Le azioni non quotate sono semplicemente quelle azioni che non sono quotate su nessuno dei mercati dei capitali.
Queste risorse sono, tuttavia, disponibili su piattaforme alternative.
Questo articolo ti dirà tutto su queste società non quotate e su come puoi facilmente investire in esse.
Quindi, senza indugiare ulteriormente, andiamo subito al punto.
Cosa sono le azioni non quotate?
Le azioni non quotate sono Titoli o prodotti finanziari non quotati in borsa. Sono negoziati nel mercato over-the-counter (OTC) e sono chiamati titoli OTC.
Il rischio associato all'investimento nel mercato azionario è relativamente inferiore rispetto ai mercati OTC a causa dell'efficace regolamentazione, del prezzo di mercato e della trasparenza dell'informativa del SEBI.
Tuttavia, non esiste tale apertura o controllo nello spazio non elencato. Pertanto, gli investitori devono esercitare un controllo approfondito prima di investire in questo settore.
Tipi di titoli finanziari non quotati
Gli strumenti finanziari che non soddisfano gli standard di quotazione non sono negoziati in una borsa valori formale.
I titoli non quotati sono in genere emessi da società più piccole o nuove che non possono o non vogliono aderire alle regole ufficiali di borsa, come le limitazioni alla capitalizzazione di mercato o i costi di quotazione.
Inoltre, l'azienda deve aver emesso un certo numero di azioni e dovrebbe essere in grado di pagare per la sua quotazione in borsa mentre diventa pubblica.
A volte, anche le legittime società straniere che non vogliono presentare i rapporti SEC, non si elencano nella lista I mercati azionari.
D'altra parte, un titolo nominale viene spesso scambiato sull'OTCBB o sui fogli rosa ed è uno dei titoli non quotati più popolari. Ciò include penny stock che possono essere scambiati a prezzi bassi.
Anche molti strumenti non azionari e non quotati, come swap, titoli di stato e obbligazioni societarie, sono negoziati sul mercato OTC.
Una guida passo passo per investire in azioni non quotate
I seguenti sette passaggi possono essere utilizzati per suddividere il processo di investimento per le azioni non quotate:
1. Requisiti del conto Demat e di trading
Se è la prima volta che investi in azioni non quotate, sono necessari un conto Demat e un conto di trading.
Puoi utilizzare qualsiasi conto di trading e Demat registrato CDSL o NSDL. Tuttavia, potresti non essere in grado di acquistare o vendere azioni non quotate tramite la società di intermediazione che ti fornisce il conto Demat poiché non tratta tali azioni.
I due depositari della nazione, CDSL e NSDL, svolgono un ruolo fondamentale in questa situazione. Le azioni vengono inviate al tuo conto Demat quando acquisti titoli non quotati.
Puoi anche utilizzare l'app MyEasi da CDSL o l'applicazione NSDL per verificare lo stesso.
2. Seleziona il miglior intermediario
La fase successiva è la selezione dell'intermediario ideale, che è uno dei passaggi più importanti dell'intero processo. Puoi acquistare azioni non quotate da una varietà di intermediari. Questi sono:
- Brokers
- Imprese della sindrome premestruale
- Promotori\sEquity Investitori in piattaforme di crowdfunding/Angel Funds
- Lavoratori che attualmente lavorano per l'azienda e hanno ESOP
I broker che trattano queste azioni sono il modo più conveniente per investire in azioni non quotate, poiché sono facilmente accessibili.
Queste società di intermediazione acquistano le azioni da aziende che cercano di vendere le proprie azioni. Quindi offrono le azioni in vendita agli acquirenti, assistono nell'acquisto e nella vendita di azioni e monitorano il prezzo di queste azioni non quotate.
3. Valutazione delle scorte
Devi avere fiducia in questi broker perché non riesci a trovare il prezzo di queste azioni online o in borsa. Questi broker impongono una serie di commissioni in cambio dei loro servizi.
Da un broker all'altro, le commissioni variano. Quindi devi contrastare i prezzi e i servizi che offrono. Dovresti anche scoprire con quali azioni non quotate stanno trattando.
4. Negoziazione Inserimento di un Ordine
Le azioni non quotate sono negoziate allo sportello. Quindi, se vuoi investire su di loro, dovrai negoziare il prezzo con l'intermediario.
Successivamente, puoi contrattare per un prezzo inferiore o acquistare le azioni, ad esempio, a Rs. 120 per azione.
L'intermediario tornerà da te se il costo scende al di sotto di Rs. 100, e puoi facilmente completare la transazione. Come per l'acquisto, puoi anche evitare di vendere le tue azioni fino a quando non raggiungono il prezzo desiderato.
5. Predisporre un ordine
Gli ordini includono il numero di azioni che desideri acquistare o vendere e il prezzo al quale desideri farlo.
