Se sei stato coinvolto nell'investimento per un po', conoscerai già il termine dividendi.
Ma se non conosci gli investimenti o ti senti un po' sopraffatto, allora questo articolo fa per te!
In questo blog imparerai di più sui dividendi e su come utilizzarli nella tua pianificazione finanziaria. Ma prima, che cos'è un dividendo, comunque?
Che cos'è un dividendo?
Un dividendo è una distribuzione di una parte degli utili di una società ai suoi azionisti.
Quando una società guadagna un profitto o un surplus, il consiglio può utilizzare tale profitto per reinvestire nell'attività, distribuirlo agli azionisti tramite un dividendo o acquistare le proprie azioni.
Il consiglio di amministrazione di una società decide se e quando pagare i dividendi in comune azione. Il consiglio prende questa decisione perché agisce nel migliore interesse degli azionisti, che sono i loro proprietari. Vogliono intraprendere azioni che aumenteranno il valore della loro investimento a lungo termine.
I dividendi possono essere pagati in contanti o magari distribuiti come azioni aggiuntive. I dividendi sono generalmente dichiarati una o due volte l'anno e pagati per uno o più trimestri dopo ciascuna data di dichiarazione.
Tipi di dividendi:
Esistono molti tipi di dividendi, ma il più comune è il dividendo in contanti. Vediamo i vari tipi di dividendi pagati dalle società.
- Dividendi in contanti: I dividendi in contanti sono la forma più comune di dividendo e vengono pagati direttamente agli azionisti. Verrai pagato in contanti, di solito tramite bonifico elettronico.
- Dividendi azionari: I dividendi in azioni vengono pagati in azioni della società anziché in contanti. Sarai pagato sotto forma di azioni aggiuntive anziché pagamenti in contanti.
- Dividendo speciale: Un dividendo speciale è un pagamento extra effettuato agli azionisti da una società che non fa parte del normale ciclo dei dividendi. I dividendi speciali si verificano spesso a seguito di ristrutturazioni aziendali o altri fattori che cambiano il punto di vista del management sulle prospettive del business.
- Piani di reinvestimento dei dividendi (DRIP): I DRIP sono programmi attraverso i quali puoi reinvestire i tuoi dividendi in contanti in più azioni della società emittente stessa.
In che modo la data di stacco cedola è diversa dalla data di registrazione?
La data di stacco cedola e la data di registrazione sono due date importanti per gli azionisti.
La data di stacco cedola è la data in cui una società dichiara che non pagherà più dividendi agli azionisti che acquisteranno azioni dopo tale data.
La record date è la data in cui il consiglio di amministrazione di una società stabilisce chi possiede le azioni in un determinato momento, quindi tutti i pagamenti dei dividendi andranno a quelle persone.
La confusione tra la data di registrazione e la data di stacco della cedola è comune. Il primo è fissato da una società e il secondo da una borsa valori. Questo perché c'è un periodo di regolamento per le operazioni effettuate in borsa.
Perché acquistare azioni con dividendi?
Bene, ci sono alcuni vantaggi reali nel detenere azioni in società che generano reddito per te come azionista. Il pagamento dei dividendi può segnalare un'azienda sana.
Se vuoi sapere se un'azienda sta andando bene, un modo rapido è guardare i suoi pagamenti di dividendi. Se la società sta pagando dividendi, significa che ha abbastanza soldi per coprire i pagamenti e continuare a operare.
Le azioni a dividendi possono fornire un buon cuscinetto contro la volatilità del mercato. Il reddito aggiuntivo può aiutare a compensare potenziali perdite durante i cicli di ribasso o facilitare il reinvestimento in altre opportunità.
I dividendi sono una grande fonte di reddito passivo. La parte migliore delle azioni con dividendi è che possono fornire un flusso di reddito, anche quando non fai trading attivamente sul mercato azionario.
Se acquisti azioni di società che pagano costantemente dividendi e poi le mantieni per molti anni, puoi iniziare a essere pagato senza dover fare alcun lavoro!
Perché le aziende pagano i dividendi
Le aziende pagano dividendi perché vogliono premiare i propri azionisti e incoraggiarli a investire nell'azienda. I dividendi sono spesso utilizzati come incentivo per gli investitori a mantenere le azioni, piuttosto che venderle sul mercato azionario.
Il pagamento dei dividendi può anche aiutare a ridurre il costo del finanziamento delle attività e delle operazioni di un'azienda.
