3. Autosufficienza:
Durante questo grande viaggio come leader di mercato e investitore di successo, Charlie Munger ha sempre odiato l'autocommiserazione.
Come sai, in borsa nulla è certo. A volte guadagni molto e occasionalmente perdi di più. Negli scenari negativi, molte persone tendono a seguire le influenze sbagliate, come lo sviluppo dell'abitudine al bere, l'abitudine al fumo, ecc.
Sul lato oscuro del mercato azionario, è ovvio per le persone provare autocommiserazione, perdere la fiducia e sviluppare molte altre abitudini sbagliate.
Nei suoi periodi bui in borsa, Charlie Munger non aveva mai recitato la parte della vittima e si era autocommiserato. Invece, quello che ha fatto è stato analizzare i suoi errori, i suoi punti ciechi nelle sue proiezioni e rafforzare la sua base, per non vedere ancora una volta quel tempo.
Riguardo a questo evento, Charlie ha detto: "Se qualcuno può aiutarti nei tuoi momenti difficili... sei tu".
L'autocommiserazione intende sempre essere la carta della vittima e ottenere empatia e attenzione dalle persone. Vedendo il lato negativo dell'autocommiserazione, Charlie ha concluso che l'autocommiserazione per un individuo porta al livello peggiore che può corrompere la persona emotivamente o finanziariamente.
Pertanto, Charlie afferma che tutti i trader e gli investitori dovrebbero dare un'occhiata al punto positivo nel caso del trading azionario piuttosto che vedere il lato della pietà.
Quindi, ha continuato, se ottieni profitto dal tuo investimento, festeggia, ma in caso contrario, passa a un altro investimento o rinfrescati perché attenersi a una cosa non ti darà alcuna conclusione piuttosto che sprecare tempo ed energie.
4. Autodisciplina:
Charlie Munger una volta ha affermato i tre pilastri dell'investimento in borsa, tra cui onestà, etica e disciplina. Questi tre pilastri non si limitano solo agli investimenti in borsa, ma possono essere riferiti a scenari di vita professionale e personale.
Per quanto riguarda il business, una pratica di routine onesta e disciplinata in modo etico può aiutare molto a far crescere un'azienda, offrendo ricchezza, intelligenza, maggiori infrastrutture e molto altro.
Utilizzando questi tre principi, qualsiasi investitore e commerciante può affrontare la barra alta del mercato azionario e trovare facilità nelle dinamiche del mercato.
5. Un approccio positivo verso l'apprendimento di nuove strategie:
Che si tratti di investire nel mercato azionario o di qualsiasi altra questione finanziaria o non finanziaria, dovrebbe essere previsto un atteggiamento positivo verso l'apprendimento di nuovi approcci per affrontare i problemi e risolvere i problemi.
In questo processo, potresti leggere innumerevoli libri, guardare video di esperti in materia e leggere blog relativi alle migliori pratiche.
Dovresti sempre mantenere un atteggiamento di innovazione e imparare cose nuove.
Charlie Munger dice che ci sono innumerevoli soluzioni disponibili per un singolo problema, da cui alcune soluzioni già conosci.
Ma alcuni potresti non sapere quale potrebbe essere una soluzione ideale o il modo migliore per affrontare il problema rispetto a quello che già conosci. Pertanto, in questa faccenda, dovrai mantenerti con i piedi per terra e provare altre soluzioni tenendo da parte quelle conosciute.
Lo stesso approccio si applica alla strategia di investimento. Non puoi sempre utilizzare lo stesso approccio alle strategie per investimenti diversi.
In termini semplici, ogni nuovo investimento richiede un nuovo approccio alle strategie e, così facendo, tu come investitore dovresti anticipare.
6. Crea una lista di controllo:
In qualità di investitore, dovresti fissare alcuni obiettivi e parametri di riferimento per te stesso mentre pianifichi di investire in azioni o azioni.
Secondo Charles, una lista di controllo degli investimenti mantiene disciplinati gli investitori e includerà i seguenti parametri:
- Rischio: Scegli come target azioni con rischi inferiori per proteggere o recuperare il tuo investimento dal ribasso.
- Autosufficienza: Nel campo degli investimenti, ogni investitore, mentore, agente e consulente ha un'opinione diversa e avere un conflitto di mentalità con loro è naturale. Pertanto, dovresti seguire il tuo apprendimento e spianare la strada per trovare il successo nell'investimento.
- Alla ricerca di una migliore sostenibilità futura: Prima di investire in qualsiasi titolo, dovresti fare ricerche approfondite sul titolo, come:
- Cosa lo rende un'opzione di investimento azionario affidabile?
- Quanto rischio è coinvolto?
- Qual è il tasso di recupero del rendimento o dell'investimento?
E molte altre domande simili.
Avvolgendo:
Charlie Munger una volta disse:
“Prendi sempre la strada maestra, è molto meno affollata!”
Oggi, quando le persone sono alla ricerca dell'affare migliore per ottenere qualcosa al miglior prezzo ma va bene scendere a compromessi sulla qualità dell'esperienza, tu come investitore dovresti seguire il percorso meno affollato in cui sono presenti solo pensatori a lungo termine.
Quindi, in conclusione, quello che posso dire è che l'investimento è qualcosa a cui non si può pensare per un periodo più breve. Per andare più sicuri, sono necessarie osservazioni e piani a lungo termine per ottenere i risultati previsti.
In breve, dirò, sii informato, attivo, autosufficiente e strategico per essere il miglior investitore come Charlie Munger.
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