L'intermediario valuterà quindi l'ordine prima di evaderlo. Gli ordini possono essere effettuati per telefono, oppure puoi chiamare l'intermediario (o inviare loro una lettera) e fornire tutte le informazioni. Diamo un'occhiata all'elenco dei documenti obbligatori per completare l'ordine.
6. Presentazione dei documenti richiesti.
Sia per l'acquisto che per la vendita di azioni sono necessari i seguenti documenti:
- Pan Card
- CARTA AADHAAR
- Copia master del cliente
- Assegno annullato
Oltre alla documentazione sopra menzionata, per vendere le azioni non quotate è necessario il Bollettino di istruzione di consegna (DIS).
CMC è un documento che contiene le istruzioni sul numero di azioni acquistate, il prezzo per azione e la somma complessiva.
Allo stesso modo, il numero di azioni che intendi vendere, il prezzo richiesto e il ricavato totale della vendita sono tutti indicati in DIS. L'intermediario/broker fornisce entrambi questi documenti.
Il penultimo passaggio, che prevede il trasferimento di azioni e il pagamento, è nelle tue mani poiché devi effettuare il pagamento successivo.
L'intermediario inizierà a elaborare il tuo acquisto una volta ricevuto il pagamento. Le azioni saranno nel tuo account Demat entro un paio di giorni lavorativi.
Per poter vendere queste azioni, devi prima trasferirle sul conto dell'intermediario o direttamente sul conto di un altro investitore, che poi depositerà il ricavato sul tuo conto corrente bancario.
La transazione è finalizzata quando ricevi le azioni, mentre le compri, o il denaro, quando le vendi.
Modi per investire in società non quotate
Puoi partecipare a una società privata prima della sua offerta pubblica iniziale (IPO) acquistando le sue azioni non quotate. I guadagni attesi sono uno dei motivi principali per cui gli investitori acquistano queste azioni.
Le società offrono prezzi scontati su queste azioni per convincere gli investitori ad acquistare una parte sostanziale delle loro azioni non quotate. Il costo di queste azioni probabilmente aumenterà durante l'IPO, rendendo così ricchi i primi investitori.
Poiché le azioni non quotate possono essere trasferite solo elettronicamente, tutti coloro che desiderano acquistarle devono avere un conto Demat. Ciò garantisce l'apertura del settore aziendale, la protezione degli investitori e la governance.
Vediamo i diversi modi per investire in società non quotate.
1. Attraverso intermediari e startup
Gli acquisti di azioni non quotate online sono in genere un'opzione per gli imprenditori. In genere offrono la loro equità sui loro siti web.
Di solito, un minimo di Rs. 50,000 è obbligatorio per far parte della società in una fase così precoce. Tuttavia, questo dipende esclusivamente dall'azienda.
Nota di Aayush:
L'unica volta in cui ho acquistato azioni non quotate di una società è stato attraverso Dezerv. Le azioni che ho acquistato appartengono a una società chiamata boAt.
2. Attraverso i dipendenti
La maggior parte delle aziende private offre ai propri dipendenti piani di partecipazione azionaria (ESOP) per mantenerli e dare loro un senso di proprietà. Quindi, queste azioni non quotate sono disponibili anche per i dipendenti.
Ciò significa che puoi semplicemente chiedere ai tuoi amici o parenti di procurarti le azioni di tali società..
3. Attraverso le istituzioni finanziarie
Poiché le azioni non quotate sono poco costose, le istituzioni finanziarie vi investono molti soldi. Un investitore con un capitale significativo e un'elevata tolleranza al rischio investe quindi tipicamente in azioni non quotate tramite un istituto finanziario.
4. Piattaforme per il crowdfunding
Questa è una pratica comune nelle startup poiché consente a un gruppo considerevole di investitori di mettere in comune le proprie risorse e finanziare le startup in cambio di una percentuale delle loro azioni non quotate. Questi investitori in seguito finanziano queste società in cambio del capitale.
Come scegliere le aziende non quotate
Esistono diversi modi per selezionare il modo più ideale per investire in società non quotate. Dai un'occhiata qui sotto.
1. Indagare sulle industrie futuristiche
Questa è ancora la motivazione principale per investire. Trova i settori di domani in cui investire. In genere, non ci sono molte aziende sul mercato e sono ancora agli inizi.
Gaming, SaaS, Fintech, e-commerce e altri settori noti sono stati inclusi nell'elenco degli investimenti di tendenza nel corso degli anni.
2. Scopri chi ha già investito
Puoi individuare le attività in cui alcuni noti fondatori di startup di successo stanno rientrando nei mercati che supportano. Se lo desideri, puoi anche controllare quali importanti magnati del business hanno investito in loro.