Quando le aziende pagano dividendi, regalano denaro che avrebbe potuto essere utilizzato per altri scopi. Tuttavia, i dividendi possono aiutare a migliorare la performance finanziaria di un'azienda aumentando il prezzo delle sue azioni e rendendola più attraente per gli investitori.
Le aziende potrebbero essere in grado di aumentare i pagamenti dei dividendi se i loro profitti crescono o se il prezzo delle azioni aumenta in modo significativo.
Come valutare i dividendi?
Quando si valuta un dividendo, la prima cosa da considerare è quanto sia sostenibile. È probabile che le aziende che pagano dividendi costanti nel tempo lo facciano perché hanno un modello di business sostenibile e possono generare un flusso di cassa sufficiente per supportare tali pagamenti.
In generale, più alto è un dividendo, più prezioso è il titolo. Tuttavia, ci sono diversi modi per valutare i dividendi.
- Rapporto di copertura dei dividendi: Questo rapporto misura la quantità di denaro che un'azienda ha a disposizione dopo le spese e il pagamento degli interessi. Mostra quale percentuale di utili per azione (EPS) viene pagata come dividendi. Maggiore è questa percentuale, più sicuro sembra essere il dividendo.
- Rapporto di pagamento: Questo confronta quanti guadagni sono stati pagati in dividendi durante un anno rispetto a quanto è stato reinvestito in operazioni o utilizzato per altri scopi come riacquisti o acquisizioni di azioni. Un rapporto di pagamento elevato significa che vengono pagati più guadagni in dividendi rispetto a quelli reinvestiti in operazioni o utilizzati per altri scopi. Più alto è questo numero, più è probabile che la società avrà difficoltà a pagare i dividendi futuri.
- Tasso di crescita del dividendo: Il tasso di crescita dei dividendi misura la velocità con cui un'azienda aumenta i pagamenti dei dividendi nel tempo. Un dividend giver in crescita assicura agli investitori che possono fare affidamento sul loro flusso di reddito dai rendimenti del loro investimento.
- Rendimento del dividendo: Il rendimento del dividendo è calcolato dividendo il dividendo annuo per azione per il prezzo corrente del titolo. Ad esempio, se un'azione ha un dividendo annuo di Rs 2 per azione e il suo prezzo attuale è di Rs 40 per azione, il suo rendimento sarebbe del 5%. Maggiore è il rendimento del dividendo, meglio è, poiché indica che gli investitori vengono compensati per il loro rischio nel detenere un determinato titolo. In alcuni casi, le aziende che pagano dividendi elevati potrebbero non far crescere le loro attività abbastanza rapidamente o generare un flusso di cassa sufficiente per mantenere quei dividendi nel tempo. Questa può essere una bandiera rossa per gli investitori che desiderano società che offrano un potenziale di crescita continuo senza sacrificare l'attuale generazione di flusso di cassa.
Imposta sul reddito da dividendi in India
I dividendi sono una parte del reddito di un individuo o di una società. Se una società paga dividendi ai suoi azionisti, gli azionisti dovranno pagare le tasse su di essa. L'importo del dividendo ricevuto dall'azionista viene aggiunto al suo reddito totale e tassato in base alla sua aliquota unica.
Secondo il Finance Act, 2020, se ricevi dividendi da una società indiana o a fondo comune di oltre Rs 5,000 in un anno, la società dedurrà le tasse al 10%.
L'importo dell'imposta detratta verrà mostrato sul certificato del dividendo e il credito per tale importo ti sarà concesso durante la compilazione della dichiarazione dei redditi. Dovrai pagare le tasse in seguito in base al tuo reddito per quell'anno finanziario quando presenti la dichiarazione dei redditi.
Riassumendo, ci sono senza dubbio molte ragioni per essere ottimisti ed entusiasti dell'investimento in dividendi, soprattutto perché la tecnologia continua a rendere questi investimenti più semplici e accessibili.
Anche se devi essere disposto a fare la tua parte di ricerca e imparare un po' sul mercato, non è troppo difficile iniziare. Se sei interessato ai flussi di reddito passivi e alla creazione di ricchezza a lungo termine, vale la pena esaminarli.
Per lo meno, la revisione dell'elenco sopra dovrebbe darti una buona idea di quali sono anche le azioni con dividendi, come funzionano e quali potrebbero finire per essere obiettivi di investimento praticabili per te.
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