La maggior parte delle volte, questi investitori angelici hanno un talento per trovare aziende che avranno un enorme successo in futuro. Inoltre, hanno un intero team di investitori che conduce tutta la due diligence necessaria per garantire che i loro investimenti siano in buone mani.
3. Le aziende stanno per diventare pubbliche
Le società prossime alla quotazione in borsa possono comunque avere un vantaggio competitivo rispetto al prezzo di emissione. Tuttavia, questo è solo uno dei tanti vantaggi. La maggior parte di queste aziende ha precedentemente pubblicato il proprio DRHP.
Questi documenti, spesso conosciuti come Santo Graal, contengono tutte le informazioni pertinenti riguardanti l'azienda. Inoltre, sono gestiti in modo professionale e sono filiali di aziende precedentemente elencate.
4. Liquidità
La liquidità è un fattore cruciale durante la ricerca di società non quotate. Le società liquide hanno in genere un gran numero di investitori interessati e volumi di scambio significativi.
5. Investimento pre-IPO
L'acquisto o la vendita di azioni della società prima che l'offerta pubblica iniziale (IPO) della società avvenga nel mercato pre-IPO. Non esiste una borsa valori in cui è possibile acquistare queste azioni perché non sono negoziate nel mercato aperto.
Le azioni non quotate possono essere acquistate tramite intermediari e piattaforme specializzate nell'individuazione e nell'immissione sul mercato di azioni non quotate. Oltre ad acquistare azioni da nuovi investitori esistenti e desiderosi, gli intermediari e le piattaforme offrono anche piani di stock option per i dipendenti (ESOP).
Il mercato pre-IPO si è aperto di recente ed è ora accessibile al grande pubblico. Esistono mercati online in cui gli investitori possono acquistare azioni non quotate da società, tra cui Analah Capital, TradeUnlisted e Unlistedkart. Le azioni di queste attività non quotate sono mantenute in un account Demat.
L'importo minimo di questo investimento potrebbe variare tra Rs.25,000 e Rs.50,000, secondo Unlistedkart, a seconda della quota non quotata. Altre piattaforme di investimento non hanno fatto riferimento a un requisito di investimento minimo.
Tutte le azioni pre-IPO sono limitate per sei mesi dalla data di quotazione e in base alle normative dell'autorità di regolamentazione del mercato indiano. Indica che non puoi vendere azioni prima che siano trascorsi sei mesi dalla data di quotazione.
I titoli a breve termine sono titoli non quotati che vengono venduti in meno di 24 mesi. I guadagni sono tassati con un'aliquota fiscale che si applica a te e al reddito della persona. Dopo l'indicizzazione, l'aliquota fiscale sulle plusvalenze a lungo termine, se vendute dopo 24 mesi, è del 20%.
È essenziale ricordare che le azioni non quotate sono instabili e illiquide, quindi potresti non essere in grado di venderle rapidamente. Poiché gli attori istituzionali predominano nel mercato pre-IPO e le loro transazioni tendono a essere più lente, vendere azioni e ottenere contanti a qualsiasi ora del giorno è impegnativo.
Gli svantaggi dell'acquisto di azioni di società non quotate
L'acquisto di azioni non quotate non è una strada sicura per il successo. Ogni società attualmente non quotata non deve necessariamente essere una produttrice di ricchezza.
Poiché sono disponibili poche informazioni, anche la determinazione del valore equo delle azioni di società non quotate è piuttosto complicata. Inoltre, l'acquisto di azioni in una società non quotata comporta anche alcuni rischi intrinseci.
Anche quando si continua a vendere le azioni di tali società, potrebbe rivelarsi difficile se una società non quotata non viene quotata a breve. In altre parole, possono esserci problemi di liquidità.
Le azioni di aziende che non negoziano su borse valori rispettabili sono tassate a un'aliquota più elevata, riducendo i margini di profitto. Inoltre, mantenere queste azioni in un conto Demat comporta anche un costo abbastanza buono.
Conclusione
Se sei stato nei mercati azionari per un po' di tempo, devi essere consapevole del potenziale di rischio di tali attività. Sebbene i mercati azionari siano sicuri e non includano truffatori, ha un proprio organismo di regolamentazione, SEBI.
L'acquisto di azioni non quotate potrebbe rappresentare un rischio per gli investitori al dettaglio e i trader, poiché devono affrontare molte truffe. Questo perché queste azioni non sono regolamentate da SEBI.
Quindi, puoi pensare a questo in due modi: sei innamorato di questa società non quotata e conosci tutti i fondamentali, oppure puoi scegliere di investire solo quel tanto che puoi permetterti di perdere. Spero che ora tu conosca dalla A alla Z di investire le azioni di società non quotate in India.
Lascia un Commento